Страховые компании – мировые лидеры кредитного страхования

- Подписание  соглашения о сотрудничестве  с ИКСИЭК (Исламская корпорация  по страхованию инвестиций и  экспортных кредитов), COFACE, следовательно, укрепляет ее географического couver вывоза рисков на Ближнем Востоке, в Африке и в Азии

- Осуществление  глобального рейтинга на качество  бизнес-среды

- Приобретение  лидером в компании информацию  в Египте (Fiani партнеров) и создание Coface Египет

- Укрепление  факторинга предлагают в Дании,  Coface становится основным акционером Факторинг НВЦТ (75% от капитала), лидером в этом секторе.

- Запуск  новых продуктов Рейтинг Кофас - альтернатива традиционному рейтинговыми агентствами

2009   

- Развитие  международной сети: открытие Coface Египет увеличение прямого присутствия Coface в 65 странах . Coface занимает № 1 в Латинской Америке в четырех направлениях бизнеса . Быстрый рост сети TR финансов, которое в настоящее время охватывает 28 стран и является крупнейшей географической сетью в мире.

- Осуществление  "Акт о кризисе" планирует  в каждой стране, и "Кризис  Act II" в январе 2009 года .Несмотря на кризис, Coface продолжает оказывать поддержку компании за счет увеличения гарантии на 14% в 2008 году.

- Coface объявляет о своем намерении стать финансовым рейтинговым агентство, как и три основных англо-американские учреждения, хотя и ограничивая себя в корпоративных оценках.

- Coface хочет быть ответственным рейтинговым агентством и создал "Транспарентность хартии", которая позволяет компаниям запросить подробную информацию о своих рейтингах, и представить дополнительную информацию по рейтингу отзывов.

- Оптимизация  производства: создание глобальной  организации и производственный  отдел, направленных на рационализации, стандартизации и улучшению качество  доставки, а также оптимизации  производственных затрат.

- Преследование  направленность программ, предназначенный  для улучшения удовлетворенности  клиентов: создание глобальных продаж  и развития бизнеса Департамента  предоставлять клиентам предлагают  согласовать адаптированных к местным рынкам . Усиление команды Глобального предложения сосредоточено на многонациональные компании.

Структура компании на 26 сентября 2009 года:

Atradius ( ранее Герлинг ССМ)

В августе 2003 года название Atradius были введены в рамках ребрендинга Gerling

СМСС, мирового лидера в области страхования  кредитов и управления, созданной 

в 2001 году путем слияния немецкой страховой  группе Gerling-кредитной Концерн Speziale Kreditversicherung (Герлинг кредит) и голландской кредитный  страховщик Nederlandsche Credietverzekering Maatschappij (ССМ). Это ребрендинга было завершено 5 января 2004 года.

Замена  Герлинг группы в качестве акционера было, в то время, группа из ведущих международных финансовых институтов, включая "Свисс Ре" и "Дойче Банк, Сал. Оппенгейм, Seguros Каталонской Оксиденте, ведущей испанской финансовой компании, Crédito Caución, ведущих испанских и четвертым крупнейшим в мире страховщик кредитов.

25 января 2008 года, Atradius снова вступила в союз крупного бизнеса объединяются с Crédito у Caución для дальнейшего укрепления своих позиций на мировом рынке кредитного страхования.

Atradius - Более 80 лет опыта

Atradius однако первоначально был основан как СМСС в Нидерландах в 1925 году. В то время, компания была создана с целью улучшения торговых компаний в Нидерландах. Бизнес-плана является склеенные в 1932 году, когда СМСС в партнерстве с голландским правительством, чтобы обеспечить экспорт кредитных услуг для голландских компаний, от имени голландского государства. Эта связь с Atradius голландский государственный бизнес еще существует сегодня.

В Германии, корни Atradius проистекают из Герлинг кредита, которая была создана в 1954 году как рука кредитного страхования Герлинг группы. Герлинг Кредитный эксплуатируется исключительно из Германии до 1962 года, когда она открыла свой первый международный филиал в Швейцарии. Герлинг Предоставление кредитов первый частный страховщик кредитных обеспечить защиту экспортных кредитов.

В Испании  у Crédito Caución, основанная в 1929 году, особое внимание уделяется органично развивающийся стать доминирующим страховщиком кредита и поручительство компании на Пиренейском полуострове.

Интернационализация

Интернационализацией  бизнеса и торговли во второй половине 20-го столетия был хорошо подходит для  бизнес-планов СМСС и Герлинг Кредитный и оба они процветали и быстро росла вместе с расширением международной торговли. Эта интернационализация поехали консолидации в страховании кредитов промышленности,и оба СМСС и Герлинг кредитные ведущие приобретатели страхования кредитов и коллекции компании. Crédito у Caución однако построен на испанских корнях фокусировка на рынки Испании и Португалии. Все три стратегии, при условии сильного роста.

Пути  СМСС и Герлинг Кредитный объединились в 2001 году и создали Gerling ССМ. Crédito у Caución стала частью Atradius группы в 2008 году. Atradius теперь выступает в качестве одного из крупнейших глобальных кредитных страховых организаций в мире, обеспечивающих страхование кредитов и управление продуктами и услугами из более чем 160 офисов в 42 странах мира.

В августе 2003 года название Atradius были введены в рамках ребрендинга Gerling СМСС, мирового лидера в области страхования кредитов и управления, созданной в 2001 году путем слияния немецкой страховой группе кредитов, Gerling-Концерн Speziale Kreditversicherung (Герлинг кредит) и голландский Кредитный страховщик Nederlandsche Credietverzekering Maatschappij (ССМ). Это ребрендинга было завершено 5 января 2004 года.

Замена  Герлинг группы в качестве акционера было, в то время, группа из ведущих международных финансовых институтов, включая "Свисс Ре" и "Дойче Банк, Сал. Оппенгейм, Seguros Каталонской Оксиденте, ведущей испанской финансовой компании и у Crédito Caución, ведущих испанских и четвертым крупнейшим в мире страховщик кредитов.

25 января 2008 года, Atradius снова вступила в союз крупного бизнеса объединяются с Crédito у Caución для дальнейшего укрепления своих позиций на мировом рынке кредитного страхования.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Сравнительный анализ ( Euler Hermes  («Юлер-Гермес»),

COFACE, Atradius ( ранее Герлинг ССМ)).

 

 

Euler Hermes («Юлер-Гермес»)

Цель компании – помогать компаниям успешно развивать бизнес по всему миру, предлагая весь комплекс услуг по управлению дебиторской задолженностью.

Философия заключается в том, чтобы как можно лучше узнать клиентов наших клиентов, понять особенности их бизнеса и оценить рынок, на котором они работают. Присутствие группы Euler Hermes в важнейших экономических регионах мира позволяет нам получать информацию «на местах» и учитывать знание местных рынков и специфики.

Задача – анализ обширных данных опытными специалистами с помощью специализированного программного обеспечения. Таким образом, можно точно оценить риски бизнеса.

 

Преимущества компании «Юлер-Гермес»:

- Принадлежность  к международной группе Euler Hermes; 
- Обширная география мирового присутствия; 
- Единая информационная база данных; 
- Использование различных источников информации; 
- Применение новейших достижений информационных технологий и систем безопасности.

 

Компания  «Юлер-Гермес» предоставляет некоторый список услуг , по которым мы сможем потом сравнить мировых лидеров кредитного страхования, в этот список услуг входит , как :

-Кредитное  страхование

-Кредит  менеджмент

-Экспортные  гарантии

-Анализ  финансовой устойчивости

Конечно , это не весь список их услуг, но я рассмотрел вот эти 4 главных услуг которые компания предоставляет во всем мире и в России.

Начнем  с кредитного страхования, но сначало надо выяснить что такое страхование кредитных рисков. Согласно статистике, 90% компаний сталкивались со случаями неплатежеспособности среди своих клиентов. Компании усиленно защищают свое движимое и недвижимое имущество, но часто пренебрегают обеспечением своей дебиторской задолженности, которая может составлять до 40% их текущих активов. 
Кредитное страхование предоставляет бизнесу защиту от невыполнения Вашим клиентом обязательств по оплате задолженности.  
Такая ситуация может возникнуть в случае просрочки платежа, а также в результате банкротства покупателя. Данные риски называются «коммерческими рисками». Кредитное страхование покрывает обязательства по стандартным договорам поставки товаров или оказания услуг с отсрочкой платежа, а также другие виды рисков.

Если  рассмотреть кредитное страхование  в России, то Euler Hermes осуществляет страхование товарных кредитов через своего партнера, страховую компанию РОСНО. Предлагаемые условия страхования полностью отвечают международным стандартам кредитного страхования, требованиям российского законодательства и учитывают индивидуальные потребности каждого клиента. Каждый запрос анализируется отдельно, что позволяет найти лучшее решение для защиты бизнеса от последствий неплатежеспособности клиентов.

 

 

Ценности такой страховой защиты :

- Объективная  оценка действующего дебиторского  портфеля и снижение вероятности  наступления финансовых потерь  с помощью экспертного мнения  специалистов по управлению кредитными  рисками; 
- Определение возможности работы с новыми покупателями и размера кредита для потенциальных и действующих контрагентов;  
- Расширение географии сбыта и увеличение объема продаж; 
- Повышение кредитного рейтинга перед банками, компаниями-кредиторами, рейтинговыми агентствами, инвесторами и акционерами; 
- Защита бизнеса при просрочке платежа или банкротстве покупателя (должника) за счет получения соответствующего страхового возмещения от Страховщика (в России: ОАО РОСНО).

Следующая услуга «Юлер-Гермес» - Кредитный Менеджмент ,или по другому можно назвать как управление дебиторской задолжностью.

