Статистика денежного обращения

Глава 23. Статистика денежного обращения

23.1. Сущность и система показателей  денежного обращения

Сменяя форму  стоимости (товар на деньги, деньги на товар), деньги находятся в постоянном движении между тремя субъектами: физическими лицами, хозяйствующими субъектами и органами государственной  власти. Движение денег при выполнении ими своих функций в наличной и безналичной формах представляет собой денежное обращение.

Товарно-денежные отношения требуют определенного  количества денег для обращения.

Закон денежного обращения устанавливает количество денег, нужное для выполнения ими функций средств обращения и средства платежа.

Количество денег, потребное для выполнения функции  денег как средство обращения, зависит от трех факторов:

• количества проданных на рынке товаров и услуг (связь прямая);
• уровня цен и тарифов (связь прямая);
• скорости обращения денег (связь обратная).

С появлением функции  денег как средства платежа общее количество денег должно уменьшаться. Кредит оказывает обратное влияние на количество денег. Такое уменьшение вызывается погашением путем взаимного зачета определенной части долговых требований и обязательств.

Таким образом, закон, определяющий количество денег в обращении, приобретает следующий вид:

394

Увеличенная денежная масса при том же объеме товаров и услуг на рынке ведет к обесцениванию денег, т. е. в конечном итоге является одним из факторов инфляционного процесса. Инфляция, как правило, измеряется с помощью индекса-дефлятора ВВП и индекса потребительских цен.

Система показателей статистики денежного обращения включает: денежный оборот, денежную массу, наличные деньги внебанковской системы, безналичные средства, скорость обращения денежных средств, продолжительность одного оборота, купюрное строение денежной массы, индекс-дефлятор, покупательную способность рубля и др.

Преобладающей частью денежного оборота является безналичный денежный оборот (деньги выступают только в функции средств платежа - перечисление денежных средств по счетам кредитных учреждений, зачет взаимных требований и др.)

В Российской Федерации  форма безналичных расчетов определяется правилами банка России, действующими в соответствии с законодательством.

Под налично-денежным оборотом понимают движение наличных денег в сфере обращения и выполнения ими функций средств платежа и средства обращения. Наличные деньги используются для кругооборота товаров и услуг, расчетов по выплате заработной платы, премий, пособий, выплаты страховых возмещений по договорам страхования, при оплате ценных бумаг и выплат по ним дохода, при платежах населения за коммунальные услуги и др.

Налично-денежное движение осуществляется с помощью  различных видов денег: банкнот, металлических монет, других кредитных  учреждений (векселей, чеков, кредитных  карточек).

Эмиссию наличных денег осуществляет Центральный  банк РФ. Он выпускает и изымает  наличные деньги из обращения в случае их ветхости или производит замену старых купюр на новые (по номиналу).

Таким образом, наличное и безналичное обращения образуют общий денежный оборот страны, в котором действуют единые деньги одного наименования и унифицированной нарицательной стоимости. В процессе денежного оборота постоянно происходит преобразование наличных денежных потоков в безналичные.

Денежный оборот - это процесс непрерывного движения денежных знаков в наличной и безналичной  формах

Статистика денежного  оборота занимается изучением объема, состава и динамики денежных средств, скорости их оборачиваемости.

395

Под объемом денежного оборота понимают совокупность денежных операций, посредством которых происходит движение денег. Необходимо отличать объем денежного оборота от средних остатков денег. Первый показатель определяют путем суммирования операций по поступлению (или списанию) денег за период, а второй - получают как среднюю величину из остатков денег на счете на отдельные даты.

Для характеристики деятельности банковских учреждений по расчетам используется показатель скорости документооборота. Чем быстрее расчетные  документы проходят путь от поставщика до потребителя, тем эффективнее  деятельность банка. Ускорение расчетных  операций является одной из важнейших  задач банка, поэтому возникает  потребность определять скорость документооборота и следить за её изменениями. При  изучении скорости документооборота используют показатели оборачиваемости отдельных  средств в расчетах, к которым относятся; длительность пребывания средств в расчетах и число оборотов этих средств за период.

