Современная валютно-финансовая система и ее элементы

• проводит все виды валютных операций;

• определяет сферу и порядок  обращения в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной  валюте;

• устанавливает правила проведения операций с валютой и ценными  бумагами, правила выдачи лицензий банкам и иным кредитным учреждениям  на осуществление валютных операций;

• устанавливает порядок покупки  и продажи иностранной валюты и др.

Банк России регулирует деятельность валютных бирж, в том числе устанавливает  порядок и условия осуществления  валютными биржами их деятельности, выдает лицензии валютным биржам. В  России создано 9 межбанковских валютных бирж, получивших лицензию Банка России. К ним относятся: Московская межбанковская  валютная биржа (ММВБ); Санкт-Петербургская  валютная биржа; Уральская региональная валютная биржа (г. Екатеринбург); Сибирская  межбанковская валютная биржа (г. Новосибирск); Азиатско-Тихоокеанская межбанковская  валютная биржа (г. Владивосток); Ростовская межбанковская валютная биржа (г. Ростов-на-Дону); Нижегородская валютно-фондовая биржа (г. Нижний Новгород); Самарская валютная межбанковская биржа; Краснодарская  межбанковская валютная биржа.

Лидирующее место на валютном рынке  занимает Московская межбанковская  валютная биржа (ММВБ). В соответствии с уставом ММВБ имеет статус закрытого  акционерного общества. На момент организации  уставный капитал ММВБ составлял 249 млн. руб. Учредители ММВБ — юридические  лица: ЗО ведущих банков (в том  числе Банк России, Сбербанк РФ), две  финансовые компании, Ассоциация российских банков и Правительство г. Москвы.

 Предмет деятельности ММВБ  — организация и проведение  операций на валютном рынке,  обеспечение необходимых условий  для осуществления регулярных  операций на денежном рынке,  развитие и организация торговли  ценными бумагами, а также поддержание  высокого профессионального уровня этих рынков.

Основными задачами ММВБ являются:

• проведение операций на валютном рынке  и установление текущего рыночного  курса рубля к иностранным  валютам;

• организация обмена денежных средств  предприятий в различных неконвертируемых валютах между собой и на свободно конвертируемые валюты по курсам, складывающимся на основе спроса и предложения;

• организационное и информационное обеспечение операций на денежном рынке;

• осуществление операций с ценными  бумагами;

• разработка типовых договоров  и контрактов для оформления операций на валютном и денежном рынках, а  также на рынке ценных бумаг;

• организация и осуществление  расчетов в иностранной валюте и  в рублях по заключенным на бирже  сделкам через Расчетную палату биржи;

• оказание консультационных, информационных и других видов услуг, необходимых  акционерам и членам биржи;

• разработка, внедрение и распространение  программных средств и автоматизированных комплексов для осуществления операций и расчетов на валютном и денежном рынках, а также на рынке ценных бумаг.

Высшим органом управления ММВБ является Общее собрание членов биржи.для  решения основных вопросов развития деятельности ММВБ избирается Биржевой совет, в состав которого включаются представители Банка России, банковских и биржевых ассоциаций и союзов, научных организаций и др. В  свою очередь, Биржевым советом создаются  постоянные комиссии по основным направлениямдеятельности ММВБ.

Исполнительный орган ММВБ, осуществляющий текущую деятельность биржи, так  же как и Правление во главе  с президентом, назначается Общим  собранием членов биржи.

Валютный контроль — деятельность государства, направленная на обеспечение  валютного законодательства при  осуществлении валютных операций.

Целью валютного контроля является обеспечение соблюдения валютного  законодательства при осуществлении  валютных операций.

Основные направления  валютного контроля следующие:

• определение соответствия проводимых валютных операций действующему законодательству и наличия необходимых для  них лицензий и разрешений;

• проверка выполнения резидентами  обязательств в иностранной валюте перед государством, а также обязательств по продаже иностранной валюты на внутреннем валютном рынке РФ;

• проверка обоснованности платежей в иностранной валюте;

• проверка полноты и объективности  учета и отчетности по валютным операциям, а также по операциям нерезидентов в валюте Российской Федерации.

Валютный контроль в РФ осуществляют специальные органы, к которым  относятся: Правительство РФ; органы валютного контроля (Центральный  банк РФ, федеральные органы исполнительной власти); агенты валютного контроля (уполномоченные банки и организации, подотчетные федеральным органам  исполнительной власти). К основным полномочиям органов и агентов  валютного контроля относятся: издание  нормативно-правовых актов, обязательных к исполнению всеми резидентами  и нерезидентами в РФ; контроль за соответствием проводимых на территории России валютных операций законодательству, условиям лицензий и разрешений; определение  порядка и форм учета, отчетности и документации по валютным операциям.

 

 

В России сложился правовой и институциональный  меха­низм регламентации деятельности национальных органов управ­ления  валютными отношениями, проведения валютной политики и валютного регулирования. Это регулирование осуществляется по трем главным направлениям.

 

Во-первых, формируется и постоянно  обновляется законода­тельная и  нормативная база внешних валютно-кредитных  и фина­нсовых отношений. Руководство  валютной политикой осуществ­ляют  Президент, Правительство, Государственная  Дума и Совет Федерации. Они принимают  законодательные акты в сфере  валют­ных отношений, обеспечивают их соблюдение, распределяют пол­номочия  и функции по управлению и регулированию. Законода­тельные акты конкретизируются и дополняются постановлениями  Правительства, инструктивными документами  Центрального бан­ка РФ и других ведомств. Валютное законодательство России регулирует порядок проведения операций в национальной и ино­странной валюте (куплю-продажу, ввоз и вывоз, право владения и  т.д.), формирование валютных фондов, осуществление  валют­ного контроля. Практически валютную политику проводят в жизнь Центральный  банк РФ, Министерство финансов. Мини­стерство  экономики. Федеральная служба по валютному  и экс­портному контролю. Государственный  таможенный комитет. Главный исполнительный орган валютного регулирования - Банк России - осуществляет валютное регулирование  с помощью различных нормативных  документов (инструкции, циркулярные  письма и т.д.), выдает лицензии коммерческим банкам на право проведения валютных операций, контролирует эти операции, вво­дит ограничения внешних  заимствований.

Во-вторых, функционирует механизм повседневного валютного контроля, перед которым поставлена цель обеспечивать соблюдение участниками внешнеэкономической  деятельности ва­лютного законодательства, прежде всего установленных ограниче­ний на переводы капиталов. Центральный  банк РФ и Правительст­во РФ, являющиеся органами валютного контроля, а также  высту­пающие в роли агентов валютного  контроля Федеральная служба по валютному  и экспортному контролю, Государственный  тамо­женный комитет и другие ведомства добиваются, с одной  стороны, полного и своевременного поступления экспортной выручки в Рос­сию.

 А с другой - обеспечения обоснованности платежей в ино­странной валюте за импортируемые товары. Непосредственные исполнители валютного контроля - уполномоченные коммерчес­кие банки, подотчетные Центральному банку РФ. Они имеют сеть обменных пунктов для осуществления операций с гражданами по купле-продаже наличной иностранной валюты на рубли.

В-третьих, Центральный банк РФ, а  также Правительство РФ, руководствуясь поставленными целями макроэкономической по­литики, осуществляют, каждый в пределах своей компетенции, текущее оперативное  воздействие на функционирование валют­ного механизма: определяют режим валютного  курса рубля; регу­лируют динамику рыночного валютного курса; предпринимают  меры по обеспечению достаточного уровня и наиболее эффектив­ной структуры  официальных золото-валютных резервов; произ­водят погашение государственного внешнего долга; оказывают влияние  на основные виды внешнеэкономической  деятельности, в первую очередь торговлю товарами, услугами и движение капи­талов, на состояние платежного баланса.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

 

Таким образом, валютная система –  это совокупность экономических  соглашений, связанных с функционированием  валюты и форм их организации. Национальная валютная система – часть денежной системы страны, в рамках которой  формируются и используются валютные ресурсы, осуществляется международный  платежный оборот. В ее состав входят: национальная валютная единица, режим  валютного курса, условия обратимости  валюты, система валютного рынка  и рынка золота, порядок международных  расчетов  в стране, состав и система  управления золотовалютными резервами  страны, статус национальных учреждений, регулирующих валютные отношения страны. Одним из важнейших элементов  валютной системы является валютный курс, который формируется под  действием большого числа макро- и микроэкономических факторов внутренней и внешней сфер экономики

Валютная система страны неотделима от денежно-кредитной системы, производства и системы внешнеэкономических  отношений. Поэтому все противоречия экономики сказываются и на валютных отношениях.

Одна и та же валютная система  со своими стандартами не может существовать долго, так как ее развитие начинает отставать от развития экономики. Результатом  возникающих противоречий становятся кризис. При кризисе мировой валютной системы нарушается действие ее структурных  принципов и резко обостряются  валютные противоречия, существующая валютная система заменяется на новую. В истории валютных отношений  было несколько валютных систем.

Сейчас валютная система России по многим показателям находится  на уровне стран “третьего” мира, несовершенны рычаги валютного регулирования, неустойчивы  внешние связи. Трудность нынешнего  этапа заключается в противоречивости любых мер по стабилизации валютных отношений и трудности прогноза результатов этих мер. Так, повышение  курса рубля является стабилизирующей  мерой, но эта стабилизация искусственна, требует больших валютных ресурсов и, в конечном счете, приводит к кризису  производства, денежной системы и  к стагфляции экономики в целом.

Однако и снижение курса влечет за собой немало проблем: резкое увеличение денежной массы, гиперинфляция и  т.п. Однако определенная база для преобразований валютной сферы уже создана: система  валютного контроля и лицензирования банков, система резервирования валюты, меры по защите национальной валюты, имеются  определенные рычаги воздействия на установление курса рубля.

Таким образом, валютная система тесно  связана с темпами роста производства, развитием торговли и международных  связей. Она не только влияет на экономику  страны, но и определяет ее «лицо» на мировой арене.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Литература

 

Гражданский кодекс Российской Федерации. – М.: ИНФРА-М, 2010. – 256с.

Федеральный закон РФ «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 № 39-ФЗ // Парламентская  газета от 29.04.1996 № 97.

Басовский Л.Е. Прогнозирование и  планирование в условиях рынка. Учебное пособие. – М.: ИНФРА-М, 2009. – 260с.

Бердникова Т.Б. Анализ и диагностика  финансово-хозяйственной деятельности предприятия: Учебное пособие.— М.: ИНФРА-М, 2008.-215 с.

Гаврилова А.Н. Финансовый менеджмент: учебное пособие / А.Н. Гаврилова, Е.Ф. Сысоева, А.И. Барабанов, Г.Г. Чигарев.— М.: КНОРУС, 2008.— 336 с.

Дробозина Л.А. Финансы. Учебник для  вузов. – М.: ЮНИТИ, 2008. – 527с.

Колчина Н.В. Финансы. – М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2009. – 326с.

Корнеева Е.И. Управление финансами  предприятия // Финансовый менеджмент. - 2009. - №4.

Миркин Я.М. Ценные бумаги и фондовый рынок. - М.: Изд-во "Перспектива". 2009.-316с.

Рынок ценных бумаг: Учеб. пособие  для вузов / Под ред. проф. Е.Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ – ДАНА, 2009. -399с.

Рынок ценных бумаг: Учебник / Под ред. В.А. Галанова, А.И.Басова – 2-е издание, перераб.и доп.-М.: Финансы и статистика, 2008.-426с.

http://fxgold.ru/beginners/stocks

http://www.finmarket.ru/z/nws/news.asp?id=1358878

http://www.rian.ru/economy/20091207/197566538.html

http://www.dp.ru/a/2009/12/14/Rinok_akcij_RF_otkrilsja_r

http://www.dolgfactor.ru/economics/reviews/14501.smx

http://ru.reuters.com/article/businessNews/