Отчет по практике в ВТБ 24

Автор работы: Пользователь скрыл имя, 30 Марта 2014 в 19:07, отчет по практике

Краткое описание

Организационная структура и правления Банка ВТБ 24.
Анализ финансовых результатов деятельности ВТБ 24 (ЗАО) за 2009 –2011 годы.

Скачать в ZIP архиве (63.99 Кб) Сколько стоит заказать работу?
Вложенные файлы: 1 файл

praktika_VTB24 (4).docx

— 66.63 Кб (Скачать файл)

Организационная структура и правления Банка ВТБ24

2.Анализ финансовых результатов деятельности ВТБ24 (ЗАО) за 2009 –2011 годы

В 2009 году российская банковская система в полной мере испытала на себе воздействие мирового финансового кризиса. Несмотря на кризисные явления, ВТБ 24 продолжил укреплять свои рыночные позиции.

ВТБ 24 в 2010 году добился существенного роста как по объему активов и привлеченных средств населения, так и по объему полученной чистой прибыли, который является рекордным за время работы Банка (рисунок 5).

За 2009 год уставный капитал Банка вырос в 1,5 раз и составил 50,6 млрд. рублей. Прибыль после налогообложения Банка за 2009 год составила 2 216 588 рублей.

Балансовая прибыль Банка до налогообложения за 2009 год составила  4 253 520,за 2010 год - 21 996 900 руб.,а в 2011 году - 34 785 182, чистая прибыль за 2009 год составила 2 216 588, в 2010– 16 811 250 руб,а в 2011 - 26 597 318. Чистая прибыль Банка по МСФО в 2010 году в размере 17,2 млрд. рублей также существенно превысила аналогичный показатель 2009 года, показав рост в 3,5 раза.

Размер собственных средств (капитала) Банка, рассчитанный в соответствии с Положением Банка России от 10.02.2003 года №215-П «О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций», вырос за 2009 год в 1,4 раза и по состоянию на 01.01.2010 год составил 97,3 млрд. руб., аналогично за 2010 год произошло увеличение в 1,1 раза и по состоянию на 1 января 2011 года составил 104,1 млрд. руб.

Активы Банка за 2009 г. увеличились в 1,2 раза – с 601,6 млрд. руб. до 708,5 млрд. руб., за 2010 год увеличились в 1,3 раза – с 708,5 млрд. руб. до 900,6 млрд. руб, за 2011 так же в 1,3 раза и составили 1 172,3 млрд.руб.

Чистая ссудная задолженность за 2009 год выросла в 1,2 раза и составила на 1 января 2010 года 564,8 млрд. рублей (455,8 млрд. рублей на аналогичную дату прошедшего года), аналогичная тенденция наблюдается за 2010 год – выросла в 1,3 раза и составила на 1 января 2011 года 738,8 млрд. руб.

При этом объем портфеля розничных продуктов увеличился на 2,5% с 423,3 млрд. руб. до 433,9 млрд. руб. и до 497,9 млрд. руб. в 2010 году. Потребительские кредиты выросли – с 129,7 млрд. рублей до 154,5 млрд. рублей и до 203,1 млрд. руб. соответственно, автокредиты – с 38,8 млрд. рублей до 45,0 млрд. руб. и до 51,7 млрд. рублей. Ипотечный портфель увеличился с 142,6 млрд. руб. до 152,2 млрд. руб. в 2010 году (с учетом секьюритизированного портфеля он достиг 176,6 млрд. руб.)

Кредиты малому бизнесу за 2009 год снизились с 74,3 млрд. рублей до 71,2 млрд. руб. и с 71,2 млрд. руб. до 63,7 млрд. руб. за 2010 год, ипотечный портфель – с 167,9 млрд. рублей до 142,6 млрд. рублей. Снижение портфеля ипотечных кредитов связано с совершенной сделкой секьюритизации ипотечного кредитного портфеля в начале 2009 г. на сумму около 15 млрд. руб.

За 2009 г. совокупный объем обязательств Банка вырос в 1,2 раза и по состоянию на 1 января 2010 г. составил 630,9 млрд. руб. За 2010 год данный показатель вырос в 1,3 раза и по состоянию на 1 января 2011 года составил 812,2 млрд. руб.

Средства на счетах клиентов по сравнению с 1 января 2009 года выросли в 1,4 раза и на 1 января 2010 года составили 501,9 млрд. рублей (365,2 млрд. рублей на 1 января 2009 года), а на 1 января 2011 года составили 710,9 млрд. руб. Объем срочных вкладов населения в Банке по итогам 2009 года вырос более чем в 1,4 раза и на 1 января 2010 года превысил 363,9 млрд. рублей. По итогам 2010 года данный показатель вырос в 1,4 раза и на 1 января 2011 года превысил 523,5 млрд. руб.

В 2009 году банк эмитировал более 2,7 миллионов карт, а в 2010 году более 3,5 млн. карт. Объем эмиссии пластиковых карт ВТБ 24 (ЗАО) с начала 2009 года увеличился на 55% и превысил 7,7 млн. штук. В течение 2010 года Банк активно развивал карточный бизнес. Объем эмиссии пластиковых карт ВТБ 24 (ЗАО) по итогам 2010 года увеличился на 45% и на 1 января 2011 года составил 11,3 млн. штук.

Объем выданных кредитных карт (включая зарплатные) за 2009 год составил более 1 млн. штук.

В 2010 году ВТБ 24 эмитировал более 3,5 млн. карт. Общее количество пластиковых карт Банка в обращении достигло 7,2 млн. штук. Количество розничных карт в обращении в 2010 году увеличилось на 39% ,а на 1 января 2011 года составило 3,6 млн. штук.

В 2009 году банк выпустил 1,3 млн. зарплатных карт. В рамках зарплатных проектов ВТБ 24 (ЗАО) выпущено 48% карт от общего объема эмиссии. Количество зарплатных карт в обращении за 2009 год выросло на 46% и на 1 января 2010 года составило более 3,2 млн штук. В 2009 году ВТБ 24 (ЗАО) запустил 10 500 зарплатных проектов. Общее число предприятий, являющихся клиентами банка в рамках зарплатных проектов, достигло 27 000.

Так же хотелось бы отметить, что за 2011 год совокупный объем обязательств банка увеличился на 32% и по состоянию на 01.01.2012 составил 1 073,5 млрд. руб. Объем средства на счетах клиентов увеличился на 41% и на 01.01.2012 составил 999,3 млрд. руб. (710,9 млрд. руб. на 01.01.2011).

Сеть офисов ВТБ 24  к началу 2010  года составила 476  отделений.  Офисы продаж размещены в 69 регионах, в 194 городах, сеть покрывает 70% городского населения РФ. 

Таблица №1

СРАВНИТЕЛЬНЫЙ АНАЛИЗ БАЛАНСА(2009-2010 гг.)

(на основе публикуемой  формы баланса, в тыс. руб.)

Наименование статьи

1  января 

2010 г.

Удель-

ный

вес, %

1  января 

2009 г.

Удель-

ный

вес, %

Измене-

ние

, %

АКТИВЫ

Денежные средства

39 570 860

5,6

36 402 274

6,0

8,7

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

14 155 599

2,0

7 001 004

1,1

102,2

Обязательные резервы

4 286 194

0,6

585 136

0,1

632,5

Средства в кредитных организациях

3 335 220

0,5

52 807 721

8,8

-93,7

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

53 451 210

7,5

28 803 904

4,8

85,6

Чистая ссудная задолженность

564 821 327

79,7

455 798 210

75,8

23,9

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

369 772

0,1

369 026

0,1

0,2

Инвестиции в дочерние и зависимые организации

32 510

0,0

32 520

0,0

0,0

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

6 862 398

1,0

6 279 933

1,0

9,3

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

8 945 785

1,2

6 493 997

1,1

37,8

Прочие активы

16 953 502

2,4

7 687 730

1,3

120,5

Всего активов

708 465 673

100,0

601 643 799

100,0

17,8

ПАССИВЫ

Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации

12 270 076

1,7

88 103 245

14,6

-86,1

Средства кредитных организаций

61 618 826

8,7

62 753 260

10,4

-1,8

Средства клиентов (некредитных организаций),в том числе:

501 854 967

70,8

365 241 692

60,7

37,4

Вклады физических лиц

433 597 375

61,2

304 764 728

50,7

42,3

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

0

0,0

0

0,0

  

Выпущенные долговые обязательства

46 292 767

6,5

23 011 898

3,8

101,2

Прочие обязательства

8 388 142

1,2

7 578 350

1,3

10,7

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон

481 693

0,1

690 149

0,1

-30,2

Всего обязательств

630 906 471

89,0

547 378 594

90,9

15,3

ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

Средства акционеров (участников)

50 636 514

7,1

33 567 652

5,6

50,8

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

476 498

0,1

476 498

0,1

0,0

Эмиссионный доход

22 625 380

3,2

14 528 162

2,4

55,7

Резервный фонд

888 535

0,1

673 098

0,1

32,0

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи

0

0,0

0

0,0

0,0

Переоценка основных средств

7 724

0,0

7 724

0,0

0,0

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет

1 660 959

0,2

1 660 924

0,2

-48,5

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

2 216 588

0,3

4 304 143

0,7

42,9

Всего источников собственных средств

7 7559 202

11,0

54 265 205

9,1

42,917,8

Всего пассивов

708 465 673

100,0

601 643 799

100,0

17,8

ВНЕБАЛАНСОВЫЕ СЧЕТА

Безотзывные обязательства кредитной организации

97 153 611

95,6

111 973 384

84,9

-13,2

Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства

4 470 857

4,4

19 860 679

15,1

-77,5

Всего обязательные средства

101 624 468

100,0

131 934 063

100,0

-22,9


 

 

Таблица №2

ОСНОВНЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ(2009-2010 гг.)

(на основе публикуемой  формы отчета о прибылях и  убытках, в тыс. руб.)

Наименование статьи

2010 год

2009 год

Сравнение 2011 / 2010, %

Процентные доходы, всего,

97 412 199 85

85 160 049

14,4

в том числе:

      

От размещения средств в кредитных организациях

11 968 235

7 120 298

68,1

От ссуд, предоставленных клиентам,  не являющимся кредитными организациями

79 787 791

72 570 318

9,9

От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)

0

0

  

От вложений в ценные бумаги

5 656 173

5 469 433

3,4

Процентные расходы, всего,

43 080 639

41 609 190

3,5

в том числе:

      

По привлеченным средствам кредитных организаций

2 420 107

29 030 256

25,3

По привлеченным средствам клиентов,  не являющихся кредитными организациями

36 428 657

29 030 256

25,5

По выпущенным долговым обязательствам

4 231 875

3 225 311

31,2

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

54 331 560

43 550 859

24,8

Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на  корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего,

-12 358 380

-23 830 085

-48,1

в том числе:

      

Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам

-651 987

-848 281

-23,1

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери

41 973 180

19 720 774

112,8

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

-222 907

852 590

-126,1

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи

87 818

-5 202

-1 786,2

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

0

-6 551

-100,0

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

-60 464

-2 860 682

-97,9

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

1 326 232

2 078 071

-36,2

Доходы от участия в капитале других юридических лиц

0

0

  

Комиссионные доходы

10 325 587

8 634 217

19,6

Комиссионные расходы

1 516 300

1 516 300

4,7

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи

-50

0

  

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения

56 300

-22 958

-345,2

Изменение резерва по прочим потерям

-750 559

-51 832

1 348,1

Прочие операционные доходы

3 519 139

1 727 044

103,8

Чистые доходы (расходы)

54 666 220

28 549 171

91,5

Операционные расходы

32 669 320

24 295 651

34,5

Прибыль (убыток) до налогообложения

21 996 900

4 253 520

417,1

Начисленные (уплаченные) налоги

5 185 650

2 036 932 

154,6

Прибыль (убыток) после налогообложения

16 811 250

2 216 588 

658,4

Выплаты из прибыли после налогообложения, всего,

4 549 484 0

0

  

в том числе:

      

Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов

4 549 484 0

0

  

Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда

0

0

  

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

12 261 766

2 216 588

453,2


 

 

 

Таблица № 3

СРАВНИТЕЛЬНЫЙ АНАЛИЗ БАЛАНСА (2010-2011 гг.)

(на основе публикуемой  формы баланса, в тыс. руб.)

Наименование статьи

1 января 2011 г.

Удель-ный вес, %

1 января 2010 г.

Удель-ный вес, %

Измене-ние, %

I.  АКТИВЫ

Денежные средства

44 752 891

5,0

39 570 860

5,6

13,1

Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации

21 491 068

2,4

14 155 599

2,0

51,8

Обязательные резервы

5 524 998

0,6

4 286 194

0,6

28,9

Средства в кредитных организациях

5 984 299

0,7

3 335 220

0,5

79,4

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

52 881 883

5,9

53 451 210

7,5

-1,1

Чистая ссудная задолженность

738 788 583

82,0

564 821 327

79,7

30,8

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

897 115

0,1

369 772

0,1

142,6

Инвестиции в дочерние и зависимые организации

740 010

0,1

32 510

0,0

2 176,3

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

3 690 690

0,4

6 862 398

1,0

-46,2

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

10 001 656

1,1

8 945  785

1,3

11,8

Прочие активы

22 087 925

2,5

16 953 502

2,4

30,3

Всего активов

900 576 110

100,0

708 465 673

100,0

27,1

II. ПАССИВЫ

Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации

0

0,0

12 270 076

1,7

-100,0

Средства кредитных организаций

47 721 829

5,3

61 618 826

8,7

-22,6

Средства клиентов, не являющихся кредитными  организациями

710 928 102

78,9

501 854 967

70,8

41,7

Вклады физических лиц

630 051 741

70,0

433 597 375

61,2

45,3

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

0

0,0

0

0,0

  

Выпущенные долговые обязательства

40 415 284

4,5

46 292 767

6,5

-12,7

Прочие обязательства

11 710 699

1,3

8 388 142

1,2

39,6

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон

1 442 760

0,2

481 693

0,1

199,5

Всего обязательств

812 218 674

90,2

630 906 471

89,1

28,7

III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ  СРЕДСТВ

Средства акционеров (участников)

50 730 197

5,6

50 636 514

7,1

0,2

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

0

0,0

476 498

0,1

-100,0

Эмиссионный доход

22 693 020

2,5

22 625 380

3,2

0,3

Резервный фонд

999 657

0,1

888 535

0,1

12,5

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи

4 113

0,0

0

0,0

  

Переоценка основных средств

7 724

0,0

7 724

0,0

0,0

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет

1 660 959

0,2

1 660 959

0,2

0,0

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

12 261 766

1,4

2 216 588

0,3

453,2

Всего источников собственных средств

88 357 436

9,8

77 559 202

10,9

13,9

Всего пассивов

900 576 110

100,0

708 465 673

100,0

27,1

IV.  ВНЕБАЛАНСОВЫЕ  ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

Безотзывные обязательства кредитной организации

90 894 055

99,5

97 153 611

95,6

-6,4

Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства

459 387

0,5

4 470 857

4,4

-89,7


 

 

Таблица № 4

ОСНОВНЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ(2010-2011 гг.)

(на основе публикуемой  формы отчета о прибылях и  убытках, в тыс. руб.)

Наименование статьи

2011 год

2010 год

Сравнение 2011 / 2010, %

Процентные доходы, всего,

122 519 543

97 412 199

25,8

в том числе:

      

От размещения средств в кредитных организациях

20 810 666

11 968 235

73,9

От ссуд, предоставленных клиентам,  не являющимся кредитными организациями

97 901 061

79 787 791

22,7

От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)

0

0

  

От вложений в ценные бумаги

3 807 816

5 656 173

-32,7

Процентные расходы, всего,

50 923 763

43 080 639

18,2

в том числе:

      

По привлеченным средствам кредитных организаций

3 067 781

2 420 107

26,8

По привлеченным средствам клиентов,  не являющихся кредитными организациями

45 398 541

36 428 657

24,6

По выпущенным долговым обязательствам

2 457 441

4 231 875

-41,9

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

71 595 780

54 331 560

31,8

Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на

-7 132 256

-12 358 380

-42,3

корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего,

      

в том числе:

      

Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам

-2 272 905

-651 987

248,6

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери

64 463 524

41 973 180

53,6

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

-708 581

-222 907

217,9

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи

3 828

87 717

-95,6

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

0

0

0

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

3 015 818

-60 464

-5 087,8

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

-59 060

1 326 232

-104,5

Доходы от участия в капитале других юридических лиц

0

0

0

Комиссионные доходы

14 391 129

10 325 587

39,4

Комиссионные расходы

3 122 586

1 587 955

96,6

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи

0

-50

-100,0

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения

0

56 300

-100,0

Изменение резерва по прочим потерям

-2 346 313

-750 559

212,6

Прочие операционные доходы

22 609 985

3 519 139

542,5

Чистые доходы (расходы)

98 247 744

54 666 220

79,7

Операционные расходы

63 462 562

32 669 320

94,3

Прибыль (убыток) до налогообложения

34 785 182

21 996 900

58,1

Начисленные (уплаченные) налоги

8 187 864

5 185 650

57,9

Прибыль (убыток) после налогообложения

26 597 318

16 811 250

58,2

Выплаты из прибыли после налогообложения, всего,

13 141 150

4 549 484

188,8

в том числе:

      

Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов

13 141 150

4 549 484

188,8

Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда

0

0

0

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

13 456 168

12 261 766

9,7

Информация о работе Отчет по практике в ВТБ 24