Методы увеличения собственного капитала банка

5. Метод увеличения банковского капитала, основанный на  объединении уже существующих банков, включает сделки по слиянию и поглощению.

В соответствии с российским законодательством под слиянием понимается реорганизация юридических лиц, при которой права и обязанности каждого из них переходят ко вновь возникшему юридическому лицу в соответствии с передаточным актом. Следовательно, необходимым условием оформления сделки слияния компаний является появление нового юридического лица, при этом новая компания образуется на основе двух или нескольких прежних фирм, утрачивающих полностью свое самостоятельное существование. Новая компания берет под свой контроль и управление все активы и обязательства перед клиентами компаний – своих составных частей, после чего последние распускаются.

 Поглощение компании  можно определить как взятие  одной компанией другой под  свой контроль, управление ею  с приобретением абсолютного  или частичного права собственности  на нее. Поглощение компании  зачастую осуществляется путем  скупки всех акций предприятия  на бирже, означающей приобретение  этого предприятия.

Метод слияний и поглощений также имеет ряд преимуществ  и недостатков.

Преимущества:

• быстрое наращивание стратегически важных активов;
• выход на новые географические рынки;
• приобретение новой отлаженной сбытовой инфраструктуры;
• быстрая покупка доли рынка;
• возможность приобрести недооцененные активы;
• расширение финансовых возможностей по привлечению более квалифицированных менеджеров и специалистов, а также иностранных консультантов по организации и ведению банковского бизнеса.

Недостатки:

• значительные финансовые затраты, поскольку проведение слияний и поглощений, как правило, предполагает выплату премии акционерам и персоналу;
• высокий риск при неверной оценке банка-цели и ситуации;
• сложность интеграции банков;
• возможность несовместимости культур двух банков

Таким образом, каждый метод  обладает своими преимуществами и недостатками и выбор метода должен зависеть от конкретной ситуации и от возможностей банка.

По данным РБК, в марте 2012г банки показали положительную  динамику капитала: к первому апреля собственные средства банков увеличились  на 1,5% (67 млрд руб.). Прирост капитала стал следствием увеличения прибыльности банковского сектора: прибыльные банки заработали 73 млрд руб., а убыточные сократили потери на 2,5 млрд руб.

Абсолютными лидерами по росту  капитала за месяц стали госбанки: ВТБ увеличил капитал на 69 млрд руб., а Сбербанк — на 55 млрд руб. Капитал ВТБ подрос, в частности, за счет присоединения банка «ВТБ Северо-Запад», в результате которого к банку перешли субординированные обязательства в размере 9 млрд руб., а вложения в дочерние организации у ВТБ сократились на 34 млрд руб. Собственные средства Сбербанка выросли за счет того, что он на 579 млн руб. сократил вложения в «дочки», на 31 млрд руб. нарастил прибыль текущего года и увеличил нераспределенную прибыль.

Из частных кредитных  организаций лидером по увеличению собственного капитала стал НОМОС-банк: прирост капитала составил 3,2 млрд руб. За месяц банк увеличил прибыль на 267 млн руб., а нераспределенную прибыль прошлых лет — на 3 млрд руб. Кроме того, НОМОС-банк погасил часть субординированного займа в размере 266 млн руб.