Международные финансовые кредиты

Содержание 

 

Введение………………………………………………………………………………………….3

1. Сущность финансово  – кредитных институтов……………………………………………..5

2. Характеристика финансово  – кредитных институтов ……………………………………...7

   2.1.Международный  валютный фонд…………………………………………………….......7

   2.2. Всемирный банк  …………………………………………………………………………11

   2.3. Европейский банк  реконструкции и развития………………………………………....19

   2.4. Банк международных  расчетов…………………………………………………………22

   2.5. Региональные банки  развития…………………………………………………………..25

3. Сравнения международных финансово – кредитных институтов………………………..27

4. Взаимоотношение России с международными финансово-кредитными институтами…29

 

Заключение ……………………………………………………………………………………..33

Библиографический список …………………………………………………………………...35

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение 

 

Развитие мировой экономики  предполагает необходимость регулирования, проведения согласованных действий и координации экономической, в  том числе и валютно-финансовой политики государств. В этих условиях возрастает роль международных институтов, особенно валютно-кредитных и финансовых организаций.

Международные кредитно-финансовые институты представляют собой международные  организации, созданные на основе межгосударственных соглашений в целях регулирования  валютно-кредитных и финансовых отношений для обеспечения стабилизации мировой экономики.

Возникновение международных  финансово-кредитных институтов обусловлено  главным образом развитием процесса глобализации в мировом хозяйстве  и усилением нестабильности мировой  валютной системы и мировых финансовых рынков. Они были образованы в основном после второй мировой войны и  в настоящее время играют значительную роль в развитии сотрудничества стран  в области валютно-кредитных и  финансовых отношений и в межгосударственном регулировании этих отношений.

Международные валютно-финансовые организации создаются путем  объединения финансовых ресурсов странами-участниками  для решения определенных задач  в области развития мировой экономики.

Этими задачами могут быть:

-операции на международном  валютном и фондовом рынке  с целью стабилизации и регулирования  мировой экономики, поддержания  и стимулирования международной  торговли;

-межгосударственные кредиты  - кредиты на осуществление государственных  проектов и финансирование бюджетного  дефицита;

-инвестиционная деятельность/кредитование  в области международных проектов (проектов, затрагивающих интересы  нескольких стран, участвующих  в проекте как напрямую, так  и через коммерческие организации-резиденты);

-инвестиционная деятельность/кредитование  в области внутренних проектов (проектов, непосредственно затрагивающих  интересы одной страны или  коммерческой организации-резидента), осуществление которых способно  оказать благоприятное воздействие  на международный бизнес (например, инфраструктурные проекты, проекты  в области информационных технологий, развития транспортных и коммуникационных  сетей и т.п.);

-благотворительная деятельность (финансирование программ международной  помощи) и финансирование фундаментальных  научных исследований.

Эффективность деятельности этих организаций в значительной степени зависит от взаимодействия с правительствами и правительственными организациями стран-участниц. Так  инвестиционная деятельность валютно-финансовых организаций зачастую предполагает тесное сотрудничество с государственными экспортными кредитными агентствами, осуществляющих страхование и управление рисками по крупным международным  проектам.

Цель курсовой работы - описание развития международных финансово-кредитных  институтов, а также анализ их деятельности и влияние на международную экономику  в целом.

Для того, чтобы достичь поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

-выявить основные черты,  особенности формирования и развития  МФКИ;

-рассмотреть направления  деятельности МФКИ;

-оценить значение МФКИ  для развития глобальной экономики.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. Сущность международных  финансово – кредитных институтов

 

Институциональная структура  международных валютно-кредитных  и финансовых отношений включает многочисленные международные организации. Одни из них, располагая большими полномочиями и ресурсами, осуществляют регулирование  международных валютно-кредитных  и финансовых отношений. Другие представляют собой форум для межправительственного  обсуждения, выработки консенсуса и  рекомендаций по валютной и кредитно-финансовой политике. Третьи обеспечивают сбор информации, статистические и научно-исследовательские  издания по актуальным валютно-кредитным  и финансовым проблемам и экономике  в целом.

