Роль кредита в международных отношениях

 

 

В начале нового тысячелетия  условия торговли благоприятны для  развивающихся стран, что способствовало росту профицита их счета текущих операций до рекордного уровня.

Вместе с тем профицит счета текущих операций развивающихся  стран не только компенсировал дефициты развитых стран, но и создал большой излишек по счету текущих операций (сведенному по миру в целом). Так, в 2008 г. он превысил максимальной величины в 355 млрд. долл., а за четыре года его непрерывного роста только через этот канал поступило в мировую экономику более 800 млрд. долл.

Россию же кризис охватил, когда ее основные внешнеэкономические показатели, особенно внешней торговли, демонстрировали рекордные результаты за весь пореформенный период.

 

 Внешняя торговля России и счет текущих операций, млрд. долл.

 

           В последние годы произошел  рекордный приток капитала в Россию и во многие другие страны.

 

           Приток капитала в развивающиеся страны и в страны с переходной экономикой (по данным платежного баланса), млрд. долл.

 

           Если в 1981 г. приток частного капитала в развивающиеся страны в 13 раз превышал значение чистого притока в предыдущий год, то в 2007 г. - только в 3 раза, хотя в оба эти года фиксировался максимальный рост притока капитала за весь рассматриваемый период. Естественно, что касается объемов притока, то величины практически несопоставимые: приток капитала в 2009 г. в 12 раз превышал таковой в 1981 г.

Значительная часть избыточных ресурсов развивающегося мира размещалась в золотовалютных резервах. Это привело к их рекордному росту: только в 2009 г. они увеличились на 1270,1 млрд. долл., часть которых размещалась в ценных бумагах развитых стран и резервных валютах. С другой стороны, структура чистого притока капитала в развивающиеся страны с преобладанием прямых инвестиций указывает на желание этих стран использовать иностранный капитал в целях ускоренного экономического развития. [10, с. 157]

Проделанная работа позволяет  сделать следующие выводы:

Основной проблемой в  развитии кредитования в международной  практике являются долговые кризисы, которые возникают циклично и они являются хроническим явлением.

Кризисы задолженности, которые  зачастую лежат в основе финансовых кризисов и провоцируют их начало, повторяются с определенной периодичностью и неотъемлемы от современного развития финансовой системы.

Экономисты в последние  годы много говорили о нарастании противоречий и дисбалансов в  мировой экономике. В частности, МВФ неоднократно уделял этим вопросам самое пристальное внимание, предупреждая о серьезных последствиях.

Наиболее глубокие финансовые кризисы связаны с резким изменением цен на энергоносители и, следовательно, сопровождают изменения в производственных факторах.

Кризис продемонстрировал, что пока нет ничего сильнее государственной  помощи. И уже понятно, что основные силы будут направлены на реформирование финансовых институтов, усиление надзора, пересмотр характеристик, оценивающих качество финансовых институтов страны, да и финансовой системы страны в целом.

В качестве направления возможных  трансформаций можно рассмотреть  в один миг устаревшие показатели конкурентных преимуществ финансовой системы страны. Всемирный экономический  форум оценивал этот фактор международной  конкурентоспособности по девяти показателям. А в десятке стран, обладавших наиболее конкурентными финансовыми  системами в 2008-2009 гг., – Объединенное Королевство на пятом, США – на девятом месте. Но, как показали последствия  кризиса, финансовые системы не только этих стран, но и других из верхней  половины рейтинга не смогли способствовать повышению конкурентоспособности, подразумевающей успешную внешнюю  торговлю и повышение уровня жизни  граждан.

Рассматривая вопросы конкурентоспособности финансовой системы страны, специалисты этой организации большое внимание обращали на такие показатели, как открытость мировым финансовым рынкам и легкость в доступе к капиталу. В результате оказалось, что страны, которые не удовлетворяли этим критериям, позже других вошли в современный кризис или его последствия оказались для них весьма незначительными. Таким образом, методика оценки конкурентоспособности финансовой системы страны должна измениться.

Проведенное исследование позволяет  сделать следующие выводы:

Основной проблемой в  развитии кредитования в международной  практике являются долговые кризисы, которые  периодически возникают и являются хронологическим явлением.

Кризисы задолженности, которые  зачастую лежат в основе финансовых кризисов и (или) провоцируют их начало, повторяются с определенной периодичностью и неотъемлемы от современного развития финансовой системы. Наиболее глубокие финансовые кризисы связаны с  резким изменением цен на энергоносители и, следовательно, сопровождают изменения  в производственных факторах.

Основными направлениями  развития финансовой системы станут реформирование финансовых институтов, усиление надзора, пересмотр характеристик, оценивающих качество финансовых институтов страны, да и финансовой системы  страны в целом.

  

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

Мировую экономику сегодня  невозможно представить без международного кредита. В международных кредитных  отношениях задействованы практически  все страны, включая Россию.

В сфере международных  экономических отношений кредитные  отношения возникают в трех случаях: во-первых, в связи с кредитованием  внешней торговли; во-вторых, в результате движения ссудного капитала в рамках мирового рынка; в-третьих, в связи  с проведением международных  расчетов.

Цель международного кредита  зависит от субъекта. Поэтому целью  может выступать не только прибыль, но также (кроме нее или вместе с ней) гуманитарная сфера, политика, личные интересы, т. д.

Для достижения целей, необходимо решить задачи международного кредита, такие как: снижение индивидуальной стоимости товаров по сравнению  с их общественной стоимостью, ускорение  экономического роста, макроэкономическая стабилизация, т. д.

Международный кредит сегодня  сопровождает развитие международных  экономических связей. В экспортных отраслях экономики кредит способствует укреплению позиций государства  на внешних рынках. Предоставление кредита импортерам увеличивает  предложение товаров на внутреннем рынке, способствуя удовлетворению растущего платежеспособного спроса, привлечения в страну передовых  технологий и оборудования.

В 1990-х годах берет свое начало современный этап развития международных  кредитных отношений, который характеризуется  тем, что кредиторами и должниками уже выступают в основном банки  и компании, а не правительства, как  это было в 1980-х годах. Соотношение  частных и государственных международных кредитов в развивающиеся страны, достигнувшее в 1994 году 4:1, выросло к 1997 году почти до 9:1.

Международный валютный фонд и Банк международных расчетов являются основными международными валютно-кредитными учреждениями. МВФ и БМР играют значительную роль в организации  международных кредитных отношений  и поддержании стабильности международных  расчетов, выполняя следующие функции:

1.содействие развитию  международной торговли и валютного  сотрудничества.

2. усовершенствование многосторонней  системы платежей;

3.предоставление странам  средств в иностранной валюте  для выравнивания платёжного  баланса.

4.содействие сотрудничеству  между центральными банками, обеспечение  благоприятных условий для международных финансовых операций;

5.представление в качестве  банка-агента или банка-депозитария  при проведении международных  операций своих членов.

Основной проблемой в  развитии международного кредитования являются долговые кризисы, которые  периодически возникают и являются хронологическим явлением.

Современное развитие финансовой системы неразрывно связано с  кризисом задолженности, которые происходят с определенной периодичностью и  являются основной причиной финансовых кризисов и/или провоцируют их начало. Периодичность финансовых кризисов указывает на стремление системы прийти к краткому равновесному состоянию, достигаемому при определенном уровне спроса и предложения финансовых ресурсов на глобальном уровне.

Финансовый кризис показал, что нет в мире идеальной кредитной  системы (каковой считалась кредитная  система США) и самой сильной  остается государственная помощь. Поэтому  при развитии финансовой системы  внимание будет направлено на реформирование финансовых институтов, усиление надзора, пересмотр характеристик, оценивающих  качество финансовых институтов страны и финансовой системы страны в  целом.

Список использованной литературы

1. Безоглазова, Г. Н. Деньги. Кредит. Банки / Г. Н. Безоглазова. - М.: Высшее  образование, Юрайт, 2009. -620с.

2. Владимирова, М. П. Деньги. Кредит. Банки / М. П. Владимирова, 

А. И. Козлов. - М.: КНОРУС, 2010. - 288с.

3. Галицкая, С.В. Деньги. Кредит. Финансы [Текст]: учебник для вузов / С.В. Галицкая. – М.: Эксмо-Пресс, 2009. – 731 с.

4. Даниленко, Л.Н. Мировая экономика [Текст]: учебное пособие / Л.Н. Даниленко. – М.: КноРус, 2010. - 320с.

5. Красавина, Л. Н. Международные  валютно-кредитные и финансовые  отношения: учебник / Л. Н. Красавина. - М.: Финансы и статистика, 2008. - 576с.

6. Круглов, В. В. Основы международных  валютно-финансовых и кредитных  отношений: учебник / В. В. Круглов. - М.: ИНФРА - М, 2011. - 432с.

7.Ломакин, В. К. Мировая экономика  / В. К. Ломакин. -М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2009. -672с.

8. Макарова, Л. А. Финансы и  кредит / Л. П. Макарова. -Тамбов: ТГТУ, 2009.-120с.

9. Максимова, В. Ф. Международные  финансовые рынки и международные  финансовые институты / В. Ф.  Максимова, К. В. Максимов, А. А. Вершинина. - М.:ЕАОИ, 2011.-175с.

10. Миляков, Н. В. Финансы / Н. В. Миляков. - М.: ИНФРА-М, 2012. -543с.

11. Мировой финансовый кризис [Эл. ресурс]. - URL:http://www.ng.ru/special/finkrisis/.htm:(дата обращения: 07.05.2013г).

12. Мировой финансовый кризис  и денежно-кредитная политика  в книгах и публикациях М.  В. Ершова [Эл. ресурс]. -URL: http://www.ershovm.ru/.htm: (дата обращения: 07. 05. 2013).

13. Мировой экономический кризис [Эл. ресурс].-URL: http://www.gazeta.ru/news/seealso/1166841.shtml.htm:(дата обращения: 07.05. 2013г.).

14. Николаева, Т. П. Финансы  и кредит / Т. П. Николаева. -М.: ЕАОИ, 2010.-371с.

15. Поляк, Г. Б. Финансы. Денежное  обращение. Кредит / Г. Б. Поляк. - М.: Юнити-Дана, 2010.-512с.

16. Проблемы современной экономики  [Эл. ресурс]. -URL: http://www.m-economy.ru/. htm: (дата обращения: 07.05. 2013).

17. Романовский, М. В. Финансы,  денежное обращение и кредит / М. В. Романовский, О. В. Врублевской. - М.: Юрайт-Издат, 2009.-543с.

18. Смирнов, П.Ю. Мировая экономика [Текст]: учебное пособие / П.Ю. Смирнов. – М.: АСТ, 2009. – 64с.

19. Шмырева, А. И. Международные валютно-кредитные отношения /          А. И. Шмырева, В. И. Колесников, А. Ю. Климов. - СПб: Питер, 2008. - 272с.

20. Щенина, Р. К. Мировая экономика и международный бизнес / Р. К. Щенина, под ред. Полякова В. В. - М.: Кнорус , 2009. - 688с.

21. Экономический толковый словарь [Эл. ресурс].-URL: http://www.econom.freecopy.ru/.htm: (дата обращения: 07. 05. 2013).