Общая характеристика банка «Хоум Кредит»

Операции по продаже и оплате лотерей 0 0

в том числе просроченная. 0 0

Платежи по приобретению и реализации памятных монет 0 0

в том числе просроченная 0 0

Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения 924 0

в том числе просроченная 0 0

Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ) 0 0

в том числе просроченная 0 0

Расчеты с бюджетом по налогам 15 351 19

в том числе просроченная 0 0

1 2 3

Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату 0 0

в том числе просроченная 0 0

Расчеты с работниками по оплате труда 7 841 0

в том числе просроченная 0 0

Расчеты с работниками по подотчетным суммам 89 0

в том числе просроченная 0 0

Налог на добавленную стоимость полученный 0 0

в том числе просроченная 0 0

Прочая кредиторская задолженность 5 013 358 37 429 883

в том числе просроченная 0 0

Итого 5 037 563 37 429 902

в том числе итого просроченная 0 0

Таблица 3

Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности за последний завершенный отчетный период (на 01.10.2007)

Полное фирменное наименование Eurasia Capital S.A.

Сокращенное наименование Eurasia Capital S.A.

Место нахождения 1, allee Scheffer L-2520 Luxembourg the Grand Duchy of  Luxembourg

Сумма кредиторской задолженности, тыс.руб. 6 861 058

Размер просроченной кредиторской задолженности, тыс.руб. отсутствуют

Условия просроченной кредиторской задолженности задолженность не является просроченной

Является/не является аффилированным лицом Банка не является

Просроченная задолженность по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России отсутствует

 

Таблица 4

Информация о выполнении кредитной организацией - эмитентом нормативов обязательных резервов.

(тыс.руб.)

Дата Средства, подлежащие депонированию в Банке России, исходя из установленного норматива обязательного резерва Фактически внесено обязательных резервов Подлежит дополнительному перечислению в обязательные резервы Подлежат возврату излишне перечисленные средства в обязательные резервы

01.10.2007 277 716 262 055 15 661 -

У Банка отсутствуют штрафы за нарушение порядка обязательного резервирования за третий квартал 2007 года.

Таблица 5

Структура кредиторской задолженности Банка с указанием срока исполнения обязательств за последний завершенный финансовый год и первый квартал текущего финансового года.

Тыс. руб.

Вид кредиторской задолженности 01.10.2008

Срок наступления платежа

До 30 дней Свыше 30 дней

Расчеты с валютными и фондовыми биржами 0 0

в том числе просроченная  

Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты 0 0

в том числе просроченная  

Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям 0 0

в том числе просроченная  

1 2 3

Операции по продаже и оплате лотерей 0 0

в том числе просроченная.  

Платежи по приобретению и реализации памятных монет 0 0

в том числе просроченная  

Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения 133 0

в том числе просроченная  

Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ) 0 0

в том числе просроченная  

Расчеты с бюджетом по налогам 142 558 14

в том числе просроченная  

Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату 0 0

в том числе просроченная  

Расчеты с работниками по оплате труда 8 674 0

в том числе просроченная  

Расчеты с работниками по подотчетным суммам 256 0

в том числе просроченная  

Налог на добавленную стоимость полученный 0 0

в том числе просроченная  

Прочая кредиторская задолженность 10 723 535 52 313 852

в том числе просроченная  

Итого 10 875 156 52 313 866

в том числе итого просроченная  

Таблица 6

Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности за последний завершенный отчетный период (на 01.10.2008)

Полное фирменное наименование Eurasia Capital S.A.

Сокращенное наименование Eurasia Capital S.A.

Место нахождения 1, allee Scheffer  L-2520 Luxembourg the Grand Duchy of  Luxembourg

Сумма кредиторской задолженности, тыс.руб. 25 269 425

Размер просроченной кредиторской задолженности, тыс.руб. задолженность не является просроченной

Условия просроченной кредиторской задолженности -

Является/не является аффилированным лицом Банка не является

Просроченная задолженность по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России отсутствует.

Таблица 7

Информация о выполнении кредитной организацией - эмитентом нормативов обязательных резервов.

(тыс.руб.)

Дата Средства, подлежащие депонированию в Банке России, исходя из установленного норматива обязательного резерва Фактически внесено обязательных резервов Подлежит дополнительному перечислению в обязательные резервы Подлежат возврату излишне перечисленные средства в обязательные резервы

01/10/2008 380 732 397 546 0 16 814

У Банка отсутствуют штрафы за нарушение порядка обязательного резервирования за отчетный квартал.

Таблица 8

Сведения о совершенных кредитной организацией - эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность

Наименование показателя 3 квартал 2008 г.

Общее количество и общий объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые требовали одобрения уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента, штук / тыс.руб. 4 / 22 749 333

Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые были одобрены общим собранием участников (акционеров) кредитной организации-эмитента, штук / тыс.руб. 2 / 20 700 000

Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые были одобрены советом директоров (наблюдательным советом кредитной организации - эмитента), штук / тыс.руб. 2 / 2 049 333

Количество и объем в денежном выражении совершенных кредитной организацией - эмитентом за отчетный квартал сделок, в совершении которых имелась заинтересованность и которые требовали одобрения, но не были одобрены уполномоченным органом управления кредитной организации - эмитента, штук / тыс.руб. 0

Сделки (группы взаимосвязанных сделок), цена которых составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента, определенной по данным ее бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату перед совершением сделки:

Таблица 9

Дата совершения сделки Предмет сделки и иные существенные условия, стороны сделки Лицо, заинтересованное в сделке, основание для признания в заинтересованности 

Дата принятия решения,

Дата составления и № протокола

Наименование органа, одобрившего сделку Размер сделки, срок исполнения обязательств по сделке, сведения об исполнении указанных обязательств

1 2 3 4 5 6

03.09.2008 Депозитный договор Home Credit B.V. (участник Банка , доля 99,9919%) 01.08.2008 г. Протокол № 218 от 01.08.2008 г. Общее собрание участников 8 200 000 тыс. руб. (6,5% от балансовой стоимости активов на 01.07.2008 г.), срок исполнения: 07.09.2009 г., обязательство еще не исполнено

Общий объем в денежном выражении сделок, в совершении которых имелась заинтересованность, совершенных кредитной организацией - эмитентом за последний отчетный квартал: 22 749 333 тыс. руб.

Сделки (группы взаимосвязанных сделок), в совершении которой имелась заинтересованность и решение об одобрении которой советом директоров (наблюдательным советом) или общим собранием акционеров (участников) кредитной организации - эмитента не принималось в случаях, когда такое одобрение является обязательным в соответствии с законодательством Российской Федерации: такие сделки отсутствуют.

Исполнение кредитной организацией - эмитентом обязательств по действовавшим в течение 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, и действующим на дату окончания отчетного квартала кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга по которым составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организацией - эмитента на дату окончания последнего завершенного отчетного квартала, предшествующего заключению соответствующего договора, а также иным кредитным договорам и/или договорам займа, которые кредитная организация - эмитент считает для себя существенными.Исполнение кредитной организацией - эмитентом обязательств по каждому выпуску облигаций, совокупная номинальная стоимость которых составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего завершенного квартала, предшествующего государственной регистрации отчета об итогах выпуска облигаций, а в случае, если размещение облигаций не завершено или по иным причинам не осуществлена государственная регистрация отчета об итогах их выпуска, - на дату окончания последнего завершенного квартала, предшествующего государственной регистрации выпуска облигаций.

Таблица 11

Исполнение кредитной организацией - эмитентом обязательств

Наименование обязательства Наименование кредитора (займодавца) Сумма основного долга, руб./иностр. валюта 

Дата погашения ссуды по договору/

фактический срок погашения (число/месяц/год)

Длительность просроченной задолженности по основному долгу и процентам за весь период кредитования, дней Максимальная сумма допущенной просроченной задолженности по основному долгу и/или процентам по кредиту (займу)

1 2 3 4 5 6

кредит Prvni mestska banka, a.s. 1 400 000 000 Чешск. крон 01.03.2004/01.03.2004 - -

кредит Prvni mestska banka, a.s. 

600 000 000

Чешск. крон

15.03.2004/15.03.2004 - -

кредит eBanka, a.s. 

1 000 000 000

Чешск. крон

10.05.2004/10.05.2004 - -

кредит Prvni mestska banka, a.s. 

1 400 000 000

Чешск. крон

07.06.2004/07.06.2004 - -

кредит Prvni mestska banka, a.s. 

600 000 000

Чешск. крон

09.06.2004/09.06.2004 - -

кредит ING Bank N.V., London Branch 1 000 000 000 Руб. 30.11.2005/30.11.2005 - -

1 2 3 4 5 6

кредит Citibank N.A. 35 000 000 $ 28.04.2009/02.05.2006 - -

кредит Citibank N.A. 35 000 000 $ 14.05.2009/26.04.2006 - -

кредит Citibank N.A. 25 000 000 $ 10.06.2009/24.04.2006 - -

кредит ING Bank N.V., London Branch 40 000 000 $ 28.02.2005/28.02.2005 - -

кредит ING Bank N.V., London Branch 20 000 000 $ 28.06.2005/28.06.2005 - -

заем Сeska pojistovna a.s 

1 200 000 000

Чешск. крон

03.12.2004/03.12.2004 - -

заем Home Credit B.V. 3 000 000 000 Руб. 09.08.2005/09.08.2005 - -

заем Home Credit B.V. 35 000 000 $ 28.02.2014/- - -

кредит PPF Banka a.s. 

650 000 000

Чешск. крон

16.12.2005/01.06.2005 - -

кредит PPF Banka a.s. 

450 000 000

Чешск. крон

17.01.2005/17.01.2005 - -

кредит Home Credit B.V. 69 400 000 $ 20.12.2005/05.04.2005 - -

кредит ING Bank N.V., London Branch 60 000 000 $ 13.09.2009/28.06.2005 - -

Рублевый облигационный заем ООО "ХКФ Банк" серии 01 владельцы облигаций, неограниченный круг лиц 1 500 000 000 Руб. 16.10.2007/16.10.2007 - -

заем Сeska pojistovna a.s 

1 500 000 000

Чешск. крон

04.02.2005/04.02.2005 - -

кредит J.P. Morgan Bank Luxembourg 150 000 000 $ 03.02.2008/03.02.2008 - -

кредит Сeska pojistovna a.s 

800 000 000

Чешск. крон

05.05.2005/05.05.2005 - -

Рублевый облигационный заем ООО "ХКФ Банк" серии 02 владельцы облигаций, неограниченный круг лиц 3 000 000 000 Руб. 11.05.2010/- - -

кредит Eurasia Capital S.A. 275 000 000 $ 30.06.2008/27.06.2008 - -

Рублевый облигационный заем ООО "ХКФ Банк" серии 03 владельцы облигаций, неограниченный круг лиц 3 000 000 000 Руб. 16.09.2010/- - -

Рублевый облигационный заем ООО "ХКФ Банк" серии 04 владельцы облигаций, неограниченный круг лиц 3 000 000 000 Руб. 12.10.2011/- - -

кредит 

HVB A.G.;

ЗАО «АБН АМРО А.О.»

2 000 000 000 Руб. 27.08.2007/27.08.2007 - -

кредит 

HVB A.G.;

ЗАО «АБН АМРО А.О.»

2 000 000 000 Руб. 27.08.2007/27.08.2007 - -

кредит Calyon Rusbank 1 836 492 000 Руб. 09.06.2007/09.06.2007 - -

кредит Eurasia Capital S.A. 200 000 000 $ 11.04.2010/- - -

кредит Calyon; Erste Bank AG 265 000 000 евро 12.08.2008/12.08.2008- - -

Рублевый облигационный заем ООО "ХКФ Банк" серии 05 владельцы облигаций, неограниченный круг лиц 4 000 000 000 Руб. 17.04.2011/-  

кредит Eurasia Capital S.A. 500 000 000 $ 20.06.2011/- - -

кредит Eurasia Capital S.A 450 000 000 $ 11.08.2011/-  

Анализ финансовой деятельности коммерческого банка проведем с помощью финансовой отчетности банка (Приложение), и сведем в следующие таблицы:

Таблица 12

Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента за 2007 год

тыс.руб.

№

п/п

Наименование статьи 01.10.07 

 

1 2 3 

 

Проценты, полученные и аналогичные доходы от:  

 

1 Размещения средств в кредитных организациях 65 322 

 

2 Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) 4 822 473 

 

3 Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) 0 

 

4 Ценных бумаг с фиксированным доходом 70 486 

 

5 Других источников 16 593 

 

6 Всего процентов полученных и аналогичных доходов 4 974 874 

 

Проценты, уплаченные и аналогичные расходы по:  

 

7 Привлеченным средствам кредитных организаций 691 947 

 

8 Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 382 977 

 

9 Выпущенным долговым обязательствам 538 799 

 

10 Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов 1 613 723 

 

11 Чистые процентные и аналогичные доходы 3 361 151 

 

12 Чистые доходы от операций с ценными бумагами 220 490 

 

13 Чистые доходы от операций с иностранной валютой - 465 911 

 

14 Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами 0 

 

15 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты 452 852 

 

16 Комиссионные доходы 6 764 901 

 

1 2 3 

 

17 Комиссионные расходы 402 231 

 

18 Чистые доходы от разовых операций 988 063 

 

19 Прочие чистые операционные доходы 313 659 

 

20 Административно-управленческие расходы 4 805 665 

 

21 Резервы на возможные потери - 3 321 197 

 

22 Прибыль до налогообложения 3 106 112 

 

23 Начисленные налоги (включая налог на прибыль) 726 734 

 

24 Прибыль (убыток) за отчетный период 2 379 378 

 

Таблица 13

Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента за 2008 год

тыс.руб.

Номер п/п Наименование статьи 3 квартал 2008 г.

1 2 

1 Процентные доходы, всего, 10 022 087

в том числе: 

1,1 От размещения средств в кредитных организациях 59 774

1,2 От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) 9 949 654

1,3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 0

1,4 От вложений в ценные бумаги 12 659

2 Процентные расходы, всего, 3 240 349

в том числе: 

2,1 По привлеченным средствам кредитных организаций 494 708

2,2 По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) 1 877 303

2,3 По выпущенным долговым обязательствам 868 338

3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 6 781 738