Мировая валютная система: состояние, перспективы развития

   Главная слабость евро  как валюты состоит в том, что  за ним стоит не единое суверенное  государство с четко определенными  интересами и политическими целями, а конгломерат различных государств. Созданные ими наднациональные органы располагают широкими, но все же ограниченными, делегированными полномочиями.

   Вопрос о будущем евро  имеет два основных аспекта - внутренний  и международный. Внутренний аспект определяется тем, что единая валюта, общая денежно-кредитная и валютная политика, тесные внешнеэкономические связи не устраняют относительной обособленности народов, государств и экономик внутри Экономического и валютного союза и, следовательно, возможного конфликта интересов.

   Если вопреки ожиданиям  евро окажется относительно “мягкой" валютой, это повредит интересам  наиболее развитых стран (в первую  очередь Германии и Нидерландов), которые подвергнутся инфляционному давлению.

   Если же евро будет слишком “твердой” валютой, а ЕЦБ будет неукоснительно проводить жесткую денежно-кредитную политику, это может в долговременном плане вызвать снижение темпов экономического роста и социальные потрясения в менее развитых странах.

   Сейчас многие экономисты говорят, что в будущем появится новая мировая валюта. Международный валютный фонд составил список развитых стран, чьи валюты могут претендовать на это место9: Бельгия, Канада, Кипр, Чехия, Дания, Франция, Германия, Исландия, Израиль, Италия, Япония, Люксембург,  Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Португалия, Сингапур, Словакия, Словения, Испания, Швеция, Швейцария и др.   

    Все эксперты утверждают, что Китайская экономика набирает обороты, и национальная валюта этого азиатского государства все больше крепнет. О китайской юань, как о будущей мировой валюте все больше и смелее начинают говорить ведущие экономисты. Но, чтобы стать господствующей валютой, юань должна пройти серьезные реформы внутри своей экономической финансовой системы.

   Китайская валюта на мировом финансовом рынке фаворитом пока не является. Но в будущем юань может занять достойное место в списке ведущих денежных единиц. В начале XXвека процесс превращения доллара США из региональной валюты в мировую занял всего десять лет. Китайский юань только готовится стать мировой валютой, но этот процесс, по оценке экспертов, займет, по крайней мере, 10-15 лет. В первую очередь, это связано с негибкостью китайской валюты. Но центробанк Китая не заинтересован в быстрой ревальвации юаня, потому что это негативно скажется на экономике Поднебесной,  до сих экспортноориентированной.

   "Конечно, можно сомневаться в сроках, в том, что уже к 2020 году китайцам удастся превратить Шанхай в международный финансовый центр, а юань - в одну из ведущих резервных валют мира, но вектор развития выбран именно этот", - убежден американский экономист Барри Эйхенгрин. Примечание- Статья взята из журнала "Биржевой лидер". Юань – мировая валюта?10

    А что по этому поводу  говорит сам Китай? Из журнала  «Бизнес и экономика»11 в статье Андрея Макаренко про юань рассказывает глава Китая. 
   Существующая ныне мировая финансовая система устарела. Такое мнение высказал Председатель КНР Ху Цзиньтао.  
   Глава Китая подчеркнул, что существующая мировая валютная система устарела. «Существующая ныне международная валютная система - продукт прошлого», - заявил Ху Цзиньтао. 
   В последнее время Китай предпринял шаги по либерализации валютного курса юаня. На прошлой неделе Банк Китая начал прямую продажу юаней в США. Хотя официальный курс китайской валюты к доллару жестко регулируется правительством КНР, представитель банка заявил, что при определении курса обмена в США будут использоваться и результаты торгов юанем в Гонг-Конге - единственной оффшорной зоне, где китайская валюта торгуется относительно свободно. 
   Кроме того, в конце прошлого года Китай в сотни раз увеличил количество компаний, которым разрешено использовать юань при расчетах по международным операциям. Правительство страны, таким образом, стимулирует использование своей валюты в международной торговле и инвестициях. 
  Ху Цзиньтао также отметил, что становление юаня в качестве международной валюты «будет довольно длительным процессом». Вместе с тем он подчеркнул намерения Китая усилить роль своей валюты. 

 

 

 

 

Заключение

Международные валютные соглашения изначально возникли с целью обеспечить международную торговлю доступными средствами урегулирования вопросов, связанных с расчетами на международном уровне.

Важной чертой мировой валютной системы является то, что она постоянно меняется, развивается. Наиболее общая причина этих изменений - углубление международного сотрудничества в развитии мирового хозяйства, постоянные изменения в ее регулирующих механизмах. Эволюция валютной системы не отличалась плавностью и гармонией, она противоречива. Постоянно сопровождается кризисами, ведущими к замене одной системы другой. Конкретные формы международной валютной системы определяются развитием производства, международных связей, национальных денежных систем, расстановкой сил на мировой арене и интересами ведущих стран. Следует также отметить, что эволюция международной валютной системы в специфической форме повторяет трансформацию внутреннего денежного обращения.

На протяжении многих веков для внутренней и международной торговли использовалось золото и серебро. С другой стороны, знаменитый золотой стандарт просуществовал менее сорока лет - с 1879 по 1914 гг. золотой стандарт подразумевал установление жестких финансовых правил и фиксированного валютного курса. В соответствии с механизмом Юма дефицит торгового баланса вызывает сокращение предложения денег, в то время как излишек - его увеличение. Оба процесса направлены на устранение дисбаланса во внешней торговле. Золотой стандарт на практике работал хуже, чем в теории. Придерживающиеся его страны вынуждены были преодолевать теоретическую связь между продажей золота центральному банку, торговыми балансами и изменениями предложения денег.

Эволюция валютной системы после первой мировой войны, по сути, представляет собой серию мер в ответ на международные кризисы и нарушения равновесия системы. Бреттон-Вудская система была разработана с целью предотвращения конкурентных девальваций, характерных для меж военного периода, путем установления системы фиксированных валютных курсов, основанных на привязке доллара США к золоту. Однако это не была система золотого стандарта в узком смысле. Крах Бреттон-Вудской системы объясняется ее внутренней противоречивостью, при которой ее центр был вынужден обеспечивать все возрастающие количества международных резервов, теоретически конвертируемых в золото. Возникший в конце 1960-х гг. значительный дефицит платежного баланса привел к тому, что внешние официальные долларовые обязательства США значительно превысили их золотые запасы.

Современная финансовая система представляет собой мозаику структур, изменяющихся от группы стран, привязывающих друг к другу обменные курсы своих валют, до группы стран, чей валютный курс определяется главным образом действием экономических сил; между этими крайними вариантами находится широкий ряд разновидностей управляемых плавающих валютных курсов. Преимущества фиксированного и плавающего валютных курсов сегодня все еще являются предметом обсуждения. Плавающий валютный курс может вызвать значительные колебания валютного курса. Фиксированный же требует не только знания того, каким должен быть валютный курс, но также предполагает способность распознания изменений его фундаментальных составляющих, которые могут вызвать изменения реального валютного курса.

Экономическая политика одних государств всегда влияет на экономическую политику других. Решением этой проблемы являются встречи в верхах, которые демонстрируют потенциальную значимость экономического сотрудничества.

 

Список литературы

 

1. Экономика / Под ред. А.С.Булатова, 2005- 776с.
2. Экономической теории. / Под ред. М.Н. Чепурина. Киров, 2001,658с.
3. Проблемы реформирования мировой валютной системы [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.grandars.ru/student/mirovaya-ekonomika/mirovaya-valyutnaya-sistema.html
4. Самые популярные в мире национальные валюты [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://news.eizvestia.com/news-finance/full/nazvany-samye-populyarnye-v-mire-nacionalnye-valyuty
5. Мировая экономика: Учебник / Под ред. Проф. А.С. Булатова.- М.: Экономистъ, 2004. – 734 с.
6. Антонов В.А. Мировая валютная система и международные расчеты, М., 2000-192с.
7. Балабанов И. Т.Валютный рынок и валютные операции в России. - М.: Финансы и статистика, 2004
8. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения / Под ред. Л.Красавиной. - М.: Финансы и статистика, 1999.
9. Основы экономической теории. Учеб. пособие / Под ред. Камаева В.Д. - М.: Изд-во МГТУ им. Баумана, 2003.
10. Гринспен А. Эпоха потрясений: проблемы и перспективы мировой фи-нансовой системы / Пер. с англ. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2008.
11. Дурасова А.А.. Евро в качестве международной валюты: Проблемы и перспективы. – М.: МАКС Пресс, 2001
12. Платонова И.Н. Перестройка мировой валютной системы и позиция России. –М.: Либроком, 2009. - 240 с.
13. Шмелев Н.П. Мировая валютная система и проблемы конвертируемости рубля - 2006. - 328 с.
14. Буторина О. Грядущие перемены в международной валютной системе // Биржевое обозрение.- 2004.- № 4.
15. "Биржевой лидер". [Электронный ресурс].- Режим доступа:  http://www.profi-forex.org/
16. БИЗНЕС И ЭКОНОМИКА Существующая мировая валютная система устарела [Электронный ресурс].-Режим доступа: http://potok.ua/buznes-ekonomuka/23044-sushhestvuyushhaya-mirovaya-valyutnaya-sistema-ustarela-kitaj.html
17. Список развитых стран, чьи валюты могут претендовать на это место мировой валюты [Электронный ресурс].- Режим доступа: http://www.imf.org/external/russian/
18. Мировая валютная система. [Электронный ресурс].- Режим доступа: http://www.grandars.ru
19. Мировая экономика: Учебник / Под ред. Проф. А.С. Булатова.- М.: Экономистъ, 2004. – 793 с.
20. Мировая экономика: Учебник / Под ред. Проф. А.С. Булатова.- М.: Экономистъ, 2004. – 792 с.
21. Словарь экономических терминов [Электронный ресурс].-Режим доступа: http://www.perfekt.ru/dictionaries/econom.html
22. Мировая валютная система. [Электронный ресурс].- Режим доступа: http://bibliotekar.ru/economika-dlya-yuristov/164.htm
23. Национальная и мировая валютная система.[Электронный ресурс].- Режим доступа: http://cde.osu.ru/demoversion/course128/html/002.html
24. Валюты. [Электронный ресурс].- Режим доступа: http://forexluck.ru/valuty/836-valuty-forex
25. Мировая экономика: Учебник / Под ред. Проф. А.С. Булатова.- М.: Экономистъ, 2004. – 781с.

 

 

 

Приложение А

Таблица А.1. Классификация валют12

 

	Критерий классификации	Виды валют
1	По статусу валюты	-национальная; -иностранная; -резервная; -евровалюта.
2	По вещественной форме	-наличная; -безналичная.
3	По режиму взаимной обратимости	-свободно конвертируемая; -частично конвертируемая; -неконвертируемая (замкнутая)
4	По режиму валютного курса	-фиксированный курс (через валютный  паритет); -плавающий курс (регулируемое  или свободное плавание); -твердая или мягкая валюта.
5	По степени использования	-ведущие валюты (Валюты, имеющие  полную конвертируемость, наиболее  часто применяемые в международных  валютных сделках); -резервные валюты (Это такие  валюты, в которых ЦБ государств  хранят валюту для расчетов  по международными операциям и инвестициям).
6	По сроку действия	-временные; -постоянные.
7	По выполняемым функциям	-реальные (Реальные валюты выполняют  непосредственную функцию денег  при операциях купли-продажи); -условные (Условные валюты непосредственной функции денег не выполняют. Примером условной валюты может быть ЭКЮ, которое являлось обобщенным представителем валютных корзин стран, входивших в валютную систему Европы).

 

Приложение Б

Таблица Б.1. Самые популярные валюты

 

№	Название валюты	Курс
1	Швейцарский франк - CHF	33.8187
2	Доллар США - USD	31.5664
3	Евро - EUR	41.2352
4	Японская иена - JPY	31.7478
5	Австралийский доллар – AUD	32.4629
6	Швейцарский франк - CHF	33.8187
7	Канадский доллар - CAD	30.7695

 

Таблица составлена по сведениям Forex13.

 

 

 

 

Рис.1

1 Мировая валютная система. [Электронный ресурс].-Режим доступа: http://ru.wikipedia.org

2 Национальная и мировая валютная система.[Электронный ресурс].- Режим доступа: http://cde.osu.ru/demoversion/course128/html/002.html

3 Мировая валютная система. [Электронный ресурс].- Режим доступа: http://bibliotekar.ru/economika-dlya-yuristov/164.htm

4 Словарь экономических терминов [Электронный ресурс].-Режим доступа: http://www.perfekt.ru/dictionaries/econom.html

5 Мировая экономика: Учебник / Под ред. Проф. А.С. Булатова.- М.: Экономистъ, 2004. – 790 с.

 

6 Мировая экономика: Учебник / Под ред. Проф. А.С. Булатова.- М.: Экономистъ, 2004. – 792 с.

7 Мировая экономика: Учебник / Под ред. Проф. А.С. Булатова.- М.: Экономистъ, 2004. – 793 с.

8 Мировая валютная система. [Электронный ресурс].- Режим доступа: http://www.grandars.ru

9 Список развитых стран, чьи валюты могут претендовать на это место мировой валюты [Электронный ресурс].- Режим доступа: http://www.imf.org/external/russian/

10Журнал "Биржевой лидер". [Электронный ресурс].- Режим доступа:  http://www.profi-forex.org/

11 БИЗНЕС И ЭКОНОМИКА Существующая мировая валютная система устарела [Электронный ресурс].-Режим доступа: http://potok.ua/buznes-ekonomuka/23044-sushhestvuyushhaya-mirovaya-valyutnaya-sistema-ustarela-kitaj.html

12 Мировая экономика: Учебник / Под ред. Проф. А.С. Булатова.- М.: Экономистъ, 2004. – 781с.

13 Валюты. [Электронный ресурс].- Режим доступа: http://forexluck.ru/valuty/836-valuty-forex