Сбор и обработка экономической информации

Договор о расчетно-кассовом обслуживании

ДОГОВОР Nо. _____  
 
о расчетно-кассовом обслуживании  
 
 
 
г. ______________ "____"_________ ____ г. 
 
 
 
 
 
___ _____________________________________, именуем__ в дальнейшем "Банк", в лице ______________________________________________________, действующей (го) на основании ______________________, с одной стороны, и ____________________________________________, именуем__ в дальнейшем "Клиент", в лице ____________________________________________________, действующей (го) на основании _____________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:  
 
 
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА  
 
 
 
1.1. Банк принимает на себя обязанности по расчетно-кассовому обслуживанию Клиента, который обязуется оплачивать оказываемые Банком услуги в размерах и порядке, предусмотренных настоящим Договором.  
 
 
 
2. ОБЯЗАННОСТИ БАНКА  
 
 
 
2.1. Открыть расчетный/текущий счет Клиенту Nо. ________________.  
 
2.2. Производить по расчетному счету следующие операции:  
 
2.2.1. Безналичные расчеты по платежным документам при списании средств со счета Клиента:  
 
- если платежные документы Клиент предоставил в Банк до ___ часов операционного дня, то платеж выполняется в тот же день;  
 
- если платежные документы Клиент предоставил в Банк после ___ часов операционного дня, то платеж выполняется на следующий рабочий день;  
 
- при проведении междугородных платежей (для банков, не участвующих в системе электронных платежей) платежные поручения Клиента, предоставленные в Банк до ___ часов операционного дня, выполняются Банком в тот же день, если документы предоставлены позже ___ часов - на следующий рабочий день.  
 
2.2.2. Безналичные расчеты по платежным документам при зачислении средств на счет Клиента, используя:  
 
- полноформатные электронные платежные документы, содержащие все реквизиты платежного документа, при этом средства на счет Клиента зачисляются Банком в день их поступления на корреспондентский счет Банка;  
 
- электронные платежные документы, содержащие часть реквизитов платежного документа на бумажном носителе, в этом случае средства на счет Клиента зачисляются после получения Банком через банковскую почту соответствующего платежного документа на бумажном носителе.  
 
2.2.3. Прием и выдача наличных денег:  
 
- прием денежной выручки от Клиента и зачисление суммы выручки на счет Клиента производится до ___ часов операционного дня, если нет соответствующего договора между Банком и Клиентом об инкассации. При наличии договора об инкассации прием денег осуществляется Банком согласно условиям договора;  
 
- выдача наличных денег производится Банком в день получения заявки от Клиента до ___ часов операционного дня, если сумма не превышает _________ (____________________________________);  
 
- при выдаче наличными суммы свыше ___________ (_________________ ______________________) срок выдачи согласуется с лицом, ответственным за кассовую работу в Банке.  
 
2.2.4. Операции по списанию средств с расчетного счета и по выдаче наличных денег выполняются Банком при наличии средств на счете Клиента.  
 
2.3. Предоставлять Клиенту или его доверенным лицам по их требованию выписки из счета и приложения к ним.  
 
2.4. По окончании года направлять Клиенту извещение об остатке средств на счете для его подтверждения. При отсутствии в течение _____ (_______________) дней сообщения от Клиента остаток средств на счете считается подтвержденным.  
 
2.5. При обнаружении ошибочных записей, произведенных Банком, Банк обязан делать исправления по счету в пределах срока исковой давности (________ лет со дня, когда стало известно, что запись является ошибочной) без согласия Клиента с уведомлением Клиента в ____-дневный срок.  
 
2.6. Обеспечивать тайну счетов Клиента.  
 
2.7. Вносить по согласованию с Клиентом изменения и дополнения в любой пункт настоящего Договора, связанный с изменением тарифов, сообщив об изменениях и дополнениях Клиенту письменно, но не менее, чем за ___ (___________) дней.  
 
 
 
3. ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА  
 
 
 
3.1. Предоставить в Банк необходимые документы для открытия и ведения счета.  
 
3.2. Одновременно с истребованием денег на оплату труда за соответствующий период предоставить в Банк платежные поручения по обязательным расчетам с бюджетом, пенсионным фондом, вышестоящим органом и другими.  
 
3.3. Клиент оплачивает услуги Банка согласно тарифам Банка. При этом Банк должен предупредить Клиента не менее чем за ____________ об изменении тарифов.  
 
3.4. Незамедлительно сообщать Банку в письменном виде о суммах, ошибочно записанных на расчетном счете.  
 
3.5. Предоставлять в Банк в условленные сроки документы, необходимые для организации расчетно-кассового и кредитного обслуживания. В случае задержки предоставления указанных документов Банк имеет право приостановить осуществление этих операций.  
 
3.6. В ___-дневный срок информировать Банк об изменении адреса, а также сообщить о принятии уполномоченными органами решения о реорганизации, ликвидации, о признании банкротом, а также о начале процедур финансового оздоровления.  
 
3.7. На основании п. 2 ст. 845 Гражданского Кодекса РФ предоставить Банку остатки средств на расчетном (текущем) счете для их использования при проведении Банком финансовых операций. Используемые Банком средства списываются со счета Клиента мемориальным ордером Банка без дополнительного согласования с Клиентом. При этом Банк гарантирует право Клиента беспрепятственно распоряжаться списанными средствами и зачислить их обратно по первому требованию Клиента.  
 
 
 
4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН  
 
 
 
4.1. Банк несет ответственность за своевременное и правильное отражение операций по счету Клиента.  
 
4.2. Клиент возмещает Банку ущерб в случае возникновения убытков по вине Клиента.  
 
 
 
5. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ  
 
 
 
5.1. Оплата за услуги Банка осуществляется путем списания Банком со счета Клиента соответствующих сумм с предоставлением Клиенту мемориального ордера.  
 
 
 
6. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА  
 
 
 
6.1. Настоящий Договор заключается на неопределенный срок и вступает в силу с момента подписания.  
 
6.2. Договор может быть изменен по соглашению Сторон. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными лицами от каждой из Сторон.  
 
 
 
7. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА  
 
 
 
7.1. В период действия настоящего Договора Клиент не вправе открывать расчетные и текущие счета в других банках и кредитных учреждениях без уведомления Банка за ______________ до открытия счета в других банках.  
 
7.2. В случае если в период действия настоящего Договора Клиент откроет расчетный или текущий счет в ином банке или кредитном учреждении, Банк будет вправе не осуществлять операции по переводу остатка денежных средств на другой расчетный (текущий) счет в течение ____________ с того момента, как Банку стало известно об открытии расчетного (текущего) счета в другом кредитном учреждении.  
 
7.3. В случае нарушения требований пунктов 7.1 и 7.2 настоящего Договора Клиент выплачивает Банку неустойку в размере ___% от среднемесячного остатка на расчетном (текущем) счете за последние ___ (___________________) месяцев.  
 
7.4. Действие пунктов 7.1 - 7.3 настоящего Договора не касается расчетных (текущих) счетов Клиента, открываемых им в других банках и кредитных учреждениях в иностранной валюте.  
 
7.5. Договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой Стороны.  
 
 
 
8. АДРЕСА И ПЛАТЕЖНЫЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН:  
 
 
 
Банк: ___________________________________________________________ ______________________________________________________________________ ______________________________________________________________________  
 
 
 
 
 
Клиент: _________________________________________________________ ______________________________________________________________________ ______________________________________________________________________  
 
 
 
 
 
ПОДПИСИ СТОРОН:  
 
 
 
Банк Клиент 
 
 
 
____________________ ____________________ 
 
 
 
М.П. М.П.