Изучение денежных теорий

 Поскольку банкноты не имеют собственной стоимости, а являются лишь её выражением, их функционирование нуждается в государственных гарантиях.

 В современных условиях банкноты выступают в роли наличности и выполняют функцию средства обращения, но без увязки с золотом, как было ранее. В России в настоящее время в качестве средства обращения выступают бумажные рубли и металлические монеты. В некоторых странах данную функцию исполняют и чековые депозиты.

 

 

4) Средство платежа

Эта функция возникает, когда  товары и услуги продаются в кредит, т.е. с отсрочкой платежа. Систематическое  производство для рынка создаёт  в обществе надёжные экономические  связи, в основе которых разделение труда и специализация производства. В денежной сфере появляются условия  для распространения кредитных  отношений как устойчивого экономического явления. Продажа товаров с отсрочкой  платежа стала необходимым элементом  экономической жизни и составной  частью процесса производства. Она  применяется при покупке сырья, готовой продукции, при оплате труда  и во многих других операциях. Регулярной становится и рыночная торговля в  кредит.

Возникает необходимость  общественной гарантии исполнения платежа, что осуществляется при помощи государственного законодательства.

В качестве средства платежа  деньги могут обслуживать как  движение товаров, так и движение капитала. Поэтому средство платежа  — это высшая из всех функций  денег.

Развитие функции средства платежа определяется потребностями  развитой рыночной экономики и обслуживает  движение и накопление капитала.

Замена обращения платежами  стала возможной только в современную  эпоху благодаря развитию самих  кредитных денег и большому прогрессу  систем расчётов. Повсеместное использование  банковских счетов для расчётов в  промышленности и торговле не только по оптовым, но и по розничным сделкам  с помощью чеков, кредитных карт и широкого внедрения электронных  систем расчётов привело к поглощению функции средства обращения функцией средства платежа и трансформации  в функцию средства расчетов.

5) Мировые деньги

Получила полное развитие с созданием мирового рынка. Парижским соглашением 1867 г. единственной формой  мировых денег было признано золото. В настоящее время функцию мировых денег выполняют свободно конвертируемые валюты (доллары США, ЕВРО и др.)

Мировые деньги имеют троякое  назначение: служат всеобщим платежным  средством, всеобщим покупательным  средством; материализацией общественного  богатства.²

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2. Изучение денежных теорий

2.1 Теории денег

На протяжении всего периода  развития западной денежной теории основное внимание исследователей было направлено на изучение зависимости между количеством  денег в обращении и уровнем  цен. Однако до XX в. западные экономисты в своих работах анализировали  также и проблемы, связанные с  сущностью денег: причины их возникновения, функции и роль денег в экономике, формирование стоимости (покупательной силы) денег.

Западные экономисты отождествляют  функции денег с их сущностью. Данный подход значительно отличается от общепринятого в отечественной  экономической науке, трактующего  функции как наиболее глубокие свойства категории, отражающие проявления ее сущности.

Исследуя сущность денег, исходя из их функций, западные ученые обычно рассматривают одну из денежных функций как основную сущностную характеристику денег, а остальным  функциям практически не придают  значения, считая их второстепенными, производными. В частности, признание  главными функциями денег функции  меры стоимости и образования  сокровищ привело к появлению  металлистической теории, а абсолютизация  функции средства обращения —  к становлению номиналистических  взглядов.

Характеризуя основные направления  развития западной денежной теории, обычно выделяют металлистическую, номиналистическую  и количественную теории денег.³

 

2.2 Металлистическая теория денег

Данная теория возникла в XVI— XVII вв., в эпоху первоначального  накопления капитала, и основывалась на воззрениях меркантилистов, которые  отождествляли богатство с деньгами, а деньги — с драгоценными металлами. Представители данной теории (в Англии — У. Стаффорд, Т. Мэн, Д. Норс, во Франции — Монкретьен) выступали против порчи монет. Согласно представлениям меркантилистов, богатство нации представляет собой накопление золота и серебра, а источником богатства страны является внешняя торговля, позволяющая обеспечить приток драгоценных металлов. Металлистическая теория денег, не учитывая общественной природы денег, считает их простым техническим орудием обмена.

Основные положения металлистической теории денег сводятся к следующему:

• деньги тождественны товарам, а денежное обращение — товарному обмену;
• деньгами являются только благородные металлы; золото и серебро являются деньгами по своей природе, в силу присущих им естественных свойств;
• деньги — это техническое орудие обмена;
• стоимость денег выступает естественным свойством драгоценных металлов;
• металлические деньги выполняют три основные функции: меры стоимости, образования сокровищ и мировых денег. Функция образования сокровищ (сбережения) позволяет разграничить действительные деньги и денежные знаки, являющиеся суррогатами денег, так как эту функцию могут выполнять только металлические деньги (золото и серебро).

Для металлистических воззрений  характерно непонимание сущности бумажных и кредитных денег. Представители  раннего металлизма (Т. Мэн, У. Стаффорд, А. Монкретьен и др.) отрицали возможность  их обращения; представители позднего металлизма (К. Книс, В. Лексис и др.) признавали, но при обязательном условии  размена этих денежных знаков на металлы.

Когда с развитием промышленности и сельского хозяйства возникла необходимость в формировании национального  рынка, металлистическая теория денег, как и меркантилизм, стала подвергаться критике. Ее противники утверждали, что источником богатства общества является действующий капитал (производство), а использование металлических денег во внутреннем обращении приводит к непроизводительным издержкам.

Металлическая теория денег  заключала в себе ряд ошибок: отождествление денег с товарами, непонимание  того, что деньги – товар особого  рода, который выполняет специфическую  общественную функцию – служит всеобщим эквивалентом. Исходя из неверных представлений  о сущности денег и не понимая  законов денежного обращения, металлисты развивали фетишистские взгляды  на деньги. Они утверждали, что золото и серебро являются деньгами от природы, что деньгами они являются в силу естественных свойств металла. Соответственно они присваивали этим драгоценным  металлам функцию носителей общественных отношений.

Металлисты смешивали  простой обмен товаров с товарным обращением. Вот почему они не выделяли такие функции денег: средство платежа  и средство обращения. Они же полагали, что деньги выполняют только лишь две функции: мера стоимости и  средство накопления. В связи с  этим металлисты отрицали замену золота какими-либо другими знаками денег. Бумажные деньги они вообще считали  чем-то противоестественным.

К металлистической теории с определенной степенью условности может быть отнесена теория денег  А. Смита, поскольку именно она точно  объясняла причины закрепления  роли всеобщего эквивалента за золотом. Теория денег А. Смита не только обобщила ранее высказанные идеи, но и заложила основы двух популярных и, как ни парадоксально, конкурирующих доктрин. Первая из них  базируется на теории стоимости. Труд, по мнению А. Смита, есть мерило меновой  стоимости всех товаров. Деньги появляются в результате развития обмена на основе разделения труда и преодолевают неудобства, связанные с бартерной  торговлей, а их функции закрепляются за благородными металлами. Изменения  количества труда влияют на стоимость (ценность) золота и серебра. Труд составляет действительную цену вещей, а деньги — номинальную цену. Но А. Смит относил эти положения только к докапиталистическому хозяйству. По его мнению, ситуация радикальным образом изменилась с формированием капиталистических отношений и частной собственности на землю. С их появлением заработная плата, прибыль и рента являются тремя первоначальными источниками всякого дохода, равно как и меновой стоимости. Банкноты, по теории А. Смита, являются заменителями полноценных денег. Причем общая величина бумажных денег в обращении конкретной страны не может превышать величину полноценных металлических денег, которые они замещают. Избыточный выпуск бумажных денег равнозначен порче монет и неизбежно приведет к падению их ценности ниже стоимости золота и серебра. А. Смит считал бумажные деньги «знаками стоимости» и заменителями полноценных денег.

В XIX в. металлистическая теория денег в трактовке, признающей обращение  бумажных и кредитных денег при  условии обязательного размена  их на металлы, получила очень широкое  распространение. Ее положения применялись  при проведении денежных реформ, направленных на борьбу с инфляцией.

Ведущими русскими металлистами были А. Антонович, В. Безобразов, Н. Бунге, И. Горлов, П. Мигулин, Л. Федорович. Они  отмечали важные преимущества денежной системы, основанной на золоте. Но эти  ученые не учитывали то, что темпы  роста потребности в деньгах  значительно превышали темпы  увеличения мировой добычи благородного металла, не видели в этом угрозу дефляции.