Международные валютно-кредитные  и финансовые организации условно  можно назвать международными финансовыми  институтами. Эти организации объединяет общая цель - развитие сотрудничества и обеспечение целостности и  целостности и стабилизации сложного и противоречивого всемирного хозяйства. Международные финансовые организации  занимают существенное место в развитии финансовых отношений, т.к. это обусловлено  следующими причинами:

1.Усиление интернационализации  хозяйственной жизни, образование  транснациональных корпораций (ТНК)  и транснациональных банков (ТНБ), выходящих за национальные границы.

2.Развитие межгосударственного  регулирования мирохозяйственных  связей, в том числе международных  валютно-кредитных и финансовых  отношений.

.Необходимость совместного  решения проблем нестабильности мировой экономики, включая мировую валютную систему, мировые рынки валют, кредитов, ценных бумаг, золота.

Международные кредитно-финансовые институты преследуют следующие  цели:

-объединить усилия мирового  сообщества в целях стабилизации  международных финансов и мировой  экономики;

-осуществлять межгосударственное  валютное и кредитно-финансовое  регулирование;

-совместно разрабатывать  и координировать стратегию и  тактику мировой валютной и  кредитно-финансовой политики.

Классификация международных  организаций может проводиться  по различным признакам и критериям, и главными из них являются интересы государств.

В соответствии со своими целями международные кредитно-финансовые институты выполняют следующие  функции:

а)предоставление кредитных механизмов;

б)финансирование проектов;

в)оказание финансовой помощи отдельным странам для стабилизации их платежного баланса;

г)благотворительность;

д)проведение форумов для совместного обсуждения различных проблем и путей их решения;

е)исследование мировой экономики и механизмов ее функционирования;

ж)публикация материалов статистического характера.

К институтам глобального  типа относится ООН с ее структурой подразделений. Задачами ее в области  финансов являются: разрешение споров в соответствии с принципами справедливости и международного права, которые  могли бы привести к нарушению  мира; обеспечение единого управления экономическим развитием стран.

Ряд организаций ООН носят  самостоятельный специализированный характер: Международный валютный фонд (МВФ), Международный банк реконструкции  и развития (МБРР), Международная  финансовая корпорация (МФК), Международная  ассоциация развития (MAP), Агентство  по гарантиям многосторонних инвестиций. Отдельно стоит Банк международных  расчетов (БМР), основанный в 1930 году.

Другие институты имеют  региональный характер: Лига арабских государств, Европейский союз и т.д.

Таким образом, можно сказать, что международные институты  разделяются на глобальные (МВФ, МБРР), которые функционируют на уровне мировой экономики, и региональные (ЕС), ведущие деятельность на определенной территории и с присущими ей экономическими условиями и особенностями [3].

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2. Характеристика  международных финансово – кредитных  институтов

 

2.1. Международный  валютный фонд

 

Международный валютный фонд (МВФ) – межправительственная валютно-кредитная  организация, имеющая статус специализированного учреждения ООН.

На Бреттон-Вудской конференции ООН по валютно-финансовым вопросам 22 июля 1944 года была разработана основа соглашения. Наиболее существенный вклад в разработку концепции МВФ внесли Джон Мейнард Кейнс, возглавлявший британскую делегацию, и Гарри Декстер Уайт — высокопоставленный сотрудник Министерства финансов США. Окончательный вариант соглашения первые 22 государства подписали 27 декабря 1945 года — официальная дата создания МВФ. МВФ начал свою деятельность 1 марта 1947 года как часть Бреттон-Вудской системы. В этом же году Франция взяла первый кредит. В настоящее время МВФ объединяет 188 государств, а в его структурах работают 2475 человек из 156 стран.

МВФ предоставляет кратко- и среднесрочные кредиты при дефиците платёжного баланса государства. Предоставление кредитов обычно сопровождается набором условий и рекомендаций, направленных на улучшение ситуации.

МВФ имеет полномочия на создание и предоставление своим  членам международных финансовых резервов в форме "специальных прав заимствования" (СПЗ). СПЗ – система предоставления взаимных кредитов в условных расчётных  денежных единицах – СДР, приравненных по золотому содержанию к доллару  США [2].

Финансовые ресурсы фонда  формируются главным образом  за счет подписки ("квот") государств-членов МВФ, общая сумма, которой в настоящее время составляет около 360 млрд. долл. США. Квоты определяются, исходя из относительных размеров экономики государств-членов [7].

Основная финансовая роль МВФ состоит в предоставлении краткосрочных кредитов. В отличие  от Всемирного банка, который предоставляет  кредиты бедным странам, МФВ кредитует  только свои страны-члены [5]. Кредиты фонда предоставляются по обычным каналам государствам-членам в виде траншей, или долей, составляющих 25% квоты соответствующего государства-члена [7].

Россия подписала соглашение о вступлении в МВФ на правах ассоциированного члена 5 октября 1991 года, а 1 июня 1992 года официально стала 165-м членом МВФ, подписав Устав фонда.

Высший руководящий орган  МВФ — Совет управляющих, в котором каждая страна-член представлена управляющим и его заместителем. Обычно это министры финансов или руководители центральных банков. В ведение Совета входит решение ключевых вопросов деятельности Фонда: внесение изменений в Статьи Соглашения, приём и исключение стран-членов, определение и пересмотр их долей в капитале, выборы исполнительных директоров. Управляющие собираются на сессии обычно один раз в год, но могут проводить заседания, а также голосовать по почте в любое время [5].

Уставный капитал составляет около 217 млрд СДР. Формируется за счет взносов государств-членов, каждое из которых обычно выплачивает приблизительно 25 % своей квоты в СДР или в валюте других членов, а остальные 75 % — в своей национальной валюте. Исходя из размеров квот распределяются голоса между странами-членами в руководящих органах МВФ. 
         Исполнительный совет, который определяет политику и отвечает за большинство решений, состоит из 24 исполнительных директоров. Директоров назначают восемь стран с наибольшими квотами в Фонде — Соединенные Штаты, Япония, Германия, Франция, Соединенное Королевство, Китай, Россия и Саудовская Аравия. Остальные 176 стран организованы в 16 групп, каждая из которых выбирает по исполнительному директору. Часто группы формируются странами со схожими интересами и обычно из одного региона.

Самым большим количеством  голосов в МВФ обладают: США — 16,407%; Германия — 5,99 %; Япония — 6,46%; Великобритания — 4,95 %; Франция — 4,95 %; Саудовская Аравия — 3,22 %; Китай — 6,394%; Россия — 2,74 %. Доля 15 стран участниц ЕС — 30,3 %, 29 стран-членов Организации экономического сотрудничества и развития имеют в совокупности 60,35 % голосов в МВФ. На долю остальных стран, составляющих свыше 84 % количества членов Фонда, приходится лишь 39,65 % [7].

В МВФ действует принцип  «взвешенного» количества голосов: возможность стран-членов оказывать  воздействие на деятельность Фонда  с помощью голосования определяется их долей в его капитале. Каждое государство имеет 250 «базовых» голосов  независимо от величины его взноса в капитал и дополнительно  по одному голосу за каждые 100 тыс. СДР суммы этого взноса. В том случае, если страна покупала (продавала) СДР, полученные ей при первичной эмиссии СДР, число её голосов увеличивается (сокращается) на 1 за каждые 400 тыс. купленных (проданных) СДР. Эта коррекция осуществляется не более чем на 1/4 от числа голосов, полученных за взнос страны в капитал Фонда. Такой порядок обеспечивает решающее большинство голосов ведущим государствам.