Создание международного финансового центра в России

В мире начинается новый технологический этап развития - постиндустриальный. Он характеризуется опережающим развитием информатики, биотехнологий, электронизацией всех сторон жизни общества. Ускоренно растет сфера разнообразного обслуживания, в том числе через Интернет.

2.1 Развитие Москвы как международного финансового центра

Во-первых, необыкновенно удачное географическое расположение, позволяющее работать с биржами, расположенными в разных часовых поясах. Москва находится между азиатскими и финансовыми рынками Европы, США, поэтому трейдеры фактически могут работать практически 24 часа в сутки. Данный фактор - фактор времени - очень существен, так как именно его отсутствие является серьезным тормозом для развития финансовых центров, например в странах Латинской Америки, которая находится в периферийной отдаленности от главных деловых центров планеты и трасс их взаимодействия.

- во-вторых, русский язык является вторым языком для десятков, а то и сотен миллионов граждан, в том числе в странах бывшего СССР, его еще помнят и в постсоциалистических государствах. Пока по распространенности он занимает 4-е место в мире.

- в-третьих, Россия находится  на одном из первых мест  в мире по темпам роста экономики. Стремительно увеличивается потребительский рынок, существенно укрепляются российские компании, превращающиеся в крупных инвесторов за рубежом. Некоторые ведущие российские корпорации уже стали компаниями мирового масштаба.

- в-четвертых, рубль стал устойчивой национальной валютой. За последние несколько лет при скачкообразных изменениях курса доллара и евро он демонстрирует завидную устойчивость.

- в-пятых, несмотря на  то, что собственность в России  по-прежнему сосредоточена в руках  достаточно небольшого количества  населения, ситуация начинает резко  меняться: развивается акционерная  культура, многие компании выходят  на внутренний финансовый рынок  с продажей своих акций и  т.д. По данным ММВБ, произошел  заметный рост числа инвесторов  на фондовом рынке. Львиную долю  прироста обеспечил приход физических  лиц. Несмотря на популярность  российских 1РО в Лондоне, более 70% сделок от общего объема операций  с российскими ценными бумагами  заключается на ММВБ.

Наконец, следует отметить и либеральное валютное регулирование, действующее в России.

Мировые тенденции также способствуют превращению Москвы в мировой финансовый центр: Нью-Йорк теряет звание финансовой столицы мира в связи с ужесточением регулирования, возведением визовых барьеров, что было вызвано корпоративными скандалами и борьбой с терроризмом. В США за разными сегментами рынка следят разные регуляторы, а финансисты предпочитают иметь дело с единым регулятором, таким, например, как Британское управление финансовых услуг.

Место Нью-Йорка постепенно занимает Лондон, однако и у него есть проблемы, связанные с замкнутостью национальной валюты.

Сможет ли Москва конкурировать с такими финансовыми монстрами, как Лондон, Франкфурт и другими, уже признанными МФЦ? Действительно, сегодня около 80% инвестиционных банковских операций прямо или косвенно проходят через Лондон, так что британская столица по праву считается ведущим финансовым центром мира. Но ведь еще 20 лет назад ситуация была совершенно другой. В 1970-х гг. Нью-Йорк - главный финансовый центр США - был явным лидером в финансовом мире. И даже подъем Японии не смог потеснить его с завоеванных позиций.

Благодаря статусу международного финансового центра Москва сможет привлечь дополнительные инвестиционные ресурсы, увеличить налогооблагаемую базу, а также число рабочих мест и улучшить их качество. Это особенно важно для Москвы, имеющей значительное количество высших учебных заведений и академических учреждений.

Кроме того, она получит возможность привлекать, в отличие от сегодняшней ситуации, кадры с высокой квалификацией, повысить оплату труда, а следовательно, и уровень жизни москвичей; развивать туризм, в том числе и бизнес-туризм. Москва сможет активно участвовать в принятии мировых решений по ведущим финансовым вопросам, а не оставаться простым наблюдателем, который впоследствии будет обязан соблюдать чужие правила игры.

Значительная часть вопросов, связанных с превращением Москвы в международный финансовый центр, находится в компетенции федеральных властей, но также требует специальных усилий со стороны правительства Москвы. Международный финансовый центр должен стимулировать потенциальных инвесторов налоговой политикой, развитой судебной системой, финансовым законодательством, лояльным визовым режимом и прочими атрибутами, лежащими в компетенции федерального правительства, и, конечно, иметь комфортную, безопасную, надежную городскую инфраструктуру.

