Центральный банк РФ, его задачи и функции

Руководители Государственного банка РСФСР - Центрального банка РСФСР - Центрального банка Российской Федерации (Банка России):

1. Матюхин Г.Г.	Председатель Государственного банка РСФСР - Центрального банка РСФСР - Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в 1990-1992гг.
2. Геращенко В.В.	Председатель Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в 1992-1994гг.; 1998-2002гг.
3. Парамонова Т.В.	исполняющий обязанности Председателя Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в 1994-1995гг.
4. Хандруев А.А.	временно исполняющий обязанности Председателя Банка России с 8 по 22 ноября 1995г.
5. Дубинин С.К.	Председатель Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в 1995-1998гг.
6. Игнатьев С.М.	Председатель Центрального банка Российской Федерации (Банка России) с 2002г.- по настоящее время

 

Становление Центрального банка прошло довольно длительный период и оказало большое влияние на цели современного Банка России и его политику.

 

1.2 Сущность Банка  России и его организационная  структура

В банковской системе России ЦБ РФ определён как главный банк страны и кредитор последней инстанции. Он находится в государственной собственности и на него возложены функции общего регулирования деятельности каждого коммерческого банка в рамках единой денежно - кредитной системы страны. Центральный банк призван приводить их деятельность в соответствие с общей экономической стратегией, и выступает ключевым агентом государственной денежно-кредитной политики, при этом со стороны ЦБ РФ используются в первую очередь экономические методы управления и только в отдельных случаях административные.

Центральный банк часто выступает в качестве «фирменного банка» государства: ведет счета государства, предоставляет ему кредиты в рамках, предписанных законом, продает на счет государства государственные займы и облигации, занимается поддержанием их курса и т.д.

Правда, государство, как правило, вольно брать ссуды в коммерческих банках, а также за рубежом, так что центральный банк не обладает в отношении этого монопольным положением.

Принципы организации и деятельности Центрального банка РФ, его статус, задачи, функции, полномочия определяются Конституцией Российской Федерации, Законом о Центральном Банке и другими федеральными законами.

Центральный банк РФ занимает особое место среди субъектов государственного управления банковской системой, так как является единственным в сфере управления банковской системой государственным органом, наделенным специальной компетенцией - правом на эмиссию денег.

Банк России в пределах полномочий, предоставленных ему Конституцией Российской Федерации и федеральными законами, независим в своей деятельности от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. Они не имеют права вмешиваться в деятельность Банка России по реализации законодательно закрепленных за ним функций и полномочий, а также принимать решения, противоречащие законодательству о нем. Закон о Центральном банке предусматривает и реальный механизм защиты Банка России от вмешательства в его деятельность.

Центральный банк России подотчетен лишь Государственной Думе Федерального Собрания РФ, которая по представлению Президента РФ назначает сроком на четыре года Председателя и членов высшего органа Банка России - Совета директоров, в который входят 12 членов, помимо Председателя. Так же Государственная Дума рассматривает годовой отчёт Центрального банка и аудиторское заключение, определяет аудиторскую фирму для проверки банка; заслушивает доклады Председателя о деятельности Банка России дважды в год: при представлении годового отчёта и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.

Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. В настоящее время уставный капитал Банка составляет около 3 млрд. рублей. Так же Банк России имеет значительные резервы и фонды - в совокупности более 40 трлн. руб., которые обеспечивают финансовую надежность Центрального банка. Основным источником ресурсов Центрального банка РФ являются средства на счетах (42,9%) и эмиссия банкнот и монет, которая составляет 33,4% всех пассивов. Банк России перечисляет в федеральный бюджет 50% балансовой прибыли. Оставшаяся прибыль направляется Советом Директоров в резервы и фонды различного назначения. На долю уставного капитала и фондов приходится около 10% .

Особенностью Банка России является то, что, с одной стороны, он является органом государственного управления специальной компетенции по осуществлению управления денежно-кредитной системой страны, а с другой стороны, - юридическим лицом, которое может вести предпринимательскую деятельность.

Полномочия Банка России также установлены в Федеральном законе «О Центральном Баке Российской Федерации». В соответствии с ними Банк России имеет право предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами; покупать и продавать чеки и переводные векселя, а так же государственные ценные бумаги и облигации; выдавать гарантии и поручительства. Центральный банк может осуществлять операции по обслуживанию представительных и исполнительных органов государственной власти, органов местного самоуправления, их учреждений и организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих банка России.

Однако наряду с большими полномочиями для Центрального банка РФ существует и ряд запретов. Банк России не имеет права:

1. осуществлять банковские  операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на проведение  банковских операций, и физическими  лицами;

2. приобретать доли (акции) кредитных организаций;

3. осуществлять операции  с недвижимостью, за исключением  случаев, связанных с обеспечением  деятельности банка России, его  предприятий, учреждений и организаций;

4. заниматься торговой  и производственной деятельностью;

5. пролонгировать предоставляемые  кредиты.

Центральный Банк России как финансово-экономический центр государства призван, с одной стороны, управлять, корректировать, регулировать все денежные потоки внутри страны и на мировой арене, а сдругой стороны, на основе денежных инструментов и потоков регулировать макропропорции в экономике, и отчасти во всем обществе исходя из его потребностей и места в мировом хозяйстве.

Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.

В систему Банка России входят центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности банка.

Высшим органом Банка России является Совет директоров - коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и осуществляющий руководство и управление Банком России.

