Центральные банки, их сущность и функции

 

 

 

3. Независимость  как неотъемлемый признак деятельности  центрального банка

 

Под независимостью центрального банка понимается «установленная в законодательном порядке или сложившаяся в результате исторического развития возможность центрального банка быть свободным от политической конъюнктуры и поддерживать стабильность национальной валюты посредством эффективных экономических инструментов денежно-кредитной политики»7.

Причем независимость центрального банка от правительства подразумевает две ее формы: политическую и экономическую8.

• политическая независимость - это автономия (самостоятельность) центрального банка при установлении целевых ориентиров денежной массы;
• экономическая независимость - самостоятельность центрального банка в выборе инструментов денежно-кредитной политики.

Уровень независимости обусловлен как объективными, так и субъективными факторами. К первым относят объективность экономических связей, проявляющихся в том, что центральный банк является главным денежно-кредитным институтом страны и должен учитывать ее общеэкономические цели. К тому же центральный банк в соответствии с законом подотчетен какому-либо государственному органу, например парламенту. Среди субъективных факторов – авторитет личности руководителя центрального банка, а также доверие финансовых институтов к денежно-кредитной политике, проводимой центральным банком страны.

Степень независимости центрального банка, содержание и форма взаимосвязей с органами государственной власти могут быть представлены в виде двух моделей: центральный банк независим от правительства либо выступает агентом министерства финансов и проводником его денежно-кредитной политики.

Выделяют следующие критерии, которые могут использоваться для определения степени независимости центральных банков9:

1. наличие открыто объявленной цели денежной политики;
2. порядок определения целей по инфляции, к достижению которых стремится центральный банк;
3. источник правовых норм, на основании которых функционирует центральный банк;
4. степень вмешательства правительства или иных органов власти в процесс принятия решений центральным банком;
5. порядок назначения должностных лиц в центральном банке.

В Федеральном законе «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) декларируется, что «функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и настоящим Федеральным законом, Банк России осуществляет независимо от других органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления» (ст. 1).

К функциональной автономии, помимо независимости в области ведения денежной политики, относятся также законодательные нормы, дающие возможность центральным банкам не кредитовать правительство и не покупать его ценные бумаги10.

Разновидностью функциональной независимости центрального банка является его операционная независимость. Как и всякий банк, он выполняет определенный круг операций, предусмотренных банковским законодательством. Эти операции осуществляются им по специально разработанным нормам. Нормы, фиксируемые центральными банками в положениях, инструкциях, приказах и распоряжениях, можно отменить только в судебном порядке, устанавливаемом для федеральных органов в случае их оспаривания. Сами нормативные документы, где прописываются функции центрального банка, предварительно требуют его заключения.

Функциональная независимость оказывает также сильное влияние на эффективность банковской деятельности. Конечно же, оно складывается не только из того, как определены статус центрального банка, его цели и задачи, насколько подробно прописаны функции центрального банка или пределы кредитования правительства. Роль центрального банка зависит и от других факторов, в том числе от других разновидностей независимости.

Исследователи отмечают, что наиболее сильное влияние здесь оказывает кадровая независимость. Она определяется процедурой назначения (выбора) руководства центрального банка, в которой имеют значение по крайней мере четыре аспекта11:

1. как назначается руководство банка;
2. как это руководство заменяется;
3. на какой срок назначаются (выбираются) руководители банка;
4. входят ли в орган, принимающий решения, представители государства.

Финансовая автономия как разновидность независимости центрального банка проявляется по двум направлениям:

 

1. по линии участия государства в капитале центрального банка;
2. по линии распределения прибыли центрального банка.

В конечном итоге многое зависит от того, как на практике реализуется данная автономность признаков независимости, насколько центральный банк может отстоять свои интересы как эмиссионного института, ответственного за состояние денежного обращения в стране, каковы границы возможного вмешательства исполнительной власти в деятельность центрального банка.

Независимость центрального банка не может быть самоцелью. Важно, чтобы данный признак деятельности банка способствовал через его реализацию в банковской практике достижению стабильности национальной валюты и устойчивому развитию экономики. От того, насколько центральному банку при этом удается выполнить свою основную задачу – обеспечить поддержание стабильности цен и создать условия для экономического роста, в конечном счете зависит эффективность его деятельности.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

 

Таким образом, центральный банк – это орган государственного денежно-кредитного регулирования экономики, наделенный правом монопольной эмиссии банкнот, управления денежным обращением, регулирования и надзора за кредитными организациями, валютного регулирования и контроля, осуществления функции «банка банков», хранения официальных золотовалютных резервов, являющийся агентом правительства при обслуживании государственного бюджета.

Все функции центрального банка взаимосвязаны. Кредитуя государство и банки, он одновременно увеличивает денежную массу, осуществляя выпуск и погашение правительственных обязательств, воздействует на уровень ссудного процента. Это определяет особое положение, которое занимает центральный банк в банковской системе, и создает объективные предпосылки для выполнения им своей важнейшей функции – функции денежно-кредитного регулирования.

