Ценообразование на рынках факторов производства в России

Итак, продавец и покупатель капитала рассчитывают получить определенный доход, который является результатом применения капитала в том или ином деле. Этот доход или прибыль распределяется между двумя субъектами: функционирующее предприятие получает свою долю - предпринимательский доход, собственник капитала - процентный доход, как плату за предоставление своего капитала во временное пользование. Этот доход выражается в абсолютной величине (полученной сумме денег) и относительной, как отношение абсолютной величины процента к сумме ссужаемого капитала, выраженное в процентах. Это - норма процента.

Вложение капитала в какое-нибудь дело с целью получить прибыль называют инвестициями, а собственника такого капитала — инвестором. Каждый инвестор перед вложением своего капитала рассчитывает будущие доходы от возможных инвестиций, сравнивая с теми, которые он получил бы сегодня. Счетная операция, позволяющая определить, какое количество денег надо иметь сегодня, чтобы получить нужную сумму в будущем при имеющейся сегодня ставке (величине) процента, называется дисконтированием [4, 141-146].

Процент выступает в качестве своеобразной цены капитала как специфического товара. Цена формируется под влиянием динамики спроса и предложения. Когда они приходят в равновесное состояние, определяется цена, устраивающая продавца и покупателя, - равновесная, рыночная, и совершается сделка. Значит, на уровень и норму прибыли оказывают влияние факторы, воздействующие на величину спроса на капитал и его предложения. Различают внутренние и внешние факторы. Внутренние непосредственно связаны с условиями заключения сделки (купли - продажи капитала): размер предлагаемого в ссуду капитала, вид и сроки его вынесения на рынок, степень риска совершаемой сделки дал продавца, способность покупателя возвратить капитал с процентом и др. Внешними факторами можно назвать такие, как совокупный спрос на ссудный капитал в стране, совокупное его предложение, циклические колебания в национальном производстве, уровень инфляционных процессов, характер экономической политики правительства, обстановка на мировом рынке капиталов и т.п.

Ссудный процент в качестве цены капитала в экономике страны выполняет важную роль.

Во-первых, он является показателем степени доходности ссудного капитала, что необходимо знать его собственнику для принятия решения о продаже в данное время и в данном месте.

Во-вторых, колебания величины и нормы процента являются одним из факторов, регулирующих перемещение капиталов из одной сферы их приложения в другую, где более необходимы. В результате перелива капиталов обеспечивается более эффективное их использование в экономике страны.

В-третьих, динамика процента способствует перераспределению части доходов населения, позволяет сбережения превращать в инвестиции, что важно для развития хозяйства страны.

В-четвертых, процент может служить средством страховки от риска обесценивания денег в условиях инфляции.

Промышленные и другие инвестиции имеют экономический смысл только в том случае, если годовой доход от них выше, чем процент по банковским депозитам (вкладам), а тем более по всем другим активам, инвестирование которых связано с риском. Цены на такие инвестиционные товары, как оборудование, сырье, материалы и т.п., зависимости от будущих доходов от их производительного использования, вычисляемых с помощью дискредитирования. [8, с. 60-68]

1.3 Рынок природных ресурсов

Основным производственным ресурсом, который превращается в важнейший фактор производства, является земля в широком смысле этого слова. Во-первых, земельные участки используются как основное средство производства сельскохозяйственных продуктов (растениеводства и животноводства), идущих продовольственные цели и в качестве сырья для перерабатывающей промышленности. Во-вторых, на земле строятся разного рода объекты, в их числе жилье, дороги и другие условия, необходимые для проживания человека. В-третьих, земля содержит полезные ископаемые, которые человек добывает и использует для производства нужных ему благ.

В условиях рыночной экономики земельные участки могут выступать как особый товар, т.е. быть предметом купли - продажи. Земля всегда является объектом чьей-то собственности: отдельного лица (частная собственность), группы лиц (коллективная собственность), государства (государственная собственность). И каждый собственник должен иметь от ее использования доход. [6, с. 95-97]

Чтобы лучше выяснить характер и особенности земли как фактор производства, будем рассматривать ее в первом значении как сельскохозяйственные угодья. Собственник такой земли и непосредственный производитель продуктов на ней могут объединиться в одном лице или быть разными субъектами. В первом случае весь создаваемый продукт, а значит, и полученный доход принадлежит собственнику производителю. Такое возможно, если участки земли небольшие, вести хозяйство на них можно, скажем, силами членов одной семьи. Если хозяйство располагает большими земельными площадями, оно может поступить двояким образом.

1. Вести производство с применением  наемной рабочей силы, приобретенной на рынке труда. Весь доход получает собственник земли, нанятым работникам выплачивается заработная плата, расходы на которую относятся к издержкам производства.

2. Сдать землю в пользование, т.е. в аренду другим лицам. Таковыми могут быть фермеры, которые производят сельскохозяйственные продукты главным образом для продажи. Фермер на арендуемой земле применяет свой капитал и труд, от реализации продукта имеет выручку, которая возмещает издержки и содержит прирост над ними - прибыль.

Поскольку фермер ведет хозяйство не на своей земле, то он должен часть этой прибыли отдавать собственнику земли - выплачивать земельную ренту. Эта рента представляет собой плату за пользование землей как основным фактором производства, является своеобразной ценой такого пользования.

Если на арендуемом участке были осуществлены вложения капитала для возведения хозяйственных построек, прокладки дорог, водопровода и др., то арендатор вместе с земельной рентой отдает собственнику земли и процент на вложенный в нес капитал, т.е. все это вместе составляет арендную плату.

Отношения между хозяйствующими субъектами по поводу собственности на землю, использования ее как фактора сельскохозяйственного производства, распределения полученного в результате дохода называются аграрными отношениями. Центральным звеном этих отношений являются рыночные отношения, которых так или иначе касались все исследователи рыночной экономики, в результате появилась теория земельной ренты. Значительный вклад в ее разработку внесли Д. Рикардо, К. Маркс, В.И. Ленин.

Величина земельной ренты как платы за пользование землей зависит от ряда факторов: уровня плодородия участка, расстояния от места его расположения до рынка сбыта производимой продукции, от производственной отдачи дополнительных вложений капитала в те или иные земельные участки. В результате влияния указанных факторов с одинакового по площади участка будет получен неодинаковый доход, поскольку средние издержки производства аналогичной продукции будут разными. [6, с. 95-97]

По теории земельной ренты различают два ее вида - дифференциальную (разностную) и абсолютную. Если первая из них выплачивается с участков, имеющих средние и лучшие условия производства, то абсолютная - со всех участков, в том числе и находящихся в худших условиях. Если в существовании дифференциальной ренты исследователи не сомневаются, то об абсолютной есть противоположные мнения. Подробнее о теории ренты можно узнать в рекомендуемых источниках.

Земля как фактор производства в рыночной экономике может стать товаром. Это значит, что она должна иметь цепу как денежное выражение ее стоимости, а стоимость - овеществленный в товаре труд. Но земля как таковая - не результат затрат труда, а результат действия природных, естественных факторов. Следовательно, ее цену можно определить по другой основе.

Об этой основе в свое время высказал мнение У. Петти, который определял цену земли по сумме ренты, полученной с данного участка за 21 год его использования. Таким образом, основой цены на землю была признана величина получаемого с нее дохода в форме ренты.

Позже была предложена формула, по которой можно определить цену конкретного участка земли в данный момент. Она прямо зависит от величины ренты (в числителе) и обратно - от банковского процента (в знаменателе). Отношение между этими величинами умножаются на 100%.

Цена земли = 100%   (1)

Дело в том, что покупка земельного участка есть особая форма вложений капитала в расчете получить от него доход в форме ренты. Этот капитал его собственник может вложить и в банк, чтобы получить доход в форме процента. Так вот величина ренты и процента должна быть одинаковой, т.е. собственник капитала должен получить равный доход, вкладывая свои средства либо в покупку - земли, либо в банк. Ясно, что на уровень цены на тот или иной участок земли влияет не только величина ренты, но и другие факторы: спрос и предложение, конкурентная ситуация на рынке и др.

Наличие развитого рынка земли как фактора производства способствует рациональному ее использованию по прямому назначению. [8, с. 60-68]

Глава 2. Ценообразование на рынках факторов производства в России

2.1 Ценообразование на  рынках факторов производства

Проблема ценообразования, на факторы производства по разному трактуется различными экономическими школами.

Рассмотрим, например, ценообразование на факторы производства по А. Смиту. Методология и логика подходов к анализу проблем ценообразования на факторы производства содержится в «Исследовании о природе и причинах богатства народов» А. Смита. Исходной предпосылкой выступает деление первичных экономических ресурсов на такие факторы производства, как труд, земля и капитал.

Любой предмет конечного потребления людей – это товар, цена которого определяется затратами труда на его производство, выраженными в рабочем времени, мастерстве и таланте работника. При обмене готового товара на деньги, труд или другие продукты, отмечает А. Смит помимо оплаты цены материалов и заработной платы работников, должна быть учтена ещё некоторая сумма прибыли для предпринимателя, рискующего своим капиталом в этом деле. Стоимость, которую работники прибавляют к стоимости материала, распадается на две части, из которых одна идет на их заработную плату, а другая - на оплату прибыли предпринимателя на капитал, который он авансировал. [2, с. 145-180]

Прибыль на капитал не похожа на заработную плату и устанавливается совсем на иных началах. Она определяется стоимость употребленного в дело капитала и бывает, больше или меньше, а зависимости от размеров этого капитала и эффективности в э использования.

С тех пор, продолжает А. Смит, как земля превратилась в частную собственность, землевладельцы, подобно всем другим людям, хотят пожинать там, где не сеяли, и начинают требовать ренту даже за естественные плоды земли. Устанавливает определённая добавочная цена за все, что есть на земле, за ее «естественные произведения» и ископаемые ресурсы. Эта часть платежей земельному собственнику составляет земельную ренту, которая также включается в цену готового продукта, произведенного с помощью использования земли.

Таким образом, согласно А. Смиту, цена каждого товара конечного потребления людей прежде всего сводится к трем составным частям, затрат: труда, капитала и земли. Если какой-либо товар конечного потребления нуждается в более глубокой обработке, то большей становится та часть цены, которая приходится на заработную плату и промышленную прибыль, сравнительно с той частью, которая приходится на земельную ренту. Обрабатывающая промышленность увеличивает последовательный ряд прибылей, и каждая последующая из них становится больше предыдущей, соответствуя размерам привлекаемого капитала.

Первый вывод из сказанного заключается в том, что ценообразование на факторы производства, в частности первичные ресурсы, такие как труд, земля и капитал, определяется ценой конечных продуктов потребления, производимых с помощью этих факторов.

Именно этой особенностью объясняется производный характер спроса фирм на факторы производства, зависимость цен на все виды ресурсов от цен на потребительские товары.

Второй вывод: ценообразование на факторы производства следует, связывать с доходами собственников, владеющих этими факторами.

Любой человек получает свой доход от одного из перечисленных, принадлежащих ему лично факторов производства: либо от своего труда, либо от своего капитала, либо от земли.

Доход, получаемый от труда, называется «заработной платой».

Доход, получаемый с капитала лицом, лично употребляющим его в дело, называется «прибылью». [2, с. 145-180]

Доход, получаемый с капитала лицом, не употребляющим его в дело, а ссужающим его другому лицу для производительного применения, называется «процентом». Он представляет собой вознаграждение, уплачиваемое заемщиком заимодавцу за ту прибыль, которую он имеет возможность извлечь с помощью заемного капитала. Прибыль принадлежит заемщику, но часть ее выплачивается заимодавцу за предоставленный в ссуду капитал.

Доход в форме ссудного процента является производным доходом, выплачиваемым из прибыли, полученной от применения взятой ссуды.