Планирование повышения социально-экономической эффективности производства

Наиболее сложная проблема реализации банковских продуктов возникает весной из-за сезонности.

Условно-постоянные затраты на производство в 2006 г. (в сопоставимых ценах) запланированы на уровне ожидаемых цен в 2005 г., переменные по расчету для производства (таблица 2).

Таблица 2

Прочие затраты на производство, тыс. руб.

Показатель	Год
	2004	2005	2006
Всего прочих затрат	37 742	48 385	62 677
командировочные, подъемные	1 897	3 769	3 598
агентские вознаграждения	4 560	2 642	*
услуги связи	3 567	5 223	5 787
Интернет	2 780	3 654	3 985
подготовка и переподготовка кадров	1 452	2 437	3 970
резерв на ремонт основных средств	4 562	5 078	5 321
износ по нематериальным активам	367	390	403
аренда помещения для ВТП	5 400	8 659	12 763
ведение реестра	*	*	*
содержание представительств	1 546	1 237	859
страхование	685	1 549	4 672
вознаграждение аппарата управления	7 567	8 539	10 647
расходы на рекламу	1 452	3 769	4 501
аудит	1 542	984	1 007

Основные задачи Общества в 2008 году:

· увеличение объема денежного оборота;

· сохранение и дальнейшее расширение рынка сбыта продукции банка;

· постоянный контроль текущего финансового состояния;

· постоянный контроль повышения профессионализма работников банка;

· недопущение образования просроченной задолженности клиентов банка;

· получение прибыли для реализации намеченных планов.

На планируемый 2008 год увеличение товарной продукции объясняется ростом объема переработки и ростом цен на нефть и нефтепродукты.

2. План по реализации

Объем реализации соответствует объему производства. Объем производства известен заранее, так как известен объем потребления.

 

3. План по повышению  эффективности

Программа сокращения затрат базируется на мероприятиях, выполненных в 2004 году и дающих эффект по снижению себестоимости выпускаемой продукции в 2005 году, а также на мероприятиях, намеченных к внедрению в 2008 году. Программа составлена на основании мероприятий, разработанных структурными подразделениями банка, в том числе с учётом выполненных проектов, плана новой техники, научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ, программы энергосбережения, плана мероприятий по обеспечению устойчивой работы в осенне-весенний периоды в части сокращения затрат.

Основные затраты на выполнение мероприятий программы сокращения затрат в ОАО НБ «Траст» в 2006 году составляют 348 637 тыс. руб.

В натуральном выражении в результате внедрения мероприятий, запланированных к внедрению в 2008 году, предполагается получить экономию:

• теплоэнергии — 2547,3 Гкал.;

• электроэнергии —3174,4 т. кВт/ч.

При этом экономия от таких видов ресурсов как вода, воздух заложена в экономию электроэнергии.

Общее снижение себестоимости от внедрения программы составит в 2008 году — 10,52 %.

Расчёт экономической эффективности по отдельным мероприятиям к программе сокращения затрат в ОАО НБ «Траст» на 2008 год приведен в соответствии с планируемой программой производства.

1.) Полный отказ от выездных  точек продаж в экономически  невыгодных регионах, районов. Что  позволит сэкономить немалые средства на аренде помещения, использовании оргтехники и т.п.

2.) Мероприятие направлено  на экономию электроэнергии.

Расчет производится из данных расходуемой мощности электроэнергии. Пример расчета приведен в Таблице 3 (Взят один дополнительный офис)

Таблица 3

устройство	потреб-ая мощность	кол-во	сумм. Мощность
электросушитель для рук	1200	1	1200
Поттер	70	1	70
электрочайник	2020	1	2020
компьютер	300	21	6300
Принтер HP 3005	600	1	600
принтер HP 3390	355	2	710
копир HP M3027	1200	1	1200
сканер	50	1	50
Банкомат Diebold opteva	369	1	369
Тепловая завеса	5000	1	5000
шредер	180	2	360
шкаф телекоммуникационный	200	1	200
ИБП Symmetra	16000	1	16000
факс	110	1	110
детектор купюр	35	2	70
POS терминал	30	2	60
принтер HP LJ P2015	350	2	700
печатающий калькулятор	24	2	48
счетчик банкнот	40	2	80
ваккуматор купюр	1000	1	1000
кондиционер(касса)	885	1	885
кондиционер(серверная)	885	1	885
кондиционер(адм.блок)	2000	1	2000
кондиционер(оперзал)	2000	1	2000

