Отчет по практике в АКБ «Росбанк»

 

 

 

 

СОДЕРЖАНИЕ

Введение……………………………………………………………………...………......3

Глава 1. Общая характеристика организации………………………………………….4

1. Общая характеристика ОАО АКБ «РОСБАНК»…………………………………4
2. Краткая характеристика ОО «Магаданский» Дальневосточного филиала ОАО АКБ «РОСБАНК»………………………………………………………………….7

Глава 2. Структура управления ОАО АКБ «РОСБАНК»……………………………...9

Глава 3. Организационно правовая форма ОАО АКБ «РОСБАНК»………………..14

Глава 4. Оперативное планирование в ОАО АКБ «РОСБАНК»…………………….18

4.1 Понятие, цель и задачи оперативного планирования…………………………..18

4.2 Этапы планирования  бюджета банка……………………………………………18

4.3 Методы планирования  бюджета банка………………………………………….19

4.4 Функции отдела планирования…………………………………………………..21

4.5  Бюджет доходов и расходов (БДР)……………………………………………...22

4.6 Принципы планирования  бюджета банка…………………………………….…24

Заключение……………………………………………………………………………...26

Список литературы……………………………………………………………………..27

Приложения……………………………………………………………………………..29

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

 

Становление рыночной экономики в нашей стране открыло новый этап и поставило новые задачи в развитии банковского дела. В настоящее время в России функционирует огромное количество кредитных организаций, при этом важной особенностью современного банка (равно как и любой другой кредитной организации) является его универсальность, т.е. практически каждый банк стремится оказывать все виды банковских и небанковских операций, поскольку совершаемые им операции – это доходообразующие факторы в его деятельности.

  Для более подробного изучения деятельности банка мною была пройдена производственная практика в операционном отделении «Магаданский» Дальневосточного филиала АКБ «Росбанк» (ОАО).

Целью прохождения практики является:

• закрепление и углубление теоретических знаний по прослушанным за время обучения в университете дисциплинам;
• знакомство с реальной практической работой предприятия;
• приобретение навыков практической работы.

В связи с этим были поставлены следующие задачи:

• рассмотреть историю и структуру банка
• ознакомиться с механизмом функционирования акционерного коммерческого                 банка;
• приобрести опыт анализа и оценки результата деятельности банка;
• определить структурную составляющую процесса анализа функционирования банка;
• приобрести практические навыки и закрепить теоретические знания.
• провести анализ функций предприятия;
• изучить финансовую, производственную и другую документацию;
• ознакомится с основными видами деятельности предприятия;
• ознакомится с нормативными документами, инструкциями, регулирующими 
  деятельность предприятия;

 

 Глава 1.  ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ОАО АКБ «РОСБАНК»

 

Акционерный коммерческий банк «Росбанк» — многопрофильный частный финансовый институт, один из лидеров российской банковской системы. По состоянию на 1 декабря 2010 г. собственный капитал Росбанка составил  44 131,27 млн.  рублей, а суммарные активы –  806 661,60 млн.  рублей. Мажоритарным акционером банка  является французская банковская группа «Сосьете Женераль».

Росбанк последовательно реализует стратегию создания универсального финансового института национального масштаба и обслуживает все категории клиентов.

Ключевыми направлениями деятельности Росбанка являются розничное, корпоративное, инвестиционно-банковские услуги и работа с состоятельными частными клиентами (private banking). В настоящий момент Росбанк обладает крупнейшей в стране частной региональной сетью: более 600 точек обслуживания в 70 регионах Российской Федерации. Его дочерние банки работают в Белоруссии и Швейцарии.

Наиболее важным для банка является развитие розничного бизнеса. Росбанк активно работает с населением, предлагая различные варианты вкладов и разнообразные кредитные продукты. Банк занимает лидирующие позиции на рынке потребительского и ипотечного кредитования. Частными клиентами Росбанка являются более 2,6 миллионов человек.

Росбанк обслуживает около 8 тысяч крупных компаний. Среди клиентов банка такие известные отечественные компании как ВО «Алмазювелирэкспорт», РАО «Газпром», ГМК «Норильский никель», СК "Согласие", ЗК "Полюс", "Седьмой континент", Холдинг МРСК и другие.

Присоединение к «Социальной партии российского бизнеса» Российского союза промышленников и предпринимателей - продуманная, закономерная инициатива РОСБАНКа, которая вместе с социально значимыми программами определяет его курс на полноценное сотрудничество с обществом. Банк активно участвует в благотворительной и спонсорской деятельности - совместно с Детским фондом ООН – ЮНИСЕФ уже в течение шести лет успешно реализует общероссийскую грантовую программу «НОВЫЙ ДЕНЬ». Одним из приоритетных направлений также является поддержка национального искусства и культуры.

Росбанк активно развивает инвестиционное направление деятельности, являясь крупнейшим организатором и андеррайтером на рынке рублевых корпоративных и муниципальных облигаций.

Плодотворное сотрудничество с отечественными и зарубежными финансово-кредитными институтами обеспечивает высокое доверие к Росбанку, что позволяет на выгодных условиях проводить клиентские платежи, эффективно управлять собственной ликвидностью и привлекать ресурсы для клиентов. Корреспондентская сеть Росбанка включает Bank of New York, Bank of Tokyo-Mitsubishi, Commerzbank, Credit Suisse First Boston, HSBC Bank USA, Sampo Bank, IntesaBCI, Nordea Bank Norge  A. S.A. и другие надежные банки.

Росбанк является одним из лидеров рынка финансовых услуг малому и среднему бизнесу, обслуживая около 44 тыс. клиентов. Банк предлагает малым и средним предприятиям комплексный сервис, включая специально разработанные кредитные продукты.

Значительные результаты демонстрирует и направление private banking. Сегодня в Росбанке обслуживается более 1800 счетов частных состоятельных клиентов, объем средств на их счетах уже превысил 2 млрд. долларов США.

На протяжении всей своей истории Росбанк большое внимание уделяет реализации социальных проектов. Один из них — грантовая программа «Новый день», которую банк проводит ежегодно с 1999 года. В Росбанке также действует внутрикорпоративная благотворительная программа частных пожертвований сотрудников банка «Право помогать есть у каждого». Банк поддерживает и культурные проекты: выставочные программы Музеев московского Кремля, новые постановки театра «Современник».

Росбанк имеет кредитные рейтинги трех крупнейших международных агентств: Moody’s, Standard & Poor’s и Fitch. В 2008 году стал обладателем Гран-при Премии «Банк года» в итоговой премии «Финансовая элита России 2008». В ноябре 2008 года авторитетный британский журнал «The Banker»  удостоил Росбанк престижной награды «Bank of the Year», признав его лучшим финансовым институтом России.

Росбанк — один из самых надежных российских банков. Это делает его привлекательным для всех, кто хотел бы сохранить и приумножить накопленные денежные средства, получить качественные банковские услуги.

История  становления:  

• Март 1993 года – создание коммерческого Банка «Независимость»

• Сентябрь 1998 года – избрание собранием акционеров Банка «Независимость» нового состава Совета директоров и принятие решения о переименовании Банка в АКБ «РОСБАНК». АКБ «РОСБАНК» зарегистрирован Центральным Банком РФ

• Сентябрь  2000 года – объединение с реструктурированным ОНЭКСИМ Банком

• Второе полугодие 2002 года – консолидация бизнеса с инвестиционным Банком МФК (Международная Финансовая Компания)

• Октябрь 2003 года – начало процесса интеграции РОСБАНКа и Группы ОВК

 

Система управления:

Головной офис

 Территориальные  управления

  Филиалы

  Дополнительные офисы

По состоянию на начало 2012 года сеть ОАО АКБ «РОСБАНК» включает более 600 точек обслуживания в составе 76 региональных филиалов. В Москве расположены 78 дополнительных офисов. Филиалы ОАО АКБ «РОСБАНК» действуют в 64 регионах РФ.

Банк имеет дочерние Банки в России (КБ "Байкал РОСБАНК" (ОАО), ОАО "МОНЧЕБАНК», ЗАО "РОСБАНК-ВОЛГА»), а также в Швейцарии (ROSBANK (SWITZERLAND) SA) и Белоруссии (ЗАО АКБ "БЕЛРОСБАНК»).

Дочерние финансовые Компании: Финансовая компания "РОСИНВЕСТ С.А." ("ROSINVEST") (Люксембург) и Финансовая компания ROSBANK International Finance B.V. (Амстердам).

Объем корпоративного кредитного портфеля Росбанка по состоянию на 1 января 2009 года составил 4,8 млрд. долларов США, в том числе 2 млрд. долларов США приходится на филиальную сеть (34,7%) и 2,8 млрд. долларов США (65,3%) на головной офис банка.

