Ценные бумаги как объект гражданских прав

 

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ  БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ  УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«РОССИЙСКАЯ АКАДЕМИЯ НАРОДНОГО  ХОЗЯЙСТВА 
И ГОСУДАРСТВЕННОЙ СЛУЖБЫ ПРИ ПРЕЗИДЕНТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»

 

«СЕВЕРО-ЗАПАДНАЯ АКАДЕМИЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ СЛУЖБЫ»

( РАНХиГС (СЗАГС))

 

 

 

КАФЕДРА

ГРАЖДАНСКОГО  И ТРУДОВОГО ПРАВА

 

 

ЦЕННЫЕ БУМАГИ КАК ОБЪЕКТ ГРАЖДАНСКИХ ПРАВ

 

 

Курсовая работа

Студента дневного отделения 3 курса  группы № 3503

Мамедова Элчина Джафаргулу оглы

 

Научный руководитель:

Кандидат юридических  наук, профессор

Александрова  Светлана Петровна

 

Санкт-Петербург

2012г.

 

СОДЕРЖАНИЕ

Введение

Глава I. Общая характеристика видов ценных бумаг как объектов гражданских прав.

1.1. Правовое регулирование ценных бумаг как объектов гражданских прав

1.2. Понятие и признаки ценных бумаг

Глава II. Классификация ценных бумаг

2.1. Общая характеристика видов ценных бумаг

2.2. Особенности отдельных видов ценных бумаг в гражданском праве

2.2.1 Облигация как объект гражданского права

2.2.2 Коносамент как объект гражданского права

Глава III. Осуществление управления ценными бумагами

3.1 Реализация прав, удостоверенных ценными бумагами

3.1.1 Субъекты прав, удостоверенных ценной бумагой

3.1.2 Переход прав, удостоверенных ценными бумагами

3.1.3 Исполнение по ценным бумагам

Заключение

Литература

Приложения

 

 

Введение

Переход России к рыночной экономике обусловил  объективные предпосылки не только изменения сложившейся системы  экономических и юридических  координат, но и возрождения или  создания новых, не существовавших ранее.

Обращение ценных бумаг на рынке, по сути, было воссоздано заново. Рынок ценных бумаг – логическое продолжение процесса приватизации, а также организации и функционирования бирж и биржевой торговли в России.

Говоря о ценных бумагах  в российской  действительности необходимо сказать о их несомненной значимости в ходе применения соответствующих норм права к обороту ценных бумаг. Помимо собственно денег в гражданском обороте участвуют иные денежные документы, особое место среди которых и занимают ценные бумаги. Их распространенность в хозяйственном обороте обусловлена тем, что, обладая определенной стоимостью, они, наряду с деньгами, служат удобным средством обращения и платежа, выполняют роль кредитного инструмента и обеспечивают упрощенную передачу прав на различные блага.

Вообще оборот ценных бумаг  определяется рядом нормативных  актов, важнейшим из которых является Гражданский кодекс РФ, а также  упомянутый выше, федеральный закон  РФ "О рынке ценных бумаг " и  другие нормативно-правовые акты.

Ценные бумаги на современном  этапе получили широкое применение и представляют большой интерес  для исследования, в связи с  тем, что всё большее количество людей используют ценные бумаги для  реализации своих гражданских прав. Этим обуславливается актуальность данной тематики. 

Объект работы – ценные бумаги как объект гражданских прав.

Целью данной работы является глубокое изучение темы «Ценные бумаги как объекты гражданских прав».

Поставленная цель определяет задачи: изучение общих вопросов связанных  с понятием ценных бумаг, их классификацией, месте и роли в системе объектов гражданских права, а также детальное рассмотрение отдельных видов ценных бумаг.

При рассмотрении темы ценные бумаги как  объекты гражданских  прав были использованы следующие методы:

• анализ существующей базы источников по рассматриваемой теме (метод научного анализа).
• моделирование на основе полученных данных авторского видения в раскрытии поставленной цели (метод моделирования).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава I. Общая характеристика ценных бумаг как объектов гражданских прав

