Теории происхождения денег

-основной функцией денег является функция средства обращения, в которой деньги выступают лишь как посредник при обмене товаров, техническое орудие обмена. В связи с этим роль денег могут выполнять любые их формы — металлические деньги, неполноценные монеты, бумажные и кредитные денежные знаки;

-цена и стоимость товаров  тождественны. Деньги, являясь абстрактными  счетными единицами, выполняют  не экономическую функцию меры  стоимости, а техническую функцию  масштаба цен.⁸

Так же представителями номинализма  были англичане Дж. Беркли и Дж. Стюарт.д.ж. Беркли рассматривал деньги как отношение абстрактной стоимости, лишенные материального содержания. Дж. Стюарт выступил с концепцией "идеальной денежной единицы", согласно которой деньги выполняют только функцию масштаба цен. Наиболее подробно номиналистическую теорию денег разработал немецкий экономист Г. Кнапп. На рубеже XIX-XX вв., этот экономист, защищавший уже бумажные деньги (казначейские билеты), писал в своем труде "Государственная теория денег" (1905 г), что сущность денег заключается не в материале знаков, а в правовых нормах, регулирующих их употребление.

Наряду с юридическим вариантом  номиналистической теории денег, сторонники которого усматривали сущность денег  в правовых нормах, регулирующих их употребление, получило распространение  и функциональное направление. Так, австрийский экономист Ф. Бендиксен считал деньги вспомогательной ролью средства счета, выражающей меновые пропорции. По его мнению, они являются свидетельством оказания услуги одним лицом другому и служат "ассигнованием на встречные услуги".⁹

Основной ошибкой номиналистов, по мнению авторов, является положение  их теории о том, что стоимость  денег определяется государством. Тем  самым отрицаются теория трудовой стоимости  и товарная природа денег. Не поняв  сущности денег как всеобщего стоимостного эквивалента, объективно возникшего из товарного обращения, номиналисты наделили их стоимостью исходя из субъективной воли или желания государства. Номиналисты смешивали меру стоимостей и масштаб цен.

Еще одно основное заблуждение номиналистов - это отрицание связи между деньгами и товарами.

Деньги у номиналистов имеют  только одну форму функцию - средство платежа. Деньги - это просто расчетные  знаки. По мнению Кнаппа, деньги сходны с номером театральной вешалки. Разница состоит лишь в том, что при предъявлении номерка мы получаем пальто, а когда предъявляем деньги, мы получаем в обмен на них товар. Если дальше проводит аналогию с театральным номерком, то в нем, как и деньгах, заключено некоторое правовое значение - право получить некую вещь (пальто или какой-либо другой товар).

Следует отметить, что важная заслуга  номиналистов - это первые попытки  разработки кредитной теории. Ведь современные долговые обязательства - полностью подпадают под номиналистическое  представление о деньгах. Особенно это проявилось в работах Кнаппа, «физическая передача вещей вовсе не обязательно; достаточно юридического перенесения требований, выраженных в единицах ценности и обращённых к центральной кассе» - это утверждение фактически отражает механизм функционирования современной денежной системы.

На всех этапах развития номиналистическая  теория денег была тесно связана  с потребностями хозяйственной  практики. В древние и средние  века она служила оправданием  порчи монет для покрытия чрезвычайных государственных расходов, обоснованием права правительства придавать испорченным, неполноценным деньгам прежнее обозначение и требовать их приема в обращение не по весу, а по штемпелю государства.

Вывод номиналистической теории об условной природе денег основывается на абсолютизации функции их как средства обращения, когда деньги играют лишь роль посредника и могут быть заменены неполноценными монетами и бумажными денежными знаками. Представители данной теории отрицают функцию денег как меры стоимости и смешивают ее с масштабом цен. Объявляя деньги абстрактными счетными единицами, номиналисты лишают идеальную денежную единицу объективной стоимостной основы. Между тем деньги только потому могут измерять и выражать величину стоимости товаров, что они обладают внутренней стоимостью.

