Валютная система Российской Федерации

Федеральное агентство по образованию

Новосибирский государственный  технический университет

 

 

 

                              Кафедра: Финансы и налоговая политика

 

                           КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА

           Тема:  Валютная система Российской  Федерации

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Выполнила студентка ЗФ

группы ЗФ-909

Ильина Н.С.

 

 

 

 

 

 

 

Новосибирск 2013 

Введение

 

1. Сущность валютной системы  Российской Федерации

1.1. Валюта и валютное  регулирование

1.2. Элементы валютной  системы

2. Система валютного регулирования  и валютного контроля в Российской  Федерации

Заключение

Список литературы

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

Слово валюта происходит от английского слова «value» (цена, стоимость) и означает денежную единицу государства, обращающуюся на внутреннем рынке и за его пределами.

В соответствии с Федеральным  законом «О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)»  официальной денежной  единицей (валютой) Российской Федерации является рубль — законное платежное средство, обязательное к приему по нарицательной стоимости на всей территории Российской Федерации.

Валютная система страны отражает уровень развития экономики, степень развития внешнеэкономических  отношений и должна способствовать выполнению социальных задач общества, поэтому становление высокоэффективной  российской экономики невозможно без  развитого финансового рынка, составной  частью которого является валютный рынок.

Валютный рынок как  форма организации движения валютных ценностей Российской Федерации  за последние годы развивается бурными  темпами, свидетельством чему служит появление  новых уполномоченных банков, валютных бирж, валютных отделов на фондовых биржах, широкой сети пунктов обмена валюты, резкий рост объема валютной выручки  хозяйствующих субъектов от продажи  ими на экспорт товаров, работ, услуг.

Национальная валютная система  Российской Федерации образована с  учетом структурных принципов мировой  валютной системы, так как страна интегрируется в международные  финансовые механизмы, и вступила в 1992 году в Международный Валютный Фонд. Признание устава Фонда налагает на нее определенные обязательства, касающиеся устройства ее валютной системы.

1. Сущность валютной системы Российской Федерации

1.1. Валюта и  валютное регулирование

 

Валютная система Российской Федерации представляет собой форму  организации и регулирования  валютных отношений, закрепленных национальным законодательством.

В соответствии с Федеральным  законом «О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)»  официальной денежной  единицей (валютой) Российской Федерации является рубль — законное платежное средство, обязательное к приему по нарицательной стоимости на всей территории Российской Федерации.

Под валютой Российской Федерациипонимается:

• находящиеся в обращении, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену рубли в виде банковских билетов (банкнот) Центрального банка Российской Федерации и монет;
• средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных учреждениях в Российской Федерации;
• средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных учреждениях за пределами Российской Федерации на основании соглашения, заключаемого Правительством Российской Федерации и Центральным банком Российской Федерации с ответствующими органами иностранного государства об использовании на территории данного государства российской валюты в качестве законного платежного средства.

Основным органом валютного  регулирования в Российской Федерации  является Центральный Банк России. Центральный Банк Россиикак орган валютного регулирования:

• проводит все виды валютных операций;

• определяет сферу и  порядок обращения в Российской Федерации иностранной валюты и  ценных бумаг в иностранной валюте;

• устанавливает правила  проведения операций с валютой и  ценными бумагами, правила выдачи лицензий банкам и иным кредитным  учреждениям на осуществление валютных операций;

• устанавливает порядок  покупки и продажи иностранной  валюты и др.

1.2. Элементы валютной  системы

Валютная система представляет собой совокупность двух элементов  – валютного механизма и валютных отношений.

Под валютным механизмом понимаются правовые нормы и институты, представляющие их на национальном и международном  уровнях.

Валютные отношения включают повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления  международных расчетов, кредитных  и валютных операций.

Валютная система Российской Федерации находится в процессе становления и окончательно еще  не сформировалась. Однако ее контуры  и основные тенденции выявились  достаточно определенно. Национальная валютная система Российской Федерации  формируется с учетом структурных  принципов мировой валютной системы, поскольку страна взяла курс на интеграцию в мировое хозяйство и вступила в июне 1992 года в Мировой Валютный Фонд. Вот некоторые элементы современной  валютной системы Российской Федерации:

•  Основой валютной системы Российской Федерации является российский рубль, введенный в обращение в 1993 году и заменивший рубль бывшего СССР;

•  Фактически рубль является частично конвертируемой валютой по текущим операциям платежного баланса при сохранении валютных ограничений по ряду операций. Российская Федерация, являясь членом Международного Валютного Фонда, ставит целью принятие обязательств по Статье VIII Устава Международного Валютного Фонда об отмене валютных ограничений по текущим операциям платежного баланса;

•  Курс рубля официально не привязан к какой-либо валюте или валютной корзине. В Российской Федерации введен режим плавающего валютного курса, который зависит от соотношения спроса и предложения на валютных биржах страны, прежде всего на Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ). Официальный курс доллара США к рублю устанавливается Центральным Банком России по результатам торгов на ММВБ. Курс других валют определяется на основе кросс-курса. При этом в качестве промежуточной  валюты используется курс этих валют к доллару;

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Основные производные  показатели динамики обменного курса  рубля в январе-декабре 2012 года