1.1.Правовое регулирование  ценных бумаг как объектов  гражданских прав

Ценные бумаги - неотъемлемый атрибут рыночной экономики. Посредством  их эмиссии аккумулируются крупные  финансовые средства, осуществляется перелив капиталов, решаются масштабные экономические задачи. Правовое регулирование  рынка ценных бумаг приобретает  в этой связи особую значимость, оно осуществляется многочисленными  нормативными актами. На начальном этапе становления рынка ценных бумаг основным нормативным документом в этой сфере правового регулирования являлось «Положение о выпуске и обращении ценных бумаг и фондовых биржах в РСФСР», утвержденное постановлением Правительства РФ от 28 декабря 1991 г. № 78, которым был установлен порядок государственной регистрации ценных бумаг, деятельности инвестиционных институтов, порядок выпуска и обращения ценных бумаг; определены основы деятельности фондовых бирж. С принятием нового Гражданского кодекса Российской Федерации законодательство о ценных бумагах получило дальнейшее развитие. Гражданским кодексом РФ дано новое определение понятия ценной бумаги, установлены критерии классификации ценных бумаг, их подразделения на предъявительские, ордерные и именные; предусмотрены институт бездокументарных ценных бумаг и порядок восстановления прав на утраченные ценные бумаги на предъявителя и др. Среди специальных нормативно-правовых актов, регулирующих отношения в области эмиссии и обращения ценных бумаг следует отметить федеральные законы «О рынке ценных бумаг» от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ; «Об акционерных обществах» от 26 декабря 1995 г., № 208-ФЗ; «Об особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг» от 29 июля 1998 г., № 136-ФЗ; «Об особенностях правового положения акционерных обществ работников (народных предприятий)» от 19 июля 1998 г., № 115-ФЗ. Вышеназванными нормативными правовыми актами, содержание которых детально рассматривается в тематическом обзоре, регулируется широкий круг общественных отношений, возникающих при эмиссии и обращении ценных бумаг, создании и деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг и т.д.

Федеральный закон «О рынке  ценных бумаг» устанавливает исходные положения эмиссии и обращения  эмиссионных ценных бумаг независимо от типа эмитента, раскрывает основные понятия и термины, используемые в данной сфере правового регулирования, определяет виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, организацию  фондовой биржевой деятельности и т.д.

Законом «Об акционерных  обществах» определены порядок создания и правовое положение открытых и  закрытых акционерных обществ, права  и обязанности акционеров, обеспечивается защита законных интересов акционеров. Этот закон распространяется на все  акционерные общества, созданные  или создаваемые на территории Российской Федерации, за некоторыми исключениями, установленными в самом законе. Федеральный закон «Об особенностях правового положения акционерных обществ работников (народных предприятий)», вступивший в силу с 1 октября 1998 г., регулирует, как видно из его названия, отношения, возникающие при создании народных предприятий, учитывает их специфику. В соответствии с п. 2 ст. 1 к народным предприятиям применяются правила Федерального закона «Об акционерных обществах», установленные для о закрытых акционерных обществ, если иное не предусмотрено Федеральным законом «Об особенностях правового положения акционерных обществ работников (народных предприятий)».

.

 

1.2 Понятие и  признаки ценных бумаг

Ценные бумаги, являясь  объектами гражданского права, относятся  к категории вещей. Легальное определение ценной бумаги содержит Гражданский Кодекс Российской Федерации (далее ГК РФ): «Ценная бумага - документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении» [1.1; п.1 ст.142].

Не всякий документ, дающий возможность осуществить имущественное  право, является ценной бумагой. Ценной бумагой документ является лишь в  случае, если такой статус придается  ему законом. К примеру, не служит ценной бумагой долговая расписка, удостоверяющая наличие и размер долга по договору займа. Квитанция, расписка, проездной билет, к примеру, только подтверждают имеющиеся у  субъектов права, способствуют их реализации, но, будучи документами, ценными бумагами не являются. Ценная бумага, являясь  вещью, обладает ценностью не в силу ее естественных свойств, а в связи  с закреплением в ней определенного  права. Для признания документа  ценной бумагой необходимы в совокупности два признака [19; С.68]:

- первый - сущностные свойства  ценной бумаги как самостоятельного  объекта гражданских прав;

- второй - прямое указание  закона (или правового акта, принятого  во исполнение закона) об отнесении  данного документа к ценным  бумагам.

Ценные бумаги относятся  к движимым, неделимым вещам и  могут являться либо родовыми, либо индивидуально-определенными вещами. Легальное определение ценной бумаги позволяет выделить признаки такого объекта гражданских прав [14; С.68].

