Информационные технологии в управлении игорным бизнесом

В 2005 году в Великобритании был принят закон об игорном бизнесе, в соответствии с которым изменяется порядок лицензирования и регулирования  в сфере игорного бизнеса. Кроме  того, закон наделяет особыми полномочиями в отношении регулирования игорного бизнеса территориальные органы власти - дает им право выделять помещения  и земельные участки для заведений  игорного бизнеса, а также делает их сферой ответственности тотализаторы, игровые автоматы и лотереи.

Игорный бизнес в России имеет свои особенности. Изначально он развивался под постоянными запретами  правительства, поэтому уходил в  подполье и был тесно связан с  криминальными структурами. Он начал  активно развиваться в 90-е годы 20 века, которые характеризуются  ростом общественной опасности преступности.

Основным источников доходов  граждан была деятельность в сфере теневой экономики или совершение преступлений.

Теневая экономика (скрытая экономика) — экономическая деятельность, скрываемая от общества и государства, находящаяся вне государственного контроля и учёта.

Теневая экономика – это  экономические взаимоотношения  граждан общества, развивающиеся  стихийно, в обход существующих государственных законов и общественных правил. Доходы этого предпринимательства скрываются и не является налогооблагаемой экономической деятельностью. По сути, любое предпринимательство, результатом которого является сокрытие доходов, или уклонение от уплаты налогов, может считаться теневой экономической деятельностью.

В преступную деятельность вовлекалась всё большая доля населения. Количественные изменения  преступности сопровождались качественными, увеличивалась общественная опасность и организованность преступности.

В 1997—1999 гг. в разы увеличилось число преступлений с заранее обдуманным умыслом: против основ конституционного строя и безопасности государства — в 2,2 раза, в сфере экономической деятельности — на 91%. На 27% возросло число убийств двух и более лиц, на 31% — убийств, сопряженных с похищением человека и захватом заложников, на 31% — убийств, совершенных по предварительному сговору группой лиц. Количество убийств на бытовой почве практически не изменилось.

Основной прирост числа  корыстных преступлений происходил за счёт преступлений против собственности и преступлений в сфере экономической деятельности, удельный вес которых в общем числе преступлений составлял в 1998 г. 62,9%, а в 1999 г. — 65,5%. В 2000 годах данные показатели сохранялись примерно на прежнем уровне: в 2007 году доля указанных видов преступлений составила 66%.

Географические различия преступности между странами мира достаточно велики. При рассмотрении данных об общем числе преступлений и соотношении  их видов между различными странами необходимо учитывать неполную их сопоставимость, которая определяется как особенностями  регламентации преступлений в законодательстве, так и тонкостями учёта преступности. Например, даже такое «общее» для  всех стран мира деяние, как убийство, статистически понимается неодинаково: в США убийства учитываются по жертвам, а в России по событиям; в России покушения на убийство входят в общий статистический показатель, а в США классифицируются как обычное нападение; в США смерть человека, наступившая после причинения телесных повреждений квалифицируется как убийство, а в России она может быть квалифицирована как причинение тяжкого вреда здоровью, повлекшее смерть. Различия также могут быть обусловлены разным уровнем латентности преступлений. Ввиду этого к прямым сопоставлениям уровня преступности следует относиться с крайней осторожностью.

3. Игорный бизнес в современной России.

Игорный бизнес действовал в России с конца 1980-х, и до 2002 года он регулировался региональными  властями. В 2002 году право лицензировать игорный бизнес было передано Госкомспорту РФ, который, по его мнению, недостаточно ответственно относился к выдаче лицензий:

Например, за два с половиной  года выдали несколько тысяч лицензий. Лицензия стоила 1300 рублей или 50 долларов США. Игровое сообщество, кричало  о том, что этого делать нельзя, что это приведёт к полному  беспределу. Но в ответ им ответили: вы боитесь конкуренции. [Заместитель исполнительного директора Российской ассоциации работников игорного бизнеса (РАРИБ) Самоил Биндер].

Недовольство общественности доходило до массовых акций протеста.

Специалисты предупреждали, что в России распространяется новый  вид зависимости — игромания (лудомания). В середине 2009 года Минздравсоцразвития насчитывало 3,5 тыс. игроманов только в Санкт-Петербурге, а во всей стране, по данным председателя Совета Федерации РФ Сергея Миронова, их было более 2 млн.

