Долларизация и дедолларизация Российской экономики

Федеральное государственное бюджетное  образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«КЕМЕРОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ  УНИВЕРСИТЕТ»

ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ФАКУЛЬТЕТ

Кафедра экономической теории

 

 

 

 

 

РЕФЕРАТ

На тему: «Долларизация и дедолларизация российской экономики»

 

 

 

 

 

Выполнила:

студентка  гр. Э-107

Крапивина А.Б.

Проверила: Елесина Н.В.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Кемерово, 2012

Введение

Актуальность представленной работы определяется тем, что практически  каждая страна имеет свою денежную единицу. Несмотря на это, люди во всем мире часто используют доллары США  для приобретения товаров, получения  кредитов или накопления средств. В  результате во многих странах отмечается высокая степень «долларизации». Вскоре этот процесс может выйти на новый уровень: некоторые страны могут полностью отказаться от своих собственных денежных единиц и перейти на доллар США в качестве официальной внутренней валюты.

На территории России находится  большое количество иностранной  валюты, особенно наличной, превышающее  рублевую денежную массу. Это явление, как правило, сопутствующее инфляции и достаточно распространенное в  мире, получило название «долларизация», так как доллар США является резервной, наиболее распространенной иностранной валютой в других странах.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Долларизация экономики - использование преимущественно долларов, а также другой конвертируемой валюты во внутреннем денежном обращении. Отражает слабость финансовой системы данной страны и негативно сказывается на ее дальнейшем экономическом развитии, так как в процессе долларизации экономики государственные органы фактически теряют рычаги контроля над денежной массой, реально обслуживающей процесс товарного обращения.

Официальная долларизация означает, что страна прекращает использование своей собственной денежной единицы и вводит доллар в качестве законного платежного средства. В этом случае предприятия могут выплачивать заработную плату и заключать контракты в долларах, потребители могут делать покупки, расплачиваясь долларами, а правительство будет принимать доллары для уплаты долгов и налогов и осуществлять платежи. Долларизация зачастую носит временный характер, хотя и довольно продолжительный по срокам. Если национальная валюта начинает укрепляться в результате улучшения внутренней экономической конъюктуры, и этому способствует национальное правительство, происходит процесс ревальвации национальной валюты, сопровождающийся дедолларизацией — то есть падением значимости иностранной валюты для внутреннего рынка, но о процессе дедолларизации будет описано ниже.

Основной экономической причиной долларизации является предпочтение агентами доллара национальной валюте. Явление наблюдается в том случае, если доллар более стабилен и конвертируем, чем национальная валюта. Непосредственной причиной, за которой обычно следует долларизация экономики является слабый контроль правительства над предложением денег, вследствие национальная валюта постоянно обесценивается, поэтому агенты не желают держать активы в национальной валюте и оптимизируют свои портфели активов в пользу доллара.

Незначительные элементы долларизации наблюдались в ССР и до начала рыночных реформ. С началом рыночных реформ началась и валютная либерализация, а затем и долларизация: хозяйствующие субъекты получили самостоятельность осуществления экспортно-импортных операций, граждане — возможность покупкипродажи инвалюты банкам, хранения наличной инвалюты, депонирования иностранной валюты в банковские вклады.

ДОЛЛАРИЗАЦИЯ - результат неподготовленных мер, связанных с внутренней конвертируемостью национальной валюты, когда иностранная, чужая валюта — доллар США - стал выполнять почти все функции денег, включая функцию платежа. Данный процесс коснулся почти всех постсоциалистических стран, а также бывших республик, входивших в состав СССР. Если переход к конвертируемости национальных валют во всех странах мира, кроме указанных выше, начинался с юридических и физических лиц - нерезидентов, т. е. с внешней конвертируемости, то, например, в Российской Федерации, реформы стали осуществляться с внутренней конвертируемости рубля, когда каждый гражданин и любое юридическое лицо смогли приобретать доллары свободно и без всяких проблем. В итоге долларовые накопления резидентов в настоящее время достигли почти 2/3 денежной массы России. В стране было допущено свободное хождение сильной иностранной валюты, открылся доступ к долларовым накоплениям по всей территории в лице многочисленных обменных пунктов, восьми валютных бирж, межбанковского сегмента. Если в 1992 г. население России конвертировало в СКВ (свободно конвертируемые валюты) всего 0,5% своих доходов, то на рубеже 2000-2001 гг. на покупку чужой иностранной валюты оно потратило более 22% всех своих денежных доходов. Сложившаяся ситуация ориентирует как импортеров, так и экспортеров России получать, в первую очередь, доллар США, но не свою национальную валюту - рубль.

