Анализ кредитных межбанковских операций банка

9. Сведения о действующих кредитах и займах, полученных в других организациях (на дату получения настоящего перечня), заверенные Заемщиком, по следующей форме:

на «___» ______________ 200__ года.

Наименование, адрес, реквизиты Кредитора

Остаток средств на ссудных счетах

Дата выдачи ссуды

Первоначальная дата погашения  ссуды

Размер просроченной /пролонгированной задолженности/

Вид и размеры обеспечения

10. Кредитная история Заемщика по следующей форме:

Наименование, адрес, реквизиты Кредитора

Сумма кредита

Дата выдачи ссуды

Дата погашения ссуды

Срок просрочки / пролонгации задолженности

11. Заверенная копия аудиторского заключения Заемщика (если проводилось).

Приложение 2

Приложение №1

к Соглашению о предоставлении

банковской гарантии №_________/200__-БГ

от «___» ____________ 200__ года

 

Банковская гарантия №______________

 

1. Акционерный Коммерческий Банк  «Финансово-Промышленный Банк» (Открытое  Акционерное Общество), именуемый  в дальнейшем «Гарант», на основании Соглашения о предоставлении банковской гарантии №______________ от «__» ________ 200__ года, заключенного с _____________________________________, именуемым далее «Принципал», гарантирует ____________, именуемому далее «Бенефициар», уплатить по первому письменному требованию Бенефициара денежную сумму в размере, установленном в п.2. настоящей банковской гарантии (далее «Гарантия»), в случае не исполнения или ненадлежащего исполнения Принципалом обязательств предусмотренных договором _________________ №____________ от «___» _________ 200__г., заключенным между Принципалом и Бенефициаром и именуемым далее «________________ договор».

2. Гарантия обеспечивает надлежащее  исполнение Принципалом его обязательств  перед Бенефициаром по _________________________ в размере ___________ (__________ _____________________________________________ рублей ___ копеек).

3. Гарантия не может быть отозвана  Гарантом.

4. Принадлежащее Бенефициару по  Гарантии право требования к  Гаранту не может быть передано  другому лицу.

5. Требование Бенефициара об  уплате денежной суммы по Гарантии  должно быть представлено Гаранту в письменной форме с приложением документов, свидетельствующих о полном или частичном неисполнении или ненадлежащем исполнении обеспеченных настоящей Гарантией обязательств Принципала перед Бенефициаром.

6. Гарантия вступает в силу  с «___» __________ 200__ года и действует до «___» ___________ 200__ года включительно.

7. Ответственность Гаранта перед  Бенефициаром по Гарантии ограничивается  суммой, указанной в п. 2 Гарантии.

8. Вопросы, не рассмотренные  в Гарантии, регулируются на основании норм действующего законодательства Российской Федерации.

 

ГАРАНТ: АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ОАО), Россия, 107045, Москва, Последний пер., д. 24, ИНН 7707077586, к/сч №30101810900000000695 в Отделении №5 МГТУ Банка России, БИК 044552695, счет вознаграждения №70107810500001720401 тел: 264–55–98, 264–36–08.

 

ПРИНЦИПАЛ: _______________________________________________________________ _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________.

 

 

Директор Департамента клиентских операций     /К.А.Тютюкин/

 

Главный бухгалтер        /С. Х. Богачева/

 

МП

 

Приложение 3

СОГЛАШЕНИЕ

о предоставлении банковской гарантии №___________/200__-БГ

 

г. Москва              «___» ____________ 200__ года

 

Акционерный Коммерческий Банк «Финансово-Промышленный Банк» (Открытое Акционерное Общество), именуемый в дальнейшем «Гарант», в лице Директора Департамента клиентских операций  Тютюкина Константина Алексеевича, действующего на основании доверенности №244 от «31» декабря  2004 года, с одной стороны, и _________________________________ __________________________, именуемое в дальнейшем «Принципал», в лице                                                                                                          г-__ _____________________________________________________, действующ__ на основании _____________________________, с другой стороны, совместно именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящее соглашение, далее «Соглашение», о нижеследующем:

 

1. Предмет  соглашения

1.1. Гарант предоставляет Принципалу  в порядке и на условиях, предусмотренных  Соглашением, безотзывное письменное  обязательство (именуемое далее «Банковская гарантия» и являющееся Приложением №1 к Соглашению) уплатить денежную сумму в размере, установленном п.1.2. Соглашения, в пользу ________________________________ (далее «Бенефициар») в качестве обеспечения надлежащего исполнения обязательств Принципала перед Бенефициаром по договору №________ от «___» _________ 200_ года.