Согласно федеральному закону России № 244-ФЗ от 29 декабря 2006 года «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», с 1 июля 2009 года игорным заведениям в России разрешено действовать только в четырёх специально отведённых для этого местах (так называемых игорных зонах).

«Приморье» — в курортной зоне Уссурийского залива (Приморский край);

«Сибирская монета» — в Алтайском районе Алтайского края;

«Янтарная» — в окрестностях посёлка Янтарного Калининградской области;

«Азов-сити» — на территории Щербиновского района Краснодарского края и Азовского района Ростовской области.

Игорный бизнес в современной  России с 1 июля 2009 года разрешён только в четырёх особых экономическими зонах, называемых игорными зонами.

Первое казино на этих территориях  открылось в январе 2010 года, однако и до, и после этого российский игорный бизнес находил способы  функционировать и вне зон — от переноса своих заведений за границу до прямого нарушения закона внутри России.

Деятельность по организации  и проведению азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах может  быть организована вне игорных зон.

Букмекерские конторы  и тотализаторы вне игорных зон  могут быть открыты исключительно  на основании лицензий на осуществление  деятельности по организации и проведению азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах.

Организаторами азартных игр могут выступать исключительно  юридические лица, зарегистрированные в установленном порядке на территории Российской Федерации.

Порядок выдачи лицензий, лицензионные требования и условия осуществления  лицензируемой деятельности, перечень документов, необходимых для получения  лицензии на осуществление деятельности по организации и проведению азартных игр в букмекерских конторах и  тотализаторах, определены постановлением Правительства Российской Федерации  от 17.07.2007 № 451 «Об утверждении Положения  о лицензировании деятельности по организации  и проведению азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах».

Вступление в действие запрета на деятельность игорных  заведений вне четырёх игорных  зон повсеместно повлекло создание многочисленных нелегальных и полулегальных  заведений. В ответ на это осенью 2010 года законодатели предложили ужесточить наказание за нелегальную предпринимательскую  деятельность в сфере игорного бизнеса  и усилить налоговую нагрузку на легальные заведения. В частности, комитет Госдумы по экономической  политике и предпринимательству  предложил добавить в раздел «Преступления  против здоровья населения и общественной нравственности» Уголовного кодекса  статью 2411 об ответственности за незаконную деятельность казино и игорных клубов, установив наказание до 6 лет лишения  свободы со штрафом до 1 млн руб. Член Совета Федерации от Краснодарского края Александр Починок предложил ужесточить наказание вплоть до пожизненного заключения. Также он предложил новый источник пополнения госбюджета — повышение налоговых ставок для букмекеров и тотализаторов.

Глава 2. Информационно-технологическое управление в игорном бизнесе.

2.1. Реализация  закона о государственном регулировании  деятельности по организации  и проведению азартных игр.

Сегодня положение дел  в рассматриваемой области характеризуется  крайней неопределенностью. Главным образом, это связано с проблемами реализации закона о государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр.

Кардинальным  образом законодательно ужесточены требования технического характера, которым должны соответствовать игорные заведения. Для регулирования игорного бизнеса целесообразно применять дифференцированный подход (с использованием математических методов расчета) в отношении предъявляемых требований в зависимости от количества единиц игрового оборудования, вида игорной деятельности, формы собственности, места расположения игорного заведения и другого.

- организаторами азартных  игр могут выступать исключительно  юридические лица, зарегистрированные  в установленном порядке на  территории Российской Федерации  (ч.1 ст.6; п.5 ст.4);

- игорное заведение должно  быть разделено на зону обслуживания  участников азартных игр и  служебную зону игорного заведения  (ч.1 ст.8);

- организация и проведение  азартных игр могут осуществляться  исключительно работниками организатора  азартных игр. Работниками организатора  азартных игр не могут являться  лица, не достигшие возраста восемнадцати  лет (ч.3 ст.8);

- используемое в игорном  заведении игорное оборудование  должно соответствовать требованиям  законодательства Российской Федерации  о техническом регулировании  и находиться в собственности  организатора азартных игр (ч.4 ст.8);

- технически заложенный  средний процент выигрыша каждого  игрового автомата не может  составлять менее чем 90 процентов  (ч.5 ст.8);

Согласно Правилам проведения испытаний игровых автоматов  с денежным выигрышем с целью  утверждения типа и контроля за их соответствием утвержденному типу, утвержденным приказом Государственного комитета РФ по стандартизации и метрологии  N 22 технологически заложенный средний процент денежного выигрыша в игровом автомате должен был быть не ниже 75%.

