Мировая валютная система: формирование, развитие и роль в мировом хозяйстве

Новосибирский Государственный  Технический Университет 
 
 
 
 
 
 

Контрольная работа

По теме : «Мировая валютная система: формирование, развитие и роль в мировом хозяйстве» 
 
 
 

Выполнила: Матросова  Надежда Алексеевна

Группа № 002

Специальность «финансы и кредит»

Проверила: Крупчатникова  В.В. 
 
 
 
 
 

Новосибирск 2011 

Содержание

Введение                                                                                                          3

1. Мировая валютная система                                                                    4                                                                                        

        1 Понятие мировой валютной системы.                                                4

        2 Формирование валютной системы.                                                  6

   2.1 От золотомонетного до золотодевизному стандарту.           6

                  2.2 Бреттон-Вудская валютная система.                                 8

                 2.3 Ямайская валютная система.                                             11

                 2.4 Европейская    валютная система                                     14

         3 Развитие и роль в мировом хозяйстве.                                        17

2. Юбилей евро                                                                                 19

Заключение                                                                                             21

Список  литературы.                                                                                  23 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

ВВЕДЕНИЕ 

    Международные валютно-кредитные   и  финансовые  отношения  –  составная часть  и  одна  из  наиболее  сложных  сфер  рыночного  хозяйства.   В   них фокусируются проблемы национальной и  мировой  экономики,  развитие  которых исторически   идет   параллельно   и   тесно    переплетается.    По    мере интернационализации хозяйственных связей увеличиваются международные  потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов.

   Большое  влияние  на  международные   валютно-кредитные   и   финансовые отношения   оказывают   ведущие   промышленно-развитые   страны    (особенно «семерка»), которые выступают как партнеры-соперники. Последние  десятилетия отмечены активизацией развивающихся стран в этой сфере.

   В настоящее время  лишь  немногие  страны  не  используют  преимущества международного разделения труда, специализации  и  кооперации.  Возрастающая интернационализация   производства   заставляет   экономических    субъектов (предприятия, банки, физических лиц и т.д.)  активно  выходить  на  мировой рынок.

    Принципы работы экономического  субъекта на  внешнем  рынке  существенно отличаются от принципов работы  на  рынке  внутреннем.  Именно  поэтому  при выходе на  международный  рынок  необходимо  учитывать  огромное  количество экономических и политических обстоятельств. В  частности,  на  международном рынке предприятие сталкивается с большим количеством  валют,  необходимостью платить  по  своим   обязательствам   приемлемыми   платежными   средствами, оценивать  всевозможные   виды   рисков,   возникающих   при   осуществлении внешнеэкономической  деятельности,   а   также   следовать   требованиям   и рекомендациям международных институтов, конвенций и договоров. Так  как  все эти  операции  могут  иметь  существенное  влияние  на  общую  эффективность деятельности  экономических  субъектов,  необходимо  всестороннее   изучение международных валютно-кредитных отношений. 
 
 

     1 ПОНЯТИЕ МИРОВОЙ  ВАЛЮТНОЙ  СИСТЕМЫ.

     Мировая валютная система имеет важное значение в мирохозяйственных связях. Мировая  валютная система - совокупность валютно-экономических отношений, обусловленных мирохозяйственными связями. Основными составными элементами М.в.с. являются определенный набор международных платежных средств (национальные, иностранные и коллективные международные валюты); режим обмена валют, включая валютные курсы и валютные паритеты, условия конвертируемости; механизм обеспечения международного оборота валютно-платежными средствами; регламентация и унификация форм международных расчетов, режим международных рынков валюты и золота; сеть международных и национальных банковских учреждений, осуществляющих международные расчетные и кредитные операции.[1 ]

       Одновременно возрастала значимость  системы мирового денежного обращения  и повышалась степень ее относительной  самостоятельности. Вслед за этим  наступает период , когда валютная  система в определенных пределах  соответствует условиям и потребностям  экономики . Это ведет к относительно  эффективному использованию этой  системы . Однако эта относительная  стабильность не исключает возникновения  локальных кризисов всей системы. Так , после второй мировой войны не раз вспыхивали валютные кризисы во Франции , Великобритании и Италии.

       Различают:

•   Мировую
• международную ( региональную )
•   национальную валютные системы.

     Мировая и международная валютные системы  обслуживают взаимный обмен результатами хозяйственной деятельности отдельных  фирм и национальных экономик в целом. Их базой является международное  разделение труда и внешняя торговля. Национальная валютная система представляет собой совокупность отношений, с помощью которых осуществляется международный платежный оборот, формируются и используются валютные ресурсы страны, необходимые для нормального функционирования общественного воспроизводства.

       Исторически, сперва возникают национальные валютные системы, которые выступают в качестве составной части денежной системы страны. Вместе с тем национальная валютная система относительно самостоятельна и выходит за рамки национальных границ. Национальная валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой. Устойчивость и стабильность национальной валютной системы обеспечивает стабильность мировой валютной системы. Эта связь осуществляется через координацию валютной политики ведущих стран, через национальные банки разных стран.

     Эта взаимосвязь национальных и мировых  валютных систем не означает их тождества, т.к. различны их задачи, условия функционирования и регулирования, а так же влияние на экономику отдельных стран и мировое хозяйство в целом.

       Основой национальной валютной  системы и ее главным элементом является национальная валюта. Валюта - это общее название денежной единицы разных стран, обязательной для приема в уплату за товары и услуги, покупаемые на территории данной страны. В каждой стране существует своя денежная единица - рубль, доллар и т.п., которая устанавливается законом. Деньги используемые в международных экономических отношениях, становятся валютой. 

2 ФОРМИРОВАНИЕ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ.

     2.1 ОТ ЗОЛОТОМОНЕТНОГО К ЗОЛОТОДЕВИЗНОМУ СТАНДАРТУ.

     Мировая валютная система является исторически  сложившейся формой организации  международных денежных отношений, закрепленной межгосударственными  договоренностями. То есть, денежные единицы  различных стран, каждая из которых  имеет свой национальный “мундир”, опосредуют процесс международного движения товаров, услуг, капитала и  рабочей силы.

     Первая  мировая валютная система стихийно сформировалась в 1816 году в Великобритании. Юридически она была оформлена межгосударственным соглашением на Парижской конференции  в 1867 году, которое признало золото единственной формой мировых денег. Данная организация системы денежного  обращения и международных расчетов предполагала закрепление за золотом  денежных функций и официальное  установление фиксированного золотого паритета национальной денежной единицы. Установленный золотой паритет  являлся и официальной ценой  золота. Золотые монеты находились в обращении и имели силу законного  платежного средства. Центральные банки  были обязаны обменивать бумажные деньги на золото по номиналу. Был разрешен свободный ввоз и вывоз золота в любом виде. Валютные курсы стран  фиксировались на базе золотых паритетов  национальных денежных единиц и колебались лишь в узких пределах “золотых точек”, которые определялись расходами (в основном на транспортировку и  страхование), связанными с перемещением золота между странами.[2]

     В условиях золотого стандарта регулирование  платежного баланса осуществлялось в основном стихийно путем переливов  золота из одних стран в другие через частные каналы. Государство  практически не участвовало в  процессе регулирования международных  расчетов, а официальные золотые  резервы были главным регулятором  несбалансированности платежного баланса.

  После валютного хаоса, возникшего в результате первой мировой войны, был установлен золотодевизный стандарт, основанный на золоте и ведущих валютах, конвертируемых в золото.[3] Платежные средства в иностранной валюте, предназначенные для международных расчетов, стали называться девизами. Вторая мировая валютная система была юридически оформлена межгосударственным соглашением, достигнутым на Генуэзской международной экономической конференции в 1922 году. Ее основой явились золото и девизы – иностранные валюты. После первой мировой войны валютно-финансовый центр переместился из Западной Европы в США. Это было обусловлено следующим.

     Значительно возрос валютно-экономический потенциал  США, увеличился экспорт капитала. В 1924 году произошло перераспределение  официальных золотых резервов: 46% золотых запасов капиталистических  стран сосредоточились в США.

