Автор работы: Пользователь скрыл имя, 29 Марта 2014 в 22:51, контрольная работа
Одной из специфических разновидностей коммерческой тайны является банковская тайна. Банковская тайна – это информация, доступ к которой банк, в соответствии с законом, имеет право ограничивать. Банки, как правило, работают с многочисленными клиентами, вкладчиками, корреспондентами, интересы которых могут пострадать при разглашении информации об их операциях, сделках, счетах и пр. Причем угрозы могут исходить как от конкурентов, так и от преступных сообществ. В связи с этим возникает необходимость в защите информации, которой обладают банки, в том числе и информации о деятельности лиц, пользующихся разнообразными услугами банков.
Содержание
Одной из специфических разновидностей коммерческой тайны является банковская тайна. Банковская тайна – это информация, доступ к которой банк, в соответствии с законом, имеет право ограничивать. Банки, как правило, работают с многочисленными клиентами, вкладчиками, корреспондентами, интересы которых могут пострадать при разглашении информации об их операциях, сделках, счетах и пр. Причем угрозы могут исходить как от конкурентов, так и от преступных сообществ. В связи с этим возникает необходимость в защите информации, которой обладают банки, в том числе и информации о деятельности лиц, пользующихся разнообразными услугами банков.
Кредитная организация, ЦБ РФ гарантируют тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну операций, счетов и вкладов ее клиентов и корреспондентов, а также иных сведений, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит закону.
Обязанность хранить банковскую тайну возлагается не только на должностных лиц коммерческого банка, но и на всех служащих кредитной организации вне зависимости от должности и круга выполняемых обязанностей. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.
Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям. Действующим законодательством допускается предоставление сведений, составляющих государственную тайну, государственным органам и их должностным лицам исключительно в случаях и порядке, установленных законом. В частности:
1) справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией:
2) справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией:
3) справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией:
Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется кредитными организациями в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
ЦБ РФ не вправе разглашать сведения о счетах, вкладах, а также сведения о конкретных сделках и об операциях из отчетов кредитных организаций, полученные им в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Аудиторские организации не вправе раскрывать третьим лицам сведения об операциях, счетах и вкладах кредитных организаций, их клиентов и корреспондентов, полученные в ходе проводимых ими проверок, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Государственный Архив Российской Федерции (сокращённо ГА
РФ) предназначен для хранения документов
высших органов законодательной, испол
Современная структура Государственного архива Российской Федерации была введена в 1992 году при создании архива и закреплена Положением о Государственном архиве РФ.
Структурные подразделения ГА РФ включают:
В сферу компетенции Научного совета входит:
· коллегиальное рассмотрение и координация основных вопросов научной, научно-организационной и публикаторской деятельности архива, укрепление и развитие творческих контактов с научной общественностью;
· решение вопросов, связанных с деятельность ГА РФ как федерального научно-методического центра
Состав Научного совета - известные историки, преподаватели историко-архивного института РГГУ, руководители управлений Государственной архивной службы России, ведущие специалисты отрасли.
В компетенции методической комиссии:
· рассмотрение и решение методических и практических вопросов архивного дела;
· внедрение в практику результатов научно-исследовательской и методической работы.
Экспертно-проверочная комиссия организует рассмотрение вопросов, связанных с определением состава документов архивного фонда Российской Федерации, подлежащих хранению в ГА РФ, их экспертной оценкой и организацией документов в текущем делопроизводстве организаций - источников комплектования ГА РФ.
Комиссия по вопросам обеспечения сохранности занимается рассмотрение методических и практических вопросов, связанных с хранением, учетом и созданием страхового фонда документов ГА РФ.
Комиссия по определению степени секретности документов проводит рассмотрение вопросов о расширении научно-информационной базы архива; координация работы ведомств по рассекречиванию документов.
Центр комплектования документами организует и проводит работу по комплектованию ГА РФ документами организаций, оказывает консультационно-методическую, практическую помощь архивам учреждений, являющихся источниками комплектования архива.