- площадь зоны обслуживания  участников азартных игр в  казино не может быть менее  чем 800 кв. м, и в ней должны  находиться касса игорного заведения,  гардероб, места для отдыха посетителей,  туалет. В доступном для посетителей игорного заведения месте должны быть размещены текст Закона N 244-ФЗ, установленные организатором азартных игр правила азартных игр и правила посещения игорного заведения, лицензия на организацию и содержание тотализаторов и игорных заведений (п.3 ч.1 ст.16);

- в зоне обслуживания  участников азартных игр в  казино должно быть установлено  не менее чем 10 игровых столов, а также могут быть установлены  игровые автоматы, кассы тотализатора  и (или) букмекерской конторы; 

- игровые столы и игровые  автоматы, установленные в казино, должны находиться исключительно  в собственности организатора  азартных игр (п.4 ч.1 ст.16);

- площадь зоны обслуживания  участников азартных игр в  зале игровых автоматов не  может быть менее чем 100 кв. м, и в ней должны находиться  касса игорного заведения и  туалет (п.7 ч.1 ст.16);

- в зоне обслуживания  участников азартных игр в  зале игровых автоматов должно  быть установлено не менее  чем 50 игровых автоматов, а  также могут находиться кассы  тотализатора и (или) букмекерской  конторы (п.8 ч.1 ст.16);

- игровые автоматы, установленные  в зале игровых автоматов, должны  находиться исключительно в собственности организатора азартных игр.

Технологически заложенный средний процент денежного выигрыша каждого игрового автомата должен быть не ниже чем 90 процентов (п.10 ч.1 ст.16). Кроме  того, одним из ключевых требований, предъявляемых к организаторам  азартных игр, является наличие у  организаторов азартных игр в  казино и залах игровых автоматов чистых активов в размере 600 миллионов рублей; порог вхождения для организаторов азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах составляет 100 миллионов рублей. При этом Правительством РФ могут быть установлены дополнительные требования к организаторам азартных игр (ч.6-8 ст.6).

Кроме того, изменяется роль ИТ в хозяйственной деятельности многих предприятий. При выполнении внутрифирменных процессов функция ИТ перестала быть вспомогательной, превратившись в важнейшую составную часть продукта или производственных мощностей. Хозяйственные риски в настоящее время во многом определяются рисками в данной сфере. Реализация же современных высокопроизводительных организационных проектов (например, "виртуальных казино" без жесткой привязки к определенному месту), требует полного использования потенциала ИТ с помощью телекоммуникационных средств.

2.2. Информационное управление в игорном бизнесе.

