Общая характеристика Центрального банка РФ (Банка России)

Лекция

 

Тема: «Общая характеристика Центрального банка РФ (Банка России)»

 

1. Правовой статус и полномочия Центрального банка РФ (Банка России).
2. Органы управления Банка России.
3. Цели деятельности и функции Банка России.
4. Операции и сделки Банка России.

 

& Вопрос 1. Правовой статус и полномочия Центрального банка РФ (Банка России)

Центральный банк РФ (Банк России) является центром банковской системы страны и выполняет основные функции в сфере регулирования денежно-кредитных, валютных и расчетных отношений, осуществления банковского надзора.

Статус, цели деятельности, функции, полномочия, принципы организации  Банка России определены Конституцией РФ и Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Банк России обладает организационной, финансовой и политической независимостью от исполнительных органов государственной власти.

Организационная независимость Банка России состоит в том, что он является самостоятельным юридическим лицом, осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению вверенным ему имуществом, включая золото-валютные резервы.  Он имеет уставный капитал в размере 3 млрд руб., который, как и иное его имущество, находится в федеральной собственности.  Он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов, полученных в процессе его деятельности.  Разница между суммой доходов от проводимых банковских операций и сделок и доходов от участия в капиталах некоторых кредитных организаций и расходами, связанными с осуществлением своих функций, образует прибыль Банка России.  Законом определено, что в связи со спецификой функций, выполняемых Банком России, получение прибыли не является целью его деятельности.

Финансовая  независимость Банка России характеризуется тем, что он не отвечает по обязательствам государства, а государство не отвечает по обязательствам Банка России, если они не были приняты добровольно хотя бы одной из сторон или если иное не предусмотрено федеральными законами.  Банк России не вправе предоставлять кредиты правительству для финансирования дефицитов федерального бюджета и бюджетов других уровней, государственных внебюджетных фондов, а также не вправе покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении.

О политической независимости Банка России свидетельствует норма закона, регламентирующая осуществление Банком России своих функций и полномочий независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.

В своей деятельности Банк России подотчетен Государственной думе Федерального собрания РФ, которая осуществляет: назначение на должность и освобождение от должности председателя Банка России и членов совета директоров Банка России; рассмотрение и утверждение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики страны на предстоящий год; рассмотрение и утверждение годового отчета Банка России, а также принимает решения по ряду других вопросов.

Банк России по вопросам, отнесенным к его компетенции, вправе издавать нормативные акты в форме положений, инструкций, указаний, обязательные для органов власти всех уровней, всех юридических и физических лиц.  Они вступают в силу по истечении 10 дней после дня их опубликования в официальном издании Банка России – «Вестнике Банка России».

 

& Вопрос 2. Органы управления Банка России

Органами управления Банка России являются: 

1. Председатель Банка России, который назначается на должность сроком на 4 года и освобождается от должности Государственной думой РФ по представлению Президента РФ, действует от имени Банка России и представляет его интересы в отношениях с органами государственной власти, кредитными организациями, организациями иностранных государств, международными организациями и другими учреждениями; несет всю полноту ответственности за деятельность Банка России; обеспечивает реализацию его функций; имеет иные полномочия. 
2. Совет директоров Банка России – это главный коллегиальный орган управления Банка России, в который входят председатель Банка России и 12 членов совета директоров.  Все члены совета директоров работают в Банке России на постоянной основе, назначаются на должность Государственной думой сроком на 4 года по представлению председателя Банка России, согласованному с Президентом РФ.  Перечень вопросов, находящихся в компетенции совета директоров, чрезвычайно велик.   
3.  Национальный банковский совет – это коллегиальный орган Банка России.  Его численность составляет 12 человек, из которых:

• двое направляются Советом Федерации Федерального собрания РФ из числа его членов;
• трое – Государственной думой из числа ее депутатов;
• трое – Президентом РФ;
• трое – Правительством РФ;
• один – председатель Банка России.

Члены Национального  банковского совета, за исключением председателя ЦБ РФ, не работают в Банке России на постоянной основе и не получают платы за эту деятельность.

Помимо широкого спектра вопросов, связанных с осуществлением Банком России своих основных функций и необходимостью координации деятельности всех ветвей власти для их максимальной реализации, Национальный банковский совет принимает решения, касающиеся деятельности самого Банка России (утверждение годового отчета, сметы расходов и пр.).

В составе Национального  банковского совета:

1. Кудрин А.Л.  — Заместитель Председателя Правительства  Российской Федерации — Министр финансов Российской Федерации, Председатель Национального банковского совета.

2. Игнатьев С.М.  — Председатель Банка России, заместитель Председателя Национального  банковского совета.

3. Плескачевский  В.С. — председатель Комитета  Государственной Думы по собственности.

4. Ананьев Д.Н.  — председатель Комитета Совета  Федерации по финансовым рынкам  и денежному обращению.

5. Набиуллина  Э.С. — Министр экономического  развития Российской Федерации.

6. Дворкович  А.В. — помощник Президента  Российской Федерации.

7. Ломакин-Румянцев  И.В. — начальник Экспертного  управления Президента Российской  Федерации.

8. Чиханчин Ю.А.  — руководитель Росфинмониторинга.

9. Медведев П.А.  — член Комитета Государственной  Думы по финансовому рынку.

10. Резник В.М.  — председатель Комитета Государственной Думы по финансовому рынку.

11. Оганян О.А.  — председатель Комитета Совета  Федерации по экономической политике, предпринимательству и собственности.

12. Саватюгин  А.Л. — заместитель Министра  финансов Российской Федерации.

 

Банк России образует единую централизованную систему  с вертикальной структурой управления, в которую входят: 

• центральный аппарат, состоящий из 23 департаментов, обеспечивающих реализацию основных функций Банка России, и 3 управлений, в их числе:

1. Сводный экономический департамент

2. Департамент исследований и информации
3. Департамент наличного денежного обращения
4. Департамент регулирования, управления и мониторинга платежной системы Банка России
5. Департамент регулирования расчетов
6. Департамент бухгалтерского учета и отчетности
7. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций
8. Департамент банковского регулирования и надзора
9. Главная инспекция кредитных организаций
10. Департамент операций на финансовых рынках
11. Департамент обеспечения и контроля операций на финансовых рынках
12. Департамент финансового мониторинга и валютного контроля
13. Департамент платежного баланса
14. Департамент методологии и организации обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации
15. Юридический департамент
16. Департамент полевых учреждений
17. Департамент информационных систем
18. Департамент кадровой политики и обеспечения работы с персоналом
19. Финансовый департамент
20. Департамент внутреннего аудита и ревизий
21. Департамент международных финансово-экономических отношений
22. Департамент внешних и общественных связей
23. Административный департамент

Управления  ЦБ РФ:

1. Главное управление недвижимости Банка России
2. Главное управление экспертизы и планирования капитальных затрат Банка России
3. Главное управление безопасности и защиты информации

 

 

 территориальные учреждения (национальные банки республик) –  обособленные подразделения Банка  России, которые осуществляют на территории субъекта РФ часть его функций; 

• расчетно-кассовые центры (РКЦ) – структурные подразделения в составе территориальных учреждений Банка России, обеспечивающие осуществление расчетов между кредитными организациями и их кассовое обслуживание;

Расчетно-кассовые центры в Волгоградской области

	ГРКЦ ГУ БАНКА  РОССИИ ПО ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛ.	400131, г. ВОЛГОГРАД, ПР.ЛЕНИНА,18
	РКЦ ВОЛЖСКИЙ	404111, г. ВОЛЖСКИЙ, УЛ.СТАЛИНГРАДСКАЯ,13
	РКЦ ЕЛАНЬ	403732, рп. ЕЛАНЬ, УЛ.КРАСНАЯ,9
	РКЦ КАЛАЧ-НА-ДОНУ	404503, г. КАЛАЧ-НА-ДОНУ, УЛ.МАЯКОВСКОГО,16
	РКЦ КАМЫШИН	403882, г. КАМЫШИН, УЛ.ПРОЛЕТАРСКАЯ,22
	РКЦ КРАСНОАРМЕЙСКИЙ	400082, г. ВОЛГОГРАД, УЛ.50 ЛЕТ ОКТЯБРЯ,8-А
	РКЦ МИХАЙЛОВКА	403342, г. МИХАЙЛОВКА, УЛ.ПОПЕРЕЧНАЯ,5
	РКЦ ПАЛЛАСОВКА	404260, г. ПАЛЛАСОВКА, УЛ.КОММУНИСТИЧЕСКАЯ,9
	РКЦ УРЮПИНСК	403113, г. УРЮПИНСК, ПЕР.УЛЬЯНОВСКИЙ,2

 

 

 полевые учреждения Банка  России, которые являются воинскими учреждениями, руководствуются в своей деятельности воинскими уставами и предназначены для банковского обслуживания воинских частей, иных учреждений и организаций Министерства обороны, государственных органов и юридических лиц, обеспечивающих безопасность РФ, физических лиц, проживающих на территориях военных объектов;  

• вычислительные центры; 
• учебные заведения и другие организации.

 

& Вопрос 3. Цели деятельности и функции Банка России

Целями деятельности Банка России являются:

• защита и обеспечение устойчивости рубля;
• развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
• обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Получение прибыли  не является целью деятельности Банка России.

Исходя из указанных целей, Банк России осуществляет функции органа монетарной власти, органа банковского регулирования и надзора, расчетного центра банковской системы, банкира правительства.

Как орган монетарной власти в целях защиты и обеспечения устойчивости рубля Банк России выполняет следующие функции: 

• во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику; 
• осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России; 
• устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю; 
• принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации; 
• устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты; 
• проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные; 
• организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации; 
• принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их; 
• осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп; 
• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами; 
• является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования; 
• осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом; 
• устанавливает правила проведения банковских операций; 
• устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации. 
• устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации; 
• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение; 
• утверждает графическое обозначение рубля в виде знака; 
• определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами.