Кредитные организации

Ответ: В соответствии со ст. 20 ФЗ «О банках и банковской деятельности» Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в случаях:

1) установления недостоверности  сведений, на основании которых  выдана указанная лицензия;

2) задержки начала осуществления  банковских операций, предусмотренных  этой лицензией, более чем на  один год со дня ее выдачи;

3) установления фактов существенной  недостоверности отчетных данных;

4) задержки более чем на 15 дней  представления ежемесячной отчетности (отчетной документации);

5) осуществления, в том числе  однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной  лицензией;

6) неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов  Банка России, если в течение  одного года к кредитной организации  неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской  Федерации (Банке России)", а также  неоднократного нарушения в течение  одного года требований, предусмотренных  статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "О  противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным  путем".

7) неоднократного в течение одного  года виновного неисполнения  содержащихся в исполнительных  документах судов, арбитражных судов  требований о взыскании денежных  средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации  при наличии денежных средств  на счетах (во вкладах) указанных  лиц;

8) наличия ходатайства временной  администрации, если к моменту  окончания срока деятельности  указанной администрации, установленного  Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", имеются основания для ее назначения, предусмотренные указанным Федеральным  законом;

9) неоднократного непредставления  в установленный срок кредитной  организацией в Банк России  обновленных сведений, необходимых  для внесения изменений в единый  государственный реестр юридических  лиц, за исключением сведений  о полученных лицензиях;

10) неисполнение кредитной организацией, являющейся управляющим ипотечным  покрытием, требований Федерального  закона "Об ипотечных ценных  бумагах" и изданных в соответствии  с ним нормативных правовых  актов Российской Федерации, а  также неустранение нарушений  в установленные сроки, если в  течение одного года к кредитной  организации неоднократно применялись  меры, предусмотренные Федеральным  законом "О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)";

11) неоднократного нарушения в  течение одного года требований  Федерального закона "О противодействии  неправомерному использованию инсайдерской  информации и манипулированию  рынком и о внесении изменений  в отдельные законодательные  акты Российской Федерации" и  принятых в соответствии с  ним нормативных правовых актов  с учетом особенностей, установленных  указанным Федеральным законом.

В случаях, предусмотренных частью второй настоящей статьи, Банк России отзывает у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в течение 15 дней со дня получения органами Банка России, ответственными за отзыв указанной лицензии, достоверной информации о наличии оснований для отзыва этой лицензии у кредитной организации.

Отзыв лицензии на осуществление банковских операций по другим основаниям, за исключением оснований, предусмотренных настоящим Федеральным законом, не допускается.

Список использованной литературы

1. ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990
2. Официальное разъяснение  от 27 августа 2001 г. N 17-ОР О реорганизации кредитных организаций в форме выделения
3. Рождественская Т.Э. Банковское право М.: Издательский дом ГУ ВШЭ, 2010. - 384с.
4. Эриашвили Н.Д. Банковское право: Учебник для вузов. – 3 изд., перераб. И доп. – М., ЮНИТИ-ДАНА, Закон и право, 2003. – 629с.