Валютно-финансовые и платежные условия внешнеэкономических сделок

Валютный клиринг представляет межправительственные договоренности о взаимном (безналичном) зачете международных требований и обязательств на основании соглашения между правительством двух или более стран. Валютный клиринг предполагает централизацию расчетов между государствами - сторонами клирингового соглашения на специальных клиринговых счетах, открываемых уполномоченными банками. Эта схема носит обязательный характер для физических и юридических лиц, сделки которых подпадают под действие соглашения. Импортеры и экспортеры, как, впрочем, и иные кредиторы и заемщики, не вправе производить взаимные расчеты иначе, чем по валютному клирингу. Валютный клиринг основан также и на других обязательных элементах:

- его объеме;

- валюте клиринга;

- размерах технического кредита

Объем клиринга означает степень охвата платежей. При полном валютном клиринге под эту схему подпадает весь внешнеторговый оборот. При частичном клиринге неторговые операции (туризм, содержание посольств и торговых представительств, загранкомандировки и пр.) осуществляются обычным порядком - через корреспондентские счета.

Валютой клиринга признается согласованная расчетная единица (валюта), в которой ведутся клиринговые счета. Она может выражаться в валюте:

- одной из стран-партнеров;

- обоих государств;

- третьей страны.

Платежи или поступления с клиринговых счетов производятся в каждой из стран только в пересчете в национальную валюту по соответствующему курсу. Клиринговые валюты применяются исключительно в безналичной форме. Источником клиринговых валют является взаимное кредитование поставок товаров и оказания услуг странами — участницами соглашений. Клиринговые валюты используются по принципу: они должны быть израсходованы в стране, где заработаны.

Объем технического кредита (предельно допустимое сальдо задолженности) необходим для обеспечения непрерывности расчетов; определяется в соответствии с долей сальдо задолженности в объеме поставок. На практике применяются различные способы регулирования сальдо клирингового счета.

 

Пути совершенствования валютно-финансовых отношений во внешнеэкономической деятельности.

Под валютно-финансовыми отношениями во внешнеэкономической деятельности следует понимать систему взаимодействий курсов валют и ссудных капиталов разных стран при осуществлении внешнеторговых операций.

Централизованное управление валютными ресурсами, сумевшее ранее защитить экономику страны от нежелательного воздействия колебаний цен, создало такие отрицательные тенденции: снижение заинтересованности предприятий в развитии экспорта, ухудшение его товарной структуры.

Для устранения этих тенденций завершен переход к расчетам в свободно конвертируемой валюте со странами Восточной Европы. Необходимо также регулярно устанавливать реальный курс валюты России к иностранным валютам, создать валютный рынок и достигнуть обратимости (конвертируемости) рубля.

Важным направлением совершенствования валютно-финансовых отношений российских предприятий, организаций во внешнеэкономической деятельности является умелое и рациональное использование кредитов, предоставляемых зарубежными партнерами через мировой рынок ссудных капиталов.

Мировой рынок ссудных капиталов выступает как совокупность спроса и предложения на ссудный капитал заемщиков и кредиторов разных стран.

Переход огромных масс денежных средств в ссудный капитал и их перераспределение между странами через рыночный механизм ускоряют структурные сдвиги в мировой экономике.

В зависимости от экономического содержания операций на мировом рынке ссудных капиталов его можно разделить на два основных сектора: мировой денежный рынок и мировой рынок капиталов.

Мировой денежный рынок определяет спрос и предложение ссудного капитала, функционирующего в качестве международного платежного средства. Аккумулируемые на нем денежные средства (обычно в виде депозитов) и предоставляемые ссуды носят кратковременный характер и предназначены главным образом для обслуживания сферы обращения.

Во втором секторе ссудный капитал выступает не как деньги, а как самовозрастающая стоимость. Заимствования осуществляются здесь на длительное время и в основном используются для капиталовложений.

Международный кредит – это ссуда в денежной или товарной форме, предоставляемая кредиторами одной страны заемщикам из другой страны на условиях срочности и уплаты процентов.

В более широком плане данное понятие включает и заграничные портфельные инвестиции – вложение капитала в иностранные облигации, акции зарубежных предприятий, другие ценные бумаги с целью получения дохода.

По целевому назначению международные кредиты делятся на связанные и финансовые. Связанные кредиты имеют строго целевой характер, закрепленный в кредитном соглашении. Например, коммерческие кредиты – для закупки определенных товаров и оплаты услуг, или инвестиционные кредиты – для строительства конкретных объектов.

Финансовые кредиты, как правило, не имеют строго целевого назначения и используются по усмотрению заемщика.

По форме предоставления кредиты бывают товарные и валютные. В товарной форме выступают в основном коммерческие (фирменные) кредиты, а в денежной – финансовые в любой валюте.

По срокам международные кредиты делятся на краткосрочные (до 1 года), среднесрочные (от 1 до 5–7 лет) и долгосрочные {свыше 5–7 лет). Краткосрочный кредит применяется во внешней торговле и международном обмене услугами. Экспорт машин и оборудования финансируется с помощью среднесрочного кредита. Долгосрочный кредит применяется для финансирования производственной сферы и инфраструктуры.

Разновидностью международного кредита является эмиссия облигаций, акций и других ценных бумаг на международном рынке капиталов. При этом банки выступают как посредники между заемщиками и инвесторами.

За последние 15 лет в мире роль облигационных займов выросла. Условия займов бывают различными. Практикуется и фиксированная процентная ставка на весь срок займа, и регулярно пересматриваемая в соответствии с конъюнктурой рынка. Однако обязательно предусматривается минимальный уровень, ниже которого процентная ставка не опускается.

Займы выпускаются обычно на срок от 3 до 15 лет, но для первоклассных заемщиков они бывают бессрочными. Могут использоваться и конвертируемые облигации, т. е. такие, которые можно обменять на акции компании-должника. Есть облигации с варрантом – отдельным документом, позволяющим владельцу выкупать акции в течение указанного срока по фиксированному курсу. Представляют интерес облигации с золотым варрантом, позволяющим владельцу купить золото по твердой цене,

В настоящее время получили распространение евро ноты – краткосрочные и среднесрочные обязательства с плавающей процентной ставкой. Имеются евро коммерческие бумаги – обязательства частных компаний, выпускаемые на 3–6 месяцев с небольшим объемом оплаты к соответствующей базовой ставке международного денежного рынка.

Распространенным видом финансового кредита являются синдицированные еврокредиты, формирующиеся за счет ресурсов европейского рынка. Эти кредиты выдаются крупными коммерческими банками сроком на 5–10 лет. По ним обычно процентная ставка не устанавливается на весь срок, а пересматривается через 3–6 месяцев. Синдицированные кредиты и облигации с фиксированной процентной ставкой в структуре международного рынка капиталов занимают более 60%. В настоящее время регулярно осуществляется продажа ценных бумаг Российской Федерации за рубежом.

 

Заключение.

Валютно-финансовые и платежные условия внешнеэкономических сделок являются одним из самых важных пунктов в заключении международных сделок. Работники банков должны учесть множество аспектов при заключении сделки, так как от этого зависит скорость получения платежа, его гарантия.

 Так  же международные расчеты переплетаются  с обменом валют и предоставлением  кредита внешнеторговыми партнерами  друг другу. В этом проявляется  взаимосвязь международных валютно-кредитных  и расчетных операций. Все операции  при заключении сделки являются  взаимосвязаны, поэтому если работник  банка допустит ошибку или  забудет учесть курс валюты, процентную  ставку, то пострадает большое количество людей, которые принимали участие в заключении сделки.

Но кроме большой ответственности, внешнеэкономические сделки приносят громадную пользу. Благодаря им, укрепляются экономические связи между странами и бизнес партнерами, в результате чего, выгоду получают обе стороны: развитие экономики и укрепление статуса, а также прибыль. Новые компании могут получить кредиты для развития своего дела, а крупные компании могут расширяться, тем самым повышая уровень развития страны.

Так же без заключения внешнеэкономических сделок, уровень развития экспорта и импорта оставлял бы желать лучшего.  
Список литературы

Береславский А.И., Наконечный А.Н., Пясецкая М.Г.. Международные расчеты и валютные операции (2002)

Федеральный Закон от 8 декабря 2003 г. № 164-ФЗ «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности».

Прокушев Е.Ф. Внешнеэкономическая деятельность. Инкотермс 2000: Учебное пособие для студ. сред. проф. учеб. заведения. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К°», 2002.

Стровский Л.Е. Внешнеэкономическая деятельность предприятия: Учебник для студ. сред. проф. учеб. заведений – М.: Юнити, 2003.

Воронкова О.Н., Пузакова Е.П. Внешнеэкономическая деятельность: организация и управление: Учебное пособие / Под ред. проф. Е.П. Пузаковой. – М.: Экономистъ, 2005.

Финансово-кредитный энциклопедический словарь. — М.: Финансы и статистика. Под общ. ред. А.Г. Грязновой. 2002.