Пути совершенствования мировых денег

 

Обычно, деньгами становится товар с достаточно высокой ликвидностью, то есть тот товар, который легче всего обменять на какой либо другой товар. Помимо меры стоимости для других товаров, деньги также являются средством обращения (посредником в процессе обмена).

Кроме того, роль денег могут исполнять различные вещи, иные вещные права, обязательства и вещно - обязательственные комплексы.

В современных условиях в роли денег выступают не столько конкретные товары (к примеру , золото или иные драгоценные металлы, из которых делаются инвестиционные монеты), сколько обязательства государства или центрального банка в форме банкнот. Самостоятельной стоимости такие деньги не имеют и являются эквивалентом лишь номинально. Государство обязывает граждан принимать банкноты и монеты в качестве законного средства платежа на определенной территории.

Для Российской Федерации это указано в Федеральном законе от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (ст.29, банкноты (банковские билеты) и монеты Банка России являются единственным законным средством наличного платежа на всей территории Российской Федерации.; ст. 30, банкноты и монеты являются безусловными обязательствами Банка России и обязательны к приёму по нарицательной стоимости при осуществлении всех видов платежей, для зачисления на счета, во вклады и для перевода на всей территории Российской Федерации) и в Гражданском кодексе Российской Федерации (ст. 140, рубль является законным платёжным средством, обязательным к приёму по нарицательной стоимости на  территории РФ).

 

+

2.2 Обращаемость денег. Закон обращения денег.

Многие предполагают, что, чем в стране больше денег, тем лучше. Это позволяет наиболее полно использовать ресурсы правительства и тем самым ускорить путь к более высокому благосостоянию всей нации. Вероятно, любой из нас приветствовал бы получение в своё распоряжение наиболее большой суммы денег. Но действительно ли увеличение суммы вращающихся в стране денег ведет к росту её богатства? Почему же тогда парламенты всех стран пытаются установить жёсткий контроль над выпуском денег и принимают специальные законы, регулирующие денежное обращение?

Длительный опыт использования денег научил экономистов жёсткой истине - денег в стране должно быть ровно столько, сколько нужно для нормального хода торговли и производства, - ни больше, ни меньше. Эта формулировка страдает расплывчатостью, но мы попробуем её конкретизировать.

Скорость обращения денег- число раз, которое каждая денежная единица участвовала в течение года в обеспечении любых сделок.

То обстоятельство, что деньги постоянно переходят из рук в руки, не требует доказательств - в товарной, рыночной, денежной экономике иначе просто быть не может.

Экономисты научились рассчитывать скорость обращения денег, хотя,  только в среднем - для всей массы денег обращавшихся в стране в течение года.

Для этого надо разделить общую стоимость всех товаров, проданных в стране в течение года, на количество денег, находившихся в обращении по сведениям национального банка. Например, допустим, что в какой- то маленькой стране за год было продано товаров и услуг на 16 млн. дирхемов, а в обращении находилось 2 млн. дирхемов. Делим 16 на 2 и получаем, что в течение года каждый дирхем обернулся в среднем 8 раз, то есть, участвовал в покупке и продаже человек именно это кол-во раз. Допустим, что  при этом в стране с наличными деньгами полный порядок.

Тогда можно предположить, что данная скорость обращения денег нормальна для данной страны и её нужно поддерживать в будущем. Отсюда мы можем вывести уравнение, позволяющее рассчитать количество денег, которое нужно данной стране, чтобы в ней товары могли обмениваться на деньги, а деньги на товары. Это уравнение обмена ( также можно назвать законом Ирвинга Фишера, по имени сформировавшего его ученого) будет выглядеть так:

M= PQ/V,

Где M- масса (общая сумма) денег, которая необходима государству для обеспечения нормального денежного обращения;

P- средний уровень цен на товары и услуги продаваемые в этой стране;

Q- общий объем товаров и услуг, продаваемых в этой стране за год;

V- скорость обращения денег (в разах в год).

Конечно, для настоящих расчетов предстоит поработать, уточняя величины всех элементов уравнения, но это дело специалистов по денежному обращению. Нам достаточно знать вид этой формулы, потому что она позволяет понять реальные зависимости, определяющие состояние денежной системы любой страны.

Например, очевидно, что если в стране вырастут цены, то даже при неизменном объеме производства и при той же скорости обращения,  масса денег должна быть в любом случае увеличена. Если же деньги начинают обращаться быстрее, а цены и объем производства не возрастают, то государство  может обойтись меньшим количеством денег.