• сбор и технологическая обработка информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации, в целях формирования федеральной базы данных в установленной для Росфинмониторинга сфере деятельности, в части:
• обеспечение сбора и обработки формализованных сведений, поступающих от организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по техническим каналам связи, в соответствии с порядком, определенным нормативными правовыми актами в установленной сфере деятельности.
• осуществление проверки полученных сведений методами форматного и логического контроля, включая направление в адрес организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, уведомлений о принятии/непринятии соответствующих сообщений.
• осуществление процедур по исправлению, замене и удалению в федеральной базе данных информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом в установленном порядке.
• исполнение запросов по федеральной базе данных в интересах руководства и структурных подразделений Службы в рамках компетенции Управления.
• обеспечение соответствующего режима хранения и защиты полученной в процессе деятельности Службы информации, составляющей государственную, служебную, банковскую, налоговую, коммерческую тайну, тайну связи и иной конфиденциальной информации.
• информационно-технологическое обеспечение и развития процессов межведомственного информационного взаимодействия с органами государственной власти Российской Федерации, органами государственной власти субъектов Российской Федерации и местного самоуправления, в части:
• получение, обработка и хранение информации, предоставляемой Службе федеральными органами государственной власти Российской Федерации, органами государственной власти субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления и организациями в соответствии с порядком, определенным актами Правительства Российской Федерации, нормативными правовыми актами в установленной сфере деятельности и соглашениями об информационном взаимодействии сторон.
• разработка и реализация технических условий (протоколов) информационного взаимодействия, определяющих структуру, форматы и способы обмена сведениями, в рамках реализации соглашений об информационном взаимодействии Службы и других федеральных органов государственной власти Российской Федерации, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления и организаций.
• обеспечение доступа структурных подразделений центрального аппарата и территориальных органов Службы к информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также к информации, предоставляемой Службе федеральными органами государственной власти Российской Федерации, органами государственной власти субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления и организациями, в соответствии с установленным порядком.
• обобщение и анализ информации, поступающей от структурных подразделений центрального аппарата и территориальных органов Службы, о проблемных вопросах, связанных с составом, структурой и качеством содержащейся в федеральной базе данных информации, а также подготовка и реализации предложений по их решению.
• разработка, актуализация и реализация порядка формирования и использования информационных ресурсов Службы, а также порядка получения сведений, содержащихся в информационных ресурсах, находящихся в ведении Службы.
• развитие информационных технологий финансового мониторинга, в том числе создание, развитие, внедрение и поддержка единой информационной системы Службы, а также обеспечение методологического единства и согласованного функционирования информационных систем в установленной сфере деятельности, в части:
• координация работ и подготовка предложений по проведению единой технологической политики в области информатизации Росфинмониторинга.
• подготовка предложений по приоритетным направлениям информатизации Службы, а также координация работ по разработке и реализации Программы внедрения информационно-коммуникационных технологий в деятельность Службы.
• анализ перспективных направлений развития информационно-коммуникационных технологий и разработка предложений по их применению в Службе.
• обоснование, планирование, контроль выполнения и внедрения результатов научно-исследовательских, опытно-конструкторских (НИОКР) и технологических работ, оснащение Службы общесистемным и специальным программным обеспечением. Организация и контроль ввода в эксплуатацию результатов данных работ, а также выработка предложений и рекомендаций по их эффективному использованию в процессе эксплуатации.
• разработка порядка и условий использования для целей финансового мониторинга информационных систем, информационных технологий и средств их обеспечения.
• организация совместно со структурными подразделениями центрального аппарата и территориальными органами Службы сопровождения, внедрение общесистемного и специального программного обеспечения, а также обеспечение администрирования подсистем и компонент Единой информационной системы и баз данных Службы.
• ведение Фонда алгоритмов и программ Службы, содержащего результаты разработки, развития и сопровождения специального программного обеспечения Единой информационной системы.
• обеспечение эксплуатации информационных ресурсов Службы в международной ассоциации сетей Интернет, а также обеспечение функционирования системы электронной почты Службы по приему/передаче электронных сообщений.
• планирование оснащения и обеспечение эксплуатации информационно-коммуникационной инфраструктуры Службы, включающей общесистемное и специальное программное обеспечение, структурированную кабельную систему, локальные вычислительные сети и территориально-распределенную сеть Службы, телекоммуникационное оборудование, а также средства вычислительной техники, в части:
• эксплуатация и развитие территориально-распределенной сети Службы, включая эксплуатацию специализированного программного обеспечения управления сетью, телекоммуникационного оборудования сети и используемых при ее организации средств криптографической защиты информации, а также подсистем и компонент видеоконференцсвязи и цифровой телефонии.
• планирование оснащения и эксплуатации средств вычислительной техники, а также программно-аппаратных комплексов основного и резервного центров обработки данных.
• организация и осуществление управленческого учёта средств вычислительной техники и общесистемного программного обеспечения, включая организацию и проведение работ по списанию/утили вышедших из строя или имеющих высокую степень физического/морального износа средств вычислительной техники.
• эксплуатация информационно-технических средств Удостоверяющего центра Службы во всех определенных порядком предоставления услуг Удостоверяющего центра режимах, а также эксплуатация Центра генерации ключей шифрования и электронной цифровой подписи.
• разработка предложений и обоснований в проект сметы расходов Службы на содержание и развитие ее информационно-коммуникационной инфраструктуры.
• разработка предложения об издании, отмене, изменении или дополнении нормативных и иных правовых актов Службы по вопросам, входящим в компетенцию Управления и определяющих порядок: