Методика расследования мошенничества

 

            Данные о способе совершения  мошеннических действий.

 

      Важным  элементом криминалистической характеристики  мошенничества, составляющим его  специфику и отличающим от  других видов преступлений, является  способ его совершения. В соответствии с законом, мошенничество совершается путем обмана или злоупотребления доверием. В литературе также говориться о способах обмана и злоупотребления доверием. Приводятся различные классификации таковых.

      В одном  из источников выделяются следующие  виды мошенничества (отмечается, что они являются наиболее распространенными ):

незаконное получение государственных  пенсий либо других выплат в органах  социального обеспечения с помощью  различного рода фиктивных документов, которые выдаются должностными лицами соответствующих организаций в виде «дружеских» или «родственных» услуг, а иногда и за взятку. В других случаях бланки документов похищаются и подделываются самими мошенниками. Известны и случаи представления заведомо ложных сведений с помощью и от имени других лиц ( например, засвидетельствование в судебном порядке заседании одним лицом заведомо ложных сведений о трудовом стаже другого лица и т.п. );

приобретение тех или иных товаров  в кредит с последующим уклонением от выплаты оставшейся суммы их стоимости. Чаще всего при этом мошенники пользуются фиктивными или крадеными документами: паспортами, справками и др.

получение вещей напрокат по подложным  или краденым документам с последующим  присвоением этих вещей;

обман кассира торгового предприятия  при размене крупных купюр денег или при покупке какой-либо вещи.* 

      Все вышеназванные  виды относятся по данной классификации  к мошенническим посягательствам  на государственное или общественное  имущество. К способам посягательства  на личное имущество относятся:

вручение покупателю подложного предмета, внешне похожего на предназначавшийся к сделке купли-продажи;

продажа изделий из обычных цветных  металлов или из шлифованного стекла вместо изделий из благородных металлов или драгоценных камней;

обсчет при размене крупных денежных купюр или при покупке вещи;

получение денег под предлогом  оказания помощи в приобретении

товара;

нечестная игра в карты, гадание, ложное знахарство;

выдача себя за другое лицо ( например, за работника милиции ) с последующим  производством обыска, изъятием денег и иных ценностей.**

 

___________

*Руководство для следователей - М.: Юридическая литература, 1982. стр.368.

**Указ. соч., с. 369.

               Вараскин Ю.Б.   выделяет   следующие виды мошенничества:

растраты и хищения наемных  работников,( например, воровство «черного нала» из кассы фирмы ), уверенных, что никто не знает сколько денег всего в кассе;

дача клиентами и покупателями работникам фирм «премий» наличными  «комиссионных» за то, что получают товары по заниженным ценам;

манипуляции руководителей предприятий с финансовой отчетностью имеющие целью убедить акционеров, что финансовое положение компании лучше, чем на самом деле.

предложение инвестировать проекты  по которым инвесторы не только не получают дохода, но и вообще не возвращают деньги;

завышение поставщиками количества проданных  товаров, предоставление бракованных  товаров или задержка оплаченных. Совершению такого рода мошеннических  действий способствует предоплата;*

      Наиболее развернутую  классификацию дает авторский  коллектив под руководством Н.А. Селиванова и В.А. Снеткова:

использование имитированной вещи ( «куклы» ), продаваемой преступником под видом дорогостоящей вещи; продажа изделия из цветного металла или стекла под видом изделия из благородного металла либо драгоценного металла либо драгоценного камня; создание видимости большой суммы денег, оплачиваемой мошенником за покупаемую вещь;

применение шулерских приемов  при игре в наперсток;

получение аванса по трудовому договору с намерением его использования  без выполнения соответствующей работы;

выдача банком векселей, чеков, гарантийных  писем, не

 

__________

*Вараскин Ю.Б.  Аферист, мошенник.// ЭКО. 1998. - №1.стр. 182.

 обеспеченных соответствующими  активами;

учреждение лжефирмы, лжебанка или  страховой компании для осуществления манипуляций с денежными средствами, получения обманным путем денег и их присвоения;

открытие в банке дополнительного  расчетного счета с целью сокрытия доходов от налогообложения и  невозвращения долгов, без предоставления всех необходимых документов;

внесение искажений в компьютерную программу с целью занижения  сумм, начисляемых на банковские счета, и присвоение разницы между перечисленными и фактически начисленными суммами;

манипуляции с кредитными авизо: приобретение бланков авизо и платежного поручения обманным путем, направление в банк плательщика подложных документов по почте, телеграфу, телетайпу или с нарочным; нередко указание фиктивной организации-плательщика; вступление в сговор с работниками банка-получателя с целью зачисления переводимых по авизо средств на расчетный счет родственника, друга, знакомого и о выдаче наличных денег под предлогом оказания беспроцентной финансовой помощи; совмещение плательщика и получателя в одном лице;

манипуляции с пластиковыми расчетными карточками: после кражи или случайной находки карточки осуществляется замена подписи ее владельца своей с предварительным замазыванием чужой подписи белой краской или заклеиванием полоской белой бумаги; завладение бланком пластиковой дебетовой кредитной карточки ( при сговоре с работником контролирующего органа ) и ее подделка; получение за вознаграждение от работника банка сведений о держателе крупного счета, воспроизведение в своей карточке кода номеров, фамилии, имени, отчества указанного держателя счета и образца его подписи; подделка карточки путем срезания рельефных знаков и наклеиванием новых либо путем соскабливания с рельефных знаков краски, проглаживания их утюгом или помещения под пресс и выдавливание при помощи него новых букв и цифр;

сокрытие факта отпадения оснований для получения каких-либо материальных льгот, например, намеренное не сообщение о смерти ребенка, на которого продолжает выплачиваться пособие.*

      Особенностью последней приведенной классификации, в отличии от двух других, является ее наибольшее соответствие современным условиям ведения экономической деятельности. В частности, выделяется, появившееся сравнительно недавно, мошенничество с применением пластиковых поддельных карточек, мошенничество в сфере банковской деятельности, компьютерное мошенничество.

      Такова характеристика  способа мошеннических действий.

 

                     Сведения о субъекте мошеннических  действий.

 

      Обращаясь к криминалистической  характеристике субъекта мошенничества  необходимо привести общую классификацию  мошенников, содержащуюся в одном из источников и    основанную на детальном изучении практики.

      Она имеет следующий  вид:

мошенники-гастролеры, постоянно разъезжающие, совершающие преступления группой, немедленно скрывающиеся с места  преступления и потому трудно разыскиваемые

мошенники, не имеющие постоянного  места жительства и работы, неоднократно судимые за мошенничество и другие преступления

 против собственности

мошенники-рецидивисты, совершающие  в основном мелкие мошенничества, чаще всего их жертвами становятся частные лица

 

 

____________

Общее понятие  мошенничества по российскому законодательству.

 

     В настоящее время мошенничество понимается двояко: как административное правонарушение и как преступление, соответственно, за совершение мошеннических действий предусмотрена административная (ст.49 КоАП) и уголовная (ст. 159 УК) ответственность.

      Административным  правонарушением мошенничество  является при совокупности трех  условий: 1) оно представляет собой разновидность хищения; 2) размер хищения мелкий, т.е. не превышает одного минимального размера оплаты труда по действующему законодательству; 3) имущество ( предмет хищения ) находится в государственной или общественной собственности. При отсутствии любого из этих условий мошенничество является преступлением.*

      В ч.1 ст. 159 мошенничество  определено как «хищение чужого  имущества или приобретение права  на чужое имущество путем 

обмана или злоупотребления  доверием». Данное определение позволяет  выделить две разновидности мошенничества: хищение чужого имущества и приобретение прав на чужое имущество, это во-первых, а во-вторых, содержит указание на конкретные способы его совершения, отграничивающие его от других видов преступных деяний- обман и злоупотребление доверием.

      Исходным пунктом  в составе мошенничества является определение хищения чужого имущества, содержащееся в ч.1 примечания к ст. 158 УК, поскольку все признаки хищения являются и

признаками мошенничества. Кроме того, понятие хищения позволяет  разграничить разновидности мошенничества: хищение чужого

 

__________

*Лимонов С.А.  Понятие мошенничества // Законность. 1997. - №11. - стр. 35

 имущества и присвоение  права на чужое имущество.

      В ч.1 примечания к ст. 158 УК хищение  определяется как совершенное  с корыстной целью противоправное безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.*

      Такое определение  обеспечивает единообразное понимание  хищения как родового понятия,  объединяющего все формы и виды хищений, включая мошенничество.

      Общий критерий  деления хищений, в т.ч. в  форме мошенничества

на виды - размер похищенного. По нему хищения делятся на три  вида: мелкое, в значительном размере, в крупном размере.

      Мелким признается, согласно примечанию к ст. 49 КоАП, хищение,... «если стоимость похищенного не превышает минимального размера оплаты труда», установленного законодательством РФ*. При этом кроме стоимости похищенного учитывается также количество предметов в натуре ( вес, объем ) и значимость их для народного хозяйства. По этой норме ответственность наступает и за мошеннические действия, если государству или общественной организации причинен указанный ущерб в результате изъятия чужого имущества. Если же путем обмана или злоупотребления доверием приобретено лишь право на такое имущество стоимостью не свыше одного минимального размера оплаты труда, то в силу малозначительности содеянное может быть не признано преступлением (ч.2 ст. 14 УК ).

      Принципиально по-иному следует подходить к квалификации содеянного, если так называемый мелкий размер ущерба причинен гражданину. Как известно, ст. 159 УК не ставит наступление

_________

*Уголовный кодекс  РФ. М.: Инфра М, 1999. стр.77.

**Кодекс об  административных правонарушениях. - М.: Спарк, 1995. с.18.

 

 уголовной ответственности  в зависимость от размера ущерба, нанесенного потерпевшему. В свою  очередь, ст. 49 КоАП предусматривает  ответственность лишь за мелкое  хищение государственного или  общественного имущества. Следовательно, за любые мошеннические действия, когда предмет посягательства - собственность граждан, ответственность должна наступать по ст. 159 УК, а размер похищенного учитываться при назначении наказания либо решении вопроса о прекращении уголовного преследования в соответствии с ч.2 ст.14 УК РФ.

      Что  же касается состава ст. 159 УК, то при его рассмотрении можно  выделить особую разновидность  мошеннических действий: мошенничество, совершенное путем приобретения права на чужое имущество. Это деяние не является хищением, так как не связано с изъятием или обращением чужого имущества.*

      Специфика этой  разновидности мошенничества заключается  в том, что лицо, его совершившее  путем обмана или злоупотребления  доверием не завладевает имуществом, а лишь приобретает право на него. Под правом на имущество в гражданском праве понимаются имущественные права, которые определяются как субъективные права участников правоотношений, связанные с владением пользованием и распоряжением имуществом, а также теми материальными требованиями, которые возникают между участниками экономического оборота по поводу распределения этого имущества и обмена ( товарами, услугами, выполненными работами, деньгами, ценными бумагами ).

      Согласно ст. 128 ГК  РФ, имущественные права относятся  к объектам гражданских прав. В уголовном праве, в частности, в соответствии с ч.1 ст.159 УК РФ, имущественные права

 

________

*Лимонов С.А.  Указ. соч. стр.36.

при отсутствии для этого  достаточного материального основания, что противоречило бы закону ( ч. Ст. 108 УПК ). Соблюдение требования достаточного основания исключает как необоснованное возбуждение уголовных дел, так и необоснованный отказ в их возбуждении.

      Постановление о  возбуждении уголовного дела  является правовым основанием  для производства предварительного расследования. На данном этапе уголовно-процессуального производства обеспечивается переход от констатации отдельных признаков преступления к установлению всех его юридически значимых элементов. В стадии возбуждения уголовного дела недопустимо, как правило, производство следственных действий. Последние характерны для первоначального этапа расследования преступления. Только в порядке исключения до принятия решения о возбуждении уголовного дела возможно производство осмотра места происшествия, а также изъятие образцов почерка для сравнительного исследования.

      Необходимо отметить, что в рамках стадии возбуждения  уголовного дела осуществляется  принятие и проверка сведений, на основании которых ставиться  вопрос о возбуждении уголовного  дела и если такие сведения признаются следователем достаточными, вопрос решается положительно.

      Выделение  первоначального этапа расследования  как структурного элемента частной  методики было произведено уже  в первых работах советских  криминалистов.*

      В рассматриваемом разделе методики обычно приводится типичный перечень первоначальных следственных действий и