1970 году в целях увеличения
международной ликвидности и
замены национальных валют международной
денежной единицей Совет управляющих
Международного Валютного Фонда
утвердил план создания нового
вида ликвидных средств - специальных
прав заимствования - СДР.
Первоначально в 70-х
годах в единице СДР было
установлено фиксированное золотое
содержание. С 1.07.74 г. стоимость
единицы СДР стала определяться
на основе средневзвешенного
курса 16 валют ведущих капиталистических
стран, доля внешней торговли
которых составила не менее
1% объема мировой торговли. С 1.01.81
г. число валют в "валютной
корзине" СДР было сокращено
до 5, после чего ее состав пересматривается
раз в 5 лет.
В марте 1979 года была
введена новая региональная международная
денежная единица используемая
странами - членами Европейской валютной
системы (ЕВС) - ЭКЮ. Создание ЭКЮ
обусловлено развитием западноевропейской
валютной интеграции и стремлением
стран-участниц ЕЭС противопоставить
доллару США европейскую валюту,
с 1.01.199 года была введена «евро».
Таким образом эволюция
функции мировых денег в своеобразной
форме повторяет путь, пройденный национальными
деньгами. Но существует тенденция к сохранению
сросшегося с золотом всеобщего эквивалента,
т.к. драгоценный металл продолжает играть
роль денег в функции сокровища в качестве
страхового фонда. [6]
3. Теории денег
Изменение экономических
и политических условий отражается
на теориях денег, поэтому нужно
учитывать их эволюцию. В политической
теории можно выделить три
основные теории денег – металлическую
(металлистическая), номиналистическую
и количественную.
Металлистическая теория денег
Ранний металлизм возник
в период первоначального накопления
капитала. Становления и развития капитализма
в 16-18 вв. отражая условия той эпохи и потребности
нарождавшейся буржуазии, меркантилисты
выступали против порчи монеты за устойчивые
металлические деньги. Эта теория появилась
в Англии. Одним из основателей металлистической
теории был У. Стэффорд (1554-1612 гг.). Свои
взгляды он отразил в памфлете «Краткое
изложение некоторых обычных жалоб наших
соотечественников» Сторонниками этого
направления в Англии были также Т. Мэн
(1571-1641 гг.) и Д. Норс (1641-1691 гг.). Во Франции
аналогичные идеи развивал А. Монкретьен
(1575-1621 гг.), в Италии – Ф. Галиани (1728-1787
гг.). Историческая обстановка, в которой
возникла металлическая теория денег,
характеризовалась появлением мануфактур,
ростом торгового капитала и захватом
европейскими государствами природных
богатств заморских стран. Жажда накоплений
у зарождавшейся буржуазии толкала экономистов
на изучение источников богатства. Они
искали эти источники в торговле, в активном
торговом балансе, который, по их мнению,
обеспечивал приток золота и серебра.
Таким образом, для
раннеё металлической теории денег было
характерно отождествление богатства
общества с драгоценными металлами, которым
приписывалось монопольное выполнение
всех функций денег. Несостоятельность
этой теории заключалось в следующем.
Во-вторых, ранние металлисты
не понимали, что деньги – историческая
категория, что они возникли
из товарного обращения на
определённом этапе развития
человеческого общества.
В-третьих, и по-моему,
основное, их представление о богатстве
общества как о накоплении благородных
металлов было ограниченным и отсюда ошибочен
их взгляд, что источник богатства лежит
в торговле. Ранний металлизм отражал
интересы прежде всего торговой буржуазии.
В 18 и в первой
половине 19 в. металлическая теория
денег, не отвечавшая интересам
промышленной буржуазии, утратила
свои позиции. Однако во второй
половине 19 века немецкий экономист,
представитель исторической школы,
К. Книс (1821-1898 гг.) выступил в её защиту.
Возрождение металлической теории денег
было связано с введением в Германии золотомонетного
стандарта в 1871-1873 гг. Книс не просто воспроизвёл
взгляды ранних металлистов, но модернизировал
их применительно к новым условиям. Модернизация
заключалась в том, что в качестве денег
он рассматривал не только металл, но и
банкноты центрального банка. Признавая
банкноты, Книс одновременно резко выступал
против бумажных денег, не разменных на
металл. Он был знаком с практикой бумажно-денежного
обращения в Северной Америке и во Франции
в конце 18 в. Нуллификация бумажно-денежных
знаков во Франции должно быть металлическим
в сочетании с банкнотами, разменными
на металл.