	янв.	фев.	март	I кв.	апр.	май	июнь	II кв.	июль	авг.	сент.	III кв.	окт.	нояб.	дек.	IV кв.
Номинальные курсы иностранных валют к  рублю (рублей за единицу иностранной  валюты)
Номинальный курс доллара  США к рублю на конец периода	30,36	28,95	29,33	29,33	29,36	32,45	32,82	32,82	32,19	32,29	30,92	30,92	31,53	31,06	30,37	30,37
Номинальный курс евро к рублю на конец периода	39,97	38,91	39,17	39,17	38,92	40,46	41,32	41,32	39,55	40,53	39,98	39,98	40,71	40,21	40,23	40,23
Средний номинальный  курс доллара США к рублю за период	31,51	29,88	29,37	30,24	29,47	30,65	32,91	30,98	32,50	31,97	31,52	32,00	31,09	31,41	30,74	31,08
Средний номинальный  курс евро к рублю за период	40,73	39,49	38,80	39,66	38,82	39,38	41,23	39,80	40,03	39,56	40,45	40,01	40,32	40,31	40,29	40,31
Средний номинальный  курс доллара США к рублю за период с начала года	31,51	30,68	30,24	30,24	30,05	30,17	30,61	30,61	30,87	31,01	31,06	31,06	31,07	31,10	31,07	31,07
Средний номинальный  курс евро к рублю за период с  начала года	40,73	40,11	39,66	39,66	39,45	39,44	39,73	39,73	39,77	39,75	39,82	39,82	39,87	39,91	39,94	39,94
Индексы обменного курса рубля (в % прироста к декабрю 2011 г.)*
Индекс номинального курса рубля к доллару США	-0,2	5,3	7,1	4,0	6,7	2,6	-4,4	1,5	-3,2	-1,6	-0,2	-1,7	1,2	0,1	2,3	1,2
Индекс номинального курса рубля к евро	1,8	5,0	6,9	4,6	6,8	5,3	0,6	4,2	3,6	4,9	2,5	3,7	2,9	2,9	2,9	2,9
Индекс номинального эффективного курса рубля к иностранным  валютам	0,6	4,0	6,0	3,5	5,9	3,6	-1,8	2,5	0,1	1,2	0,6	0,6	1,4	1,1	2,1	1,5
Индекс реального  курса рубля к доллару США	-0,1	5,3	7,0	4,0	6,6	3,1	-3,0	2,2	-0,4	0,8	2,4	0,9	4,4	4,1	7,4	5,3
Индекс реального  курса рубля к евро	2,4	5,4	7,2	5,0	7,1	6,2	2,4	5,2	6,6	7,6	5,7	6,6	6,3	6,9	7,7	7,0
Индекс реального  эффективного курса рубля к иностранным  валютам	0,7	4,1	6,2	3,6	5,8	4,0	-0,3	3,2	2,7	3,5	3,1	3,1	4,0	4,1	5,7	4,6
Индексы обменного курса рубля (в % прироста к предыдущему периоду)*
Индекс номинального курса рубля к доллару США	-0,2	5,4	1,8	3,2	-0,4	-3,8	-6,9	-2,4	1,3	1,7	1,4	-3,2	1,4	-1,0	2,2	3,0
Индекс номинального курса рубля к евро	1,8	3,1	1,8	6,1	-0,1	-1,4	-4,5	-0,3	3,0	1,2	-2,2	-0,5	0,3	0,0	0,0	-0,7
Индекс номинального эффективного курса рубля к иностранным  валютам	0,6	3,4	2,0	4,6	-0,2	-2,2	-5,2	-1,0	1,9	1,1	-0,6	-1,8	0,7	-0,3	1,0	0,9
Индекс реального  курса рубля к доллару США	-0,1	5,4	1,6	3,8	-0,4	-3,2	-5,9	-1,8	2,7	1,2	1,6	-1,2	1,9	-0,2	3,2	4,3
Индекс реального  курса рубля к евро	2,4	3,0	1,7	6,9	-0,2	-0,8	-3,5	0,2	4,1	1,0	-1,8	1,3	0,6	0,6	0,8	0,3
Индекс реального  эффективного курса рубля к иностранным  валютам	0,7	3,3	2,0	4,8	-0,3	-1,7	-4,2	-0,5	3,0	0,8	-0,4	0,0	0,9	0,0	1,5	1,4
Индексы обменного курса рубля (в % прироста к соответствующему периоду 2011 г.)*
	янв.	янв.-фев.	янв.-март	I кв.	янв.-апр.	янв.-май	янв.-июнь	1-е  полу-  годие	янв.-июль	янв.-авг.	янв.-сент.	9 мес.	янв.-окт.	янв.-нояб.	янв.-дек.	год
Индекс номинального курса рубля к доллару США	-4,5	-3,3	-3,2	-3,2	-3,6	-4,7	-6,5	-6,5	-7,6	-7,9	-7,4	-7,4	-6,6	-6,2	-5,5	-5,5
Индекс номинального курса рубля к евро	-0,9	0,1	0,9	0,9	1,8	1,8	1,1	1,1	0,9	1,3	1,6	1,6	2,1	2,3	2,3	2,3
Индекс номинального эффективного курса рубля к иностранным  валютам	3,6	4,4	4,8	4,8	5,2	4,6	3,1	3,1	2,2	2,1	2,2	2,2	2,5	2,3	2,3	2,3
Индекс реального  курса рубля к доллару США	-3,4	-2,2	-2,2	-2,2	-2,5	-3,5	-5,1	-5,1	-5,9	-5,9	-5,2	-5,2	-4,2	-3,6	-2,7	-2,7
Индекс реального  курса рубля к евро	0,6	1,4	2,2	2,2	3,0	3,0	2,4	2,4	2,5	3,1	3,7	3,7	4,4	4,7	5,0	5,0
Индекс реального  эффективного курса рубля к иностранным  валютам	0,7	1,4	1,8	1,8	2,2	1,9	0,7	0,7	0,3	0,6	1,1	1,1	1,8	2,1	2,4	2,4

* Знак "+" означает укрепление  российского рубля к иностранным  валютам; знак "-" - обесценение российского рубля к иностранным валютам

Оценочные значения обозначены подчеркиванием.

Дата последнего обновления: 10 января 2013 года.

 

•  Элементом валютной системы Российской Федерации является регулирование международной валютной ликвидности, которая определяет обеспеченность международных расчетов необходимыми платежными средствами;

•  Следующий элемент валютной системы — режим валютного рынка. Валютное законодательство Российской Федерации установило, что операции на валютном рынке могут осуществляться только через уполномоченные коммерческие банки, имеющие лицензию Центрального Банка России. Их роль на валютном рынке Российской Федерации возрастает. Но ведущее место занимают ММВБ и пять других валютных бирж, которые объединены в Ассоциацию валютных бирж Российской Федерации;

•  Рынка золота в Российской Федерации практически нет. Скупка золотых изделий и золотого лома у населения производится через сеть специальных скупочных пунктов по государственной цене. Признанием за золотом роли валютного металла явился выпуск МИНФИНа в 1993 г. золотых сертификатов, каждый из которых обеспечен 10 кг. золота 0,99999 пробы. Цена таких сертификатов корректируется с учетом изменения цены золота на Лондонском рынке и курса рубля к доллару;

•  Надо сказать, что в Российской Федерации регулируются валютные отношения с другими странами. Руководство валютной политикой осуществляет президент, правительство, государственная дума. Они принимают законодательные акты в области валютной политики, обеспечивают их соблюдение, распределяют полномочия и функции по управлению и регулированию. Банк России осуществляет валютное регулирование путем валютных интервенций на главных валютных биржах (Москва и Санкт-Петербург) и с помощью различных нормативных документов. Валютное регулирование осуществляют также МИНФИН, МВЭС, Федеральная служба по валютному и экспортному контролю и некоторые другие учреждения. Валютное законодательство Российской Федерации регулирует операции в иностранной и национальной валюте. Законодательно установлены режим деятельности валютного рынка, состав его участников (валютные биржи, коммерческие банки, посредники-брокеры), порядок проведения валютных операций, формирование валютных фондов и валютный контроль. Определён статус органов, осуществляющих валютное регулирование.

Так-же в расчетах необходимо учитывать выплату экспортных нефтепошлин в бюджет России. Итоговое торговое сальдо внешних валютных поступлений (экспортные валютные поступления за вычетом платежей по импорту и платежей по экспортным пошлинам в бюджет РФ) в ноябре 2012-го еще глубже ушло в отрицательную зону и составило −$295,5 млн.

По итогам 11 месяцев 2012 года чистые поступления валютной выручки составили $3,218 млрд, однако если учесть выплаты экспортных пошлин в бюджет России, то эта сумма уменьшится до −$295,5 млн.

 

2. Система валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации

 

Валютное регулирование  является неотъемлемой частью экономической  политики стран с внутренне конвертируемой валютой. Тактические цели валютного  регулирования состоят в создании условий для постепенного снятия ограничений на валютные операции. Ключевые аспекты валютного контроля могут быть объединены в три основных принципа:

• централизованное принятие решений регулирующим органом, а также необходимость централизации процесса принятия решений;
• сочетание регулирующих и стимулирующих мер (экономические агенты поощряются к сотрудничеству с органами регулирования);
• последовательная интеграция в согласованную экономическую стратегию, то есть, если валютный контроль используется в нечестной политической игре, то его эффективность значительно снизится, так как контроль будет рассматриваться как нелегитимный.

По состоянию на сегодняшний  день Банк России имеет право констатировать, что в результате предпринятых регулирующих мер и усиления контрольно-инспекционной  работы выполняется самая неотложная задача по обеспечению полноты и  своевременности репатриации в  страну экспортной выручки и увеличению предложения валюты на внутреннем валютном рынке. Основные меры, которые были предприняты Банком России:

• совместно с ГТК России разработаны нормативные документы, усилившие контроль за репатриацией валютной выручки от экспорта товаров и повысившие ответственность экспортеров за ее не начисление на счета в уполномоченных банках в сроки, указанные  в документах таможенно — банковского контроля;
• изменена система торгов на межбанковских валютных биржах, что обеспечило более обоснованный механизм курсообразования и отделение торговли валютой по внешнеторговым операциям от спекулятивных сделок;
• установлен более жесткий контроль за уполномоченными банками и их клиентами при осуществлении покупки иностранной валюты за рубли на внутреннем рынке и целевым использованием приобретенной валюты;
• организовано ежедневное статистическое наблюдение и контроль за движением средств на транзитных валютных счетах резидентов и продажей экспортной валютной выручки на межбанковских валютных биржах.