Металлистическая теория оказалась не в состоянии не только предвидеть, но и объяснить такие  метаморфозы денежного мира, как  ликвидация золотого обращения и  отмена золотых паритетов. Анализ денежных систем в рамках этой доктрины традиционно  сводится к утверждениям о наличии  «истинных» денег — благородных  металлов и их суррогатов. Получается, что ныне деньги представляют собой  нечто «ненастоящее», способное  не к развитию, а лишь к вырождению. Это, разумеется, противоречит логике эволюции экономической системы.

В настоящее время металлистические воззрения встречаются очень  редко. Можно выделить два направления  их развития. Представители первого  направления считают, что денежное обращение сохраняет устойчивость только при условии восстановления системы золотого стандарта, вплоть до введения обратимости национальных валют в золото. Сторонники второго  направления не видят необходимости  в полном восстановлении золотого стандарта  и полагают, что для стабилизации мировой валютной системы необходимо восстановить размен валют на золото при международных расчетах, а  также обязать страны использовать золото для погашения дефицитов  платежных балансов и формирования своих официальных резервов.

Из вышеизложенного видно, что металлисты не пытались понять законы денежного обращения, а лишь пытались понять их сущность. В современном  мире металлистическая теория денег, по сути, не имеет распространения.

 

2.3 Номиналистическая теория денег

 

Номиналистическая теория зародилась при рабовладельческом строе  и получила систематическое развитие в XVII—XVIII вв. Первым представителем этой теории был англичанин Дж. Стюарт. Данная теория разрабатывалась И. Родбертус-Ягецовым, Ф. Бендиксеном, Г. Кнаппом.

Она основывалась на трактовке  денег как порождении государственной  власти и на этом основании определялась как государственная теория денег.

В основе их теории лежали два  следующих положения: во-первых, деньги создаются государством, и, во-вторых, стоимость денег определяется их номиналом. Представители этой теории денег утверждали, что деньги —  это только условный знак, не имеющий  ничего общего с товарами; важно  только наименование денежной единицы, металлическое же содержание не имеет  никакого значения. Номиналисты концентрировали  внимание на анализе функций денег — как средства обращения и средства платежа, в которых возможна замена металлических денег бумажными.

Обращение порченных или  истершихся монет способствовало тому, что деньги стали восприниматься как условные знаки, покупательная  сила которых декретируется государством или устанавливается в результате соглашения людей. С появлением бумажных и кредитных денег номиналистическая  теория получила широкое распространение, а с уходом золота из обращения  стала доминировать в западной экономической  науке.

Основные положения номиналистической  теории:

• любые деньги — металлические, бумажные и кредитные — представляют собой лишь условные номинальные знаки, лишенные внутренней стоимости. Деньгами они являются лишь вследствие принятия соответствующих законодательных актов или соглашения между людьми. Все функциональные формы денег не имеют никакой связи с денежным товаром;
• покупательная сила денег, выраженная в индексах цен, устанавливается государством (путем принятия закона или на базе экономических процессов) и регулируется их количеством в обращении (такой политики придерживаются Министерство Финансов РФ, ЦБ Европейского Союза, Федеральная резервная система США);
• основной функцией денег является функция средства обращения, в которой деньги выступают лишь как посредник при обмене товаров, техническое орудие обмена. В связи с этим роль денег могут выполнять любые их формы — металлические деньги, неполноценные монеты, бумажные и кредитные денежные знаки;
• цена и стоимость товаров тождественны. Деньги, являясь абстрактными счетными единицами, выполняют не экономическую функцию меры стоимости, а техническую функцию масштаба цен.

Таким образом, сторонники номиналистической  теории сводят сущность денег к идеальному масштабу цен, показателям меновых  пропорций, отрицая тем самым их роль всеобщего эквивалента в измерении стоимости обмениваемых товаров.

За время развития номиналистических  воззрений подходы к трактовке  сущности денег в рамках этой теории претерпели некоторую эволюцию. Ранние номиналисты, наиболее известными представителями  которых были английские экономисты Д. Стюарт, Д. Беллерс, Н. Барбон, рассматривали  деньги как идеальные денежные единицы, условные знаки, которые не имеют  ничего общего с товарами.