Что касается термина «независимость» применительно к центральным банкам, а также степени независимости, которой они должны обладать, то до настоящего времени существует много противоречивых взглядов по поводу точного его толкования. Вместе с тем правовая независимость центрального банка является необходимым условием выработки самостоятельной денежно-кредитной политики. Одновременно ее эффективность определяется степенью координации с общеэкономической политикой государства.

Развиваясь эволюционным путем, центральные банки становятся главными банками государства, их деятельность тесно связана с интересами правительств, авансированием их доходов. Превышение пределов эмитирования денег на протяжении всей истории деятельности центральных банков приводило к их обесценению, а затем и к отрыву эмиссии от действительных денег, золотого покрытия.

Оказывая помощь государству, центральные банки на практике и в теории искали всяческие способы, которые могли бы разрешить противоречие между избытком денег и их недостатком, между излишней эмиссией  и эластичностью денежного обращения, стимулирующей активизацию производительной деятельности. Эти поиски продолжаются и в современной экономике.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Библиографический список

 

1. А. В. Ахметчина. Независимость центрального банка в системе факторов долгосрочного экономического роста. // Экономические науки. 2011. №1 (74). – 407 с.
2. Деньги, кредит, банки / Под ред. Г. Н. Белоглазовой: учебник. – М.: Высшее образование, Юрайт-Издат, 2009. – 620 с.
3. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Е. Ф. Жуков, Н. М. Зеленкова, Л. Т. Литвиненко / Под ред. проф. Е. Ф. Жукова. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008. – 703 с.
4. Организация деятельности центрального банка: учебник / Г. Г. Фетисов, О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова; под общ. ред. Г. Г. Фетисова. – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2012. – 560 с.
5. Организация деятельности центрального банка: учебное пособие / В. В. Рудько-Силиванов, Н. В. Кучина, М. А. Жевлаков. – М.: КНОРУС, 2011. – 270 с.
6. Р. А. Мнацаканян, Л. И. Сергеев. К вопросу о независимости центральных банков. // Деньги и кредит. 2011. №8. – 80 с.
7. С. Андрюшин, В. Кузнецова. Приоритеты денежно-кредитной политики центральных банков в новых условиях. // Вопросы экономики. 2011. №6. – 160 с.
8. С. Андрюшин, В. Кузнецова. Центральный банк как кредитор последней инстанции: новые вопросы теории денежно-кредитной политики. // Вопросы экономики. 2010. №12. – 71 с.
9. Социальные и гуманитарные науки: Отечественная и зарубежная литература. Сер. 2, Экономика: РЖ / РАН. ИНИОН. Центр социал. научн.-информ. ислед. Отд. экономики. – М., 2010. - №4. – 200 с.

 

1 Организация деятельности центрального банка: учебник / Г. Г. Фетисов, О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова; под общ. ред. Г. Г. Фетисова. – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2012. С. 9-10.

2 С. Андрюшин, В. Кузнецова. Приоритеты денежно-кредитной политики центральных банков в новых условиях. // Вопросы экономики. 2011. №6. С. 57.

3 Организация деятельности центрального банка: учебник / Г. Г. Фетисов, О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова; под общ. ред. Г. Г. Фетисова. – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2012. С. 14.

4 Деньги, кредит, банки / Под ред. Г. Н. Белоглазовой: учебник. – М.: Высшее образование, Юрайт-Издат, 2009. С. 361.

5 См. об этом: Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Е. Ф. Жуков, Н. М. Зеленкова, Л. Т. Литвиненко / Под ред. проф. Е. Ф. Жукова. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008. С. 263-264.

6 См. об этом: С. Андрюшин, В. Кузнецова. Центральный банк как кредитор последней инстанции: новые вопросы теории денежно-кредитной политики. // Вопросы экономики. 2010. №12. С. 71.

7 Организация деятельности центрального банка: учебное пособие / В. В. Рудько-Силиванов, Н. В. Кучина, М. А. Жевлаков. – М.: КНОРУС, 2011. С. 10.

8 Р. А. Мнацаканян, Л. И. Сергеев. К вопросу о независимости центральных банков. // Деньги и кредит. 2011. №8. С. 75.

9 А. В. Ахметчина. Независимость центрального банка в системе факторов долгосрочного экономического роста. // Экономические науки. 2011. №1 (74). С. 280.

10 Социальные и гуманитарные науки: Отечественная и зарубежная литература. Сер. 2, Экономика: РЖ / РАН. ИНИОН. Центр социал. научн.-информ. ислед. Отд. экономики. – М., 2010. - №4. С. 81-83.

11 Организация деятельности центрального банка: учебник / Г. Г. Фетисов, О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова; под общ. ред. Г. Г. Фетисова. – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2012. С. 90.