Основные функции Центра:
· составление и ведение списков учреждений Российской Федерации федерального подчинения (министерства, комитеты, службы и др.) и иных собственников, документы которых подлежат передаче на хранение в ГА РФ;
· организация работы по отбору документов на государственное хранение;
· пополнение архива документами, находящимися в собственности общественных объединений, а также граждан, проживающих на территории России и за рубежом;
· выявление и получение из-за рубежа подлинников и копий архивных документов по истории России;
· консультативно-методическая помощь по вопросам ведения делопроизводства и хранения документов, контроль за работой архивов учреждений.
Центр хранения документов проводит и организует работу по обеспечению сохранности документов, находящихся в архивных фондах.
Функции центра:
· создание оптимальных условий хранения и государственный учет документов архива;
· реставрация и консервация документов; организация и проведение страхового копирования; научно-методическая работа по направлениям деятельности Центра
В ГА РФ разработаны и используются оптико-фотографические методы восстановления изображения угасающих фотографий и текстов документов
В ГА РФ - 15 хранилищ. В них постоянно поддерживаются оптимальные для сохранности документов условия: температура -14-18 градусов, влажность воздуха - 50 процентов.
В лаборатории создается страховой фонд материалов на микрофишах и микрофильмах, цель которого сохранить уникальные документы для постоянного хранения.
Особо ценные документы ГА РФ хранятся
в несгораемых сейфах.
В архиве центром ведется постоянная работа
по реставрации документов.
Научно-информационный центр организует и проводит работу по развитию и совершенствованию научно-справочного аппарата к документам архива, а также по обработке научной информации и практическому использованию документов ГА РФ.
Основные функции Центра:
· создание и совершенствование различных видов архивных справочников, банков и баз данных;
· информирование органов государственной власти и управления Российской Федерации, других заинтересованных учреждений о документах ГА РФ для их использования в экономических, научных и социально-культурных целях; обеспечение обслуживания исследователей в читальных залах архива;
· изготовление копий; исполнение запросов учреждений и граждан Российской Федерации, зарубежных организаций и граждан по документам ГА РФ;
· организация и проведение документальных и историко-художественных выставок, экскурсий; популяризация документов через средства массовой информации;
· организация работы по рассекречиванию документов и информирование общественности о ее результатах;
· подготовка и издание научно-справочной литературы по материалам архива.
Центр изучения и публикации документов
Организует и проводит работу по изучению документов архива для обеспечения ретроспективных потребностей общества и подготовке документальных сборников.
Основные функции Центра:
· выявление и изучение документов архива по различным вопросам отечественной истории XIX-XX вв.;
· подготовка к публикации сборников документов и аннотированных каталогов документов;
· организация выпусков серийного документального издания «Архив новейшей истории России»;
· участие в подготовке различных изданий с научными центрами России, стран СРГ и дальнего зарубежья; разработка перспективных планов научных исследований и публикаций по документам архива.
Вариант 1.
Анна Кузнецова с помощью подруги, которая работает в сотовой компании, регулярно просматривала sms, отправленные с телефона своего мужа и контролировала его звонки. Игорь Кузнецов обратился к директору регионального представительства оператора сотовой связи с просьбой принять меры к своему работнику, а жене пригрозил уголовной ответственностью.
Какой вид тайны подразумевается в задаче? Составьте ответ.
В данной задаче подразумевается такой вид тайны, как нарушение тайны переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных или иных сообщений, т.е. регулируется ст. 138 гл.19 преступления против конституционных прав и свобод человека и гражданина, раздела 7 УК РФ. Сотрудник сотовой компании, воспользовавшийся служебным положением в личных целях, может быть привлечен к уголовной ответственности по п.2, ст.138 и понести соответствующее наказание в виде штрафа в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок от двух до пяти лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до четырех лет.
Основная
Дополнительная