Шпаргалка по "Экономике и рынку труда"
Автор работы: Пользователь скрыл имя, 19 Марта 2013 в 14:26, шпаргалка
Краткое описание
Работа содержит ответы на вопросы для экзамена (зачета) по "Экономике и рынку труда"
Вложенные файлы: 1 файл
1. Потребление - это процесс удовлетворения потребностей людей, состоящий в использовании
продуктов производства по их назначению. Сбережения - это та часть дохода, которая в данный
момент не потребляется. Графическое представление функции потребления представлено на
рис.1. На оси ординат - планируемые, или желаемые расходы на потребление (С), которыми
представлен весь совокупный спрос (AD); на оси абсцисс - величина выпуска, или доход Y. Если
бы расходы в точности соответствовали бы доходам, то это отражала бы любая точка на прямой
С=Y, проведенной под углом 45°. В действительности график
функции
потребления
отклоняется от этой линии вниз, наклон определяется предельной склонностью к потреблению,
например, 0.8. Функция потребления запишется как С = МРС*Y.
2. Мотивы сбережений домохозяйств:
1) Покупки дорогостоящих товаров,
2) обеспечение в старости,
3) страхование от непредвиденных обстоятельств,
4) обеспечение детей в будущем.
Основным фактором, определяющим динамику сбережений и инвестиций, является ставка
процента: если она возрастает, то домохозяйства начинают больше сберегать и меньше потреблять
из каждой дополнительной единицы дохода. Согласно кейнсианскому подходу, основной фактор-
величина располагаемого дохода.
Основные факторы, определяющие динамику потребления и сбережения:
1)
доход домохозяйств;
2)
богатство, накопленное домохозяйствами;
3)
уровень цен;
4)
экономические ожидания;
5)
величина потребительской задолженности;
6)
уровень налогообложения.
Величины потребления и сбережений относительно стабильны при условии, что государство не
предпринимает специальных действий по их изменению.
3. Потребление С– это расходы располагаемого дохода DI – на конечные блага и услуги.
DI = I – Tax(налоги).
Часть располагаемого дохода расходуется на потребление, оставшаяся часть – сберегается
(сбережения S – saving).
DI = C + S.
Основными элементами потребления являются:
товары текущего потребления (пища, одежда и т. д.);
товары длительного потребления (жилье, автомобили и др.);
услуги (образование, медицина, коммунальные услуги и др.).
Все семьи даже с одинаковыми доходами потребляют по-разному в соответствии со своими
вкусами и предпочтениями. Однако существуют некоторые общие закономерности. Их установил
прусский экономист XIX в. Э. Энгель, поэтому они получили название «законы Энгеля» или
«качественные модели поведения». Они выражаются в следующем:
1. Бедные семьи расходуют доходы в основном на жизненно-необходимые товары: пищу и
жилье.
2. По мере роста доходов расходы на питание возрастают, но их удельный вес снижается.
3. Расходы на одежду, отдых, транспорт, развлечения растут быстрее доходов, их доля
увеличивается.
4. Из роскоши самый «ценный товар» – сбережения. По мере роста доходов их удельный вес
увеличивается («вечный психологический закон» – по Кейнсу).
5. Состоятельные люди откладывают в сбережения больше, чем бедные и абсолютно, и
относительно.
Функция потребления характеризует соотношение между уровнем располагаемого дохода и
уровнем потребительских расходов. Функция сбережений отражает зависимость сбережений от
располагаемого дохода. Поскольку DI = C + S, то эти функции тесно взаимосвязаны (см. рис. 1).
Рис. 1. Функция потребления и функция сбережений.
Линия OF под углом 45 градусов показывает равенство потребления и DI
Чтобы более детально выяснить реакцию потребителей на изменение доходов, вводятся понятия
предельная и средняя склонность к потреблению и сбережениям.
Средняя склонность: к сбережениям APS (average propensity to save) – доля дохода, идущая на
сбережения; к потреблению АРС – доля дохода, идущая на потребление. Предельная склонность: к
сбережениям MPS – доля прироста дохода, идущего на сбережения, к потреблению – MPC.
4. Кривая потребления характеризует динамику отношения потребительских расходов к
располагаемому доходу. Кривая сбережения показывает динамику отношения сбережений к
располагаемому доходу.
Пересечение линии S и графика потребления в точке Е(равновесие) означает уровень нулевого
сбережения. Слева от этой точки можно наблюдать заштрихованную область, отражающую
отрицательное сбережение, т. е. расходы превышают доходы, а справа -сбережение
положительное. График функции сбережения показывает зависимость сбережений от размера
дохода. Алгебраически линия сбережений определяется по формуле:
Наклон графика сбережений S определяется предельной склонностью к сбережению. Величина
сбереженного дохода увеличивается с ростом дохода более высокими темпами. Потребление +
сбережение равно доходу. C+S=Y
5. Автономные инвестиции - часть реальных инвестиций, зависящих только от факторов
производства, и не зависящих от изменений национального дохода.
ИНВЕСТИЦИИ ИНДУЦИРОВАННЫЕ - инвестиции, вызываемые потребностью общества в
соответствующих товарах и услугах, на получение, производство которых используются эти
инвестиции.
О принципе акселератора и его действии при различных типах изменениях национального дохода.
Мультипликационный эффект тесно взаимосвязан с акселеративным эффектом. Понятие
акселератора было введено французским экономистом Р. Афтальоном в 1903 г., но
неокейнсианские теоретики цикла - П. Самуэльсон, Дж. Хикс, Э. Хансен и др. детально
разработали и использовали принцип акселерации при задании инвестиционной функции.
Принцип акселерации представляет теорию индуцированных (производных) капиталовложений и
связан с особенностями воспроизводства основного капитала. Если спрос постоянно растет, а
наличные мощности находятся на пределе своих производственных возможностей, то тут
появляются индуцированные инвестиции (Iин). В отличие от автономных индуцированные
инвестиции функционально зависят от величины национального дохода и служат для
удовлетворения возросшего в результате роста дохода совокупного спроса. При этом между
изменением Дохода и осуществлением инвестиций лежит временной лаг, в течение которого
разрабатывается технический проект и затем осуществляется его материализация. Поэтому данная
функциональная связь может быть формализована так:
I
t
ин
= I
t
ин
(y
t-1
-y
t-2
)
Из особенностей воспроизводства средств труда вытекает, что стоимость основного капитала (К
0
)
превышает ту ее часть, которая уже перенесена на готовый продукт. Значит прирост инвестиций
должен быть больше вызывающего его прироста дохода. На степень этого превышения и
указывает акселератор (b). Другими словами, это показатель приростной капиталоемкости дохода.
Поскольку рост основного капитала происходит за счет увеличения чистых инвестиций (I
n
)
правомерна и такая запись:
С учетом акселератора функция индуцированных инвестиций принимает вид:
I
t
ин
= b(y
t-1
-y
t-2
).
Рассмотрим динамику индуцированных инвестиций в течение нескольких периодов времени при
различных вариантах изменения национального дохода. Допустим, что уровень последнего в
базовом (t
0
) и в двух предшествующих ему периодах одинаков, а акселератор постоянен и равен
трем. Для определения величины индуцированных инвестиций воспользуемся формулой
I
t
ин
=b· y
t-1
= b(y
t-1
-y
t-2
).
6. ПЛАНИРУЕМЫЕ ИНВЕСТИЦИИ
Объем капиталовложений, которые фирмы, физические лица или государственные организации
намерены осуществить в течение определенного периода.
От каких же факторов зависят планируемые инвестиции?
Во-первых, процесс инвестирования зависит от ожидаемой нормы дохода предполагаемых
капиталовложений. Если эта доходность, по мнению инвестора, слишком низка, то вложения не
будут осуществлены. Во-вторых (и это тесно связано с первым обстоятельством), инвестор при
выработке решений всегда учитывает альтернативные возможности капиталовложений и
решающим здесь будет уровень процентной ставки.
Инвестор может вложить деньги в строительство нового завода или фабрики, а может и
разместить свои денежные ресурсы в банке. Если ставка процента оказывается выше ожидаемой
нормы дохода, то инвестиции не будут осуществлены, и, наоборот, если ставка процента ниже
ожидаемой доходности, предприниматели будут осуществлять проекты капиталовложений.
В-третьих, инвестиции зависят от уровня налогообложения и вообще налогового климата в данной
стране или регионе. Слишком высокий уровень налогообложения не стимулирует инвестиций,
хотя вопрос о том, какие ставки налога считать высокими или низкими, вряд ли может быть решен
однозначно раз и навсегда .
В-четвертых, инвестиционный процесс реагирует на темпы инфляционного обесценения денег. В
условиях галопирующей инфляции, когда калькуляция издержек представляет значительную
неопределенность, процессы реального капиталообразования становятся непривлекательными и
скорее предпочтение будет отдано спекулятивным операциям.
7. Основные факторы нестабильности инвестиций:
1) продолжительные сроки службы оборудования;
2) нерегулярность инноваций;
3) изменчивость экономических ожиданий;
4) циклические колебания ВНП.
Несовпадение планов инвестиций и сбережений обусловливает колебания фактического объема
производства вокруг потенциального уровня, а также несоответствие фактического уровня
безработицы. этим колебаниям способствует низкая эластичность заработной платы и цен в
сторону понижения. Поэтому циклическая безработица, имеющая вынужденный, а не
добровольный характер, является экономической закономерностью.
8. Приведем графическую интерпретацию определения равновесия в модели «доходы— расходы»,
которую также называют «крестом Кейнса» (рис. 2.10).
При ее построении мы используем функции, с которыми познакомились ранее:
1. Функция совокупных расходов
Е = С + I + G + NX.
2. Функция потребления
С = с + MFC (Y - Т).
3. Функция сбережения
S = s + MPS (Y - Т).
4. Функция инвестиций
I = i = const.
5. Функция государственных расходов
G = g = const.
Для простоты изложения предположим, что чистый экспорт равен нулю. Вспомним, что с, s, i и g
— это автономные (экзогенные) величины, т.е. такие, которые не зависят от величины
национального продукта текущего года.
Исходным моментом для построения данной модели служит линия под углом 45° к
горизонтальной оси, в любой точке этой линии совокупные доходы равны совокупным расходам.
Пересечение данной линии в точке А2 с функцией планируемых расходов (С +1 + + G + NX),
изображаемой как функция потребления, сдвинутая на величину (I + G + NX), показывает
величину национального дохода, при котором устанавливается макроэкономическое равновесие.
Наклон функции потребления, как было отмечено в предыдущем параграфе, отражает предельную
склонность к потреблению, т.е. изменение в потреблении по сравнению с изменением в доходах.
Важный вывод, который следует из этой модели, следующий: расходы определяют уровень
производства. Иначе говоря, данная модель иллюстрирует идею Кейнса о том, что чем больше
совокупный спрос (Е2 > E1), тем больше равновесный объем национального дохода (продукта),
т.е. того объема производства, к которому тяготеет национальная экономика (Y2 > Y1).
9. Рецессионный разрыв – это потенциальная величина совокупных расходов, которая
необходима для того, чтобы фактический равновесный объем выпуска достиг своей
потенциальной величины в условиях полной занятости всех ресурсов (рис. 2).
Рис. 2. Рецессионный разрыв
В данном случае равновесный ВВП значительно ниже потенциального, это говорит о том, что
совокупный спрос, представленный кривой планируемых расходов, малоэффективен. Для того,
чтобы фактический ВВП достиг потенциального, графически необходимо, чтобы
макроэкономическое равновесие переместилось из точки А в точку В. Таким образом,
преодоление рецессионного разрыва возможно благодаря применению математической формулы:
ΔY = величина рецессионного разрыва * m, где m – мультипликатор автономных расходов.
Инфляционный разрыв характеризуется величиной, на которую должны уменьшиться
планируемые расходы для обеспечения соответствующего снижения фактического ВВП и
равновесия до уровня потенциального. На рисунке 3 показан инфляционный разрыв. В данном
случае совокупный спрос чрезмерен, вызывает кризис недопроизводства. В условиях дефицита
товаров растут цены, и начинает раскручиваться инфляционная спираль. Поэтому крайне важной
является мера по сдерживанию совокупных расходов. Когда экономика преодолевает
инфляционный разрыв, равновесие перемещается из точки А в точку В, спрос снижается, и
ситуация стабилизируется.
Рис. 3. Инфляционный разрыв
Инфляционный разрыв также можно рассчитать математически: ΔY = величина инфляционного
разрыва × m.
10. Однозначно можно сказать, что источником инвестиций являются сбережения. Сбережение в
научной терминологии имеет два значения. Сбережение то есть откладывание, а второе значение –
возможность имеющихся ресурсов работать. Вложение денег в кредитные организации, ценные
бумаги, драгоценные металлы приводит к краткосрочному снижению спроса: то есть деньги
оседают, не возвращаясь в обращение как часть потока потребления. Сбережение означает
отсутствие потребления.
Как известно, существует система специальных экономических институтов, то есть финансовых
рынков. Это могут быть банки, страховые компании, пенсионные и инвестиционные фонды. Роль
этих, так называемых, посредников состоит в том, чтобы аккумулировать денежные средства
собственников сбережений и передавать их в форме ссуд в распоряжение заемщиков. Это
становится главным средством увеличения производительности общества и приводит к росту
ВНП.
Порой процесс превращения сбережений в инвестиции не всегда проходит равномерно и
устойчиво, это приводит к неким колебаниям Валового Национального Продукта.
Что касается инвестиций, то тут трудно делать какие-то прогнозы на будущее. Инвестициям, в
отличие от потребления, внутренне присуща изменчивость, которая проявляется в колебаниях
закупок товарных запасов и в продолжительности делового цикла. Существует такой взгляд,
сформулированный ученым-экономистом Кейнсом о том, что в странах, достигших высокого
уровня экономического развития, стремление сберегать всегда будет опережать стремление
инвестировать. Подводя итог можно сказать, что источником инвестиций являются всѐ же
сбережения широких слоѐв населения, но эти лица не осуществляют капиталообразования, или
инвестирования связанного с реальным приростом капитальных благ общества. Конечно,
источником инвестиций могут являться и накопления функционирующих в обществе
предприятий. В таком случае "сберегатель" и "инвестор" совпадают. Однако, роль сбережений лиц
наѐмного труда не являющихся одновременно предпринимателями, весьма значительна, и
несовпадение процессов сбережения и инвестирования может приводить экономику в состояние,
отклоняющееся от равновесия.
11. Фактические
инвестиции
включают в себя как
запланированные , так
и
незапланированные
инвестиции . Последние представляют собой непредусмотренные
изменения инвестиций в ТМЗ. Они приводят в соответствие фактические величины сбережений
и инвестиций и устанавливают макроэкономическое равновесие.
Планируемые расходы представляют собой сумму, которую домохозяйства, фирмы,
правительство и внешний мир планируют истратить на товары и услуги.
Реальные расходы отличаются от планируемых тогда, когда фирмы вынуждены делать
незапланированные инвестиции в ТМЗ в условиях неожиданных изменений в уровне продаж.
12. Понятие «мультипликатор» (multiplication – умножение) введено в экономическую теорию в
1931 г. английским экономистом Р. Каном. Рассматривая влияние общественных работ, которые
организовывались для борьбы с кризисом и безработицей администрацией Ф. Рузвельта, Р. Кан
отмечал, что государственные затраты на общественные работы приводят к
мультипликационному эффекту занятости – возникала не только первичная занятость, но и
производные от нее: вторичная, третичная и т. д. В результате первоначальные затраты приводили
к мультипликации покупательной способности и занятости населения.
Мультипликатор – это коэффициент, показывающий зависимость изменения величины
общественного производства от изменения инвестиций
или
При росте инвестиций рост ВНП будет происходить в гораздо большем размере. И наоборот:
незначительное сокращение инвестиций приводит к значительному уменьшению ВНП.
Действие мультипликатора основывается на двух фактах:
1. Для экономики характерны повторяющиеся непрерывные потоки доходов и расходов, где
потраченные деньги одним человеком другой получает в виде дохода.
2. Любое изменение дохода повлечет за собой изменения в потреблении и сбережениях. Так,
рост инвестиций вызывает рост покупок инвестиционных товаров. Их собственники
получают дополнительный доход, часть которого расходуют на увеличение сбережений,
часть – на увеличение потребления. Собственники потребительских товаров в таком
случае также получат дополнительный доход, который в свою очередь, расходуют на
увеличение сбережений и потребления и т. д. Отсюда исходное изменение расходов
порождает цепную реакцию, которая хотя и затухает с каждым циклом, но приводит к
многократному увеличению ВНП.
При этом величины MPS и K
m
обратно пропорциональны: чем меньше доля любого дохода,
идущего на сбережения, тем больше расходование в каждом цикле и соответственно выше K
m
.
13. Мультипликатор автономных расходов- отношение изменения равновесного ВВП к изменению
автономных расходов, вызванному любым их компонентом.
,где m- мультипликатор автономных расходов, - изменение равновесного
ВВП,
-
изменение автономных расходов, независимых от динамики Y.
14. Парадокс бережливости – попытка общества больше сберегать оборачивается таким же или
меньшим объемом сбережений.
Если прирост сбережений не сопровождается приростом инвестиций, то любая попытка
домохозяйств больше сберегать окажется тщетной в связи со значительным снижением
равновесного ВНП, обусловленного эффектом мультипликации. Экономика стартует в точке А. В
ожидании спада домохозяйства стремятся больше сберегать: график сбережений перемещается от
S до S’, а инвестиции остаются на том же уровне. В результате потребительские расходы
относительно снижаются, что вызывает эффект мультипликатора и спад совокупного дохода от Y0
до Y1.
Если одновременно с ростом сбережений возрастут и запланированные инвестиции от I до I’, то
равновесный уровень выпуска останется равным Y0 и спад производства не возникнет. В
структуре будут преобладать инвестиционные товары, что создает хорошие условия для
экономического роста, но может относительно ограничить уровень текущего потребления
населения. Возникает альтернатива выбора: либо экономический рост в будущем при
относительном ограничении текущего потребления, либо отказ от ограничений в потреблении
ценой ухудшения условий долгосрочного экономического роста.
Рост сбережений может оказать на экономику антиинфляционное воздействие в условиях, близких
к полной занятости ресурсов: спад потребления и следующее за ним сокращение совокупных
расходов, занятости и выпуска ограничивают давление инфляции спроса. Совокупный спрос
снижается от AD до AD1, что сопровождается спадом производства от Y1 до Y2 и снижением
уровня цен от P1 до P2.
Крест Кейнса конкретизирует модель AD-AS для целей краткосрочного макроэкономического
анализа с жесткими ценами и не может быть использован для исследования долгосрочных
последствий макроэкономической политики, связанной с изменением уровня инфляции.
15. Модель IS-LM и ее значение
Модель IS-LM представляет собой модель совместного равновесия товарного и денежного
рынков. Она является моделью кейнсианского типа (demand-side), описывает экономику в
краткосрочном периоде и служит основой современной теории совокупного спроса.
