Проведение реорганизации в ОАО «ТрансКредитБанк»

7. ТУ  рассматривает перечисленные выше  документы в срок не более  45 календарных дней с даты их  получения и направляет их (за  некоторыми исключениями) в центральный  штаб Банком России со своим  заключением.

8. Банк  России рассматривает полученные  документы в срок также не  более 45 календарных дней и  принимает решение о регистрации  изменений в учредительные документы  (учредительных документов в новой  редакции) банка и о выдаче  ему лицензии (если банк ходатайствует  о выдаче ему новой лицензии). В течение трех рабочих дней  с даты принятия указанного  решения Банк России направляет  в уполномоченный регистрирующий  орган по месту нахождения  банка один экземпляр документов, необходимых для государственной  регистрации юридических лиц  (см. п. 1 ст. 17 Закона «О государственной  регистрации юридических лиц  и индивидуальных предпринимателей»).

9. После  получения необходимых документов  от уполномоченного регистрирующего  органа и соответственно от  Центрального банка реорганизованный  банк закрывает корреспондентский  счет присоединенного банка, открывает  корреспондентские субсчета новым  филиалам, о реквизитах которых  информирует всех своих кредиторов.

Банк России рассматривает и  решает вопрос о выдаче реорганизованному  банку лицензии с учетом имевшихся  у банков лицензий.

Таким образом, предполагается, что  на основе Положения № 230 реорганизация  в форме присоединения может  быть проведена в течение 3—5 месяцев (1,5 месяца в ТУ ЦБ и 1,5 месяца в центральном  аппарате Банка России плюс другие необходимые затраты времени). Между  тем ранее такая процедура  реально занимала не меньше 1,5—2 лет, была сложной, громоздкой и неудобной, количество требовавшихся бумаг  превосходило всякие разумные пределы.

1.2. Формы реорганизации коммерческих банков и их особенности

 

Реорганизация кредитной организации может  быть осуществлена в следующих формах: слияние, присоединение, выделение, разделение и преобразование.

• Слияние - возникновение нового общества путем передачи ему всех прав и обязанностей двух или нескольких обществ с прекращение последних (п. 1 ст. 58 ГК РФ, п.1. ст. 16 ФЗ "Об акционерных обществах", п. 1. ст. 52 ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью").
•   Присоединение - прекращение одного или нескольких обществ с передачей всех их прав и обязанностей другому обществу (п. 2 ст. 58 ГК РФ, п.1. ст. 17 ФЗ "Об акционерных обществах", п.1. ст.53 ФЗ "Об обществах с ограниченной  ответственностью").
• Разделение - прекращение общества с передачей всех его прав и обязанностей вновь создаваемым обществам (п. 3 ст. 58 ГК РФ, п.1. ст. 18 ФЗ "Об акционерных обществах", п.1. ст.54 ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью").
• Выделение - создание одного или нескольких обществ с передачей ему (им) части прав и обязанностей реорганизуемого общества без прекращения последнего (п. 4 ст. 58 ГК РФ, п.1. ст. 19 ФЗ "Об акционерных обществах", п.1. ст.51 ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью").
• Преобразование - изменение организационно-правовой формы юридического лица (п. 5 ст. 58 ГКРФ).

Каждая  из них имеет свои особенности, однако, общим для всех форм реорганизации  является следующее:

1. При  всех формах реорганизации кредитной  организации с созданием нового  юридического лица ЦБ РФ рассматривает  вопрос о выдаче им новых  лицензий на осуществление банковских  операций;

2. Кредитные  организации уведомляют ЦБ РФ  о своей реорганизации и представляют  необходимые для регистрации  документы в течение 1 месяца  со дня принятия решения о  реорганизации; 

3. При  реорганизации с кредитной организации  взимается регистрационный сбор;

4. Информация  о реорганизации публикуется  в «Вестнике Банка России». 

Слияние и присоединение проводятся поэтапно и включают:

- подготовка договора о слиянии или присоединении;

- уведомление территориального учреждения Банка России по месту нахождения реорганизующегося банка о предстоящем слиянии или присоединении;

- проведение совещания представителей реорганизующегося банка с представителями территориального учреждения Банка России по месту предполагаемого нахождения нового банка. На этом совещании обсуждаются вопросы о сроках, целях реорганизации и т.п.;

- проведение общих собраний участников реорганизующихся банков, где решаются вопросы об утверждении договора о слиянии или присоединении;

- уведомление кредиторов реорганизуемых банков о принятом общим собранием участников решении о реорганизации. Срок для такого уведомления   не позднее 30 дней с даты принятия решения о реорганизации;

- проведение общего собрания участников реорганизующихся банков;

-представление в территориальное учреждение Банка России документов, связанных с регистрацией банков. Срок представления документов не позднее 30 рабочих дней с даты проведения совместного общего собрания.

          За регистрацию банка в случае реорганизации в форме слияния взимается сбор 0,01% от величины его уставного капитала. Необходимо также представление заключения федерального антимонопольного органа.