После первой мировой
войны приверженцы металлизма признали
невозможность восстановления золотомонетного
стандарта и пытались приспособить свою
теорию для защиты банкнотного обращения
путём сохранения золотого стандарта
в форме золотослиткового или золотодевизного.
Это был второй этап превращения металлической
теории денег.
После второй мировой
войны некоторые экономисты отстаивали
идею восстановления золотого
стандарта во внутреннем денежном
обращении (например, М. Хальперин
– в США, Ш. Рист – во Франции).
В 60-е годы металлизм
в модифицированной форме возродился
во Франции, но применительно лишь к международным
валютным отношениям. Это была третья
метаморфоза металлической теории.
Французские экономисты
А. Тулемон, Ж.Рюэфф, отстаивая золотой
стандарт в международном обороте, повышение
цены на золото, выступали против долларового
засилья. Эта теория, получившая название
неометаллизма, подкрепляла политическую
акцию французского правительства, превратившего
большую часть своих долларовых авуаров
в золото.
С крушением бреттон-вудской
валютной системы в начале 70-х годов сторонники
неометаллизма стали обосновывать необходимость
восстановления золотого стандарта.
Предвыборная платформа
Республиканской партии США предусматривала
возможность возврата к золотому
стандарту. Став президентом,
Р. Рейган создал комиссию по
изучению этого вопроса. После
года работы комиссия пришла
к выводу о нецелесообразности
восстановления золотого стандарта.
Однако А. Лаффер и некоторые другие
до сих пор сохраняют надежду на возращение
к золотому стандарту. [4, 260]
Номиналистическая теория денег
Номинализм встречается
у древних философов при рабовладельческом
строе, а затем при феодализме.
Первыми номиналистами были апологеты
порчи монет. Узрев тот факт,
что стершиеся монеты обращаются
так же, как и полноценные, они
стали утверждать, что существенно
не металлическое содержание
денег, а их номинал.
Номинализм появился
в 17-18 вв., когда денежное обращение
было наводнено неполноценными
монетами. Именно неполноценные
монеты, а не бумажные деньги
лежали в основе теории раннего
номинализма.
Первыми буржуазными
представителями раннего номинализма
так же, как и металлизма, были
англичане – епископ, философ-идеалист
Дж. Беркли (1685-1753 гг.) и экономист Дж. Стюарт
(1712-1780 гг.).
Номиналисты исходили
из следующих положений: деньги
создаются государством; стоимость
денег определяется тем, что
на них написано, их номиналом
(отсюда и название этой теории).
Основной ошибкой номиналистов
является положение их теории
о том, что стоимость денег
якобы определяется государством,
тем самым отрицая торию трудовой
стоимости и товарную природу
денег.
Дальнейшее развитие
номинализма (особенно в Германии)
приходится на конец 19-начало 20 в. Наиболее
известным представителем номинализма
этого периода был немецкий экономист
Г. Кнапп (1842-1926 гг.). Оба главных направления
политэкономии его времени – немецкая
историческая школа и австрийская школа
предельной полезности (в области теории
денег – Ф. Бендиксен) – выступили против
марксистской теории трудовой стоимости.
В отличие от ранних
номиналистов Кнапп и его последователи
основывали свою теорию не на неполноценных
монетах, а на бумажных деньгах. В этом
проявилась эволюция номинализма. При
анализе денежной массы Кнапп учитывал
лишь государственные казначейские билеты
(бумажные деньги) и разменные монеты.
Кредитные деньги (векселя банкноты, чеки)
он исключал из своего исследования, рассматривая
их как особую категорию. По мере распространения
кредитных денег проявлялась несостоятельность
концепции Кнаппа даже с формальной стороны.
Однако и включение кредитных денег в
денежную массу не избавляет номиналистическую
теорию от ошибок.
Важнейшая ошибка номиналистов
состоит в том, что они ищут
сущность денег в их правовой
основе. Номиналисты не поняли
представительный характер бумажных
и кредитных денег, вытекающий
из объективных закономерностей
товарного производства и обращения.
Оторвав бумажные деньги не только
от золота, но и от стоимости товара, они
наделили их «стоимостью», «покупательной
силой» путём акта государственного законодательства.
[4, 263]
Номинализм сыграл
большую роль в экономической
политике Германии, которая широко
использовала эмиссию денег для
финансирования первой мировой
войны. У Кнаппа вначале появилось
много сторонников. Однако в период гиперинфляции
в Германии, когда для выпуска быстро обесценивавшихся
бумажных денег работало 80 фабрик, сама
практика выявила свою несостоятельность.
Гиперинфляция 20-х годов в Германии положила
конец господству номинализма в теориях
денег. Г. Кнапп и Ф. Бендиксен не оставили
после себя последовательных сторонников.
Применение номиналистических рецептов
привело к катастрофе в денежном обращении.
В ходе мирового
экономического кризиса 1929-1933 гг.
наблюдалось возрождение номинализма.
Это было связано с необходимостью
использовать окончательный отход
от золотого монометаллизма для
провозглашения бумажно-денежного
обращения. Для обоснования государствено-монополистического
регулирования экономики с помощью денег
выдвигаются аргументы, почерпнутые из
критики номиналистами металлической
концепции, они стали искать определение
стоимости денег не в декретах государства,
а в сфере рыночных отношений и путём субъективной
оценки их «полезности», покупательной
способности. В результате ведущие позиции
в теориях денег заняла количественная
теория.
Количественная теория денег
Количественная теория
денег возникла в 16-18 вв. как
реакция на концепцию меркантилистов,
утверждавших, что чем больше
золота в стране, тем она богаче.
Её родоначальником является
французский экономист Ж. Боден
(1530-1596 гг.), который пытался раскрыть причины
революции цен, связав их рост с притоком
благородных металлов в Европу. В 16-8 вв.
добыча золота и серебра в мире примерно
в 16 раз превысила запас благородных металлов,
который имелся в Европе в 1500 г.
В 18 в. количественную
теорию денег развили англичане
Д. Юм (1711-1776 гг.) и Дж. Милль (1773-1836
гг.), а также француз Ш. Монтескьё
(1689-1755 гг.). Английский экономист, философ,
психолог и историк Юм в соответствии
со своими субъективно-идеалистическими
взглядами отвергал понятие субстанции
стоимости. По мнению Юма, цены товаров
и стоимость денег определяются соотношением
между количеством обращающихся денег
и товаров, т.е. цена товаров всегда пропорциональна
количеству денег. В действительности
же новые открытия золота и серебра привели
к снижению их стоимости, так как они стали
воплощать меньшее количество общественного
труда; именно этим объясняется увеличение
суммы цен товаров и расширение потребностей
обращения в деньгах.
Таким образом, основные
положения количественной теории
денег сводятся к следующему:
покупательная способность денег,
как и цены товаров, устанавливается
на рынке; в обращении находятся
все выпущенные деньги; покупательная
способность денег обратно пропорциональна
количеству денег, а уровень
цен прямо пропорционален количеству
денег.
Количественная теория
видит в деньгах только средство
обращения, утверждая, что в
процессе обращения в результате
столкновения денежной и товарной
масс якобы устанавливаются цены
и определяется стоимость денег.
Другая ошибка количественной
теории состоит в представлении,
что вся денежная масса находится
в обращении. На самом деле
существует объективный экономический
закон, определяющий необходимое
количество денег в обращении
в соответствии с законом стоимости.
При наличии полноценных денег
в обращение вступает не любое
количество денег, а лишь такое,
какое в данный период необходимо
для обращения с учётом отсрочки
платежей, безналичных расчётов
и скорости обращения денежных
единиц.
Количественная теория
игнорировала роль сокровища
как стихийного регулятора металлического
обращения. Её сторонники исходили
из того, что в обращении могло
находиться избыточное количество
золота и серебра. Английский
экономист Д. Рикардо (1772-1823 гг.) не
понял стихийного механизма регулирования
количества благородных металлов в обращении
с помощью функции денег как средства
образования сокровищ.
Современная количественная
теория, базирующаяся на бумажно-денежном
обращении, берёт своё начало в работах
таких экономистов, как А. Маршалл, И. Фишер,
Г. Кассель и Б. Хасен. Оно имеет дело с
кредитными деньгами, вначале разменными,
а затем не разменными на металл.
С первой половины 20
в. господствуют две разновидности
количественной теории: 1) «трансакционный
вариант» И. Фишера и монетаристов во главе
с М. Фридменом; 2) концепция «кассовых
остатков» английской кембриджской школы
во главе с А. Пигу, а после второй мировой
войны – Д. Патинкиным. [4, 265]
Вывод
Деньги тоже могут
покупаться и продаваться на
рынке, как и всякий другой
товар.
Деньги представляют
собой всеобщий эквивалент, выступающий
в качестве реальной связи
хозяйствующих субъектов в рамках
национального рынка. Их эволюция
внешне выступает в виде перехода
от одного типа всеобщего эквивалента
к другому, что предопределено
эволюцией рыночных отношений.