Модель IS-LM была разработана английским экономистом Джоном Хиксом в 1937 г. в статье
"Кейнс и неоклассики" и получила широкое распространение после выхода в 1949 г. книги
американского экономиста Элвина Хансена "Монетарная теория и фискальная политика" (поэтому
модель
иногда
называют
моделью
Хикса-Хансена).
Кривая IS (инвестиции-сбережения) описывает равновесие товарного рынка и отражает
взаимоотношения между рыночной ставкой процента R и уровнем дохода Y, которые возникают
на рынке товаров и услуг. Кривая IS выводится из простой кейнсианской модели (модели
равновесия совокупных расходов или модели кейнсианского креста), но отличается тем, что часть
совокупных расходов и, прежде всего, инвестиционные расходы теперь зависят от ставки
процента.
Ставка процента перестает быть экзогенной переменной и становится эндогенной величиной,
определяемой ситуацией на денежном рынке, т.е. внутри самой модели. Зависимость части
совокупных расходов от ставки процента имеет результатом то, что для каждой ставки процента
существует точное значение величины равновесного дохода и поэтому может быть построена
кривая равновесного дохода для товарного рынка - кривая IS. Во всех точках этой кривой
соблюдается равенство инвестиций и сбережений (а в более широком смысле равенство суммы
инъекций сумме изъятий), что объясняет название кривой
(Investment=Savings).
Кривая LM (ликвидность-деньги) характеризует равновесие на денежном рынке, которое
существует, когда спрос на деньги (прежде всего обусловленный свойством абсолютной
ликвидности наличных денег) равен предложению денег. Поскольку спрос на деньги зависит от
ставки процента, то существует кривая равновесия денежного рынка - кривая LM (Liquidity
preference=Money supply), каждая точка которой представляет собой комбинацию величин дохода
и
ставки
процента,
обеспечивающую
монетарное
равновесие.
Пересечение кривых равновесия товарного (IS) и денежного (LM) рынков дает единственные
значения величины ставки процента R (равновесная ставка процента) и уровня дохода Y
(равновесный уровень дохода), обеспечивающие одновременное равновесие на этих двух рынках.
Модель IS-LM позволяет: 1) показать взаимосвязь и взаимозависимость товарного и денежного
рынков; 2) выявить факторы, влияющие на установление равновесия как на каждом из этих
рынков в отдельности, так и условия их одновременного равновесия; 3) рассмотреть воздействие
изменения равновесия на этих рынках на экономику; 4) проанализировать эффективность
фискальной и монетарной политики; 5) вывести функцию совокупного спроса и определить
факторы, влияющие на совокупный спрос; 6) проанализировать варианты стабилизационной
политики
на
разных
фазах
экономического
цикла.
Модель
IS-LM
сохраняет
все
предпосылки
простой
кейнсианской
модели:
1) уровень цен фиксирован (Р=const) и является экзогенной величиной, поэтому номинальные и
реальные
значения
всех
переменных
совпадают;
2) совокупное предложение (объем выпуска) совершенно эластично и способно удовлетворить
любой
объем
совокупного
спроса;
3) доход (Y), потребление (C), инвестиции (I), чистый экспорт (X) являются эндогенными
переменными
и
определяются
внутри
модели;
4) государственные расходы (G), предложение денег (M), налоговая ставка (t) являются
величинами
экзогенными
и
формируются
вне
модели
(задаются
извне);
5) ВНП=ЧНП=НД, поскольку налоги платят только домохозяйства и косвенные налоги на бизнес
отсутствуют. Исключение составляет предпосылка о постоянстве ставки процента. Если в модели
"Кейнсианского креста" ставка процента фиксирована и выступает экзогенным параметром, то в
модели IS-LM она эндогенна и формируется внутри модели; ее уровень меняется и определяется
изменением ситуации (равновесия) на денежном рынке. Планируемые автономные расходы
зависят теперь от ставки процента.
Информация о работе Шпаргалка по "Экономике и рынку труда"