Транснациональные банки

Транснациональные банки

Транснациональные Банки (ТНБ) - крупные международные финансовые объединения, принадлежащие, как правило, капиталу одной страны. К ТНБ относятся крупнейшие банки развитых капиталистических стран с разветвленной сетью заграничных представительств.

Транснациональные банки - крупные кредитно-финансовые комплексы, располагающие, как правило, широкой сетью заграничных представительств, контролирующие при поддержке государства валютные и кредитные операции на мировом рынке.

Транснациональные банки — кредитно-финансовые комплексы универсального типа, с широкой сетью заграничных филиалов, отделений, представительств, агентств, контролирующие валютные и кредитные операции на мировом рынке, основные посредники в международном движении ссудного капитала. Для деятельности таких банков характерна высокая доля международных операций, глобальность в географическом плане, универсальность предоставляемых услуг. Основная их клиентура — транснациональные корпорации, иностранные представительства и государственные институты, международные организации.

В результате процесса концентрации капитала ТНБ превратились в универсальные банковские комплексы. Внутри них постепенно стираются границы между коммерческими, инвестиционными банками, страховыми и другими учреждениями финансовой сферы.

ТНБ аккумулируют огромные денежные средства в разных валютах, предоставляют кредиты а любой срок, а так же осуществляют операции с ценными бумагами на международном уровне. Они используют разнообразные формы финансирования производства и внешней торговли, проводят доверительные операции. Промышленные монополии получают от ТНБ коммерческую информацию, рекомендации и консультации по поводу организации производства, структуры управления, обзоры перспектив развития рынков тех или иных товаров и т.д.

 

   Главный принцип  деятельности ТНБ это мобилизация  средств там, где это наиболее  удобно и дешево, и перевод  их туда, где они могут быть  задействованы с наибольшей выгодой. В условиях усилившейся нестабильности  мировой валютной системы крупнейшие  банки вынуждены контролировать колебания стоимости своих ресурсов. Для этого они перебрасывают их между подразделениями и одновременно переводят из одной валюты в другую. Подобное маневрирование позволяет ТНБ не только уберечь от обесценивания часть вкладов, но и совершать выгодные валютные спекуляции. Транснациональные банки реализуют такую важную для рыночной экономики функцию, как свободный перелив капитала между отраслями разных стран.

Несомненно, предоставление кредитов остается главным источником прибыли транснациональных банков. Их клиентами могут являться:

·       импортеры и экспортеры, нуждающиеся в финансировании своих международных торговых операций;

·       корреспондентские банки, которым требуются денежные средства для финансирования торговых или инвестиционных операций своих клиентов;

·       крупные международные фирмы, испытывающие потребность в фондах для зарубежных инвестиций, контроля над процентным и валютно-курсовым рисками;

·       иностранные правительства, которым необходимы денежные средства для финансирования дефицита платежного баланса ли реализации программ развития

При этом транснациональный банк осуществляет международную кредитную деятельность в нескольких формах: предоставляет фонды непосредственно заемщику; помещает их на депозит в корреспондентский банк; заключает с клиентом контракты о предоставлении ресурсов в течение некоторого будущего периода; страхует сделку, то есть дает обязательство возвратить средства другому кредитору (третьей стороне), если клиент не сможет этого сделать.

   Помимо валютного  кредитования транснациональные  банки предлагают различные виды  не кредитных финансовых услуг  и инструментов, получивших широкое  распространение под влиянием  жесткой конкуренции со стороны  нефинансовых институтов. Международные  коммерческие банковские услуги, с одной стороны, не слишком  отличаются от услуг, предоставляемых  на национальных рынках, а с  другой - имеют существенную специфику. Можно выделить следующие агрегированные категории таких услуг:

·     принятие депозитов на зарубежных и евровалютных рынках;

·     осуществление международных дилинговых операций с иностранной валютой, межбанковскими депозитами, драгоценными металлами;

·     предоставление услуг по финансированию международной торговли и денежному менеджменту;

·     оказание международных инвестиционных банковских услуг в форме андеррайтинга и торговли международными эмиссиями капитальных, долговых и производных ценных бумаг;

·     обеспечение трастовых услуг для институциональных и состоятельных частных клиентов, а также осуществление розничного международного банкинга в различных формах, например в виде эмиссии туристских чеков или кредитных карточек.

   Деятельность ТНБ  стала включать и другие виды  операций, ранее для нее не  характерные, в том числе сделки  по аренде оборудования, или лизинг. Примером являются специализированные  лизинговые подразделения Bank of America Corp. в Японии и Мексике. В данном случае банк либо выступает прямым совладельцем лизинговых компаний, либо кредитует подобные операции. Транснациональные банки активно участвуют в операциях с землей и другой недвижимостью и на национальном, и на международном уровне. Начиная со второй половины 1970-х годов быстро развиваются так называемые "гонорарные" операции, то есть новые виды деятельности, не связанные с приемом депозитов и выдачей кредитов. За определенный гонорар банки предоставляют консультационные услуги по финансовым вопросам, выступают посредниками при покупке ценных бумаг, земли, отдельных предприятий и целых компаний в международном масштабе.

 

Финансово-промышленная группа (ФПГ) — объединение промышленных предприятий с финансовыми учреждениями на основе установленных между ними отношений экономического и финансового взаимодействия. Может быть в форме коммерческой организации.

Это совокупность экономических субъектов (обычно юридических лиц), либо действующих как основное и дочерние общества, либо объединивших свои активы в целях технологической или экономической интеграции.

Наиболее важным видом финансово-промышленных групп является концерн — объединение нескольких торгово-промышленных предприятий под общим финансовым руководством.

Причины возникновения ФПГ вскрыл ещё Рудольф Гильфердинг, описывая процесс слияния банковского и промышленного капитала, и образования финансового капитала.

Задачи:

    активизация преобразований  в экономике;

    улучшение инвестиционной  ситуации;

    развитие конкурентоспособности  отечественных товаров.

Финансово-промышленная группа объединяет три типа организаций:

   

Образуются финансово-промышленные группы тремя путями:

    по решению  правительства с участием госпредприятия;

    на основе договорного  объединения частных предпринимателей;

    по межправительственным соглашениям.

Кроме того, они могут создаваться путем передачи пакета акций в доверительное управление одному из участников или приобретением одним из участников пакета акций других предприятий, становящихся участниками финансово-промышленной группы.

Основные признаки финансово-промышленных групп (ФПГ):

    во главе ФПГ  стоит финансовая компания;

    иногда ФПГ  основана на структуре торгового  дома;

    важную роль  играет участие промышленной  части, которую составляют предприятия  различных отраслей;

    характерная единая  политика ценообразования;

    имеет единое  имущество;

    организационное  единство и юридическая самостоятельность.

Предусматривается создание транснациональных ФПГ. На первом этапе — создание российской ФПГ, на втором — ее расширение за счет вложения структур других государств.