Значительная доля кредитных ресурсов размещена среди предприятий торговли (16,3%), строительства (13,9%), электроэнергетики (12,2%). Активно продолжает развиваться сотрудничество Росбанка с предприятиями и организациями реального сектора экономики - военно-промышленного комплекса (7,8%), черной металлургии (4,0%). Из других отраслей, которым Росбанк в 2006 году предоставил кредитные ресурсы, необходимо отметить также лизинговые компании (8,0%) и финансовые организации (3,2%).

Одним из наиболее приоритетных направлений для Росбанка является сотрудничество с органами управления субъектов Российской Федерации и муниципальных образований. Объем предоставленных данной категории клиентов кредитов по состоянию на 1 января 2008 года составил 207 млн. долларов США или 7,4% от общего объема корпоративного кредитного портфеля банка.

В основу стратегии Росбанка в области корпоративного кредитования заложен принцип сохранения занимаемой доли на рынке корпоративных кредитов, в том числе за счет привлечения через региональную сеть банка новых заемщиков, включая крупные компании регионального значения.

Рейтинг: Журнал "Профиль" публикует рейтинги российских банков по состоянию на 1 июня 2008 года. РОСБАНК в рейтинге "200 крупнейших российских банков по размеру чистых активов" занимает 6-е место, а среди крупнейших российских банков по размеру собственного капитала - 8-е. Лидеры рейтинга – Сбербанк, Внешторгбанк и Газпромбанк.

Кроме того, РОСБАНК находится на 5-м месте по объему кредитов, выданных частным лицам, на 8-м месте по объему кредитов, выданных негосударственным предприятиям, на 5-м месте по объему привлеченных депозитов физических лиц, на 4-м месте по объему остатков на счетах корпоративных клиентов.

 

1.2 Краткая характеристика ОО «Магаданский» Дальневосточного филиала АКБ «Росбанк» (ОАО)

В мае 2009 года был открыт операционный офис в г. Магадане. 26 мая 2009 года приказом директора Дальневосточного филиала ОАО АКБ «Росбанк» №3045 было утверждено положение об Операционном офисе «Магаданский» Дальневосточного филиала Акционерного коммерческого банка «РОСБАНК» (открытого акционерного общества).

Согласно данному положению операционный офис «Магаданский» Дальневосточного филиала АКБ «Росбанк» (ОАО) является внутренним структурным подразделением Дальневосточного филиала АКБ «Росбанк» (ОАО) и осуществляет от его имени расчетные, кассовые и другие банковские операции, совершает сделки и оказывает клиентам платные услуги в соответствии с доверенностью, выданной  управляющему Операционным отделом. Так же Операционный офис не является юридическим лицом.

Основными целями Операционного офиса являются расширение клиентской базы, повышение качества обслуживания клиентов и увеличение доходов банка.

Основной задачей Операционного офиса является организация продажи банковских продуктов в соответствии с утвержденным продуктовым рядом банка.

Операционный офис имеет право на осуществление следующих банковских операций со средствами в рублях и иностранной валютой:

1. привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) в соответствии с утвержденными нормативами инструкциями банка;
2. размещать привлеченные во вклады (до востребования и на определенный срок) денежные средства физических и юридических лиц от имени банка и за его счет в пределах утвержденных нормативов и в соответствии с инструкциями банка на условиях возвратности, платности и срочности;
3. открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц;
4. осуществлять расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
5. инкассировать денежные средства, векселя, платежные, расчетные документы;
6. осуществлять кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
7. привлекать во вклады и размешать драгоценные металлы в соответствии с утвержденными нормативами и инструкциями банка
8. осуществлять переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов);
9. выдавать поручительства на третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме, в пределах утвержденных нормативов и в соответствии с инструкциями банка;
10. приобретать права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме по согласованию с банком;
11. доверительно управлять денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами по согласованию с банком;
12. осуществлять лизинговые операции в пределах утвержденных нормативов и в соответствии с инструкциями банка;
13. заключать от имени банка с юридическими и физическими лицами хозяйственные договоры, договоры аренды, поручения, комиссии, страхования, хранения, а также договоры на охрану, инкассацию и иные договоры, необходимые для обеспечения деятельности операционного офиса;
14. оказывать консультативные и информационные услуги;
15. совершать операции с наличной валютой и чеками в соответствии с Инструкцией Банка России от 28.04.2004 г. № 113-И.