Становится понятно, что номиналистическая  теория денег носит идеалистический  характер. Она заменяет законы функционирования экономики некими правовыми установлениями и отрицает связь денег с общественно-производительными  отношениями.¹⁰

 

3. Количественная теория денег

 

Согласно этой теории величина стоимости  денег находится в обратной зависимости  от их количества, то есть чем больше денег в обращении, тем меньше их стоимость. ¹¹

Основателями количественной теории денег в XVIII веке являлись: во Франции - Ш. Монтескье, в Англии - Дж. Юм. В начале 19 века Д. Рикардо пред принял попытку соединить количественную теорию денег со своей теорией трудовой стоимости.

Количественная теория денег зародилась в XVI ст. В это время в Европе происходил ускоренный рост общего уровня цен, известный в экономической истории как революция цен, вследствие которой средний уровень цен за период 1500-1600гг. возрос приблизительно в 3-5 раз. Возникшая необходимость выяснить причины этого довольно тревожного явления. Наиболее очевидной, такой, что лежит на поверхности, причиной явилось заметное увеличение притока в Европу золота и серебра из Америки после открытия этого континента в XVI ст. Это было, чуть ли не первое массовое подтверждение того, что стоимость денег, и товарные цены, зависят от их количества в обороте. При этом речь шла о полноценных деньгах - золоте и серебре, которое открывало путь для признанного положения о том, что деньги вступают в оборот с внутренней, заранее сформированной стоимостью. ¹²

Основные положения классической количественной теории:

-все формы денег, включая  металлические деньги, лишены внутренней  стоимости;

-стоимость любых форм денег и уровень товарных цен зависят от количества денег в обращении: с увеличением количества денег их стоимость уменьшается, а цены на товары растут, и наоборот;

-главной функцией денег является  функция средства обращения;

-деньги выполняют только посредническую  роль в экономике и не оказывают  заметного самостоятельного влияния  на воспроизводство. Это связано  с тем, что увеличение количества денег в обращении приводит к пропорциональному увеличению абсолютного уровня цен и никак не влияет на относительные цены, то есть на меновые пропорции при обмене товаров.¹³

Количественная теория денег И. Фишера

Американский экономист И. Фишер  пытался математически обосновать количественную теорию денег с помощью «уравнения обмена»:

 

MV = PQ,

 

V = PQ, где М - количество денег в обращении,

V - скорость обращения денег,

Р - средний уровень товарных цен,

Q - количество проданных товаров.

Согласно его теории деньги, затраченные на приобретение определенных товаров, должны равняться количеству этих товаров, умноженному на их цены. Отсюда следует, что уровень цен должен повышаться или снижаться в зависимости от изменения количества денег при неизменной скорости их обращения или неизменном количестве обмениваемых товаров.

По сути дела данное уравнение является тождеством, поскольку обе его  части являются выражением одной  и той же величины - суммы денежных платежей за товары и услуги за определенный промежуток времени.

Таким образом, из уравнения обмена следовал вывод, что уровень цен  зависит только от количества денег  в обращении.

Позднее было доказано, что  скорость оборота денег также  оказывает влияние на процесс  ценообразования, поскольку она  не является стабильной величиной и может значительно колебаться и на долгосрочных, и на краткосрочных интервалах. Соответственно взаимосвязь между денежной массой и уровнем цен уже не рассматривается как прямолинейная и жесткая, допускается также возможность и определенного обратного воздействия.¹⁴

Кембриджский вариант количественной теории денег

Наряду с трансакционным вариантом  количественной теории И. Фишера широкое  распространение получил кембриджский вариант этой теории (теория кассовых остатков), разработанный английскими экономистами А. Маршаллом (1842 - 1924 гг.) и А. Пигу (1877 - 1959 гг.). Уравнение, выражающее упрощенную модель кембриджского варианта, аналогично уравнению И. Фишера

Как и И. Фишер, представители  кембриджского направления считали, что уровень цен определяется количеством денег в обращении. Это видно из уравнения, поскольку k в нем рассматривается как константа (в силу того что постоянной вели чиной является скорость обращения). Различие двух этих подходов заключается в трактовке спроса на деньги.

И. Фишер считал, что спрос на деньги зависит только от доходов экономических агентов, то есть от объема сделок, осуществляемых при заданном уровне ВВП и сложившейся скорости оборота денег. Процентные ставки не оказывают влияния на спрос, так как люди хранят деньги только для оплаты сделок (трансакций) и поэтому сами не могут решать, какое количество денег оставлять у себя на руках (трансакционный мотив хранения денег).

Кембриджский вариант  количественной теории допускает, что  люди определенную часть своего дохода склонны сберегать в денежной форме. Признавая трансакционный мотив хранения денег, представители этой школы рассматривают деньги не только как средство обмена, но и как средство сохранения богатства. В связи с этим они предположили, что спрос на деньги зависит также и от размера богатства.

Таким образом, в обоих  вариантах количественной теории спрос  на деньги пропорционален совокупному  номинальному доходу. Однако, в отличие  от трансакционного варианта, отрицающего  возможность изменения спроса на деньги на кратко срочных интервалах под воздействием колебаний процентной ставки, кембриджская школа допускает влияние ставки про цента на спрос, так как решение об использовании денег в качестве средства сохранения богатства зависит от ожидаемой доходности других активов, также выполняющих функцию средства сохранения богатства.

Ошибочность ряда положений  количественной теории проявилась на практике в 20 -30-е годы XX века, после чего она перестала пользоваться популярностью. Затем она получила новое развитие и значительно модифицировалась в рамках широко распространенной неоклассической концепции - монетаризма. Родоначальником монетаризма был М. Фридмен, который в 1956 г. опубликовал статью "Количественная теория денег: новая формулировка".¹⁵

К характерным особенностям монетаристского варианта количественной теории можно отнести следующие положения:

-тезис об определяющем влиянии  денежного обращения на развитие  общественного хозяйства. Монетаристы  считают, что главной причиной  экономических кризисов и развития инфляции является нарушение равновесия в денежной сфере;

-признание скорости  обращения денег переменной величиной,  которая изменяется под воздействием  двух основных факторов - процентной  ставки и ожидаемого темпа  инфляции;

-представление о денежной массе  как экзогенной величине, контролируемой государственными органами, которая должна увеличиваться равномерными годовыми темпами независимо от состояния экономики, фазы делового цикла и других воспроизводственных факторов;

-допущение определенного запаздывания  во взаимосвязях между денежной  массой, номинальным ВНП, реальным  ВНП и абсолютным уровнем цен;

-использование теории спроса  на финансовые активы для анализа  спроса на деньги, то есть представление спроса на деньги в виде функции от величины богатства населения и ожидаемой доходности финансовых активов по отношению к ожидаемой доходности денег.

Монетаристы считают, что функция  спроса на деньги является стабильной величиной и с ее помощью можно  достаточно точно определить величину этого спроса. Они также полагают, что спрос на деньги слабо

 

реагирует на изменение ставки процента, поэтому скорость обращения денег  можно предсказать с большой  точностью.

Таким образом, количественная теория денег игнорирует важнейшую функцию  денег - функцию меры стоимости. Ее сторонники рассматривают деньги как средство обращения, считая, что лишь в обращении они приобретают «покупательную силу». Это не соответствует действительности, поскольку прежде чем функционировать в качестве средства обращения, деньги выполняют функцию меры стоимости, а для этого они сами должны обладать стоимостью, которая определяется не их количеством в обращении, а количеством воплощенного в них общественно необходимого труда. Другой недостаток количественной теории денег — отрицание объективных законов денежного обращения. Как свидетельствует практика, в обращение поступает не любое количество полноценных денег, а лишь необходимое для обращения.

Количественная теория денег извращает  подлинную причинную связь между  стоимостью денег, товарными ценами и количеством денег в обращении. На основании этой теории можно сделать вывод, что количество денег в обращении определяет уровень товарных цен, а этот уровень определяет стоимость («покупательную силу») денег. Однако их причинная связь свидетельствует о противоположной тенденции: при данной стоимости товаров уровень товарных цен находится в обратной зависимости от стоимости денег, а количество денег в обращении - в прямой зависимости от уровня товарных цен.

Таким образом, несостоятельность  количественной теории денег состоит  в том, что она:

-игнорирует все функции денег, кроме функции средства обращения;