1.2. Банковская гарантия выдается  на сумму ____________ (____________________ ___________________________________________ рублей 00 копеек) и вступает в силу с «___» ___________ 200__ года до «___» ___________ 200__ года.

1.3. Принципал обязуется уплатить Гаранту единовременное вознаграждение за предоставление Банковской гарантии в размере ____________ (_______________________ _____________________________ рублей 00 копеек).

 

2. Права  и обязанности сторон

2.1. Принципал обязуется перечислить  сумму вознаграждения, установленную в п.1.3. Соглашения, по реквизитам Гаранта, указанным в ст. 9 Соглашения, не позднее 5 (Пяти) рабочих дней с даты подписания Соглашения.

2.2. Гарант обязуется передать  Принципалу, а Принципал принять  по акту приема-передачи текст  Банковской гарантии в день зачисления суммы вознаграждения, установленного п.1.3. Соглашения, на счет Гаранта, указанный в ст. 9 Соглашения.

2.3. Принципал обязуется предоставить  Гаранту заверенные подписью  и печатью Принципала копии  документов, устанавливающих обязательство, обеспеченное Банковской гарантией, а также копии документов о своей платежеспособности, валютно-финансовой и внешнеэкономической деятельности и бухгалтерские балансы. Гарант имеет право по письменному требованию дополнительно истребовать другие документы.

 

3. Предоставление  требований по БАНКОВСКОЙ гарантии

3.1. Бенефициар вправе в случае  неисполнения или ненадлежащего  исполнения Принципалом обязательств  по договору, указанному в п. 1.1. Соглашения, направить Гаранту письменное  требование с приложением документов, указывающих, в чем состоит нарушение обеспечиваемых Банковской гарантией обязательств.

3.2. Гарант обязан, не позднее  следующего рабочего дня с  даты получения требования Бенефициара  уведомить в письменной форме  Принципала о предъявлении требований с приложением копии требований со всеми относящимися к ним документами.

3.3. Гарант обязан в течение  5 (Пяти) рабочих дней с даты  получения требований Бенефициара  исполнить предъявленные требования  или отправить Бенефициару письменный  мотивированный отказ в исполнении требований.

Гарант имеет право отказать Бенефициару в исполнении предъявленных  им требований в случае если:

• требование представлено Гаранту после окончания срока действия Банковской гарантии, указанного в п.1.2. Соглашения;
• приложенные к требованию документы не соответствуют условиям Банковской гарантии.

3.4. В случае отказа Гаранта  от исполнения требований Бенефициара  по основаниям, указанным в п.3.3. Соглашения, он обязан в день  уведомления Бенефициара направить  копию текста уведомления Принципалу.

3.5. Ответственность Гаранта перед  Бенефициаром за невыполнение  или ненадлежащее выполнение  обязательств по Банковской гарантии  ограничивается суммой, установленной  п.1.2. Соглашения.

 

4. Регрессные  требования Гаранта к Принципалу

4.1. В случае исполнения Гарантом требований Бенефициара он имеет право потребовать от Принципала в порядке регресса возмещения сумм, уплаченных Бенефициару по Банковской гарантии, включая комиссии, телеграфные и другие расходы, возникшие в связи с выполнением Соглашения.

4.2. Принципал обязан в течение  3-х (Трех) банковских дней с  даты получения письменного требования  Гаранта о возмещении сумм  Банковской гарантии, перечислить  по реквизитам Гаранта, указанным  в ст. 9 Соглашения, сумму денежных  средств, указанную в требовании Гаранта. При этом сумма вознаграждения, уплаченная в порядке п.1.3. Соглашения, не учитывается при погашении Принципалом требований Гаранта.

4.3. В случае невыполнения условий Соглашения, Принципал предоставляет Гаранту право без предварительного уведомления взыскать в бесспорном и безакцептном порядке сумму задолженности по Соглашению, путем выставления требований к счетам Принципала в АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ОАО), и другим счетам Принципала в других банках.

 

5.Основание  прекращения банковской гарантии

5.1. Обязательство Гаранта перед  Бенефициаром по Банковской гарантии прекращается:

1) уплатой Бенефициару суммы,  на которую выдана Банковская гарантия;

2) окончанием определенного в  Банковской гарантии срока, на который она выдана;

3) вследствие отказа Бенефициара от своих прав по Банковской гарантии и возвращения ее Гаранту;

4) вследствие отказа Бенефициара  от своих прав по Банковской гарантии путем письменного заявления об освобождении Гаранта от его обязательств.

5.2. В случае, если Гаранту стало известно о прекращении Банковской гарантии, он должен уведомить об этом Принципала, в течение текущего рабочего дня.

 

6. Ответственность  сторон

6.1. В случае нарушения Принципалом  любого из условий п. 2.1., 2.3. и  4.2. Соглашения, он обязан уплатить  Гаранту пени в размере 1 (Одного) процента от суммы Банковской гарантии, за каждый день просрочки исполнения обязательств.

6.2. В случае нарушения Принципалом  условий п.2.2. Соглашения, последнее  считается незаключенным.

 

7. Порядок  рассмотрения споров

7.1. Все споры, возникающие в ходе исполнения Соглашения, Стороны будут урегулировать путем проведения переговоров.

7.2. В случае недостижения согласия  в ходе переговоров, спор должен  быть передан на рассмотрение  в Арбитражный суд г. Москвы, при этом суд руководствуется нормами материального и процессуального права Российской Федерации.

7.3. Во всем остальном, что  не предусмотрено Соглашением,  Стороны руководствуются действующим  законодательством Российской Федерации.

 

8. Прочие  условия соглашения

8.1. Соглашение вступает в силу с момента подписания его Сторонами и действует до полного исполнения Сторонами своих обязательств.

8.2. Условия Соглашения могут  быть изменены по письменному  соглашению Сторон. Изменения и  дополнения оформляются дополнительным  соглашением и действительны при условии подписания их уполномоченными представителями Сторон.

8.3. При изменении адреса и  банковских реквизитов Стороны  обязаны информировать друг друга  в течение 3 (Трех) календарных  дней со дня такого изменения.

8.4. При наступлении обстоятельств непреодолимой силы, которые полностью или частичного делают невозможным исполнение одной из Сторон обязательств по Соглашению, срок исполнения обязательств отодвигается на время действия обстоятельств непреодолимой силы.

Сторона, у которой возникли форс-мажорные обстоятельства, как-то: стихийные бедствия, военные действия, действия органов законодательной и исполнительной власти и т.п., обязана письменно уведомить другую Сторону о наступлении (прекращении) этих обстоятельств не позднее 5 (Пяти) рабочих дней с момента возникновения (прекращения) форс-мажорных обстоятельств.

8.5. Соглашение составлено в двух  экземплярах, каждый из которых  имеет одинаковую юридическую  силу, по экземпляру для каждой  из Сторон.

8.6. Все предварительные переговоры  и договоренности по предмету Соглашения утрачивают силу с момента его подписания.

8.7. Все Приложения к Соглашению  являются его неотъемлемыми частями.

 

9. Адреса, платежные реквизиты и подписи  сторон

ГАРАНТ: АКБ «ФИНПРОМБАНК» (ОАО), местонахождение: Россия, 107045, Москва, Последний пер., д. 24, ИНН 7707077586, к/сч №30101810900000000695 в Отделении №5 Московского ГТУ Банка России, БИК 044552695, счет вознаграждения №70107810500001720401, тел: 785 – 75 – 23.

ПРИНЦИПАЛ: _______________________________________________________________ _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________.

ГАРАНТ:      ПРИНЦИПАЛ: