Междунaродные вaлютно – кредитные и финaнсовые отношения

 С функциональной точки зрения валютные рынки обеспечивают:

• своевременное осуществление  международных расчетов;

• страхование валютных и кредитных рисков;

• взаимосвязь мировых  валютных, кредитных и финансовых рынков;

• диверсификацию валютных резервов банков, предприятий, государства;

• регулирование валютных курсов (рыночное и государственное);

• получение спекулятивной прибыли их участниками в виде разницы курсов валют;

• проведение валютной политики, направленной на государственное регулирование экономики, а в последнее время — как составная часть согласованной макроэкономической политики в рамках группы стран («семерка», ЕС). ⁸

С институциональной  точки зрения валютные рынки — это совокупность банков, брокерских фирм, корпораций, особенно ТНК. Банки совершают 85—95% валютных сделок между собой на межбанковском рынке, а также с торгово-промышленной клиентурой. В соответствии с национальным банковским или валютным законодательством права банков осуществлять международные операции и валютные сделки при кризисах ограничиваются или требуется специальное разрешение (лицензия). Это может касаться проведения всех валютных операций или некоторых из них, например валютных сделок с резидентами для банков в «оффшорных» зонах

На валютном рынке также участвуют институты небанковского характера (страховые и пенсионные фонды, инвестиционные компании). Однако эти институты используют на рынке в качестве посредников брокерские фирмы, которые являются еще одним важным участником валютного рынка, выполняя посреднические функции между продавцами и покупателями валюты.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4. СОВРЕМЕННЫЕ ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯМЕЖДУНАРОДНЫХ        ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ

 

4.1. Мировая экономика в начале 21 века

 

В начале третьего тысячелетия складывается новая модель мировой экономики — система многомерных экономических взаимозависимостей и взаимодействий, опирающаяся на сложное сочетание механизмов конкуренции, кооперации и партнерства на макро– и микроуровнях, переплетение нарождающегося глобального рынка и сохраняющихся национальных и локальных рынков. Мировое экономическое сообщество из «рыхлой совокупности» более или менее связанных стран превращается в целостную многоукладную систему национальных и транснациональных структур, где национальные социумы оказываются составными элементами единого всемирного хозяйственного организма.

Материальной основой системы мирового хозяйства выступает международное разделение труда, сущность которого проявляется в единстве двух процессов: разделение процессов производства (международная специализация) и его объединение (международная кооперация производства).

В основе этих процессов лежит углубление научно-технического прогресса путем перехода в конце ХХв. к новому способу производства, к постиндустриальному обществу; его отличительная черта непрерывное генерирование инноваций, освоение новых технологий; ключевым ресурсом развития становятся знания, наука, человеческий (интеллектуальный) капитал.

Одновременно в развитых странах наблюдается переход к социально – ориентированному типу развития. Его начало было положено расширением массовых нематериальных потребностей в социальных услугах, в социальном обеспечении, гуманизации условий труда, участии в управлении. ⁹

Все более значимой в  масштабах мировой экономики  становится деятельность транснациональных  корпораций и транснациональных  банков.

Процессы глобализации приводят к значительному росту финансовых потоков и оборотов на мировом валютном рынке, снижению разницы между процентными ставками, что позволяет привлекать иностранный капитал в страну на более выгодных условиях для национальных фирм. Однако финансовая глобализация. Не смотря на ряд ее очевидных положительных последствий, вместе с тем определяет глобальный масштабфинансовых потрясений и кризисов.¹⁰

Отечественные и западные экономисты выделяют следующие особенности  текущего кризиса:

• охват многих стран и регионов (глобальный характер);
• всесторонность, кризис охватывает практически все сферы экономики и основные сектора рыночного хозяйства;
• трансформация финансового кризиса в экономический (сокращение прироста общественного производства как в развитых, так и в развивающихся странах) с предпосылками к социальному (увеличение безработицы, снижение реальных доходов у значительной части населения, сокращение объемов жилищного строительства, ухудшение здоровья населения);
• значительная глубина спада;
• возникновение «пузырей» на многих фондовых рынках (ипотека, нефть, металлы, информации онные технологии, биотехнологии и т.д.);
• беспрецедентное развитие «инновационных» финансовых инструментов (по оценкам Банка международных расчетов, объем биржевых деривативов (опционы и фьючерсы) достиг 2,3 квадриллиона долл.;
• значительное снижение потребительского спроса и рост безработицы, сокращение иностранных инвестиций и рост денежных переводов;
• накопление денежного капитала в большинстве случаев не связано с производительным накоплением, т. е. инвестированием денежных средств.

Кроме того, под воздействием глобального финансового кризиса происходит изменение центров накопления денежного капитала: если раньше сновные потоки денежного капитала концентрировались в США, Японии, Западной Европе, то в последние годы отмечается тенденция перемещения н накопления денежного капитала в России, Китае, арабских нефтедобывающих странах.¹¹

Следствием экономического кризиса, начавшегося в 2008 г., является серьезная трансформация мировой финансовой системы. Одним из наиболее заметных последствий этой трансформации, которое еще долго будет влиять на мировую экономику, станет существенное увеличение дефицита бюджетов и государственного долга развитых стран.¹²

Таблица 2

Дефицит и внешний долг некоторых стран мира в 2007, 2009-2010гг. и 2014г. (прогноз),% к ВВП.