Вывоз капитала с начала рыночных реформ, что, думается, также является следствием долларизации, оценивается более чем в 300 млрд долл. США. В настоящее время имеет место обратный процесс — приток капитала, включая, вероятно, и возврат ранее вывезенного, но оценить долю последнего достаточно сложно.

Инвалюта, в основном доллар США, стал полуофициально выполнять  функции сбережения, а неофициально (государство этого не разрешало) функции меры стоимости (цены в инвалюте или условных единицах — у. е.), средства обращения (например, оборот между гражданами; между предприятиями, хотя оформлялись  эти операции как рублевые; теневой  и криминальный оборот). Процессы долларизации стали нарастать, охватив практически все сферы экономики.

 По оценке  Банка России на руках население  хранилось на начало 2005 г. 25 –  50 млрд долл. , на конец 2006 — 27 млрд долл. Эти деньги в основном используются как сбережения и частично в функции обращения, вывозе за рубеж при «челночном бизнесе» и туризме.

Однако скорость обращения  наличной инвалюты в России в несколько  раз меньше, чем наличных рублей, так как наличная инвалюта больше применяется в функции сбережения, а наличные рубли используются как  средство обращения. Вклады граждан  в иностранной валюте в банках составили на 1 ноября 2004 г. 490 млрд руб. — 27 % от общей суммы депозитов против 38 % на 1 марта 2003 г., на 1 января 2006 г. — 672,5 млрд руб. (соответственно 24,4 %), на 1 января 2007 — 629,9 (16,6 %).

С 1 января 2005 г. вступили в  силу изменения к Федеральному закону «О защите прав потребителей», согласно которым «информация о товарах (работах, услугах) в обязательном порядке  должна содержать цену в рублях», что можно отчасти считать  мерой государства по дедолларизации экономики.

ДЕДОЛЛАРИЗАЦИЯ - система мер, предпринимаемая государственными органами и центральным банком той или иной страны с целью предотвращения хождения чужой иностранной валюты в качестве средства платежа на территории своей страны. Данная ситуация особенно характерна для постсоциалистических стран и бывших республик, входящих в состав СССР. В России «дедолларизация всей страны», начатая после непродуманного и поспешного введения во внутренний оборот доллара США в результате введения внутренней конвертируемости рубля с 1 июля 1992 г., чрезвычайно осложнила проведение независимой национальной бюджетной, денежной и курсовой политики.

Процесс дедолларизации отвечает требованию Гражданского кодекса РФ (статья 140) о том, что только российский рубль может быть единственным платежным средством на всей территории России. Для этого сначала надо разумно ограничить внутреннюю конвертируемость, имея в виду систему валютных бирж, уполномоченных банков, обменных пунктов, валютных депозитов. Затем следует ограничить права коммерческих банков на формирование валютных резервов и хранение их за границей, что одновременно предотвратит утечку капитала. Необходимо нивелировать приток иностранных инвестиций на рынке ценных бумаг (портфельных инвестиций) путем стимулирования инвестиционной активности отечественного капитала и законодательного установления доли безопасного присутствия нерезидентов на рынке рублевых долговых обязательств. Требуется создать механизм более высокого стимулирования сбережений населения РФ в рублях по сравнению с долларовыми сбережениями путем повышенного процента. Но основой путь для реализации названных мер один - развитие реального сектора экономики.

политики государства.

Первые признаки дедолларизационных процессов начались проявляться в 2001 году в секторе банковского кредитования. Например, если в первые пять месяцев 2001 года рост кредитов в иностранной валюте составил 15,1%, то в отношении рублёвых кредитов этот рост составил 23,7%. Это привело к соответствующему снижению доли валютных кредитов в суммарном объёме всех выданных кредитов: от 38,5% до минимального с 1997 года значение - 36,8%. Однако при этом в пассивных операциях банков доля валютных депозитов и вкладов продолжала расти быстрее, чем рублёвых. В 2003 году чистый вывоз наличной иностранной валюты физическими лицами и нефинансовыми предприятиями около $14 млрд. против $9,6 млрд. в 2002 году, а сальдо ввоза-вывоза наличной инвалюты

уполномоченными банками составило $8,6 млрд. против $13,1 млрд. в 2002

году. С января 2004-го по ноябрь 2006 года она уменьшилась  с 31% до 18%. В 2006 году объём ввозимой в страну инвалютной массы сократился на 8%. За 11 месяцев 2006 года объём ввоза наличных евро банками в Россию впервые превзошёл объём ввоза наличных долларов – евро-масса поступила в эквивалентном объёме $5,8 млрд. в то время, как долларовая масса – в количестве $5,4 млрд. Итого доля доллара в объёме ввезённой в Россию инвалюты упала с 70% до 47%, а доля евро возросла с 29% до 51%. Объём валютных депозитов за весь 2006 год снизился почти на 10% (примерно до 600 млрд. руб.).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение.

 

В складывающихся в последние годы макроэкономических условиях в

рамках формирования государственной валютной политики актуализируется

вопрос о  перспективности отказа от управляемого курса рубля и перехода к более  либеральному для него режиму –  режиму свободного. Этому способствовал и рекордный уровень поступивших в страну иностранных инвестиций (и в особенности прямых инвестиций) за последние 2 года. Получение рублём режима свободного плавания, режима, который реализуется в том числе и американским долларом, не гарантирует ни полной дедолларизации, ни существенного расширения рублёвой зоны. В этом плане следует осторожнее относиться к мнению экспертов, не сомневающихся, «что через год население избавится от валютных сбережений и будет полностью дедолларизировано».

В любом случае следует внимательно контролировать все индикаторы дедоларизационного процесса, причём как в краткосрочной, так и долгосрочной перспективе. Оптимальный уровень долларизованности не должен ассоциироваться с полным исчезновением инвалютной массы с территории России, из её экономического пространства, не должен сводиться к запрету (в законодательном порядке) использования доллара и других инвалют в наличном и безналичном обращении, в материальной и вербальной форме. Реализуемый уровень долларизованности экономики страны не должен препятствовать ни её программе либерализации, ни взаимовыгодной её интеграции с мировой экономикой, не должен угрожать экономической безопасности страны. И, в конечном счете, уровень долларизованности должен диктоваться свободно конвертируемым рублём и свободно конвертируемой продукцией реального сектора отечественной экономики, ориентированной на экспорт высокотехнологической продукции.

 

 

Список литературы

 

1. Басовский Л.Е. Мировая экономика. М.: ЮНИТИ, 2001.
2. Киреев М.С. Международные отношения. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004.
3. Ломакин В.К. Мировая экономика. М.: ФИНАНСЫ-ЮНИТИ, 2003.
4. Мировая экономика / Под ред. В.П. Колесова. М.: Флинта, 2001.
5. Мировая экономика / Под ред. А.С. Булатова М.: Юрист, 2002.
6. Раджабова З.К. Мировая экономика. М.: ИНФРА-М, 2001.
7. Ревинский И.А. Международная экономика и мировые рынки. Новосибирск: Мир, 2005.
8. Сергеев П.В. Мировое хозяйство. М.: ИНФРА-М, 2003.
9. Спиридонов И.А. Мировая экономика. М.: ИНФРА-М, 2002.
10. Валиуллин Х.Х Кучинская А. М «Перспективы дедолларизации российской экономики» 2009.