Функции и операции Национального банка республики Беларусь

Имущество Национального  банка находится в собственности  Республики Беларусь и закреплено за Национальным банком на праве оперативного управления: владения, пользования  и распоряжения имуществом в соответствии с целями деятельности, Уставом Национального  банка и банковским законодательством  Республики Беларусь.

Уставный фонд Национального банка сформирован из средств государственно бюджета.

Так на 1 апреля 2012 г. уставный фонд Национального банка составил 6 603 635.0 млрд. рублей, в то время как на 1 апреля 2011 года он составлял 5 003 635.0 млрд. рублей, то есть произошло увеличение уставного фонда на 1 600 000 млрд. рублей. [5]

Его пополнение осуществляется за счет прибыли, целевых поступлений  и других источников. Часть прибыли  используется для создания резервного и иных фондов, в том числе и  специальных резервов общих банковских рисков. Средства из резервного фонда  идут на покрытие убытков по операциям банка, он является одним из источников погашения затрат на осуществление долгосрочных финансовых вложений, затрат капитального характера. Прибыль, образующаяся в результате деятельности банка, в определенной части, перечисляется в доход республиканского бюджета.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Функции и операции Национального Банка Республики Беларусь

 

 

2.1Функции Национального  банка Республики Беларусь

 

 

Место и роль центрального банка в функционировании экономики, взаимосвязь с прочими составляющими  общеэкономической политики государства  проявляются через выполняемые  им функции. Реализация центральным  банком своих функций позволяет  ему обеспечить достижение своих  главных целей деятельности —  поддержания стабильности национальной валюты, ликвидности и надежности банковской и платежной систем.

Среди всего многообразия функций, выполняемых Национальным банком Республики Беларусь, выделяют основные, направленные на достижение целей деятельности Национального банка, и дополнительные, способствующие этому процессу. Основные функции, характерные для центрального банка как основного звена двухуровневой банковской системы, как правило, делят на регулирующие, обслуживающие и контрольные. [7, с. 353]

К регулирующим относят:

• реализацию денежно-кредитной политики;
• монопольную эмиссию банкнот;
• регулирование безналичной эмиссии коммерческих банков;
• управление совокупным денежным оборотом в рамках реализации текущей и долгосрочной денежно-кредитной политики;
• проведение валютной политики, управление золотовалютными резервами,

Основной регулирующей функцией Национального банка Республики Беларусь является разработка и реализация денежно-кредитной политики. Осуществление данной функции включает:

• определение направлений развития денежно-кредитной сферы, способствующих достижению устойчивых темпов экономического роста в стране;
• выбор системы методов и инструментов денежно-кредитной политики;
• проведение аналитических и статистических исследований по проблемам повышения эффективности денежно-кредитного регулирования и т.д.

Денежно-кредитная политика Национального банка как составная  часть государственно-монополистического регулирования экономики представляет собой совокупность мероприятий, направленных на изменение денежной массы в  обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и других показателей денежного обращения и кредита. Главной задачей денежно-кредитной политики в 2011 году являлось формирование условий стабильного экономического развития Республики Беларусь, выполнение показателей социально–экономического развития страны, повышение благосостояния населения, прежде всего путем защиты и обеспечения устойчивости белорусского рубля, в том числе его покупательной способности, и курса по отношению к иностранным валютам, развития и поддержания устойчивости банковской системы, повышения надежности и безопасности функционирования платежной системы. [25]

Цель же денежно-кредитной политики в 2012 году –  снижение инфляции с помощью монетарных инструментов с учетом мер экономической политики, принимаемых Правительством Республики Беларусь.

        Наряду с достижением цели денежно-кредитной политики Национальный банк и Правительство Республики Беларусь продолжат реализацию мер, направленных на поддержание золотовалютных резервов государства на уровне,  обеспечивающем экономическую безопасность страны. 

        С учетом погашения Республикой Беларусь обязательств  (внутренних и внешних)  в иностранной валюте и привлечения прямых иностранных инвестиций в экономику страны (3,7 млрд. долларов США на чистой основе)

международные резервные  активы в соответствии с методологией Международного валютного фонда на конец 2012 года планируются в размере 6,1 – 7 млрд. долларов США согласно приложению. [26]

Национальный банк использует при проведении денежно-кредитной  политики комплекс инструментов, которые  различаются по форме и объектам воздействия (см. рис 1):

 

Рисунок 1- Признаки классификации воздействия НБ на проведение денежно-кредитной политики

Все эти методы используются в единой системе.

К основным инструментам денежно-кредитной  политики Национального банка можно  отнести:

• установление минимальных резервных требований;
• регулирование официальной учетной ставки;
• операции на открытом рынке.

Регулирование денежного  предложения и текущей ликвидности  банков осуществляется с использованием механизма обязательного резервирования.

Для поддержания текущей  ликвидности банков, а также создания более благоприятных условий  для привлечения рублевых средств  населения как важного источника  кредитования экономики в начале 2011 года по сравнению с 2010 годом был снижен норматив резервных требований для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций: от привлеченных средств физических лиц в белорусских рублях - с 1,5 до 0 процентов; от привлеченных средств юридических лиц в белорусских рублях - с 7 до 6 процентов; от привлеченных средств в иностранной валюте - с 7 до 6 процентов. Однако ввиду усложнившейся экономической ситуации в банковской системе Республики Беларусь в связи с мировым экономическим кризисом для снижения уровня инфляции посредством уменьшения совокупной денежной массы в стране, то есть за счёт аккумулирования средств на счетах Национального банка, норма резервирования была увеличена до 9 процентов по привлеченным средствам в национальной валюте для юридических лиц и по привлечённым средствам в иностранной валюте. [27, с.141]

Обязательные резервы  банков в центральном банке (с  учетом средств на корреспондентских  счетах в национальной валюте) увеличились  на 32,1%, до 5,23 триллиона белорусских  рублей на 1 сентября 2011 года. Депозиты банков увеличились в 7,8 раза по сравнению  с данными на 1 января 2011 года до 133,8 миллиарда белорусских рублей. Депозиты других секторов составили на 1 сентября 2011 года 2,2 миллиарда белорусских  рублей (минус 12% по сравнению с данными  на начало года). [29]

На фоне ускорения инфляционных процессов с начала 2011 года Национальным банком были приняты меры по ужесточению  монетарных условий, включая повышение  ставки рефинансирования и ставок по операциям Национального банка. В целях оперативного реагирования на ухудшение текущей экономической ситуации в стране и усиления защиты рублёвых вкладов в банках от инфляции в 2011 году ставка рефинансирования поэтапно повышалась с 10,5 процентов годовых до 45 процентов годовых, что является максимальным значением за последние девять лет – с сентября 2002 г.

 Одновременно с изменением ставки рефинансирования в 2011 году уровень процентных ставок по постоянно доступным операциям регулирования ликвидности (по кредиту овернайт и сделкам СВОП овернайт) был увеличен с 16 до 70 процентов годовых. Процентные ставки по постоянно доступным операциям изъятия ликвидности (по депозитам овернайт) возросли с 7 до 30 процентов годовых. Процентные ставки по аукционным операциям поддержки ликвидности были приближены к высшей границе процентного коридора.

Ситуация на денежных рынках Республики Беларусь в 2011 году имела  неоднородный характер: в январе-мае 2011 года прослеживались существенные колебания ликвидности, а с конца  мая наблюдался дефицит ликвидности, при котором в целях обеспечения нормального платёжного процесса, недопущения неплатежей, сглаживания колебаний процентных ставок на рынке межбанковских кредитов Национальный банк оказывал необходимую ресурсную поддержку банкам. В период избытка ликвидности Национальным банком проводились операции по стерилизации избыточной ликвидности. [28, с.8]

Функция монопольного регулирования денежной эмиссии — это функция, как монопольной эмиссии банкнот, так и регулирования безналичной эмиссии коммерческих банков.