     США развернули борьбу за гегемонию доллара, однако статус резервной валюты он получил лишь после второй мировой  войны.

  Достигнутая валютная стабилизация была взорвана мировым кризисом 30-х годов. Система золотого стандарта соответствовала условиям рынка свободной конкуренции. Функционирование механизма международных денежных расчетов, базировавшегося на золотом стандарте, имело большое значение для расширения международных экономических связей, образования единого мирового хозяйства.

       Вместе с тем денежно-валютная  система золотого стандарта стала  противодействовать концентрации  и централизации капитала, создавать  помехи практике ценообразования,  препятствовать покрытию резко  возросших внутренних и внешних  государственных расходов путем  эмиссии бумажных средств, наконец,  затруднять международную торговлю  и вывоз капитала за границу.  Манипулирование валютным курсом  путем девальвации или ревальвации  валюты, изменение учетной процентной  ставки, проведение инфляционной  или дефляционной политики для  регулирования движения товаров,  услуг и капитала, использование  международных займов и кредитов  – все это позволяло поддерживать  платежные балансы в известной  степени временно уравновешенными  и отодвигать погашение отрицательного  сальдо (за счет резервов золота) на неопределенное время. Вследствие  этого становилось ясно, что регулярное  возобновление экономических отношений  между партнерами различных стран  делает возможным и необходимым  накопление ими иностранной валюты, как в наличной, так и в безналичной  формах в качестве своеобразного  резерва для быстрого погашения  своих обязательств перед партнерами  страны с данной национальной  валютой. Отсюда возникновение  структурного кризиса, а затем,  в период мирового экономического  кризиса 1929-1933гг., и разрушение  механизма золотого стандарта. 

     2.2БРЕТТОН-ВУДСКАЯ ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА.

       Разработка проекта новой мировой  валютной системы началась еще  в апреле 1942 года, так как страны  опасались потрясений, подобных  валютному кризису первой мировой  войны в 30-х годах. На международной  конференции, состоявшейся в 1944 году в Бреттон-Вудсе (США), были  согласованы основные принципы  нового международного валютно-финансового  устройства, ставшего известным  как Бреттон-Вудская система.  Эти принципы были кодифицированы  в принятых на Бреттон-Вудской  конференции “Статьях Соглашения”,  уставе Международного валютного  фонда (МВФ).[4]

     Основные характерные черты Бреттон-Вудской валютной системы состояли в том: золото сохранило свою монополию на осуществление окончательных денежных расчетов между странами, то есть на исполнение функции всеобщего платежного средства; однако масштабы использования золота для фактического обслуживания международного обращения и его регулирующая роль в этой сфере существенно уменьшилась. Наряду с золотом в качестве международных кредитных средств платежа, орудий расчета по платежным балансам и резервных валют в мировом обороте широко использовались две национальные бумажные денежные единицы – американский доллар и английский фунт стерлингов (в значительно меньшем объеме).

  Резервные валюты могли обмениваться на золото. Так, Казначейство США продолжало разменивать доллар на золото иностранным центральным банкам по официальной цене, установленной в 1934 году, составлявшей 35 долларов за одну тройскую унцию, равную 31,1035г.[5] Обе валюты могли обмениваться на частном, в первую очередь, Лондонском рынке золота центральными банками, правительственными учреждениями.

       Курсовое соотношение валют и  их конвертируемость стали осуществляться  на основе фиксированных валютных  паритетов, выраженных в долларах. Рыночные курсы валют не должны  были откланяться вверх или  вниз от фиксированных официальных  долларовых паритетов этих валют  более чем на 1%, то есть все  капиталистические валюты жестко  “привязывались” к доллару. Девальвация  свыше 10% допускалась лишь с  разрешения фонда. Национальные  валюты использовались для текущих  операций, а во многих случаях  и для капитальных. Национальные  валюты свободно обменивались  на частных валютных рынках  на доллары и одна на другую по курсам. На базе свободной обратимости валют в области текущих операций производились многосторонние расчеты между странами.