Международные и финансовые организации как элемент мировой валютной системы

МЕЖДУНАРОДНЫЕ И ИФНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ КАК ЭЛЕМЕНТ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

 

 

Мировая валютная система (МВС) является исторически сложившейся формой организации     международных     денежных      отношений,      закрепленной межгосударственными договоренностями. МВС  представляет  собой  совокупность способов, инструментов и межгосударственных  органов  ,  с  помощью  которых осуществляется платежно-расчетный оборот в  рамках  мирового  хозяйства.  Ее возникновение  и  последующая   эволюция   отражают   объективное   развитие процессов  интернационализации  капитала,  требующих  адекватных  условий  в международной денежной сфере.

 

      Различаются  национальная, мировая, региональная  валютные системы.

 

      Исторически   вначале   возникли   национальные   валютные    системы, закрепленные национальным законодательством  с  учетом  норм  международного права. Национальная валютная  система  является  составной  частью  денежной системы  страны,  хотя  она  относительно  самостоятельна   и   выходит   за национальные  границы.  Ее  особенности  определяются  степенью  развития  и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.

Национальная валютная система неразрывно связана  с  мировой  валютной системой. Мировая валютная система сложилась к середине XIX  века.  Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят от  степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства,  расстановке  сил  и интересам  ведущих   стран.   При   изменении   данных   условий   возникает периодический  кризис  мировой  валютной  системы,  который  завершается  ее крушением и созданием новой валютной системы ( это  ясно  видно  на  примере того, как система «золотого стандарта»  сменялась  Бреттон-Вудской  валютной системой и т.д.).

Хотя мировая валютная система преследует глобальные  мирохозяйственные цели  и  имеет  особый  механизм  функционирования,  она  тесно  связана   с национальными валютными системами.

Эта  связь  осуществляется  через  национальные  банки,  обслуживающие

внешнеэкономическую  деятельность,  и   проявляется   в   межгосударственном валютном  регулировании  и  координации  валютной  политики  ведущих  стран. Взаимная связь  национальных  и  мировой  валютной  систем  не  означает  их тождества,  поскольку  различны  их  задачи,  условия   функционирования   и регулирования, влияние на экономику отдельных  стран  и  мировое  хозяйство.

 

Международные и региональные валютно-кредитные и финансовые

                                организации.

 

      Институциональная   структура   международных   валютно-кредитных    и финансовых  отношений   включает   в   себя  многочисленные   международные организации. Одни из них,  располагая  большими  полномочиями  и  ресурсами, осуществляют  регулирование  международных  валютно-кредитных  и  финансовых

отношений.  Другие  представляют  собой  форум   для   межправительственного обсуждения , выработки консенсуса и рекомендаций  по  валютной  и  кредитно-финансовой политике. Третьи обеспечивают сбор информации,  статистические  и научно-исследовательские   издания   по   актуальным   валютно-кредитным   и

финансовым проблемам и экономике в целом. Некоторые  из  них  выполняют  все перечисленные функции.

Международные валютно-кредитные и финансовые организации условно можно назвать международными финансовыми институтами. Эти  организации  объединяет общая  цель  –  развитие  сотрудничества   и   обеспечение   целостности   и стабилизации сложного и противоречивого всемирного хозяйства,  регулирование МЭО, в том числе валютно-кредитных и  финансовых.  К  ним  относятся:  Банк международных  расчетов,  Международный  валютный  фонд,   Всемирный   банк, Международная    ассоциация    развития,    Международное    агентство    по инвестиционным  гарантиям  и  др.,  а  также региональные  банки  развития, валютно-кредитные и финансовые организации ЕС.

К организациям, имеющим всемирное  значение,  относятся  прежде  всего

специализированные институты ООН – МВФ и группа МБРР, а также ГАТТ,  которое в 1995 г. преобразуется во Всемирную торговую  ассоциацию.  Непосредственная  роль  ООН  в  международных  валютно-кредитных   и   финансовых   отношениях ограничена. Однако при решении проблем развивающихся  стран  на  Конференции ООН по торговле и развитию – ЮНКТАД (с 1964 г. раз в 3-4  года)  обсуждаются

валютно-кредитные вопросы наряду с проблемами мировой торговли  и  развитием этих стран. Проблемы мировой валютной  системы  обсуждаются  в  Комитете  по «невидимым» статьям и финансированию,  связанному  с  мировой  торговлей,  с «официальной помощью  развитию».  Он  занимается  также  проблемами  доступа развивающихся стран на  мировой  рынок  капиталов,  гарантий  по  экспортным кредитам, а с середины 70-х  годов  и  внешней  задолженности  развивающихся

стран.

 

      Специализированное  учреждение ООН – Экономический  совет  –  создал  4 региональные комиссии – для Европы, Африки,  Азии,  Латинской  Америки.  Две последние   способствовали   организации   Азиатского   банка   развития   и Межамериканского   банка   развития.   Специальные   фонды   дополняют   эти организации.

 

      Организация  Европейского экономического  сотрудничества,  созданная  в 1948   г.   в   связи   с    осуществлением    «плана    Маршалла»,    затем переориентировалась на создание  Европейского  платежного  союза  (1950-1958 гг.), а в 1961 г. была заменена Организацией экономического  сотрудничества и развития (ОЭСР, Париж). Ныне ОЭСР включает  24  страны,  на  долю  которых приходятся 16% населения и 2/3 мирового производства  Запада.  Цель  ОЭСР  – содействие экономическому развитию и финансовой  стабилизации  стран-членов, свободной торговле, развитию молодых государств. ОЭСР  –  своеобразный  клуб промышленно развитых стран для обмена мнениями и  координации  экономической политики,   включая   валютно-кредитную   и  финансовую,   ведет    научно- исследовательскую работу, является центром прогнозирования  и  международных сопоставлений на базе эконометрических моделей мировой экономики  (дважды  в год).

Парижский клуб стран-кредиторов – неформальная организация промышленно развитых стран, где обсуждаются проблемы урегулирования,  отсрочки  платежей по государственному долгу стран. Начало его деятельности  относится  к  1956 г., когда кредиторы Аргентины  были  приглашены  в  Париж  на  переговоры  с должниками. Периодические заседания Парижского клуба в 70-х годах  сменились активной работой в 80-90-х гг. в  связи  с  обострением  проблемы  погашения государственного долга развивающихся стран, а затем стран  Восточной  Европы и России. На заседаниях Парижского клуба присутствуют  наблюдатели  из  МВФ, МБРР, ЮНКТАД и обычно рассматривается вопрос о  той  части  внешнего  долга, которая должна быть погашена в текущем году.

Лондонский клуб  обсуждает  проблемы  урегулирования  частной  внешнейзадолженности стран-должников.

 

      С  середины  70-х   годов   разработка   проблем   межгосударственного

регулирования  перенесена   на   уровень   совещаний   глав   государств   и

правительств «семерки» и «группы десяти», которая кроме  «семерки»  включает Бельгию, Нидерланды, Швейцарию, Швецию. На этих совещаниях большое  внимание уделяется валютно-кредитным проблемам. И каждый раз  подтверждается  принцип

либерализма  и  международного  сотрудничества  в  противовес   центробежным тенденциям («каждый за себя»).

 

      Международные  финансовые институты возникли в  основном  после  второй мировой войны, за исключением Банка международных расчетов (БМР,  1930  г.).

Эти   межгосударственные   институты    предоставляют    кредиты    странам, разрабатывают   принципы   функционирования  мировой   валютной    системы, осуществляют   межгосударственное   регулирование   международных   валютно- кредитных и финансовых  отношений.  Возникновение  международных  финансовых институтов обусловлено следующими причинами:

 

      1. Усиление интернационализации хозяйственной жизни, образование ТНК и ТНБ, выходящих за национальные границы.

 

      2.  Развитие   межгосударственного   регулирования   мирохозяйственных

связей, в том числе валютно-кредитных и финансовых отношений.

 

      3. Необходимость совместного решения  проблем  нестабильности  мировой экономики, включая мировую валютную систему, мировые рынки валют,  кредитов, ценных бумаг, золота.

 

      Международные  финансовые институты преследуют  следующие цели:

 

      >  Объединить  усилия  мирового  сообщества  в   целях   стабилизации

        международных финансов и мировой  экономики;

 

      >  Осуществлять  межгосударственное  валютное  и  кредитно-финансовое

        регулирование;

 

      >  Совместно  разрабатывать  и  координировать  стратегию  и  тактику

        мировой валютной и кредитно-финансовой  политики.

 

      Степень  участия и влияния отдельных  стран в  международных  финансовых институтах определяется величиной  их  взноса  в  капитал,  так  как  обычно применяется система  «взвешенных  голосов».  Изменение  соотношения  сил  во всемирном хозяйстве, в частности возникновение в  60-х  годах  трех  центров (США,    Западная    Европа,    Япония)    в    противовес     послевоенному американоцентризму,  отражается  в  деятельности  международных   финансовых

институтов. Так, страны ЕС добились права вето по  принципиальным  вопросам, усилив свое влияние в МВФ. В деятельности этих  институтов  проявляются  две тенденции взаимоотношений  трех  центров  –  разногласия  и  партнерства  по глобальным   проблемам   международных   финансов    промышленно    развитых государств, развивающихся  стран,  России,  республик  бывшего  СССР,  стран Восточной Европы.

 

      Далее  кратко  охарактеризую  важнейшие  организации  в  международных валютно-кредитных отношениях:

 

 

Международный валютный фонд (МВФ).

 

       К числу важнейших организаций  в  международной  экономической  сфере, обладающих наибольшим весом, относится Международный  валютный  фонд,  штаб- квартира которого  находится  в  Вашингтоне. Он  был  создан  в  результате проведения в 1944 г. в г. Бреттон-Вудсе (США) международной конференции,  на которой  были  приняты  новые  международные принципы  валютной   политики, положенные  в  основу  послевоенной  международной  валютной  системы  стран рыночного хозяйства.

 

      В  настоящее  время  членами  МВФ  являются  более  160   стран,   его

деятельность   подчинена   интересам   обеспечения   стабильности   валютно- финансовой системы мира. США в  МВФ  владеют наибольшими  суммами  квот  и, соответственно,  располагают  «контрольным  пакетом»   в   его   руководящих органах. Кредиты МВФ, как правило, предоставляются под программы  укрепления финансово-экономического  положения  стран  и  имеют   связанный   характер,

обусловленный  выполнением  требований  специалистов МВФ.  Фонд   оказывает огромное влияние на  всю  систему  валютно-финансовых  отношений  в  мировом хозяйстве, поскольку  его  нормы  регулирования  оказывают  непосредственное влияние на движение ссудных капиталов в мировом хозяйстве.

 

 

Международный банк реконструкции и развития (МБРР).

 

       Важнейшим институтом регулирования  международного движения  капиталов является Международный банк реконструкции и развития,  известный  также под названием Всемирный банк, основанный в  1945  г.  Он  выступает  в  качестве межправительственной организации с местонахождением в Вашингтоне. Главное  в работе  банка  –   через   предоставляемые   долгосрочные   кредиты   банков содействовать развитию экономики своих членов. Банк  получает  средства  как

от основных взносов стран-членов, так  и  от выпуска  облигаций  ,  которые могут  приобретать  частные  фирмы,  различные  учреждения,  общественные  и правительственные организации. В то  же  время  МБРР  предоставляет  кредиты правительствам и частным  фирмам,  прежде  всего  в  странах  развивающегося мира. Подавляющая часть займов предоставляется на  развитие  инфраструктуры, энергетической базы, транспорта, промышленности  и  сельского  хозяйства.  В системе  МБРР  действуют:  Международная  финансовая  корпорация   (МФК)   и Международная ассоциация развития (МАР). Наблюдается  тесная  координация  в деятельности МБРР и МВФ.

 

 

 Региональные  банки.

 

      Другие  банковские организации, так или иначе  оказывающие  влияние  на систему международных валютно-кредитных  и  финансовых  отношений,  процессы международной торговли, - это региональные банки, как например:  Европейский инвестиционный банк; Европейский банк реконструкции и  развития;  целый  ряд арабских и иных банков.  Ресурсы  для  своей  деятельности  они  черпают  из собственного капитала и ссуд, получаемых на  международных,  а  часто  и  на национальных  рынках   капитала.   Банки   предоставляют   главным   образом долгосрочные кредиты на финансирование инвестиционной  деятельности  частных фирм и международных проектов в рамках помощи развивающимся странам.