Длительность пребывания средств в расчетах (t) измеряется в днях. Расчет производится по формуле:

Число оборотов средств в расчетах (n) можно определить делением количества календарных дней в периоде на длительность пребывания средств в расчетах и по следующей формуле:

или делением количества календарных дней в периоде на длительность пребывания средств в расчете:

Показатели оборачиваемости  могут быть использованы в сравнительном  анализе, а также при выявлении  динамических тенденций.

Покажем исчисление оборачиваемости средств в расчетах на примере.

396

397

23.2. Показатели скорости обращения  денежной массы

Совокупная денежная масса - сумма всех наличных и безналичных средств в обращении по РФ. Рассчитывается Банком России по состоянию на первое число месяца на основе данных сводного баланса банковской системы.

Денежная масса  является важным количественным показателем  движения денег. Деньги в кругообороте выполняют несколько функций, Они  могут быть использованы как средство обращения, как мера стоимости и как средство накопления. В современной экономике некоторые виды денежных активов могут выполнять одновременно три функции.

При определении  денежной массы исходят из абсолютных показателей - денежных агрегатов(виды денег и денежных средств, отличающиеся друг от друга степенью ликвидности, то есть возможностью быстрого превращения в наличные деньги, показатели структуры денежной массы), под которыми понимают специфическую классификацию платежных средств по уровню их ликвидности. В соответствии с методикой Банка России для расчета совокупной денежной массы используются следующие агрегаты денежной массы:

Совокупный объем  денежной массы (денежный агрегат М₂) в России увеличивается быстрыми темпами:

397

На денежную массу  влияют два фактора: количество денег и скорость их оборота.

Количество денежной массы определяется государством - эмитентом денег, его законодательной властью. Главное условие стабильности денежной единицы страны - соответствие потребности хозяйства в деньгах фактическому потреблению их в наличном и безналичном оборотах. Рост эмиссии денег в последние годы вызван огромным дефицитом федерального бюджета РФ.

Другой фактор, влияющий на денежную массу, - скорость обращения денег, т. е. их интенсивное движение при выполнении ими функций обращения и платежа. Для расчета этого показателя используют косвенные методы.

Скорость обращения денег измеряется двумя показателями:

Количество оборотов денег в обращении за рассматриваемый период рассчитывается по формуле:

где ВВП - валовой  внутренний продукт в текущих  ценах (ВВП -∑ p₁q₁);

М₂ - совокупный объем денежной массы в изучаемом периоде, определяемой как средние остатки денег за период.

Этот показатель характеризует скорость оборота  денежной массы, т. е. сколько в среднем  за год оборотов совершила денежная масса (прямая характеристика оборачиваемости  денег). Иначе говоря, он показывает, сколько раз за год использовался  рубль для получения товаров  и услуг.

2. Продолжительность одного оборота денежной массы рассчитывается по формуле:

398

Рассмотренные показатели взаимосвязаны между  собой:

399

23.3. Показатели купюрного строения  денежной массы

Под купюрным строением понимают удельный вес денежных знаков различного достоинства в обшей массе обращающихся денег. При этом купюрное строение может быть определено как по количеству, так и по сумме купюр. Рациональное купюрное строение денежной массы позволяет повысить

399

производительность  труда кассовых работников, ускорить оборачиваемость денег.

В настоящее время  на территории России находятся в  обращении денежные знаки достоинством 1, 2, 5, 10, 50, 100 и 500 рублей.

Купюрный состав денежной массы формируется под  влиянием уровня денежных доходов населения, различных цен на товары и тарифов  на услуги, структуры розничного товарооборота, склонности населения к расходованию денег и др. Для характеристики динамики купюрного строения денежной массы и выявления тенденции  его изменения необходимы данные о величине средней купюры, которую можно рассчитать по формуле средней арифметической взвешенной:

Сопоставление данных о средней купюрности денежной массы в динамике позволяет получить сводную оценку изменения купюрного состава, если достоинство купюр не меняется. При увеличении удельного веса купюр более высокого достоинства в общем количестве денежных знаков средняя купюрность повысится.

400

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Деньги в экономике  обеспечивают обращение товаров  и услуг, свершение различных  платежей, движение ссудного капитала. Зависимость между количеством  денег в экономике и объемом  производства продукции выражается формулой

 

VМ = ВВП,

 

где VМ – денежный оборот.

 

Денежный оборот VМ определяют как сумму операций по поступлению или списанию денег за период. Денежный оборот отражает различные стороны деятельности организаций всех отраслей экономики.

 

Показатели денежного  оборота делятся на две группы:

 

1) показатели безналичного  оборота;

 

2) показатели налично-денежного  обращения. 

 

Показатели статистики безналичного оборота характеризуют состояние  и развитие безналичных расчетов в экономике и выражаются обобщающими  абсолютными, средними и относительными величинами. Структура безналичного платежного оборота различается  по характеру платежа и формам расчетов.

 

В статистике налично-денежного  обращения рассчитываются обобщающие абсолютные, относительные и средние  величины, дающие характеристику налично-денежного  оборота.

 

Налично-денежное обращение  осуществляется в соответствии с  кассовыми планами. В кассовом плане  содержится развернутый оборот по приходу  и расходу.

 

На основании отчетности о приходных и расходных кассовых операциях определяется эмиссионный  результат за соответствующий период на определенной территории: превышение поступлений в кассы банков над  выдачами из кассы есть изъятие денег  из обращения, а в случае превышения выдач над поступлением имеет  место выпуск денег в обращение.

 

Одной из задач статистики денежного обращения является изучение купюрного строения денежной массы, т. е. определение удельного веса денежных знаков различного достоинства  в общей массе денег, находящихся  в обращении. Рассчитывается показатель средней купюрности ; на основе этого показателя изучают динамику и тенденции в изменении купюрного строения денег:

 

,

 

где  – достоинство  купюр; f  – число купюр.

 

Количество денег, находящихся  в обращении, зависит от величины ВВП, скорости обращения денежной массы  и уровня цен.

 

Скорость обращения денег  измеряется количеством оборотов V, продолжительностью одного оборота t денежной массы и определяется по формулам:

 

 

 

где М – общая масса  денег, определяемая как средние  остатки денег за период; Д –  число календарных дней в периоде; t – продолжительность одного оборота денег.

 

Рассмотренные показатели взаимосвязаны, поэтому если известна величина одного из них, то можно определить и другой:

 

.

 

Скорость обращения денег  зависит от величины валового внутреннего  продукта, или совокупности созданных  продуктов услуг и денежной массы.

 

Из уравнения денежного  обмена VМ = РО, которое означает, что произведение денежной массы и скорости обращения денег равно произведению уровня цен и объема произведенных товаров и услуг (ВВП в текущих ценах), следует:

 

,

 

где ВВП = ∑p1q1.

 

Этот показатель находится  в прямой зависимости от объема ВВП  и динамики цен на товары и услуги и обратно пропорционален денежной массе.

 

Изучение данных показателей  в динамике позволяет установить взаимосвязь:

 

,

 

где Ip – индекс-дефлятор ВВП; IM – индекс объема денежной массы; Iv – индекс физического объема ВВП; IВВП – индекс оборачиваемости денежной массы.

 

Индекс-дефлятор ВВП рассчитывается по формуле

 

,

 

где ∑p1q1 – объем ВВП в текущих ценах; ∑p0q1 – объем ВВП текущего периода, оцененный по базисному периоду (в постоянных ценах).

 

При увеличении числа оборотов скорость обращения денежной массы  возрастает; при сокращении числа  дней, необходимых для одного оборота  денег, требуется меньшая денежная масса.

 

Для определения изменения  скорости обращения денежной массы  используется взаимосвязь следующих  индексов: