Центральные банки

ФГОБУ ВПО

«Финансовый Университет при Правительстве Российской Федерации»

(Липецкий филиал)

 

 

 

КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА

по дисциплине

тема

«»

 

 

 

 

 

 

 

Выполнила студентка 4курса

Специальность бакалавр экономики

№ личного дела 11флд41002

Коростелева О.Е

Проверил:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Содержание

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

Современная экономика представляет собой очень сложную систему, каждая часть которой тесно связана с другими. Одну из важнейших ролей играет банковская система, обеспечивающая на современном этапе развития экономических взаимоотношений нормальное функционирование всей экономики в целом.

В банковской системе любой страны Центральный банк играет ключевую роль. От его деятельности зависит устойчивость развития, как национальной экономики, так и банковского сектора страны. Регулируя денежный оборот в наличной и безналичной формах, Центральный банк создает решающие экономические предпосылки для обмена продуктами труда, движения товаров и услуг от производителя к потребителю общественных благ. Центральный банк призван укреплять денежное обращение, защищать и обеспечивать устойчивость национальной денежной единицы и ее курса по отношению к иностранной валюте, развивать и укреплять банковскую систему страны.

Особая роль Центрального банка в кредитной системе состоит в том, что он главным образом обслуживает коммерческие банки и государство, являясь для них кредитором последней инстанции. Он находится в государственной собственности и на него возложены функции общего регулирования деятельности каждого коммерческого банка в рамках единой кредитной системы страны.

Таким образом, данная тема  «Центральные банки», весьма актуальна, так как  в настоящее время деятельность Центрального банка приобретает огромное значение, от его эффективного функционирования и правильно выбранных методов, посредством которых он осуществляет свою деятельность, зависит стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а также укрепление позиций на международном рынке.

 

1.История возникновения Центрального банка

 

Центральный Банк - государственное кредитное учреждение, наделённое правом выпуска банкнот, регулирования денежного обращения, кредита и валютного курса, хранения официального золотовалютного резерва, а также является «банком банков», агентом правительства при обслуживании госбюджета

 Центральный банк Российской  Федерации (Банк России) был учрежден 13 июля 1990 г. на базе Российского  республиканского банка Госбанка  СССР и первоначально назывался  Государственный банк РСФСР.

2 декабря Верховным Советом  РСФСР был принят Закон о  Центральном банке РСФСР (Банке  России), согласно которому Банк  России являлся юридическим лицом, главным банком РСФСР и был  подотчетен Верховному Совету  РСФСР. В законе были определены  функции банка в области организации денежного обращения, денежно-кредитного регулирования, внешнеэкономической деятельности и регулирования деятельности акционерных и кооперативных банков.

В июне 1991 г. был утвержден Устав ЦБ РСФСР (Банка России), подотчетного Верховному Совету РСФСР. В ноябре в связи с образованием Содружества Независимых Государств и упразднением союзных структур ВС РСФСР объявил ЦБ РСФСР единственным на территории РСФСР органом государственного денежно-кредитного и валютного регулирования экономики республики. На него возлагались функции Госбанка СССР по эмиссии и определению курса рубля. Центральному банку РСФСР предписывалось до 1 января 1992 г. принять в свое полное хозяйственное ведение и управление материально-техническую базу и иные ресурсы Госбанка СССР, сеть его учреждений, предприятий и организаций.

А 20 декабря Государственный банк СССР был упразднен и все его активы и пассивы, а также имущество на территории РСФСР были переданы ЦБ РСФСР (Банку России). Несколько месяцев спустя банк стал называться Центральным банком Российской Федерации (Банком России).

2. Организационная структура Центрального  банка

Во всех развитых странах действует несколько законов, которые регламентируют задачи и функции Центрального банка, а также определяют инструменты и методы их осуществления. Согласно ст.1 гл.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»  правовой статус, функции, принципы организации и деятельности Центрального банка Российской Федерации определяются:

а) Конституцией РФ;

б) настоящим законом;

в) другими федеральными законами.

Функции и полномочия, предусмотренные законодательством, Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.

Центральные банки бывают акционерные (США, Италия), государственные, капитал которых принадлежит государству (Великобритания, ФРГ, Франция) и смешанные (Япония, Бельгия). Центральный банк Российской Федерации является государственным банком. Банк России – юридическое лицо, имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием. Местонахождение центральных органов Банка России – город Москва.

Уставный капитал ЦБ РФ является федеральной собственностью, и, согласно ст.10 Федерального закона размер этого капитала равняется 3 млрд. руб.

ЦБ осуществляет свои расходы только за счёт своих собственных доходов, налоги и сборы уплачивает в соответствии с Налоговым Кодексом РФ. В своей деятельности Банк России независим от Правительства Российской Федерации. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России, в свою очередь, - по обязательствам государства, за исключением случаев, когда ими были приняты такие обязательства.

Банк России не вправе участвовать в капиталах кредитных организаций, если иное не установлено Федеральным законом (ст.8), однако может участвовать в капиталах и деятельности международных организаций, которые занимаются развитием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной, банковской сферах (ст.9). Кроме того, ЦБ РФ не имеет права участвовать в капиталах или являться членом иных коммерческих и некоммерческих организаций, если они не обеспечивают деятельность Банка России, его учреждений и организаций, за исключением случаев, установленных федеральными законами .

Согласно ст.5 Федерального закона, Банк России подотчётен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации.

 В компетенцию Государственной  Думы входит:

1. назначение на должность и освобождение от должности Председателя и членов Совета директоров Банка России;
2. направление и отзыв представителей Государственной Думы в Национальном банковском совете в рамках своей квоты;
3. рассмотрение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики и годового отчёта Банка России и принятие решений по ним;
4. принятие решений о проверке Счётной палатой РФ финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений;
5. проведение парламентских слушаний о деятельности Банка России с участием его представителей;
6. заслушивание докладов Представителя Банка России о деятельности Банка России.

В целом, необходимо отметить, что подобно центральным банкам других стран Банк России одновременно является банком и государственным органом.

Обратимся к главе 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Этот закон значительно расширил полномочия Национального банковского совета – коллегиального органа Банка России. Из 12 членов Национального банковского совета  двое  направляются Советом Федерации Федерального Собрания Российской Федерации из числа членов Совета Федерации, трое – Государственной Думой из числа депутатов Государственной Думы, трое – Президентом Российской Федерации, трое – Правительством Российской Федерации.

Члены Национального банковского совета, за исключением Председателя Банка России, не работают в Банке России на постоянной основе и не получают оплату за эту деятельность.

В компетенцию Национального банковского совета входит:

• назначение главного аудитора Банка России и рассмотрение его докладов;
• определение аудиторской организации – аудитора годовой финансовой отчётности;
• внесение в Государственную Думу предложений о проведении проверки Счётной палатой финансово-хозяйственной деятельности Банка России и его учреждений;
• рассмотрение годового отчёта Банка России, вопросов совершенствования банковской системы России, основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики и их проекта, (ежеквартально) информации Совета директоров Банка России по основным вопросам деятельности банка – реализации основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики, банковского регулирования и надзора, политики валютного регулирования и контроля, организации системы расчётов в России, исполнения сметы расходов Банка России, подготовки проектов законодательных актов и иных нормативных актов в области банковского дела.

В Совет директоров Банка России входят Председатель Банка и 12 членов, работающих в нём на постоянной основе. Согласно ст.15, члены Совета директоров назначаются на должность сроком на 4 года.

Совет директоров заседает не реже одного раза в месяц, при этом он выполняет следующие функции:

- разрабатывает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики, обеспечивает их выполнение;

- устанавливает обязательные нормативы  для кредитных организаций и  банковских групп;

- определяет величину резервных  требований;

- принимает решения об изменении процентных ставок Банка России;

- определяет лимиты операций  на открытом рынке;

- вносит в Государственную Думу  предложения об изменении величины  уставного капитала;

- устанавливает правила проведения  банковских операций и правила  бухгалтерского учёта и отчётности для банковской системы России;

- в соответствии с федеральными  законами определяет условия  допуска иностранного капитала  в банковскую систему РФ;

- устанавливает порядок формирования  резервов кредитными организациями;

- утверждает порядок работы Совета директоров;

- выполняет иные функции, отнесённые  настоящим Федеральным законом  к ведению Советом директоров .

Таким образом, Банк России – это единая централизованная система, в которую входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчётно-кассовые, вычислительные центры, полевые учреждения и другие предприятия, необходимые для осуществления деятельности Банка России. При этом территориальные учреждения Банка не имеют статуса юридического лица и права принимать решения, носящие нормативный характер.

3.Основные цели, задачи  и функции  Центрального банка

В настоящее время основными целями центрального банка  любой страны являются:

1. защита и обеспечение устойчивости валюты страны;
2. обеспечение единой федеральной денежно-кредитной политики;
3. развитие и укрепление банковской системы;
4. обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования

системы расчетов;

5. обеспечение операций по внешнеэкономической деятельности.

Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» определены следующие цели деятельности Банка России (ст.3):

1. защита и обеспечение устойчивости  рубля;

2. развитие и укрепление банковской  системы Российской Федерации;

3.обеспечение эффективного и  бесперебойного функционирования  платежной системы. Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Для выполнения своих задач центральные банки наделяются соответствующими функциями. При изучении учебных пособий встречаются различная трактовка функций центрального  банка.

Например, по мнению Е.Ф. Жукова, существует следующие пять основных функций: