Экономические кризисы перепроизводства и недопроизводства

Кризис недопроизводства, как правило, вызывается внеэкономическими причинами и связан с нарушением нормального хода экономического воспроизводства под влиянием стихийных бедствий или политических действий (различных запретов, войн).

Кризисы недопроизводства не характерны для экономически развитых стран. Но именно такой кризис имел место в России в 1990-е годы.

В самом общем виде можно выделить основные причины кризиса:

1. Экономика бывшего СССР была монополизирована государством. Ее основу составляло производство средств производства, причем при постоянной нехватке средств производства для отраслей хозяйства, производящих предметы потребления. Это явилось причиной дефицита в экономике, породившего кризис недопроизводства.
2. С другой стороны, бывший СССР отличался деформированностью структуры экономики. Эта деформация – следствие преимущественного развития первого и четвертого подразделений и слабого развития второго подразделения и сферы услуг. Замедленный рост производства предметов потребления привел к тому, что они стали составлять лишь незначительную долю от общего объема промышленного производства (приблизительно ¼), ¾ приходилось на средства производства и военную продукцию. Вот еще одна причина товарного дефицита, а следовательно, и кризиса недопроизводства.

Кризис недопроизводства во многом обусловлен застойным состоянием сельского хозяйства, продукция которого служит исходной основой более 2/3 фондов текущего потребления в составе национального дохода. В течение 70-80-х годов урожай зерна, хлопка-сырца, сахарной свеклы, картофеля и овощей находился на неизменном уровне. По оценкам специалистов, неудовлетворенный спрос населения на продукты питания достиг 1/3 объема производства.

Замедленный рост количества предметов потребления на протяжении шести десятилетий привел к тому, что они стали составлять только 25% во всей продукции промышленности, а остальная доля приходилась на средства производства и военную продукцию (в высокоразвитых странах предметы потребления составляют35-45% объема индустриального производства).

3. Не совсем продуманная экономическая политика государства, проводимая в 90-е годы, также усугубила кризис недопроизводства. Эта политика была направлена на увеличение денежных выплат населению, стимулируя тем самым рост спроса на потребительском рынке, тогда как производство потребительских благ в экономике не увеличивался. В 1986-1990 годы рост денежной массы в обществе в 6 раз обгонял увеличение валового национального продукта. Это привело к серьезному нарушению закона денежного обращения. Пришли в движение своеобразные «ножницы», лезвия которых – производство, предложение товаров и покупательский спрос – все более удалялись друг от друга. В результате налицо было обострение кризиса недопроизводства, который переплелся с глубоким структурным кризисом.

Особенности экономического кризиса в экономике России не сводятся к тому, что он носил характер кризиса недопроизводства. В первую очередь, нужно помнить о том, что кризис недопроизводства – одно из проявлений структурного кризиса, который в России совпал с кризисом экономическим.

В 80-е годы по мнению исследователей, отечественная экономика вошла в депрессию. Ситуация усугублялась подавлением рыночных отношений в нашей стране и государственной монополизацией экономик. Подобное положение предопределило объективную необходимость глубокого реформирования сложившейся системы хозяйствования. Начавшиеся радикальные экономические преобразования (курс «шоковой терапии») привели к глубочайшему экономическому спаду. «Шоковая терапия» предполагала комплекс мер, направленных на быстрое построение рыночной модели хозяйствования на основе рыночного механизма саморегулирования экономики при достаточно болезненной, то тоже быстрой, ломке административно-командной системы регулирования экономики. Однако нарождающийся рыночный механизм в условиях трансформации плановой экономики в рыночную не способен на основе саморегуляции оптимально решить проблему приспособления экономической системы к изменившейся ситуации. В условиях трансформации экономики способность рынка к самоорганизации выступает как защитная функция, которая пытается вернуть систему к прежнему состоянию.

2.3 Совместный кризис как кризис  перепроизводства

Аналитики называют разные причины мирового кризиса 2008-2009 годов, касающиеся главным образом его финансовых аспектов, через которые он первоначально проявился. Одни называют его кризисом ликвидности, другие банковским и фондовым, третьи – кризисом доверия. Но истоки его лежат, несомненно, в сфере реального производства, которое, в конечном счете в наибольшей степени пострадало от кризисных явлений.

Кризис перепроизводства наступает тогда, когда масса предлагаемых к продаже товаров и услуг по их общей стоимости начинает превышать объем совокупного платежеспособного спроса населения и происходит затоваривание всей системы сбыта производимой продукции. В обычных условиях излишки произведенной продукции устраняются посредством снижения цен или сокращением самого производства. Более низкие цены позволяют сбыть залежалый товар, а ограничение его выпуска – перейти на другую, пользующуюся спросом продукцию. Нежелание делать ни то, ни другое толкает на поиски путей расширения спроса из каких-то новых источников платежных средств. Самым подходящим таким источником стал потребительский и ипотечный кредит, который позволил предприятиям, пользовавшимся услугами банков, временно увеличить платежеспособный спрос и продолжать выпуск освоенной продукции, несмотря на предельный уровень насыщения рынка такими товарами.

В свое время был придуман простой до гениальности способ расширения платежеспособного спроса населения за счет ипотечного и потребительского кредита. Расчет был прост: если у покупателей недостаточно средств для приобретения все возраставшей массы товаров, то их можно предоставить, не требуя немедленной оплаты, в рассрочку возврата. Это можно было делать только при участии банков и фондов, которые предоставляли такие кредиты и зарабатывали на процентных ставках. Все участки рынка (производители, торговцы, банкиры, финансисты, потребители) в едином порыве согласились на такой вариант, который, казалось бы, не предвещал ничего плохого тем, что руководствовался сиюминутными краткосрочными побуждениями. Это давало возможность поддерживать экономический рост «длинными» деньгами за счет будущих долгов потребителей, но при условии сохранения их реальной платежеспособности.

После того, как имевшиеся резервы такого роста были исчерпаны, встал вопрос, каким путем обеспечить дальнейшее развитие не снижающимися темпами. И тогда возобладало желание продолжать прежнюю благодатную практику путем использования ничем не обеспеченных кредитов, то есть за счет фиктивного капитала. Краткосрочное кредитование покупателей – вполне допустимая мера, если кредиты выдаются из реальных денежных фондов банков или инвестиционных компаний, и они вовремя погашаются. Но оно становиться опасным, когда эта практика расширяется настолько, что выданные в кредит средства перестают регулярно возвращаться и для их пополнения приходится пользоваться сомнительными источниками. Именно это и случилось в период, расцвета массового потребительского и ипотечного кредитования, когда заемными средствами могли воспользоваться не только платежеспособные покупатели, но и практически все желающие.

Все увеличивающееся число клиентов и постоянно растущий объем кредитов позволял банкам безболезненно покрывать эти убытки до тех пор, пока масса невозвращенных долгов не превысила критический уровень, за которым наступила неплатежеспособность самих заимодавцев. Но и тогда банки еще могли без труда перекредитоваться на дешевом финансовом рынке и привлекать дополнительные средства под сравнительно невысокие проценты. Долгое время их ликвидность еще поддерживалась за счет производных финансовых инструментов (деривативов), но это лишь оттягивало момент наступления краха зарвавшися кредиторов.

Кризис недопроизводства в США и других странах произошел, таким образом, из-за безответного поведения как заемщиков, так и кредиторов, которые в погоне за прибылью всеми силами увеличивали число своих клиентов, стремясь к их стопроцентному охвату без учета реальной платежеспособности. Обвал ипотечного рынка в США, с которого, как принято считать, он начался, стал лишь исходным пунктом. Первый толчок мог последовать и от другого сектора экономики.

Бывший председатель Федеральной Резервной Системы Алан Гринспен, выступая на заседаниях Международного Валютного Фонда и Всемирного Банка отметил: «Финансовый кризис стал событием, которое давно должно было произойти. Если бы кризис не был спровоцирован неправильной оценкой секьюритизированных субстандартных ипотечных закладных США, то он возник бы в каком-либо другом секторе или на другом рынке».

Проблемы в мировой финансовой системе зародились на фоне бесконтрольного накачивания мировой экономической системы денежными знаками, не подкрепленными товарным производством, эмитированным в первую очередь США, а также Японией и ЕС, что вызвало распространение отрицательных реальных кредитных ставок по всему миру. Сбой в финансовой системе повел за собой падение цен на основные ресурсы – нефть, металл, продукцию химической промышленности, сельского хозяйства и другие. Нынешний мировой кризис, в отличие от кризиса перепроизводства 1929-1933 годов, с которым все чаще сравнивают сегодняшнюю ситуацию, можно назвать «кризисом перепроизводства денег».

Особенности кризиса 200-2009 годов можно определить следующим образом:

1. Глобальный характер. Кризис поразил все развитые страны с переходной экономикой и большинство развивающихся. Например, в Китае выросла безработица, в 4 раза упал фондовой рынок, на 30% сократился экспорт, значительно – импорт. Наиболее негативные последствия возникли в социальной сфере: обострились социальные конфликты.
2. Всесторонность. Из ипотечного кризиса США кризис развился в общефинансовый, а затем перерос в экономический (падание производства) и социальный (рост безработицы, снижение реальных доход), в отдельных странах перейдя в политический. Например, сменилось правительство в Исландии, Чехии, некоторых странах Британии. И это, по-видимому, только начало.
3. Глубина. Этот кризис – один из самых глубоких в истории. Снижение объемов ВВП в развитых странах и странах с переходной экономикой составляет 5-10%, продукции промышленности – 15-30%. Падение фондовых рынков – в 2,5-5 раз; в 1,5-2 раза снизились цены на нефть и газ, несколько меньше – на металлы. Вдвое выросла безработица в США, она приблизилась к 10% в Еврозоне.
4. Продолжительность. В США кризис охватил 2007-2010 годы, в Европе и России – 2008-2010 годы. Вероятно достижение дня в финансово-экономической части кризиса в 2009 году, с продолжением кризиса, особенно в социальной части, в 2010 году.
5. Затяжной выход. Предположительный переход кризиса в длительную депрессию с элементами дефляции в ряде развитых стран, и стагфляцию – в России. Докризисный уровень (для США – 2006 год, других стран – 2008 год) будет достигнут передовыми странами в 2011 году, отстающими – в 2012-2013 годах.

История развития капитализма в последние два века показала, что полностью свободный рынок, в отличие от идеальных теоретических построений, далеко не совершенный механизм и он не в состоянии обеспечивать на практике оптимальное и бесперебойное развитие экономики. Об этом свидетельствуют периодические кризисы, приносящие значительный материальный ущерб и отбрасывающие общество назад. После Великов депрессии 1930-х годов прошлого столетия стало ясно, что выйти из глубокого всеохватывающего кризиса невозможно без вмешательства государства.

Итак, современная кризисная ситуация в России и в мире может быть охарактеризована как кризис перепроизводства. Главной сложностью ситуации стало то, что все существующие до этого времени теории регулирования и предсказания кризисной ситуации оказались несостоятельными и не смогли предсказать, не облегчить наступивший коллапс мировой экономики. Главное, с чем согласны все экономисты и эксперты, кризис 2008-2009 годов привел к необходимости регулирования финансовой сферы даже в большей степени, чем это делается на других рынках.

3. Государственное  антикризисное  регулирование

Из истории экономических учений известно, что на различных этапах развития общества государство тем или иным способом воздействовало на экономику. Так, в период меркантилизма, в XVI-XVII веков, государству отводилась важная роль по поддержке и стимулированию зарождающегося национально производства, защите интересов национальных производителей на внутреннем и внешнем рынках. По мере развития капитализма в XVIII-XIX веках уровень государственного регулирования снизился до выполнения функций по охране частной собственности и защите интересов.

Представители более позднего периода – физиократы – не разделяли мнения меркантилистов и выдвинули принцип laisser faire, означающий требование свободы, торговли в первую очередь.

Главная забота государства, с точки зрения физиократов – это защита так называемого естественного права, основой которого является частная собственность.

Подчиняясь неким неосознанным всеобщим требованиям, которые А. Смит образно назвал «невидимой рукой рынка», неоклассики постарались конкретизировать реальные условия происходящих на рынке процессов, объяснить мотивацию рыночных субъектов, в результате рациональных действий которых устанавливается равновесие между спросом и предложением товаров, и дали практические рекомендации предпринимателям по ведению их бизнеса. Но они по-прежнему исходили из абсолютной свободы рынка и игнорировали влияние на него со стороны государства, которое, однако, все больше вмешивалось в экономическую жизнь.