Инфляция: сущность, причины, виды, последствия

Происходит также дифференциация спроса. С повышением уровня жизни  люди предъявляют все большие  требования к разнообразию и качеству представляемых товаров и услуг. Молодежные рынки обосабливаются от рынков для пенсионеров, рынки с  высоким сервисом от рынков с низким сервисом и т.д.

Когда рынки развиваются в этом направлении, не нужно никакого дефицита товаров, чтобы произошло повышение  цен.

В большинстве современных экономик сельскохозяйственные цены чаще всего  устанавливаются в зависимости  от политических соображений, а не в  зависимости от эволюции предложений  и спроса. Цены ориентированы на повышение, и всякое увеличение этих цен сказывается в результате механического или психологического воздействия на других ценах.

Таким образом, инфляционный процесс  может начаться без того, чтобы  имели место избыток спроса или  давление издержек на цены.

1.3 Измерение и основные типы инфляции

Показатели инфляции призваны дать количественную оценку инфляционных процессов. Одним из широко используемых показателей  служат индексы цен. В самом общем  смысле под ними понимаются процентные отношения средневзвешенных цен  одного периода к средневзвешенным ценам базового периода. В широкой практике применяются следующие из них:

Индексы оптовых цен;

Индексы розничных (потребительских) цен;

Индексы цен - дефляторы ВВП;

Индексы экспортных и импортных  цен и др.

Совокупность потребительских  товаров и услуг, выбранных для  анализа роста цен, составляет "потребительскую  корзину". Чем больше товаров и  услуг мы поместим в корзину, тем  точнее будут полученные результаты.

Индекс потребительских цен  рассчитывается для группы товаров  и услуг, входящих в потребительскую  корзину среднего городского жителя :

ИПЦ = Потребительская корзина в  текущих ценах

Потребительская корзина в ценах  базового года

Индекс оптовых цен включает три группы товаров:

Конечные товары, готовые для  использования, но не проданные потребителям;

Промежуточные товары;

Сырье, приготовленное для перепродажи.

Он показывает изменение среднего уровня продажных цен промышленных и строительных предприятий и  компаний, а также продукции ферм.

Индекс ВВП позволяет определить реальный объем валового внутреннего  продукта, очищенный от роста цен:

Дефлятор ВВП = Объем производства текущего года в текущих ценах

Объем производства текущего года в  ценах базового года

Обычно индексы цен рассчитываются за месяц, квартал, год.

Для количественной оценки масштабов  экспорта и импорта инфляции обычно используется показатель условий торговли. Он представляет собой отношение  индекса средней стоимости единицы  экспорта к индексу средней стоимости  импорта (умноженное на 100%). Если он больше 100%, страна экспортирует инфляцию, если меньше 100% - импортирует.

Следует учитывать, что любой из приведенных индексов не свободен от недостатков. Идеальных статистических индексов пока не существует.

В зависимости от темпов роста показателей  инфляции различают следующие типы инфляций:

Ползучая инфляция.

Для этого типа инфляции характерны невысокие темпы роста цен, который - до 10% в год. Это умеренный рост цен, который не оказывает существенного  негативного влияния на экономическую  жизнь. Сбережения остаются прибыльными (процентный доход выше инфляции), риски  при осуществлении инвестиций почти  не возрастают, уровень жизни понижается незначительно. Этот уровень инфляции характерен для стран с развитой рыночной экономикой. Так, в западноевропейских странах последние пятнадцать лет  инфляция составляет в среднем 3 - 5 % в год.

Галопирующая инфляция.

Темп роста цен до 300 - 500% в  год. Месячные темпы роста измеряются в двухзначных числах. Такая инфляция оказывает негативное влияние на экономику: сбережения становятся убыточными (процент по вкладам менее темпов инфляции), долгосрочные инвестиции становятся очень рискованными, уровень жизни  населения значительно сокращается. Такая инфляция характерна для стран  со слабой экономикой. Например, латиноамериканских стран в 80-е годы, бывших социалистических стран в 90-е годы. Так, например динамика инфляции в России характеризуется  в годовом исчислении следующими цифрами (в процентах к предыдущему  году): 1993г. - 360%, 1994г. - 320%, 1995г. - 231%, 1996г. - 122%, 1997г. - 111%. Инфляционные процессы проявляют  себя неодинаково в странах с  различным уровнем развития, разной социально-экономической структурой. В послевоенный период капитализм пережил  две большие волны инфляции: при  переходе от военной экономики к  экономике рыночного типа (1945 - 1952гг) и под воздействием "нефтяных шоков", резко перетряхнувших всю  структуру мировых цен (1974 - 1981гг). но западным странам удалось утихомирить инфляционные процессы, используя различные методы антиинфляционного регулирования. Для небольших стран, например, Швеции, важно было избежать "импортируемой инфляции", для чего использовалось повышение курса национальной валюты. США и ФРГ прибегали к методам сдерживания инфляции посредством денежно-кредитной финансовой политики. Главная опасность галопирующей инфляции состоит в том, чтобы она незаметно перерастает в наиболее опасную как в экономическом, так ив социальном плане разновидность инфляции - гиперинфляцию.

Гиперинфляция.

При гиперинфляции темп роста цен  более 50% в месяц. В годовом исчислении более 1000%. Такая инфляция действует  разрушительно на экономику, уничтожая  сбережения, инвестиционный механизм, производство в целом. Потребители  пытаются избавиться от "горячих  денег", превращая их в материальные ценности. Процветает спекуляция.

Такая ситуация сложилась в России после гражданской войны, когда  финансовая система была полностью  разрушена, цены в "совзнаках" исчислялись миллионами, а обмен товарами велся на натуральной основе. Особенность гиперинфляции состоит в том, что она становится практически неуправляемой. Обычные функциональные взаимосвязи и привычные рычаги управления ценами не действуют.

На полную мощность работают печатные станки. Остановить гиперинфляцию можно  только неэкономическими мерами: жестоким контролем цен, принудительным изъятием продовольствия у производителей и  т.д.

Классический пример гиперинфляции - обстановка сложившаяся в германии, ряде других стран после Первой мировой  войны. В Германии в 1923 году уровень  роста цен исчислялся десятизначными и двенадцатизначными числами. Заработную плату следовало расходовать немедленно, ибо в течение дня цены на продукты повышались неоднократно. В России количество денег в обращении выросло с 27 млрд. рублей в январе 1918 г до 219 трлн. рублей 845 млрд. рублей к декабрю 1921 года. Эмиссия привела к падению покупательной способности рубля в 10 млн. раз.

Денежная эмиссия в нашей  стране выросла с 28 млрд. рублей до 89 млрд. рублей в 1991 году и 1513 млрд. рублей в 1992 году. В 1995 году она составила 45576 млрд. рублей. При этом денежная масса  отставала от реальных потребностей в силу опережающего роста цен. Все  это усиливало инфляционные процессы, вело к развалу денежно - кредитной  системы.

Существуют и другие критерии, в  соответствии с которыми выделяются виды инфляции: сбалансированность и  ожидаемость.

При сбалансированной инфляции цены различных товаров неизменны  относительно друг друга, а при несбалансированной - постоянно изменяются по отношению  друг к другу.

Под ожидаемой инфляцией понимается инфляция, которая предсказывается  и прогнозируется заранее. Неожиданная  инфляция характеризуется внезапным  скачком цен, что негативно сказывается  на денежном обращении и налогообложении, а также может спровоцировать и подстегнуть инфляционные ожидания.

Комбинация сбалансированной и  ожидаемой инфляции не наносит экономического вреда, т.к. если все фирмы и все  население знают, что цены в следующем  году возрастут в 10 раз, то настолько  же они повысят цену на свой товар. Гораздо хуже, когда сочетаются несбалансированная и неожиданная инфляции. Примером могут служить события, последовавшие  после либерализации цен в  нашей стране в 1992 году.

1.4 Последствия  инфляции

Особенно значительное влияние  инфляция оказывает на распределение  дохода и накопления, на экономический  рост и на платежный баланс страны.

Влияние инфляции на распределение  дохода.

Вместе с ростом цен повышаются абсолютные размеры получаемого  дохода. Например, в 1990 году номинальная  заработная плата в нашей стране составлена 160-180 рублей, а в конце 1997 года - около миллиона рублей. Произошел  рост номинального, реальный же доход сократился. Номинальный доход - это то количество денег, которое получает человек в виде заработной платы, пенсий и т.д. реальный доход - это то количество товаров и услуг, которые можно приобрести на номинальный доход.

Так как различные социальные группы достигают критической точки  инфляции не одновременно, то первыми  несут потери от снижения реальных доходов лица, имеющие фиксированные  доходы - пенсии, стипендии и т.д. Эти виды дохода начинают обесцениваться уже на ранних стадиях инфляционного  процесса.

На следующей стадии обесценение  затрагивает заработные платы, которые  растут медленнее, чем цены. Рабочая  сила, пытаясь сохранить прежний  уровень жизни, перемещается в более  доходные сектора экономики, а сокращение реального производства стимулирует дальнейший рост цен. На этой же стадии инфляции критической точки достигают мелкие и средние фирмы.

Для того чтобы снизить потери от инфляции, эти фирмы вынуждены  наращивать запасы сырья и материалов "впрок", а растущие цены постепенно "съедают" оборотные средства предприятий. Происходит материализация денежных средств.

На следующей стадии развития инфляции критической точки достигает  и государство. Если перед этим налоговые  поступления обеспечивали расходную  часть бюджета, то теперь, чтобы финансировать  увеличивающиеся расходы, государство  вынужденно прибегнуть к эмиссии  денег. Возрастающая денежная масса  увеличивает темпы инфляции. Государство  вынуждено осуществлять дальнейшую эмиссию, раскручивая инфляционную спираль.

Влияние инфляции на накопление.

Инфляция сокращает накопления. Обесценение вкладов на ранних стадиях  инфляции незначительно, но чем выше инфляция, тем меньше товаров и  услуг можно приобрести на деньги, находящиеся на вкладе. При развитии инфляции вкладчики вынуждены искать средства защиты своих сбережений в  виде покупки валюты и материальных ценностей. В результате инфляции накопления перераспределяются в пользу социальных групп, которые имеют высокий  доход, растущий вместе с ростом цен.

Вместе с изменением структуры  накоплений происходит и изменение  структуры кредита. Инфляция делает предоставление средств в кредит невыгодным для кредитора и выгодным для должника.

Рост цен сокращает долю долгосрочных и среднесрочных кредитов. Сокращение сбережений сопровождается сокращением  инвестиций. Меняется структура инвестиций: постепенно они перемещаются их сфер производства в сферу торговли, а  также на финансовые рынки. Снижение уровня инвестиций приводит к старению оборудования и росту издержек, "подогревая" таким образом, инфляцию.

Влияние инфляции на экономический  рост.

Кейманская теория и ее последователи считают, что слабая инфляция стимулирует экономическое развитие.

Рост цен обуславливает перераспределение  денежного дохода в пользу социальных групп, обладающих большей предельной склонностью к сбережению, что  будет стимулировать увеличение инвестиций. Медленное постоянное повышение  цен обеспечивает фирмам получение  дополнительной прибыли, и они будут  заинтересованы в осуществлении  инвестиций и расширении производства. Этот процесс будет существовать до тех пор, пока в экономике будут  существовать использованные ресурсы, а рост цен будет относительно небольшим.

В отличие от последователей Кейнса , представители различных направлений неоклассической теории считают, что даже слабая инфляция негативно влияет на экономическое развитии. Во-первых, рост цен приведет к тому, что сначала вкладчики замедляют темпы роста вкладов, а затем станут уменьшать их, перемещая средства в сферу потребления. Во-вторых, рост цен тормозит инвестиционный процесс. Перспектива сбыта продукции в условиях роста цен становится непреодолимой, и расширение производства в такой ситуации становится рискованным и даже бессмысленным.

Истинность той или иной точки  зрения эмпирически не подтверждена. Признано, что при уровне инфляции до 5% в год происходит экономический  рост. Инфляция выше этого уровня влияет на экономику негативно.

Влияние инфляции на платежный баланс.

Еще одним негативным последствием инфляции является ухудшение платежного баланса страны или чистого экспорта, который представляет собой разницу  между импортом и экспортом.

Предположим, что существует ряд  стран, торгующих друг с другом и  у которых, объем экспорта равняется  объему импорта. Если в какой-то из этих стран начнется постепенный постоянный рост цен, то экспорт из этой страны станет сокращаться, а импорт расти. Платежный баланс становится отрицательным.

Если такая ситуация будет развиваться  дальше, то эта страна для покрытия дефицита должна либо использовать свои золотовалютные резервы, либо девальвировать национальную валюту. Использование  золотовалютных резервов не может продолжаться достаточно долго из-за их ограниченной величины.

Девальвация национальной валюты на первом этапе позволит сохранить  экспотрно - импортные пропорции платежного баланса. Однако снижение курса национальной валюты приведет через некоторое время к диспропорциям в экономике, так как преимущество получат отрасли, ориентированные на производство экспортной продукции. Отрасли, потребляющие импортные товары, окажутся в упадке.

Девальвация национальной валюты создает  проблему погашения иностранных  кредитов, так как для возврата единицы иностранной валюты будет  требоваться большее количество единиц национальной валюты.