Заключение

Объективной основой становления международного финансового рынка стали развитие международного разделения труда, интернационализация общественного производства, концентрация и централизация финансового капитала. Ныне международный финансовый рынок - это огромные финансовые центры, которые мобилизуют и перераспределяют во всем мире значительные объемы финансовых ресурсов. В этих центрах осуществляется подавляющее большинство всех международных валютных, депозитных, кредитных и страховых операций.

Для того, чтобы превратиться в развитый международный финансовый центр, способен обслуживать возрастающие мировые потоки капитала между собой и другими международными, региональными и местными финансовыми рынками, центр должен владеть всеми необходимыми элементами поддержки как своих национальных, так и международных операций. Эти элементы включают у себя:

* стойкую финансовую систему  и стабильную валюту;

* институты, которые обеспечивают  функционирование финансовых рынков;

* гибкую систему финансовых  инструментов, которые обеспечили  бы кредиторам разнообразие вариантов  относительно затрат, риска, прибыли, сроков ликвидности и контроля;

* соответствующую структуру  и достаточные правовые гарантии, которые способны вызвать доверие  у международных заемщиков и  кредиторов;

* человеческий капитал, который  свободно владеет специальными  финансовыми знаниями, как результат  систематического обучения и  переподготовки. Ни один международный финансовый центр не сможет контролировать значительный объем международных операций без хорошо проинформированных людей, которые работают на финансовых рынках, и необходимой техники и средств связи (в том числе компьютерных), которые бесперебойно соединяют финансовый центр с другими центрами внутри страны и за границей для осуществления безналичных расчетов и наличных платежей;

* способность направлять  иностранный капитал через активные, всеохватывающие и мобильные  рынки - комплексные рынки, как долгосрочные, так и краткосрочные, которые  предоставляют заемщикам и инвесторам  широкие возможность;

* экономическую свободу: финансовый рынок не может  существовать без свободы, деятельности, потребление, накопление и инвестирование.

Концепция создания в России МФЦ была предложена Министерством экономического развития в начале июля 2008 года. По расчету Минэкономразвития, такой центр должен быть создан в Москве. При этом должны быть приняты несколько законов, касающихся деятельности бирж, повышения ответственности директоров и менеджеров и несколько других. Министерство также посчитало необходимым создать специальный регулятор для бирж. Кроме того, предлагалось обновить инфраструктуру Москвы.

Создание МФЦ в России является частью предложенного президентом Дмитрием Медведевым плана реформирования мировой финансовой системы. По мнению российского президента, в мире должно быть создано несколько таких центров, что позволит добиться большей устойчивости мировой экономики. Ранее мировым финансовым центром являлись США, однако, по мнению Медведева, с возникновением глобального финансового кризиса они перестали выполнять эту роль.

Не надо думать, что превращение Москвы в международный финансовый центр вдруг только начинается, этот процесс, конечно, идет, и довольно активно -- и в области биржевого дела, банковского, страхового и т.д. Но этому процессу не хватает организационного начала и поддержки государственной машины. В мире есть два пути становления города как международного финансового центра. Первый путь -- эволюционный (Лондон, Нью-Йорк). А другой путь -- когда государство поддерживает систему мер, ускоряющих этот процесс. Это Дубаи, Сингапур и другие молодые финансовые центры. Москве сегодня не хватает такой организованной, концентрированной государственной поддержки.

Список источников

1. Распоряжение Правительства  РФ от 17.11.2008 № 1663-р «Об утверждении  основных направлений деятельности  Правительства РФ на период  до 2012 года и перечня вопросов  по их реализации» // «Собрание  законодательства РФ», 01.12.2008, № 48, ст. 5639Солнцев О. Как попасть в  центр // «Российская бизнес-газета», № 667, 19.08.2008

2. Распоряжение Правительства  Москвы от 27.05.2008 № 1145-РП «О подготовке  и проведении в городе Москве  международной конференции «Перспективы  развития Москвы как международного  финансового центра: мировой опыт, стратегия, тактика»

3. Мартынова Т. Москва - мировой  финансовый центр // «Банковское  обозрение», № 1 (103)

4. http://finis.rsue.ru/2000_N1/sovrtend_fin.htm, Миронова О.А. «Современные тенденции развития мировой финансовой сферы»

5. Журнал «Финансы и  кредит»