Бартер как фактор взаимодействия экономических агентов в современных условиях

Напротив, В.М. Полтерович делает акцент на институциональной среде, как главном факторе развития бартера. Он относит эффект бартеризации к числу институциональных ловушек, т.е. бартер имел вынужденный характер.

Напротив, есть другая точка зрения о причинах и  таком развитии бартера, описанная  в работе В.Л. Макарова и Г.Б. Клейнера, в которой утверждаются, что столь широкое развитие бартера- это следствие поддержки мощного слоя экономических субъектов и физических лиц, которые находят выгоду в данном эффекте и формируют его социальную и инвестиционную базу.

Эту же точку  зрения поддерживает в своей работе «Трансплантация экономических институтов» В.М. Полтерович¹². В 90-х гг. бартер был результатом сознательных действий руководителей предприятий, для которых он являлся способом поведения с минимальными трансакционными издержками, по сравнению с денежным способом реализации продукции.

С другой точки  зрения, возникновение новой волны  бартера в начале 90- х гг. было вынужденным актом – следствием непродуманной либерализации ценообразования, обесценившей оборотные средства предприятий. Напротив, последующее поддержание бартера было «сознательными» и вполне рациональными действиями институциональной «группы поддержки» - экономических субъектов, для которых развитие бартера – источник получения доходов (этим и объясняется то, что усовершенствование денежной системы и снижение инфляции не привели к уменьшению уровня бартера). Группой поддержки бартера в России выступали субъекты рынка- производители, продавцы, покупатели и потребители продукции.

Группу поддержки бартера составляют:

• Руководители предприятий, для которых бартерные операции являются источником финансового благополучия и усиления личной власти.
• Руководители  и работники посреднических организаций, для которых бартер - источник средств к существованию.
• Криминальные структуры, контролирующих физические потоки товаров, выходящих с предприятия и поступающих на него.

Существует  еще один фактор психологической поддержки бартера. Для каждого конкретного потребителя существует своя мера предпочтения бартерных обменов по сравнению с приобретением товаров за деньги. Так, если говорить о потребительском рынке некоторые люди проявляют скупость в отношении денег и большую щедрость в отношении «вещей». Другие легче расстаются с деньгами, чем с материальными ценностями. Эта особенность ярко проявляется и в отношении подарков, которые получает данных субъект- для одних предпочтительнее денежное подношение, для других-  материальный подарок.

Но Россия- не единственная страна, в которой экономические  агенты активно используют бартер в  качестве средства расчета. В одной из самых передовых экономик мира, в американской экономике, бартер занимает почетное место в системе расчетов и его доля постоянно возрастает. Более четверти миллиона компаний США построили свою деятельность именно на бартере. Такие экономические аспекты бартера как экономия наличных средств и увеличение оборота товаров, позволили американскому бартеру достичь уровня в 10% от всего товарооборота страны.

Таблица 1.2.2.

Величина бартерных  сделок в США.

2000 г.	2001 г.	2002 г.	2003 г.	2004 г.	2005 г.	2006 г.	2007  г.	2008г.	2009г.	2010г.
100.0	102.8	104.4	103.0	101.2	97.2	96.0	96.6	97.8	99.0	99.1

Составлено  по данным Всемирного Банка. Величина бартера рассчитывается как процент  бартерных сделок от отношения импорта  и экспорта. За базу взят 2000 г.

Такому стремительному росту бартера способствует развитие интернета. С развитием электронных торговых площадок появилась возможность находить партнеров не только в пределах определенного штата, но и в других штатах и даже странах. Т.е. развитие интернета решает главную проблему использования бартера – большие трансакционные издержки. Влияние неденежных расчетов на экономику настолько велико, что Всемирная торговая организация уже начала заниматься регулированием бартерных сделок.

В США уже  несколько десятилетий существуют бартерные агентства, которые занимаются организацией бартерных сделок, подбором партнеров. Хорошо развитые и крупные бартерные агентства даже открывают кредитные линии своим лучшим клиентам. Если раньше было необходимо много времени, чтобы построить грамотную бартерную цепочку, то теперь эту обязанность взяли на себя интернет -агентства и поисковые компьютерные программы.

Причины столь  широкого распространения бартера  заключаются в следующем:

1. Снижение издержек.

Владельцы бизнеса  стараются избавляться от огромного  количества посредников, которые незаметно  съедают большие суммы. Прямое общение производителя с потребителями – идеальная модель. А когда необходимые связи установлены, пропадает необходимость постоянно переводить деньги по счетам, обрабатывать большое количество документов и платежных поручений.

2. Таким образом использование бартера увеличивает оборот товаров. Этому способствует большое количество партнеров и высвобождение значительного количества времени.

Неденежные  расчеты не только не оказывают негативного  воздействия на экономику, но, наоборот, применяются для ускорения оборачиваемости средств (особенно во внутрикорпоративных расчетах), сбыта неликвидного товара, проникновения на новые рынки. В частности, по имеющимся данным, в странах с развитой рыночной экономикой бартер в большей степени характерен для отраслей с длительным оборотом денежных средств (горнорудная и металлургическая промышленность, строительная отрасль). В этих отраслях, в США, Германии, Франции, по некоторым оценкам, на бартерные операции приходится от 10 до 15% расчетов.

Как и в развитых странах, бартер широко применяется в странах с развивающейся экономикой. В кризис 2007- 2009 гг., когда ликвидность долларов во всем мире встала под сомнение, бартер вновь стал набирать обороты. Аналитики РОСБАРТЕР и сейчас возлагают большие надежды на бартер и уверены, что это единственный способ удержаться на плаву российским предприятиям в период кризиса. Бартер полезен тем, что благодаря ему, экономика не остановится, и миллионы людей сохранят свои рабочие места.

Таблица 1.2.3.

Величина бартерных  сделок в развивающихся странах.

Country name	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010
Lesotho	96,2	90,2	88,7	86,2	83,7	75	83	66,2
Malaysia	101,5	101	102,3	101,7	101,8	104	99,4	100,2
Mali	120,4	112,6	99,8	111,7	114,5	118,6	134,7	158,7
Mauritania	92,1	93,8	122,2	133,3	125,1	148	144,6	132,7
Mexico	98,8	101,6	103,6	104,1	105,1	105,9	102,5	104,5
Morocco	105,5	104,8	99,5	100,4	98,4	132,8	137,1	134,2
Mozambique	95	102,3	106,8	122,7	117,3	109,6	96,8	108,9
Namibia	97,9	100,1	105,2	132,4	140,3	128,3	129,6	120,3
Nicaragua	84,1	82,5	81,4	79,4	78,6	75,2	82,4	81,7
Nigeria	101,5	119,6	156,7	176,6	177,7	216,1	154,7	186,9
Pakistan	88,7	84,6	75,2	70	65,5	57,6	51	51,9
Paraguay	101,4	104,3	97,4	95,5	100,1	107,3	105	102,9
Peru	102,2	111,3	119,4	152,1	157,6	136,7	129,1	152,5

Составлено  по данным Всемирного Банка. Величина бартера рассчитывается как процент  бартерных сделок от отношения импорта  и экспорта. За базу взят 2000 г.

Как и в случае с развитыми странами, начиная  с 2007 года наблюдается увеличение бартерных сделок, что отчасти связано с падением ликвидности валюты в  странах. Использование бартера решает ряд весомых проблем:

• Проблемы недостатка ликвидности и оборотных средств, затоваривания складов;
• Не позволяет останавливать производство;
• Увеличивает оборачиваемость продукции;
• Позволяет сокращать число посредников между потребителем товаров и производителем.

Проблемы применения бартерных отношений в настоящее время

1. Сложное и неоднозначное налогообложение бартерных операций.

Это является существенным затруднением при проведении операций, большинство предпринимателей указывают на непрозрачность и завышенные налоговые отчисления как главную проблему осуществления бартерных операций.

2. Отсутствие единой базы данных бартерных предложений.

Это было главной  трудностью в 90-х, так как создание единой базы данных было технически невозможно, но с распространением интернета такая возможность появилась.

3. Недоверие между участниками, отсутствие механизмов залогов и гарантирования сделки.

Это один из основных факторов, препятствующих повсеместному распространению бартера. В связи с непрозрачностью законодательной системы, бартер проходил по «серым» схемам и участники работали только на доверии друг к другу. Сейчас можно решить эту проблему. Электронная бартерная система РОСБАРТЕР выступает в лице независимого арбитра, который непредвзято может решить любой вопрос в рамках договорных отношений между участниками и системой (договор оказания услуг, заключаемый с каждым клиентом системы). Важным фактором доверия являются механизмы залога в системе РОСБАРТЕР.

4. Невозможность построения бартерных цепочек и сложных схем, невозможность широкого международного бартера.

Ввиду технической  неразвитости и отсутствия единой базы данных невозможно построить сложную  многоходовую бартерную операцию, которая может состоять до 10-15 обменов с участием до 20 сторон. Решение этой проблемы также берет на себя РОСБАРТЕР.

5. Стереотипы, которые сложились в 90-х о бартере.

 Бартер - это  долго – сейчас сделка в интернете может теоретически состояться в течение 25 минут, это легко проверить. Бартер – это нелегально - приведенные в разделе «Законодательство и налоговый режим» способы позволяют совершать бартер легально, оптимизируя налоговые отчисления. Бартер – это пережиток 90-х – сейчас к нам приходит новый электронный бартер, у которого осталась суть классического бартера и отсутствуют все его недостатки, а достоинства сохранены.

В некоторых  странах с развивающимися экономиками  бартер до сих пор является основным средством расчета. Основной причиной для этого можно считать недостаточность денег в экономике, отсутствие необходимости в деньгах у агентов.

Таблица 1.2.4.

Бартер в  странах с развивающимися экономиками.

Country name	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010
Afghanistan	114.9	111.5	121.5	119.1	124.6	126.6	127.1	134.0	146.5
Albania	99.0	95.4	93.5	92.3	91.9	90.3	91.9	93.4	95.3
Cambodia	106.8	100.8	94.0	88.4	85.2	82.0	76.2	84.7	75.9
Chad	82.6	99.5	117.4	153.6	174.5	175.5	213.3	147.7	180.0
Palau	98.5	94.9	94.4	101.5	112.0	91.3	96.5	97.0	101.5

Составлено  по данным Всемирного Банка. Величина бартера рассчитывается как процент  бартерных сделок от отношения импорта  и экспорта. За базу взят 2000 г.

Бартер- это  первая форма экономической взаимосвязи  между странами, обусловленная отсутствием  денег в экономике. С развитием денежно- кредитных отношений, использование бартера в международных сделках сильно сократилось. Но сейчас тенденция меняется. Бартер как средство расчета в международных сделка возрождается.

Начиная с 1980-х, международный долговой кризис привел к огромному спаду в частном кредитовании развивающихся и Восточно- Европейских стран. Хотя дебиторы не спешили ходатайствовать о полном аннулировании долгов, коммерческие банки не хотели предоставлять им новые займы, т.к. боялись, что эти займы никогда не будут полностью выплачены им обратно. Странам с огромными долгами финансировать импорт становилось все труднее, стали возрождаться нетрадиционные формы торговли и финансирования. Одно из наиболее достойных внимания явлений – это подъем бартерной торговли. Бартер – это взаимообязывающая форма торговли, при которой экспортеру платят возмещающим импортом товаров сразу же, либо в более поздние сроки.