Под монопольной эмиссией банкнот понимают налично-денежную эмиссию, для выполнения которой в Национальном банке есть специальные подразделения, осуществляющие эмиссионно-кассовое регулирование.                                           

Банкноты служат единственным законным платежным средством, обязательным к приему в оплате долгов. Банкнотный "фундамент" поддерживает огромную надстройку безналичных денег, хранящихся в виде остатков на банковских счетах и приводимых в движение с помощью чеков, платежных поручений и т.д. Банкнотный "фундамент" хотя и составляет относительно не большую часть денежной массы, тем не менее, является исключительно важной частью запаса денег в экономике. Регулируя выпуск банкнот и определяя сумму обязательных резервов, которые коммерческие банки обязаны хранить против своих депозитов на счете в Национальном банке, последний осуществляет контроль за динамикой и стоимостью кредитов в экономике. Таким образом, Национальный банк печатает и выпускает банкноты, осуществляет покупку иностранной валюты для обеспечения стабильного налично-денежного обращения, имеет исключительное право изъятия из него выпущенных наличных денег. [12, с. 268]

Так, наличный денежный оборот в январе-августе 2011 года увеличился на 49,3%, с 4,93 в начале 2011 года до 6,71 триллиона белорусских рублей на 1 сентября 2011 года. В свою очередь, наличные деньги в кассах банков возросли на 36,5% по сравнению с данными на начало 2011 года и составили 2,339 триллиона белорусских рублей на 1 сентября 2011 года. [29]

Однако реализация Национальным банком эмиссионной функции также  предполагает пополнение каналов денежного обращения путем регулирования безналичной эмиссии (для целей регулирования ликвидности банковской системы, или стабилизации национальной денежной единицы, или кредитования правительства). Обеспечением наличных денег (банкнот) служат активы центрального банка (золотовалютные резервы, государственные ценные бумаги и др.). Обеспечением безналичной эмиссии служат активы коммерческих банков. В результате обеспечением всей официальной денежной массы, обращающейся в экономике, служат активы банковской системы в целом (центрального и коммерческого банков).

Расширенными правами  обладает Национальный банк и в области  проведения валютной политики, которая включает в себя [13, с. 83]:

• регулирование валютного курса;
• проведение валютного регулирования и валютного контроля;
• формирование официальных валютных резервов и управление ими;
• осуществление международного валютного сотрудничества и участие в международных валютно-кредитных организациях.

Инструментами валютной политики являются валютные интервенции и (в той или иной степени) многие инструменты денежно-кредитного регулирования (дисконтная политика, операции на открытом рынке, установление резервных требований к банкам и др.) [14, c. 452]

Регулирование валютного  курса — важнейшее направление деятельности центрального банка в валютной сфере. Так, Национальный банк устанавливает официальный курс белорусского рубля по отношению к другим валютам, правила биржевой торговли иностранными валютами, порядок осуществления операций между резидентами и нерезидентами. Наряду с этим Национальный банк выполняет функции агента валютного контроля, определяет меры ответственности, применяемые к банкам за нарушение валютного законодательства.

Совершенствование валютного  законодательства осуществлялось в  соответствии со сложившимися экономическими условиями. Принят Закон Республики Беларусь от 3 июня 2009 года "О внесении изменений и дополнений в Закон  Республики Беларусь "О валютном регулировании и валютном контроле", предусматривающий принципиально иной подход к отнесению валютных операций, проводимых между резидентами и нерезидентами, к текущим валютным операциям либо валютным операциям, связанным с движением капитала. [15]

Функция управления золотовалютными резервами всегда была присуща центральным банкам. Национальный банк осуществляют эту функцию для формирования резервных активов (т.е. гарантийно-страхового фонда) в международных расчетах. В настоящее время золотовалютные резервы, не являясь основой эмиссионных операций, тем не менее, значимы для целей покрытия дефицита платежного баланса, поддержания курса национальной валюты. Кроме благородных металлов, Национальный банк хранит крупные запасы иностранных валют для поддержания обменного курса своей валюты с помощью интервенций на валютном рынке. [7, с. 356]