Инфляция

В состав потребительской  корзины входит 83 наименования товаров  и услуг (цены в рублях, рассчитываются ежемесячно), в том числе:

• 30 видов продовольственных товаров,
• 41 вид непродовольственных товаров
• 12 видов услуг.

 

 

 

 

 

 

 

Статистика цен потребительской  корзины (в среднем по России) за 3 года⁴

Таблица 1

Месяц\ Год	2007	2008	2009
январь	5421,20	6334,12	7292,01
февраль	5545,49	6440,98	7397,56
март	5585,18	6533,86	7481,25
апрель	5616,06	6648,44	7518,68
май	5663,76	6760,84	7570,12
июнь	5735,47	6803,72	7626,33
июль	5797,48	6812,60	7684,18
август	5776,83	6795,42	7667,47
сентябрь	5815,42	6831,21	7648,82
октябрь	5930,38	6896,26	7652,08
ноябрь	5999,84	6943,26	7682,01
декабрь	6068,25	6973,55	7714,12

Например, цена потребительской  корзины (см.таблицу 1) в декабре 2007 года составляла 6068,25 руб., а в декабре 2008 – 6973,55. Исходя из вышеприведенной формулы, индекс потребительских цен в 2008 году составит:

Следовательно, т.к. уровень  цен в 2007 году принят за базовый, т.е. 100%, таким образом, получается, что  в 2008 году тот же набор товаров  подорожал на 14,92%.

Как видно из таблицы 1, рост цен происходит не равномерно и не одновременно. Некоторые экономисты считают, что индекс потребительских цен завышает рост стоимости жизни, т.к. не принимает во внимание изменение стиля поведения и качественные сдвиги, следовательно, могут возникнуть проблемы измерения темпов инфляции, их завышения.

Темпы инфляции рассчитываются по следующей формуле:

Согласно аналитических  данных Центрального банка РФ⁵ индекс потребительских цен в 2007 году вырос на 109% по отношению к 2006 году, в 2008 году – на 114,1% по отношению к 2007 году, а в 2009 году – на 111,7% по отношению к предыдущему году. Таким образом,  темп инфляции в 2008 году составил:

 

 

1. Основные критерии инфляции.

 

В экономической литературе выделяют три основных критерия инфляции, как то:

1. Темп роста цен (изменение I_цен)
2. Степень расхождения роста цен по различным группам (соотносительность роста цен по различным товарным группам)
3. Ожидаемость и предсказуемость инфляции.

 

2.  Виды инфляции с позиции темпа роста

 

В зависимости от величины индекса цен различают следующие  виды инфляции:

• ползучую (умеренную) (обычно 5 - 10 % в год, но не более 20%). В принципе ползучая инфляция не оказывает отрицательного воздействия на национальное производство. Рост цен является обычным явлением (и даже фактором) при умеренном росте экономике. Стоимость денег практически сохраняется
• галопирующую (двузначные цифры в год: от 20% до 200% в год). Такая инфляция – свидетельство серьезных диспропорций в экономике – деньги ускоренно материализуются в товары;
• гиперинфляцию (двузначная в месяц, трех-четырехзначная в год). Гиперинфляция агрессивно разрушает экономику. Резкое обесценение денег «съедает» сбережения населения, обесценивается вложенный предпринимателями капитал. Инфляционные ожидания препятствуют инвестициям и развитию производства. Расхождение цен и заработной платы принимает катастрофические размеры.

 

3.2 Виды инфляции по степени расхождения роста цен

 

Различают сбалансированную и несбалансированную инфляцию.

Сущность сбалансированной инфляции заключается в том, что  цены различных товаров относительно друг друга остаются неизменными, а при несбалансированной инфляции – цены постоянно меняются в отношении друг друга в том числе в разной пропорции, а следовательно затраты в производстве соотносятся неправильно.

 

3. Ожидаемая и неожидаемая инфляция

 

Ожидаемая инфляция является прогнозируемой (предсказывается заранее). Например, если все фирмы и население знают о предстоящем повышении цен в 100 раз, то на свои товары и услуги они потребуют повышения цен в 100 раз.

Если ситуация в стране резко меняется, рост цен неадекватно высок, а инфляция принимает непредсказуемый характер, то у гражданского населения и в деловых кругах появляется неуверенность в будущем. Возникает так называемая неожиданная инфляция.

Наиболее часто применяются  сочетания сбалансированной и ожидаемой инфляции, или несбалансированной и неожидаемой инфляции.

 

4.  Виды инфляции по форме проявления.

 

В условиях административно  устанавливаемых цен может иметь  место подавленная инфляция, которая проявляется в форме товарного дефицита. В этом случае цены не повышаются при резком росте неудовлетворенности спроса. Возникает дефицит, и товары уходят на черный рынок.

При свободном формировании цен на основе спроса и предложения  инфляция приобретает открытый характер и проявляется в повышении уровня цен, росте стоимости потребительской корзины. Открытая инфляция может порождаться различными макроэкономическими факторами.

Скрытая инфляция определяется при:

• снижении качества товаров и услуг, при неизменном уровне цен;
• потребительская корзина выбрана произвольно, вследствие этого официальная статистика не отражает рост уровня государственных розничных цен;
• происходит рост сметной стоимости основных производственных фондов (инфляция инвестиционной сферы).

 

4. Социально-экономические последствия инфляции

 

Социально-экономические последствия инфляции разнообразны и противоречивы. В значительной мере они зависят от вида инфляции и от способности хозяйственных субъектов прогнозировать инфляцию.

