Межбанковские операции

 

 

ПАССИВ	Код показателя	На начало отчет ного периода	На конец отчетного периода
1	2	3	4
III. КАПИТАЛ И РЕЗЕРВЫ
Уставный капитал	410	244	244
Собственные  акции,   выкупленные   у акционеров
Добавочный капитал	420
Резервный капитал	430	100	100
в том числе: резервы, образованные            в соответствии с законодательством
резервы, образованные в соответствии с      учредительными документами
Нераспределенная прибыль  (непокрытый убыток)	470		144
ИТОГО по разделу III	490	344	488
IV. ДОЛГОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
Займы и кредиты	510	300	300
Отложенные налоговые обязательства	515
Прочие долгосрочные обязательства	520
ИТОГО по разделу IV	590	300	300
V. КРАТКОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
Займы и кредиты	610	200	200
Кредиторская задолженность	620	3465	4127
в том числе: поставщики и подрядчики		3245	3354
задолженность перед     персоналом организации			233
задолженность                перед государственными     внебюджетными фондами			178
задолженность по налогам и сборам		220	362
Задолженность     перед   участниками(учредителями) по выплате доходов	630
Доходы будущих периодов	640	100	341
Резервы предстоящих расходов	650	133	149
Прочие краткосрочные обязательства	660	3	66
ИТОГО по разделу V	690	3901	4883
БАЛАНС	700	4545	5671

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 2

ОТЧЕТ

О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

 

Показатель		За отчет   ный период	За анало-  гичный     период     предыду-   щего года
наименование	код
1	2	3	4
Доходы и расходы по  обычным   видам  деятельности                          Выручка (нетто) от продажи  товаров,  продукции, работ, услуг (за  минусом  налога  на   добавленную  стоимость,  акцизов и аналогичных   обязательных  платежей)	010		29800
Себестоимость   проданных   товаров,  продукции, работ, услуг	020		28990
Валовая прибыль	029		810
Коммерческие расходы	030		100
Управленческие расходы	040		300
Прибыль (убыток) от продаж	050		410
Прочие доходы и расходы        Проценты к получению	060
Проценты к уплате	070		77
Доходы    от    участия   в   других  организациях	080
Прочие доходы	090		144
Прочие расходы	100
Прибыль      (убыток)      до  налогообложения	140		189
Отложенные налоговые активы	141
Отложенные налоговые обязательства	142
Текущий налог на прибыль	150		45
Чистая прибыль  (убыток)   отчетного  периода	190		144

 

 

 

 

 

Приложение 3

КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР № 3025/2012

 

г. __Хабаровск__________                            "25"    декабря    2012 г.

 

ОАО «Транскредитбанк», именуем  в дальнейшем "Банк",

           в  лице Генерального директора  Крохина А.В. , действующий  на  основании Устава, с одной стороны  и ООО «Перспектива»,  именуем  в дальнейшем "Заемщик", в лице  и.о. коммерческого директора  А.С.Соловьева, действующего на  основании доверенности №56-Д  от 10.02.2012г. , с другой стороны заключили настоящий договор о нижеследующем:

 

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

 

1.1. Банк предоставляет  Заемщику кредит в сумме 500 000 (пятьсот тысяч ) рублей на срок до " 25 " декабря 2013  г. со взиманием _20_____ (___двадцати___) процентов годовых.

 

2. ОБЪЕКТЫ КРЕДИТОВАНИЯ

 

2.1. Заемщик обязуется  использовать кредит на следующие  цели: приобретение оборотных активов.

 

3. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ

 

3.1. Заемщик обеспечивает  возврат кредита в срок, обусловленный  срочным обязательством и настоящим  договором.

3.2. Проценты по выданному  кредиту начисляются 2 раза в год. Расчет процентов производится за фактическое время пользования кредитом. Сумма процентов перечисляется Заемщиком платежным поручением до 05 числа месяца начисления процентов, а в случае, если это выходной или праздничный день, - на следующий за ним рабочий день каждого месяца, за который производится начисление.

3.3. Отсчет срока по  начислению процентов начинается  с даты списания средств со счета Банка и заканчивается датой зачисления их на счет Банка. Документальным основанием для расчета процентов служат выписки из лицевого счета Заемщика в Банке. При начислении процентов за кредит принимается количество дней в году и в месяце, равное фактическому количеству.

3.4. С просроченной задолженности  по кредиту и суммы неуплаченных  в срок процентов за пользование  кредитом взимается повышенная  процентная ставка в размере  0,01% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

3.5. При наличии просроченной  задолженности по кредиту Банк  имеет право списать ее в  безакцептном порядке с расчетного счета Заемщика, открытого в Банке.

 

4. ОБЕСПЕЧЕНИЕ КРЕДИТА

 

4.1. Возврат кредита, процентов  и других обязательных платежей  по настоящему  договору обеспечивается  залогом имущества  Заемщика  в соответствии с Договором  о залоге № 325 от "_25_"_декабря_______ 2013г.

4.2. Заемщик  закладывает  следующее  имущество:  принадлежащее ему  на праве собственности (долевой собственности) _административное здание__ (свидетельство о регистрации права №  32514/д, выдано 10.01.2005г).

 

5. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ  СТОРОН

 

5.1. Банк обязуется произвести  своевременное перечисление кредита  в срок, указанный Заемщиком.

5.2. Для получения кредита  Заемщик предоставляет Банку следующие документы:

- заявление на кредит  с указанием цели его использования;

- срочное обязательство  на дату возврата кредита;

- экономическое обоснование  кредита;

- документы, удостоверяющие  право собственности Заемщика  на закладываемое имущество;

5.3. Заемщик гарантирует  своевременный возврат кредита  и процентов по нему всеми  принадлежащими ему финансовыми  и материальными ресурсами.

5.4. При досрочном возврате  кредита или его части Заемщик  обязан предупредить Банк о  своем намерении за _30____ календарных дней. Банк вправе требовать письменного предупреждения.

5.5. Банк имеет право  потребовать досрочного возврата  кредита и процентов в случае, когда заложенное имущество было  утрачено по вине Заемщика  и Заемщик не восстановил это имущество или не заменил его новым, равным прежнему по стоимости.

5.6. При несогласии на  изменение процентной ставки  согласно п. 3.3 настоящего договора  Заемщик обязан полностью погасить  кредит с начисленными процентами  в течение _30____ дней с момента уведомления об изменении процентной ставки.

5.7. В процессе кредитования  Банк имеет право проверять  финансово-хозяйственное положение  Заемщика, целевое использование  кредита и его обеспеченность.

5.8. Заемщик обязуется  предоставлять по требованию  Банка документацию, отвечать на  вопросы работников Банка, предоставлять справки и совершать другие действия, необходимые для выяснения Банком обстоятельств, указанных в п. 5.7 настоящего договора.

5.9. Заемщик обязуется  допускать работников Банка в  служебные, производственные, складские  и другие помещения для проведения  целевых проверок. Количество проверок  и их сроки определяются Банком  и с Заемщиком не согласуются.

 

6. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

 

6.1. Договор вступает в  силу с момента списания средств  по кредиту со счета Банка  и заканчивает свое действие  после полного погашения Заемщиком  кредита, перечисления процентов  по нему и выполнения Заемщиком  других условий настоящего договора.

6.2. Банк вправе востребовать  у Заемщика кредит и проценты  по нему досрочно в случае  задержки перечисления процентов  более чем на __60__ (__шестьдесят___) календарных дней с даты, определенной в п. 3.2.

Договор может быть расторгнут досрочно также в случае:

- предоставления ложных  сведений о состоянии Заемщика (немедленно);

- признания Заемщика неплатежеспособным (в течение месяца);

- нарушения Заемщиком  любого из условий настоящего  договора.

6.3. Списание средств по  кредиту со счета Банка осуществляется  лишь после надлежащего оформления  договора залога имущества, указанного  в п. 1.

6.4. Настоящий договор  может быть пролонгирован по  взаимному соглашению сторон.

6.5. Все изменения и  дополнения к настоящему договору  действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной  форме и подписаны уполномоченными  на то лицами.

6.6. Если одна из сторон  изменит свое место нахождения, то она обязана информировать  об этом другую сторону за ___10 дней_ до изменения места нахождения.

6.7. Все споры, возникающие  в процессе исполнения настоящего  договора, будут в предварительном  порядке рассматриваться сторонами  в целях выработки взаимоприемлемого  решения. При недостижении договоренности спор будет передан на рассмотрение в арбитражный суд в соответствии с действующим законодательством РФ.

 

7. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ  СТОРОН

 

Банк:

г. Хабаровск, 680000, ул. Комсомольская, 80

БИК: 040813852

Корреспондентский счет: 30101810100000000852

в ГРКЦ ГУ Банка России по Хабаровскому краю

Заемщик:

г. Хабаровск, 680000, ул. Шевчука, 35

расчетный счет 40702810700000000424

ОАО Транскредитбанк

БИК 040813852

Корсчет 30101810100000000852                       

 

 ПОДПИСИ СТОРОН:

 

    Банк: ____________________

 

                  М.П.

 

    Заемщик: _________________

 

                  М.П.