Инфляция: сущность, причины, механизм регулирования

Структурообразующими элементами ФЭС по регулированию количество денежной массы в обращении и уровня инфляции является денежно-кредитная политика центральных банков или аналогичных им учреждений, которые наиболее активно используют такие инструменты регулирования, как:

- политика обязательных резервов;

- уровень процентной ставки Центрального банка;

- регулирование объемов рефинансирования коммерческих банков;

- операции на открытом рынке. [6, c.11]

В этой связи условно функциональную экономическую систему по регулированию количества денежной массы в обращении и уровня инфляции можно изобразить в виде следующей схемы (рис. 2)

Рисунок 3 - Система регулирования уровня инфляции

 

Для антиинфляционного регулирования используются два типа экономической политики:

1. Политика, направленная на сокращение бюджетного дефицита, ограничение кредитной экспансии, сдерживание денежной эмиссии. В соответствии с монетаристскими рецептами применяется таргетирование - регулирование темпа прироста денежной массы в определенных пределах - в соответствии с темпом роста ВНП.

2. Политика регулирования цен и доходов, имеющая целью увязать рост заработков с ростом цен. Одним из средств служит индексация доходов, определяемая уровнем прожиточного минимума или стандартной потребительской корзины и согласуемая с динамикой индекса цен. Для сдерживания нежелательных явлений могут устанавливаться пределы повышения или замораживания заработной платы, ограничиваться выдача кредитов и т.д.

В развитии РФ выделяют четыре различных периода антиинфляционной политики.

Первый (1992-1994 г.г.) - это период гиперинфляции или почти полного отсутствия антиинфляционной политики, в следующий период (1995-1996 гг.) происходит резкое и многократное снижение инфляции, явно свидетельствующее об осуществлении в республике некоторых антиинфляционных мер; затем, и это уже третий период (1997-1999 гг.) - антиинфляционная политика постепенно и неуклонно слабеет, а темпы инфляции, соответственно, ежегодно возрастают, и, наконец, нынешний период активизации антиинфляционной борьбы, начавшейся в 2000 году, характеризуется ежегодным снижением инфляции.

Реализация Правительством РФ и Национальным банком комплекса антиинфляционных мер позволила существенно замедлить рост потребительских цен в республике.

Можно выделить следующие направления антиинфляционной политики в РФ:

1. Выдавать кредиты исключительно после возврата старых. Однако это осуществимо только в том случае, если при невозможности возврата кредита неотвратимо и эффективно начинает действовать процедура банкротства. [6, c.8]

2. Восстановление доверия к государственным облигациям. Исследования показывают, что замещение кредитов Национального банка на покрытие дефицита бюджета государственными краткосрочными облигациями - существенный фактор снижения инфляции.

3. Повышение эффективности банковского сектора путем снижения затрат, ранняя санация и банкротство неэффективных банков и консолидация банковского капитала путем слияния и привлечения новых акционеров. Снижение эмиссии и инфляции снизит доходность банковского сектора, что создаст значительные проблемы с ликвидностью у не слишком хорошо работающих банков.

4. Национальному банку очень важно удерживать намеченную траекторию обменного курса и инфляции. Ценообразование предприятий ориентированно на интуитивный обменный курс, который будет, по их мнению, на момент сделки. Тем самым предприятия сами формируют некоторый «панический» курс и в ценообразовании ориентируются на него. [2, с.5]

5. Поощрение конкуренции и отмена правил, ограничивающих развитие рынка. Решительные сдвиги в создании благоприятных условий для ведения бизнеса, привлечение инвестиций, особенно в сферу производства потребительских товаров и услуг. Быстро растущий разрыв между расходами населения на потребительские товары и их производством для отечественного рынка покрывается импортными товарами, что усиливает давление на валютный рынок и вытесняет инвестиционные товары из импорта.

6. Снижение норм обязательных резервов и их формирование в белорусских рублях. В этом случае банки не заинтересованы в спекулятивном понижении курса белорусского рубля, так как выигрыш на курсовых спекуляциях будет съеден необходимостью пополнения резервов, снижение которых резко уменьшит разрыв между стоимостью ресурсов и ставками кредитов. [16, c.13]

В целом всю совокупность мер антиинфляционной политики, применяемых в РФ, можно условно разделить на три группы: комплекс мер по ограничению издержек и ресурсосбережению; комплекс мер по ограничению монетарных факторов инфляции и комплекс мер по структурному регулированию рынка товаров и услуг и совершенствованию системы ценообразования.

Первый комплекс включает меры: по регулированию заработной платы в составе себестоимости продукции; поиску путей удешевления импортных энергоносителей, сырья и материалов, комплектующих изделий; снижению материало- и энергоемкости продукции на основе внедрения наукоемких ресурсосберегающих технологий; реструктуризации и финансовому оздоровлению предприятий, включая оптимизацию процентных ставок, формирующих себестоимость продукции, налоговых ставок и обязательных платежей; сокращению трансакционных издержек и др.

Второй комплекс охватывает меры: по регулированию объема и структуры денежной массы; проведению эффективной процентной политики по кредитам и депозитам; сокращению скорости оборота денег; регулированию резервных требований; ограничению бюджетного дефицита; регулированию доходов населения; сокращению бартерных операций, неплатежей; стабилизации рубля и др.

Третий комплекс предусматривает меры: по государственному регулированию цен на товары монополистов; регулированию конкурирующего ввоза товаров и услуг; стимулированию удовлетворения спроса за счет роста производства; ограничению инфляционных ожиданий; ликвидации ценовых перекосов, диспропорций и др.

Подводя итог, отметим, что антиинфляционная политика находится в настоящее время на четвертом этапе развития, когда необходимо дальнейшее использование мер противодействия инфляции. Система мер должна включать решение таких задач, как повышения эффективности банковского сектора, определение либеральной тактики в области валютной, бюджетной, налоговой и денежно-кредитной политик и т.д.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

 

В заключение проведенного курсового исследования необходимо сделать следующие выводы.

Инфляция является одной из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира. Это один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом.

Инфляция представляет собой обесценение бумажных денег; в рыночной экономике этот процесс, как правило, связан с ростом цен; в командно-директивной экономике или в экономике, в которой продолжают большую роль играть нерыночные факторы, инфляция выражается и в росте цен, и в дефиците многих товаров и услуг. Инфляция, понимаемая таким образом, носит многофакторный характер: на ее оказывают воздействие и факторы денежного обращения и факторы производства и предложения товаров.

В зависимости от различного размера роста цен различают три вида инфляции: ползучую, галопирующую и гиперинфляцию.

Истоки инфляционных явлений коренятся: в сложившихся и постоянно воспроизводимых макроэкономических диспропорциях; в созданной в административной экономике форме управления, предопределяющей модель ценообразования, способ принятия инвестиционных и внешнеэкономических решений, стереотип хозяйственных мотиваций экономических агентов; в специфической модели бюджетно-финансовой и кредитно-денежной политики.

К негативным последствиям инфляционных процессов относятся снижение реальных доходов населения, обесценение сбережений населения, потеря у производителей заинтересованности в создании качественных товаров, в ожидании повышения цен на продовольствие, ухудшение условий жизни и т.д.

Отличительной чертой переходного периода в России, как и в большинстве стран с транзитивной экономикой, являются мощные инфляционные процессы, сопровождающиеся соответствующими негативными социально-экономическими последствиями. Поэтому снижение инфляции на протяжении ряда лет является стратегической целью проводимой в России политики.

Проведенный анализ показывает, что наметилась устойчивая тенденция к снижению уровня инфляции и приближению ее к допустимому уровню, что свидетельствует об определенных успехах государства в реализации мер антиинфляционной политики.

Тем не менее, рассматриваемая проблема еще не решена в полной мере и поэтому сохраняется необходимость дальнейшего снижения инфляции и установления полного контроля над инфляционными процессами в стране. Управление инфляцией по-прежнему представляет важнейшую проблему денежно-кредитной и в целом экономической политики. Необходимо учитывать при этом многосложный, многофакторный характер инфляции, в основе которой лежат не только монетарные, но и другие факторы. При всей значимости сокращения государственных расходов, постепенного сжатия денежной эмиссии требуется проведение широкого комплекса антиинфляционных мероприятий. Среди них стабилизация и стимулирование производства, совершенствование налоговой системы, создание рыночной инфраструктуры, повышение ответственности предприятий за результаты хозяйственной деятельности, изменение обменного курса рубля, проведение определенных мер по регулированию цен и доходов.

 

 

 

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

 

1. Введение в рыночную экономику: Учеб. пособие для экон. спец. вузов / А.Я. Лившиц, И.Н. Никулина, О.А. Груздева и др.; Под ред. А.Я. Лившица, И.Н. Никулиной. - М.: Высш. шк., 2010. - 447с.

2. Домбровский М. и др. Инфляционные последствия девальвационного кризиса в России и на Украине. // Вопросы экономики. - 2009. - №8, с.27-48

3. Гаврилов В. Факторы инфляции в Российской Федерации // Вопросы экономики. -2009. -№ 5. -C.4-12.

4. Гнездовский Ю.Ю., Мороз Е.П. Инфляция в условиях реформирования экономики Российской Федерации // Вопросы статистики. -2010. -№ 6. -C.22-27.

5. Костин Л. Занятость, заработанная плата и инфляция. // Человек и труд. - 2009. - № 2, с.33-36

6. Ковалев М. Как обуздать инфляцию. // Банковский вестник. -2010. -№4. -С.8-15.

7. Курс экономики / Под ред. Б.А. Райзберга. -М.: Инфра-М, 2011. -725с.

8. Макконел К.Р., Брю С.Л. Экономикс: принципы, проблемы и политика. -В 2-х томах. -Т.1,2. -М.: Республика, 2010. -412с.

9. Мостовая Е.Б. Основы экономической теории: Курс лекций. -М.: Инфра-М, 2010. -345с.

10. Ореховский П.А. Общая экономическая теория. -Ч.2. -Обнинск: МАСЗ, 2009. -303с.

11. Орлов А. О социально-экономической природе современной инфляции // Общество и экономика. -2010. -№ 4. -C.95-105.

12. Основные направления государственной денежно-кредитной политики на 2006 год // Деньги и кредит. -2010. -№ 11. -C.3-29.

13. Сидоренко А. Пять лет сплошных побед // Вопросы экономики. -2010. -№3. -С.5.

14. Сошникова Л.А., Гнездовский Ю.Ю. Моделирование и анализ инфляции в Российской Федерации // Вопросы статистики. -2010. -№ 4. -C.31-33.

15. Тарасевич Л.С., Гребенников П. Макроэкономика: Учебник. -М.: Высшее образование, 2011. - 654с.

16.Тарасов В., Крылович И. Сезон инфляции. // Вопросы экономики. -2011. -№3. -С.13.

17. Тарханов О. Инфляция // Общество и экономика. -2009. -№ 10. -C.136-156.

18. Тимошенко Л.М. Инфляционное таргетирование: сущность и условия реализации // Вопросы экономики. -2008. -№3. -С.52-62.

19. Тихонов А. Антиинфляционное регулирование: традиции и реальность. // Банковский вестник. -2010. -№5. -С.2-6.

20. Экономика: Учебник / Под ред. А.С. Булатова. -М.: БЕК, 2010. -678с.

21.Сайт государственного комитета статистики www.gsk.ru