Перераспределение доходов и богатства – это главное и неизбежное последствие инфляции. Должники богатеют за счет своих кредиторов. Причем выигрывают дебиторы на всех уровнях,  потому что долг отдается обесценившимися деньгами. Это касается как частного сектора, так и государства, которое накопило большой государственный долг. При низких процентных ставках и высокой инфляции правительство может сократить реальный размер неоплаченной части государственного долга, так как фактически реальные ставки выплачиваемого процента становятся отрицательными. Инфляция перераспределяет доход и богатство за счет тех, кто дает деньги, в пользу тех, кто откладывает платежи. В частном секторе в роли кредиторов и держателей номинальных активов, чаще выступают пожилые люди. В результате происходит перераспределение доходов от старших к более молодым группам общества. Инфляция увеличивает стоимость недвижимого имущества. Богатеют посредники, которые занимаются перепродажей ценных бумаг, товаров, валюты. В проигрыше остаются государственные служащие с фиксированной заработной платой (врачи, учителя, военнослужащие и проч.), пенсионеры, получатели страховых, арендных и коммунальных платежей.

Следующее следствие инфляции – это отставание цен государственных предприятий от рыночных цен. Все мы знаем, что ценовая политика госпредприятий  долгосрочна, фиксирована и негибка. Это происходит в результате того, что любое повышение цен госпредприятие обязано согласовать с вышестоящей организацией, и все это занимает определенное время. Из-за этого происходит дисбаланс частного и государственного секторов, в результате которого государственные предприятия несут убытки.

Инфляция приводит к скрытой конфискации денежных средств у населения и предприятий через налоги. Это имеет место вследствие того, что налогоплательщики из-за роста номинального дохода автоматически попадают в более высокую группу налогообложения. Инфляция приводит к тому, что все денежные доходы (как населения, так и предприятий, государства) фактически уменьшаются. Это определяется различиями между номинальным и реальным доходом. Номинальный (денежный) доход – это количество денежных средств, которые получает человек в виде зарплаты, процента, ренты и прибыли. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые он может купить на сумму номинального дохода. Если номинальный доход остается стабильным или растет медленнее темпов инфляции, то реальный доход падает. Именно поэтому в период инфляции в наибольшей степени страдают люди с фиксированными доходами. Издержки «стоптанных башмаков».

Ускоренная  материализация денежных средств. В период инфляции растут цены на товарно-материальные ценности, пользующиеся спросом на рынке. Поэтому население и предприятия стремятся как можно быстрее материализовать свои быстро обесценивающиеся денежные средства в запасы. Это приводит к недостатку денежных средств у хозяйственных агентов. Стремясь защититься от инфляционного налога и ожидая дальнейшего повышения цен, население стремится скорее потратить деньги на приобретение товаров длительного пользования, вложить их в необесцениваемые активы. В результате растут реальные издержки. Результатом ажиотажной закупки товаров является усиление инфляции спроса. В СССР ярким примером было активное дачное строительство, покупка мебели и золота. В России в 90-х годах у определенного слоя населения остался устойчивый спрос на недвижимость, машины и антиквариат.

Нестабильность  и недостаточность экономической  информации. В результате лихорадочного роста цен, потребители и производители постоянно ошибаются в выборе оптимальной цены. В связи с этим падает уверенность в будущих доходах, население теряет экономические стимулы, снижается его экономическая активность предпринимателей, резко падает эффективность размещения экономических ресурсов.

Инфляция делает невыгодным долгосрочное инвестирование.

Инфляция приводит к  обесцениванию амортизационного фонда фирм, что затрудняет процесс нормального воспроизводства. Инфляция уменьшает и реальную ценность всех других сбережений (вклады, облигации, страховки). Люди стараются не делать сбережения, а фирмы значительную часть прибыли направляют на текущее потребление, что ведет к сокращению финансовых ресурсов общества, сворачиванию производства.

Даже ожидаемая инфляция означает значительное перераспределение  богатства. Она порождает так  называемый инфляционный налог, не санкционированный законодательно, но навязанный государством частному сектору. Его автоматически уплачивают все держатели реальных денежных остатков. Он является регрессивным: с большей тяжестью он ложится на более бедных людей.

Под влиянием инфляции фактически меняются ставки налогообложения. Рост цен обычно сопровождается увеличением номинальных доходов индивидов. При прогрессивной системе налогообложения они вынуждены уплачивать налоги по более высоким ставкам. В то же время, поскольку существует временной лаг между начислением и уплатой налогов, реальная величина налоговых поступлений снижается, уменьшая реальные доходы государственного бюджета и возможность осуществления государством экономической и социальной политики.

Обесцениваются амортизационные отчисления, основанные на первоначальной стоимости. В результате растет налоговое бремя фирм, и уменьшаются их инвестиционные возможности.

Перераспределение доходов  в пользу государства осуществляется также путем государственной эмиссии денег. Доход от эмиссии денег называется сеньеранжем. Он равен разнице между суммой номиналов дополнительно выпущенных бумажных денег и затратами на их печатание.

Цены и ставки заработной платы изменяются в различной  степени, что означает изменение относительных цен и перераспределение доходов между различными группами населения.

Значительно повышаются так называемые издержки меню расходы фирм на смену ценников, прейскурантов, каталогов, перенастройку счетчиков, торговых и телефонных автоматов.

В конечном итоге, понижается эффективность экономики в целом. У производителей снижаются стимулы к инвестированию в результате роста ссудного процента. Уменьшается заинтересованность в выпуске товаров высокого качества, растет выпуск низкокачественных товаров. Вместе с тем сокращается производство относительно дешевых товаров. У работников снижаются стимулы к труду в результате постоянного обесценения заработной платы.