Совет директоров выполняет следующие функции:

- во взаимодействии с  Правительством РФ разрабатывает  и обеспечивает выполнение основных  направлений единой государственной  денежно-кредитной политики;

- утверждает годовой отчет  Банка России и представляет  его Государственной Думе;

- рассматривает и утверждает  смету расходов Банка России  на очередной год, а также произведенные  расходы, не предусмотренные в  смете;

- определяет структуру  Банка России;

- принимает решения: о  создании и ликвидации учреждений  и организаций Банка России; об  установлении обязательных нормативов  для кредитных организаций; о  величине резервных требований; об изменении процентных ставок  Банка России; об определении  лимитов операций на открытом  рынке; об участии в международных  организациях; об участии в капиталах  организаций, обеспечивающих деятельность  Банка России, его учреждений, организаций  и служащих; о купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности Банка России, его учреждений, организаций и служащих; о применении прямых количественных ограничений; о выпуске и изъятии банкнот и монеты из обращения, об общем объеме выпуска наличных денег; о порядке формирования резервов кредитными организациями;

- утверждает внутреннюю  структуру Банка России;

- определяет условия допуска  иностранного капитала в банковскую  систему Российской Федерации  в соответствии с федеральными  законами.

Центральный Банк России можно представить как единую систему, имеющую своеобразные филиалы в каждом административном образовании страны. На местах такими филиалами являются расчетно-кассовые центры (РКЦ) или при крупных территориальных учреждениях (национальных банках, например Национальный Банк РБ, областных управлениях) так называемые ЦОУ (центральные операционные управления). Однако эти территориальные учреждения не имеют статуса юридического лица и не могут сами выпускать нормативные документы.

Как уже было сказано, высшим органом управления Банка России является Совет директоров, в который входят Председатель банка и двенадцать членов Совета Директоров. Председатель и члены Совета назначаются Государственной Думой на четыре года по представлению Президента РФ. Одно и то же лицо не имеет права занимать свою должность более трех сроков подряд (12 лет).

Функции и задачи территориальных органов определяются специальным Положением, утверждаемым Советом директоров.

Территориальные учреждения Банка России анализируют и прогнозируют экономическую и финансово-кредитную ситуацию в соответствующем регионе, организуют расчетно-кассовое обслуживание, делегируют функции валютного контроля банковского надзора и инвестирования, осуществляют расчетные операции по бюджету и внебюджетным фондам.

Принципы организации и деятельности Центрального банка РФ, его статус, задачи, функции, полномочия определяются Конституцией Российской Федерации, Законом о Центральном Банке и другими федеральными законами.

Функции и полномочия, предусмотренные законодательством, Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.

 

 

ГЛАВА 2. ЗАДАЧИ И ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

2.1 Цели и задачи Банка России

Согласно статье 3 Федерального закона о Центральном банке, основные цели деятельности Банка России следующие:

- защита и обеспечение  устойчивости рубля. (центральная задача, означающая регулирование Банком России денежного обращения) Для решения этой задачи Центральный банк должен иметь необходимые полномочия;

- развитие и укрепление  банковской системы Российской  Федерации. Для стран типа России, где современная двухуровневая  банковская система еще продолжает  формироваться, большое значение  имеет ответственность центрального банка за возникновение и здоровое развитие банковской системы. Полномочия Банка России в этой области изложены в Законе «О банках и банковской деятельности»;

- обеспечение эффективного  и бесперебойного функционирования  системы расчетов. Без эффективной  системы расчетов невозможно  нормальное функционирование народного  хозяйства, поскольку расчеты пронизывают  отношения между всеми физическими, юридическими лицами и государством. Центральный банк должен вводить  «правила игры», т.е. устанавливать  правила, формы, сроки и стандарты  безналичных расчетов и правила  соблюдения кассовой дисциплины.

Согласно Закону о Центральном банке РФ (Банке России) получение прибыли не является целью деятельности Центрального Банка Российской Федерации. Организации, которые не имеют извлечение прибыли в качестве основной цели деятельности и не распределяют полученную прибыль между участниками (ст.50 ГК РФ, ст.2 Федерального закона "О некоммерческих организациях"), признаются некоммерческими организациями. Значит, по смыслу статьи 3 Закона о Центральном банке он является некоммерческой организацией. По всей видимости, поэтому Закон о Центральном банке РФ (Банке России) предусматривает, что Центральный Банк Российской Федерации в налоговых органах не регистрируется.

В соответствии с целями, поставленными перед Банком России, его основными задачами являются следующие:

- активное участие в  разработке денежно-кредитной и  финансово-бюджетной политики Правительства  Российской Федерации;

- всемерное сдерживание  инфляционных процессов в стране;

- сокращение бюджетного  дефицита;

- поддержание стабильного  денежного обращения;

- обеспечение устойчивости  курса рубля как государственной  валюты;

- обеспечение государственного  фонда валютных резервов;

- расширение кредитования  коммерческих банков, в основном  за счет ресурсов эмиссионного  фонда;

- расширение возможностей  неэмиссионного кредитования и покрытия бюджетного дефицита на разных уровнях системы властей;

- максимальное использование  методов денежно-кредитного управления  банковской системой.

Возникновение центральных банков связано с необходимостью централизации банковской эмиссии и организации денежного обращения в стране, проведения кредитной политики в рамках всего народного хозяйства и функционирования системы денежных расчетов, а также с необходимостью защиты и обеспечения устойчивости национальных валют.

В соответствии с этой задачей Центральный Банк проводит постоянный поиск оптимальных методов и инструментов управления, сочетая как прямые административные, так и косвенные методы регулирования деятельности коммерческих банков и других кредитных учреждений. Защищая и обеспечивая устойчивость рубля, банк регулирует совокупную денежную массу, от динамики которой зависит изменение различных компонентов совокупного платежеспособного спроса. Развивая и укрепляя банковскую систему России, ЦБ эффективно воздействует на хозяйственную активность и деятельность банковских институтов, в первую очередь коммерческих банков. Через эту систему он обеспечивает эффективное и бесперебойное функционирование системы расчетов.