1. Ценная бумага — это документ. Определение документа содержится в ст. 1 ФЗ «Об обязательном экземпляре документов» от 29.12.1994 года — это материальный объект с зафиксированной на нем информацией в виде текста, звукозаписи или изображения, предназначенный для передачи во времени и пространстве в целях хранения и общественного использования. Помимо документарной формы, в случаях, установленных законом, или в установленном им порядке [1.1; п.2 ст.142], ценные бумаги могут существовать и в бездокументарной форме — в виде записи в специальном реестре (обычном или компьютеризированном). Особенности оборота бездокументарных ценных бумаг установлены ст.149 ГК РФ.
2. Их виды устанавливаются законом либо в установленном им порядке (ст.143 ГК РФ). Это правило свидетельствует о том, что документ, внешне обладающий некоторыми признаками, характерными для ценной бумаги, таковой являться не будет, если в законодательстве нет прямого указания. Так, сберегательную книжку на предъявителя закон относит к ценным бумагам, а именную сберегательную книжку — нет.
3. Ценные бумаги удостоверяют имущественные права [1.1; п.2 ст.142]. На практике, однако, круг удостоверяемых прав может быть шире. Так, акция дает право держателю не только получать дивиденды, но и участвовать в управлении акционерного общества.
4. При передаче ценной бумаги удостоверяемые ею права переходят в совокупности. Нельзя передать, например, по векселю на 100 тыс. рублей права на получение только 40 тыс. рублей.
5. Удостоверенные ценной бумагой права можно осуществить или передать другому лицу только при предъявлении ценной бумаги [1.1; п.1 ст.142]. Это правило указывает на то, что никакие копии либо другие доказательства не будут иметь юридической силы, если сама ценная бумага не будет предоставлена (например, нельзя получить деньги в банке по ксерокопии чека).
6. Для того чтобы ценная бумага признавалась таковой, необходимо соблюдение установленной формы и обязательных реквизитов. Эти требования определяются законом либо в установленном им порядке [1.1; п.1 ст.144]. Отсутствие обязательных реквизитов или несоответствие ценной бумаги установленной для нее форме влечет ничтожность ценной бумаги [1.1; п.2 ст.144].

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава II. Классификация ценных бумаг

2.1 Общая характеристика  видов ценных бумаг

Статья 143 ГК РФ относит к числу  ценных бумаг следующие их виды: государственную облигацию, облигацию, вексель, чек, депозитный и сберегательный сертификаты, банковскую сберегательную книжку на предъявителя, коносамент, акцию, приватизационные и другие ценные бумаги.

Перечень ценных бумаг, предусмотренный  гражданским законодательством, не является закрытым. Согласно ст. 143 ГК РФ любые иные документы могут быть отнесены к числу ценных бумаг  законами или в установленном  ими порядке.

Совокупность обращающихся на российском рынке ценных бумаг образует систему  ценных бумаг, включающую следующие  основные их виды.

Облигация представляет собой ценную бумагу, удостоверяющую право ее держателя на получение от лица, выпустившего облигацию, в предусмотренный ею срок номинальной стоимости облигации или иного имущественного эквивалента. Облигация предоставляет ее держателю также право на получение фиксированного в ней процента от номинальной стоимости либо иные имущественные права. К отношениям между лицом, выпустившим облигацию, и ее владельцем применяются правила договора займа, поскольку иное не предусмотрено законами или в установленном им порядке.

Государственная облигация удостоверяет договор государственного займа [1.2; п.3 ст.817]. Заемщиком по государственным облигациям могут выступать Российская Федерация или ее субъекты (края, области, города федерального значения и др.).

В качестве примера государственных  облигаций можно назвать: облигации  федеральных займов (ОФЗ), Генеральные  условия выпуска и обращения  которых утверждены постановлением Правительства РФ от 15 мая 1995 г. № 458, а также государственные краткосрочные бескупонные облигации (ГКО), Генеральные условия эмиссии и обращения которых утверждены Постановлением Правительства РФ от 16 октября 2000 г. № 790.

Муниципальная облигация - ценная бумага, удостоверяющая договор муниципального займа в соответствии со ст. 16 Федерального закона от 10 сентября 1997 г. № 126-ФЗ «О финансовых основах местного самоуправления в Российской Федерации». Заемщиком по таким облигациям являются городские, сельские поселения и другие муниципальные образования.

Акция - ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. Таким образом, комплекс прав акционера включает как имущественные, так и неимущественные права.