Страна	Дефицит бюджета			Внешний долг
	2009	2010	2014	2007	2009	2010	2014
Австралия	-4,3	-5,3	-1,1	10	17	23	28
Китай	-3,9	-3,9	-0,8	20	20	22	20
Франция	-8,3	-8,6	-5,2	64	78	85	96

 

Окончание табл. 2

Германия	-4,2	-4,6	0	63	79	85	89
Индия	-10,4	-10	-5,7	81	85	86	79
Италия	-5,6	-5,6	-5,3	104	116	120	129
Япония	-10,5	-10,2	-8	188	219	227	246
Великобр.	-11,6	13,2	-6,8	44	69	82	98
США	-12,5	-10	-6,7	62	85	94	108
G-20	-7,9	-6,9	-3,7	62	75	80	86

 

Выход из кризиса и  положительная динамика ВВП, так  же как и других важнейших макроэкономических показателей развития во многом будут  зависеть от эффективности принимаемых  решений на уровне государства, их адекватности текущей ситуации на внутреннем и мировом рынках, а также имеющимся ресурсам.

Следует также отметить, что начало XXI века стало началом нового этапа «борьбы за ресурсы» в мировой экономике и политике. При этом США и другие страны мира стремятся использовать все средства для того, чтобы иметь возможность если не обладать, то распоряжаться и использовать прежде всего минерально – сырьевые и энергетические ресурсы в своих интересах. Военные события в Ираке, за которыми стоят интересы определенной части корпоративного бизнеса США, в полной мере это подтверждают.¹³

Раскручивание США гонки высоких технологий, прежде всего — нанотехнологии, в которую удалось втянуть Китай и Россию, имеет в своей основе ряд базовых факторов, определяющих характер выигрыша страны в экономическом соперничестве

Перевооружение армии и флота на новые системы, сконструированные на основе нанотехнологии, базируется на технологическом переоснащении производственного сектора экономики, а такжс на смене национальной научно-технической парадигмы. Китай в ближайшие 10 – 15 лет даже с помощью огромных финансовых вложений не сможет ликвидировать качественного отставания от США в научно – технической сфере.

Также США в официальных  документах подчеркивает свое право  отстаивать собственные интересы в космосе, сохранять для себя свободу действий, сдерживать агрессивные устремления других стран, мешать другим странам использовать космос в деструктивных, по мнению США, целях.

США удалось успешно  реализовать прием глобальных финансовых манипуляций. С помощью новой  архитектуры международных финансовых институтов США эффективно оградили новые – картелированные супербанки и суперхолдинги от реальной конкуренции, наладили максимально четкую координацию под своим контролем инфлирования денежной массы пакета мировых валют с помощью центральных банков наиболее значимых государств в интересах глобального сообщества.

Курс российской власти сформулирован четко, президент Д.Медведев подчеркнул: «Мы должны активно участвовать в разработке новых правил игры в мировой экономике — для получения максимальных выгод для себя и для продвижения новой идеологии, обеспечивающей демократичность и устойчивость глобальной финансовой архитектуры. Должно быть больше финансовых центров, больше резервных валют, больше механизмов коллективного принятия решений... И выгодно это и всем нам, и всем нашим партнерам».  Думается, данная установка российского лидера как нельзя лучше отвечает реалиям нынешнего времени.¹⁴

 

 

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

 

В ходе курсовой работы были изучены международные валютно – кредитные и финансовые отношения и мировая валютная система, которая представляет совокупность форм организации валютных отношений.

Международные валютно  – кредитные и финансовые отношения по своей сути являются набором правил и законов, которые регулируют деятельность центральных эмиссионных банков на внешних валютных рынках. Цель этих правил состоит в облегчении процессов международной торговли таким образом, чтобы все ее участники получали максимально возможную пользу, обеспечивающую эффективность и процветание экономических систем, которые представляет международная торговля. В процессе реализации этой цели на практике международная валютная система должна обеспечить стабильный фундамент для долгосрочного планирования международных торговых отношений и всемерно способствовать искоренению разного рода валютных ограничений и протекционистских мер со стороны отдельных стран и их правительственных органов.

Международный кредит – это движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанное с предоставлением валютных и товарных ресурсов на условиях возвратности, срочности, обеспеченности и уплаты процентов. Выполняя взаимосвязанные функции, международный кредит играет двойную роль в развитии производства: положительную и отрицательную.

С одной стороны, кредит обеспечивает непрерывность воспроизводства и его расширение. Он способствует интернационализации производства и обмена, углублению международного разделения труда. С другой стороны, международный кредит усиливает диспропорции общественного воспроизводства, стимулируя скачкообразное расширение прибыльных отраслей, сдерживает развитие отраслей, в которые не привлекаются иностранные заемные средства. Международный кредит используется для укрепления позиций иностранных кредиторов в конкурентной борьбе.

Изучив платежный баланс и его основные статьи, можно сделать следующие выводы:

• платежный  баланс  есть  отражение  внешнеэкономических  связей  страны, степени ее интеграции в мировое хозяйство.
• платежный баланс имеет индивидуальные особенности для каждой страны, что   является   следствием   ее   экономической   политики,   экономического развития и национальной самобытности.
• на платежный баланс оказывает сильное влияние международная обстановка. 
• платежный баланс – является объектом государственного регулирования.