Для того чтобы защитить свой бизнес от неожиданных потерь, необходима профессиональная оценка риска своих настоящих и потенциальных партнеров. ООО «Юлер Гермес Кредит Менеджмент» является проводником в обширную базу данных по отраслям, специализациям, компаниям по всему миру.  
Решения, подкрепленные огромным опытом, дают возможность узнать своих покупателей лучше.  
Анализ и мониторинг – здесь анализируется кредитоспособность всех компаний и отслеживание риски неплатежеспособности, выполнение обязательств по оплате и банкротства. 
Компания помогает компаниям находить надежных покупателей и безопасно выходить на новые рынки. 
Решения по кредитным лимитам - рекомендации по кредитным лимитам, данные экспертами компании, во многом определяют условия работы клиентов (поставщиков товаров и услуг) со своими покупателями.  
Оценка риска - оценка платежеспособности клиентов производится на основе уникальной базы данных «Юлер-Гермес», в которой содержатся данные на более чем 40 миллионов компаний по всему миру.

«Юлер-Гермес» предоставляет услугу экспортные гарантии, то есть страхование кредитов по линии «Гермес».

Инвестиции  требуют финансирования. Федеративная Республика Германии поддерживает своих  экспортеров путем предоставления гарантий на их экспортные кредиты  через экспортно-кредитное агентство  компании Euler Hermes Kreditversicherungs-AG (поэтому они известны как «гарантии по „Гермесу“») совместно с аудиторской компанией PricewaterhouseCoopers AG Wirtschaftspruefungsgesellschaft. 
Уже на протяжении нескольких лет Россия принадлежит к числу основных немецких торговых партнеров. В первой половине 2007 г. российский экспорт из Германии вырос на 33% по сравнению с предыдущим годом, в рейтинге стран Россия с объемом новых сделок в 1,26 млрд. евро вновь заняла первое место по «гарантиям по „Гермесу“». 
Немецкие компании, желающие обезопасить экспортные кредиты, предоставленные российским партнерам, обращаются с заявлением в экспортно-кредитное агентство компании Euler Hermes Kreditversicherungs-AG в Германии, которое в свою очередь запрашивает и оценивает информацию о проекте, принимая во внимание и финансовую ситуацию, и кредитоспособность российских партнеров немецкой компании. Решение о предоставлении гарантий принимается Межведомственным комитетом при Правительстве Федеративной Республики Германии на основании документов, подготовленных компанией Euler Hermes Kreditversicherungs-AG в содействии экспортеров и банков, обращающихся за обеспечением. Специалисты Euler Hermes и PricewaterhouseCoopers сопровождают застрахованные компании в течение всего периода кредитования и оказывают поддержку в оформлении документов на выплату возмещения в случае возникновения убытков.

Далее рассмотрим услугу - анализ финансовой устойчивости.                       Основная задача – проанализировать финансовое состояние покупателей наших клиентов для того, чтобы помочь страховым компаниям группы Euler Hermes принять решение по условиям страхования.

Важно: Страхованию подлежит весь дебиторский портфель клиента. На всех покупателей, независимо от их финансового положения и продолжительности работы с поставщиком, подается заявка на установление кредитного лимита. Поэтому речь идет о выполнении принципиального условия договора между страховой компанией и клиентом , а не о его недоверии в отношении компании.                                                При установлении кредитных лимитов по покупателям и разработке предложений по страхованию дебиторского портфеля для страховой компании группы Euler Hermes .

Преимущества, которые получают клиенты, предоставляющие компании актуальную финансовую информацию о своей фирме:  
- Вы позволите нам правильно оценить кредитоспособность Вашей компании и найти решение, соответствующее Вашим потребностям; 
- наш клиент (Ваш поставщик) будет в состоянии стимулировать деловые взаимоотношения с Вами и улучшать их. Для Вас это может означать увеличение оборота, улучшение кредитной линии или дополнительные скидки.                                   

А если компания не получит никаких сведений от клиента, то страховая компания, руководствуясь принципом соблюдения осторожности, не сможет пойти на риск и поэтому предоставит только небольшой размер кредитного лимита или вообще не предоставит никакой.

Но если рассмотреть , сравнение с другими мировыми лидерами кредитного страхования , то «Юлер-Гермес» -единственная компания предлагающая  «Всемирную программу, кредитного страхования для транснациональных корпораций».                                                                                                                  Euler Hermes Всемирная программа строится на четыре основные решения продукта, каждый из которых может быть точно подстраиваться под потребности клиента:

• Euler Hermes Программа Всемирной службы 
  Всеобъемлющего и специализированное решение для компаний, требующих комплексного контроля за их местных кредитных рисков торговли в сочетании с максимальным уровнем защиты от неплатежа со стороны должников.
• Euler Hermes программы Всемирного важности 
  Для транснациональных корпораций со значительным опытом в местных торговых управления кредитными рисками, ища защиты от сегментированных нестабильности и значительного (катастрофические потери).
• Euler Hermes Всемирной программы распределения рисков 
  Для транснациональных корпораций стремясь поделиться часть риска торговой дебиторской задолженности, с твердой профессионального партнера, либо непосредственно, либо через участие в плену перестраховщика.
• Euler Hermes Всемирной оборотных программы 
  Для транснациональных корпораций, стремящимся повысить местных денежных потоков, передав их дебиторская задолженность торговых финансовых партнеров (банки, факторов) или финансовых инвесторов (секьюритизация).