Данная формула показывает, что количество денег, которое  обращающается в стране не может быть произвольным. Оно должно точно соответствовать объему сделок за год и достигнутой скорости обращения местной валюты. Кстати, скорость эта вполне поддается управлению и зависит от работы банковской системы государства и от технического уровня оснащения учреждений, участвующих в денежных операциях. Чем выше техническое оснащение банков, чем шире они будут используют современные компьютеры и спутниковые линии связи, тем быстрее оборачиваются деньги и тем меньше их надо для нормального функционирования хозяйства.

Закон денежного обращения был сформулирован К. Марксом в его фундаментальном труде "Капитал".

 М - количество денежных знаков, необходимое в данный момент для обращения;

 Ц - сумма цен товаров, подлежащих реализации;

 В - сумма цен товаров, платежи по которым выходят за рамки данного периода;

 П- сумма цен товаров, проданных в прошлые периоды, сроки платежей по которым наступили;

 ВП- сумма взаимопогашенных платежей;

 V - скорость оборота денежной единицы.

Зависимость уровня цен от денежной массы определяется формулой Фишера:

 P - цена товара;

 Q - количество товаров, предлагаемое на рынке.

Так, если известно общее количество товаров на рынке страны и цены, по которым они продаются в данное время, то можно рассчитать необходимое количество денег в обращении.

Пример. В течение года в стране продается 20 млрд.единиц товара (Q) по цене 600 руб. за единицу (P). Скорость обращения денег равна 5 оборотам в год (V). Определить необходимую денежную массу (M). М = (20 . 600)/5 = 2 400 млрд.руб.

Уравнение Фишера показывает, что, если цены на товары и услуги в стране растут, то необходимо увеличивать массу денег в обращении. Иначе может возникнуть ситуация дефицита денег. Такая ситуация имела место в России в первой половине 1992 года, когда в результате либерализации цен, они резко подскочили, а правительство не успело привести в соответствие с ними денежную массу. В этой ситуации власти вынуждены вводить более крупные купюры.

Определение денежной массы - непростое дело. Проблема состоит в том, что в современной экономике различные виды финансовых активов одновременно в той или иной степени выполняют различные функции денег (денежные агрегаты).

Так Центральный банк США, называемый Федеральным резервным банком, рассчитывает объем денежной массы и публикует результаты расчета в разрезе двух показателей М1 и М2.

М1 предназначен для измерения объема фактических средств обращения, то есть денежной массы.

При помощи М2 (денежная масса в широком смысле слова) пытаются измерить запас высоколиквидного имущества (т.е активов), которым владеет население. 

 

 
Вывод к 2 главе

В этой главе мы рассмотрели деньги и денежную систему как в России, так и в мире.

Мировые деньги - это функция, в которой деньги обслуживают движение стоимости в международном экономическом обороте и обеспечивают реализацию взаимоотношений между странами,  выделение функции мировых денег обусловлено особенностями движения стоимости на мировом рынке, которые определяются делением этого рынка государственными границами. Благодаря такому разделению в данной ситуации  появляется специфический субъект экономических отношений - государство, которое представляет и защищает интересы страны в целом.

Поэтому именно на мировом рынке довольно часто  возникают экономические противоречия более высокого уровня, чем на внутреннем, которые влияют и на отношения непосредственных покупателей и продавцов прежде, у иностранных контрагентов возникает недоверие к тем регалий, которыми наделила государство свои национальные деньги, в частности к удостоверению монетного веса или обязательности приема денежных знаков во всех видах платежей.

Особенно остро все это ощущалось в начале формирования мирового рынка, через который деньги могли появиться  только в форме слитков, благородных металлов, сняв, по выражению

 

 

 

 

 

 

 

 

   Глава 3. Пути усовершенствования мировых денег

 

Мировые деньги - это функция, в которой деньги обслуживают движение стоимости в международном экономическом обороте и обеспечивают реализацию взаимоотношений между различными государствами.  
     Выделение функции мировых денег обусловлено особенностями движения стоимости на мировом рынке, которые определяются делением этого рынка государственными границами. Благодаря такому разделению здесь появляется специфический субъект экономических отношений - государство, которое представляет и защищает интересы страны в целом. Поэтому на мировом рынке возникают экономические противоречия более высокого уровня, чем на внутреннем, которые влияют и на отношения непосредственных покупателей и продавцов.  
          Прежде у иностранных контрагентов возникает недоверие к тем регалий, которыми наделила государство свои национальные деньги, в особенности к удостоверению монетного веса или обязательности приема денежных знаков во всех видах платежей. Особенно остро это ощущалось в начале формирования мирового рынка, через который деньги могли появиться там только в форме слитков благородных металлов, сняв, по выражению К. Маркса, свои «национальные мундира». Поэтому в тех условиях функцию мировых денег выполняли только полноценные деньги. Их прием в платежи осуществлялись по весу, а не по количеству монет.                   

    Деньги на мировом рынке выполняют функции общего платежного средства, общего покупательского средства и средства перенесения богатства из одной страны в другую. Итак, мировые деньги - это комплексная функция, которая повторяет, по сути, все функции, присущие деньгам на внутреннем рынке.  
Это обстоятельство дало основания многим исследователям вообще не выделять мировые деньги как отдельную функцию. С данной позицией можно было бы согласиться, если бы все национальные деньги были свободно конвертируемым.

 Однако это не так - функционирование денег большинства государств ограничено исключительно их национальными границами. И если экономические субъекты таких стран выходят на мировой рынок, то им нужны совсем другие деньги. То есть речь в данном месте идет не только о новом направление использования денег, но и про другие по существу деньги, что и дает основания мировые деньги в отдельную функцию. Если мировые деньги используются  для погашения долгов, связанных с внешней торговлей, банковскими и финансовыми ссуды и т.д., то они выполняют функцию средства платежа. Когда они расходуются для немедленной покупки товаров или услуг и вместо их определенной суммы, которая вывозится (пересылается), в страну ввозится эквивалентная товарная стоимость, они выполняют функцию покупательского средства. Использование этой функции менее выгодное, чем первый, поскольку требует предварительного накопления резерва мировых денег. Поэтому она наблюдается реже - в случаях каких- либо чрезвычайных событий, когда нарушается обычное равновесие обмена между государствами (неурожай, стихийное бедствие) или возникает недоверие к платежеспособности иностранного контрагента.

Если мировые деньги перемещаются из одной страны в другую без встречного перемещения товарного эквивалента или погашения долга, то они обеспечивают перенос богатства. Это имеет место при оплате контрибуции, репараций, предоставлении денежных ссуд или помощи, вывозе денег эмигрантами и т.д.  Мировые деньги функционируют и как мера стоимости и счетов единицы, так как национальные цены ни одной страны не могут полностью удовлетворить потребности мирового рынка и на нем формируется своя система цен.

Самым сложным вопросом в понимании функции мировых денег является вопрос о форме, в которой деньги ее выполняют. Некоторые  экономисты считают, что и сейчас эту функцию может выполнять и выполняет только золото. Другие наоборот  отрицают это, ссылаясь на то, что золото перестало непосредственно использоваться в любых платежам на мировом рынке. Куплю-продажу золота там за национальные валюты они рассматривают как торговлю обычным, а не денежным товаром.  Действительно, механизм функции мировых денег непрерывно развивался по мере развития экономических отношений на мировом рынке. Когда эти отношения достигли высокого уровня взаимности, появилась  возможность погашать требования по платежам путем зачета или передачи долговых обязательств без пересылки золота по каждому платежу. Такую работу осуществляют коммерческие банки, которые включились в организацию международных расчетов. Золото они стали пересылать друг другу только для оплаты сальдо задолженности по платежам. Здесь было еще очевидным частичное использование золота в качестве средства платежа на мировом рынке.  
          После отмены золотого стандарта и запреты многими государствами частных операций с золотом, банки потеряли возможность использовать золото для урегулирования платежных отношений с другими государствами. Такая возможность осталась только у центральных банков и казначейства. Они могут продать часть золота на рынках за одну из национальных валют, которые пользуются доверием на мировом рынке, и рассчитаться ею по долгам. Этот механизм принципиально не изменился и после отмены в 70-е годы запрета на частные сделки с золотом в ведущих странах мира. Коммерческие банки хоть и получили право на выполнение операций с золотом, но не используют его для взаимных платежей, даже для погашения сальдо взаимной задолженности. Они стремятся продать золото на рынке за валюту и рассчитаться ею по платежам.

Отсюда следует, что в современных условиях на международных рынках мировые деньги, прежде всего как платежный и покупательский средства, успешно выступают в «национальных мундирах», да еще и без внутренней стоимости.