И уже по расценкам на 1 КВатт мощности = 1.18 руб. делается расчет потребления. Экономический эффект:176,3 тыс., руб.

3.) Экономический эффект  от использования бывших в  употреблении материалов. Например, использовать повторно использованную  с одной стороны бумагу для  черновиков различного рода, совершенно не тратя чистые листы.

4.) Мероприятие направлено  на сокращение эксплуатационных  затрат. Экономия фонда заработной  платы в год:

158360—29448 = 128812 руб.

5.) Экономический эффект  от мероприятия по снижению  затрат на командировки новых  работников для начального обучения в областные центры. Решается это очень просто: новым сотрудникам дается весь учебный материал, нормативы и кодекс организации, обязательна помощь старых сотрудников и само тестирование, опрос, экзамены на усвоение материала и применение его на практике.

4. План по капитальному  строительству и инвестициям

Технико-технологическое развитие предприятия на планируемый период предполагает реализацию конкретных проектов, объемы вложений в которые и сроки ввода соответствующих объектов приведены в таблице 4. В таблице 4 приведен также перечень объектов строительства производственного назначения на 2007-2008г. г.

Таблица 4

Наименование объекта	Капитальные вложения, млн. руб.					Мощность, тыс.т/г	Срок ввода, квартал
	Всего	по кварталам
		1	2	3	4
Производственное строительство:
1. Филиал в Южно-Сахалинске	6, 647	3,1	2,4	1,147	*	*	3

5. План по материально-техническому  обеспечению

На 2007 г. подписан протокол с поставщиком по обеспечению материально-техническими ресурсами (МТР). В нем согласован перечень номенклатуры МТР, поставляемых для банка: оборудование, мебель, различные офисные приспособления, кабельная продукция, строительные материалы, изоляционные материалы. Все представлено в таблице 5.

Таблица 5

Объемы и источники покрытия затрат на приобретение МТР

Показатель	Год
	2004	2005	2006
1.Затраты на перобретение МТР, всего	78 654,00	125 600,00	143 651,00
В том числе по направлениям использования:
производственное
оборудование не входящее в смету строек
жилищное строительство
промышленное строительство
2.Источники финансирования  покрытия затрат на приобретение МТР, всего	78654	125600	143651
				В том числе по направлениям использования:
денежные средства	69 547	94 989	131 579
иные средства зачетных форм	9 107	30 611	12 072

Рассмотрим планируемое в текущем году потребления материально-технических ресурсов. В Таблице 6 указан перечень расходов материально-технических ресурсов.

Таблица 6

Необходимая номенклатура МТР

Материально-технические ресурсы	Год
	2005	2006		2007
1. Автотранспорт	709	1567,876		1140,67
2. Оргтехника	867,5	1943		1547,5
3. Комплектующие к офисной  технике	348	931		742
4. Средства связи	0,483	0,983		0,77
5. Кабели разного вида	0,309	0,799		0,659
6. Серверы	0,893	1290,56		1 39,642
7. Офисная мебель	1542	2268		2005,43
8. Канцелярские товары	0,174	0,604		0,499
9. Сигнализация	812	1500, 63		1399
10.Винтеляционное оборудование	574		691	6178
11.противопожарное оборудование	549		712	763
12.Освятительные приборы	853,9		950	993,76
13.Электроустановка приборов	945		1562,4	1400,67
14.Сантехника, посуда	1285		2561,7	2078,28
15.Бумажная продукция, хозтовары	1564		2394	1857
Всего:	10051,26		18374,56	20246,88