            Для регистрации создаваемых в результате разделения или выделения банков, в территориальное учреждение Банка России представляются те же документы, что и для создания банка.

           Кроме того, представляются: протокол  общего собрания участников реорганизуемого  банка, на котором было принято  это решение; разделительный баланс; документы, подтверждающие уведомление  кредиторов банка о реорганизации.  Территориальное учреждение Банка  России по результатам рассмотрения  документов принимает решение  о возможности реорганизации  банка и направляет все документы  в Банк России, который уже  вносит запись о государственной  регистрации созданных кредитных  организаций и запись о прекращении  деятельности реорганизованного  банка (в случае разделения).

Для регистрации  банка, возникшего в результате преобразования, и территориальное учреждение Банка  России по месту нахождения банка  направляются документы: передаточный акт; документы, подтверждающие уведомление  кредиторов банка о реорганизации; копии опубликованного в печати баланса преобразуемого банка. В  остальном порядок реорганизации  такой же, как и при выделении  или разделении.

Банк  России, приняв решение о возможности  реорганизации кредитной организации  или ее ликвидации, направляет в  уполномоченный регистрирующий орган  сведения и документы, необходимые  для осуществления данным органом  функций по ведению единого государственного реестра юридических лиц.

На основании  указанного решения Банка России и представленных им необходимых  документов и сведений уполномоченный регистрирующий орган в срок не более чем 5 рабочих дней со дня получения необходимых сведений и документов вносит в единый государственный реестр юридических лиц соответствующую запись и не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения соответствующей записи, сообщает об этом Банку России.

 Взаимодействие  Банка России с уполномоченным  регистрирующим органом по вопросу  государственной регистрации кредитной  организации в связи с ее  ликвидацией или реорганизацией  осуществляется в порядке, согласованном  Банком России с уполномоченным  регистрирующим органом. 

Государственная регистрация кредитных организаций  в связи с ее ликвидацией осуществляется в срок не более чем 45 рабочих  дней со дня представления в Банк России всех необходимых документов.

Государственная регистрация кредитных организаций  в связи с ее реорганизацией осуществляется в срок не более чем 6 месяцев со дня представления в Банк России всех необходимых документов.

Реорганизация или ликвидация кредитной организации  считается завершенной после  внесения соответствующей записи в  единый государственный реестр юридических  лиц.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ГЛАВА 2. ПРОЦЕСС РЕОРГАНИЗАЦИИ  В КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ

2.1 Характеристика банка

 

ОАО «ТрансКредитБанк»  зарегистрировано 4 ноября 1992 года. Лицензия Банка России № 2142 получена 2 декабря 1992 года. 13 июля 2005 года Банком России выдана новая Генеральная лицензия  (№ 2142 от 13.07.2005 г.) в связи с указанием  наименования банка в соответствии с его написанием на титульном  листе Устава. Первоначальные учредители - крупные промышленные предприятия  топливно-энергетического и металлургического  комплексов.

 В  1999 году основными акционерами  банка стали структуры Министерства  путей сообщения России. В 2003 году 74,995% акций ТрансКредитБанка в  соответствии с распоряжением  Правительства (N 454-р от -02.04.2002 г.) было передано Минимущества РФ (с 2004 года - Федеральное агентство  по управлению федеральным имуществом). В 2007 году Указом Президента  РФ № 178 от 15.02.2007 г. государственный  пакет акций банка внесен в  уставный капитал ОАО «Российские  железные дороги» (ОАО «РЖД»). В 2008 году в результате размещения  дополнительного выпуска акций  банка доля ОАО "РЖД" составила  55 %. Новым, вторым по размеру  принадлежащего пакета акций  акционером банка стал НПФ  "Благосостояние" (20 % уставного  капитала).

 В  настоящее время ТрансКредитБанк  - стратегический партнер ОАО  «Российские железные дороги»,  выделенного из состава МПС  России в 2003 году. Клиентами банка  являются 17 железных дорог России, имеющие статус филиалов ОАО  «РЖД», и большая часть отечественных  предприятий и организаций железнодорожного  транспорта.

 Банк  поэтапно реализует меры по  диверсификации деятельности в  рамках всей транспортной отрасли  экономики. Особое внимание уделяется  развитию сотрудничества с компаниями, имеющими постоянные производственные  и партнерские связи с ОАО  «РЖД».

ТрансКредитБанк один из крупнейших банков в России. По данным РБК-Рейтинг Банк почти  по всем параметрам входит в 30-ку крупнейших банков: 26 место в Рейтинге «Крупнейшие банки России в 2007 г.», 17 место в Рейтинге по объёмам выданных кредитов физическим лицам в 2007 г. (без учёта ипотеки), 9 место в рейтинге «Самые ипотечные банки в 2007 г.» и 23 место в рейтинге «Top500 прибыльных банков в 2007 г».

ТрансКредитБанк является ядром банковской группы, в состав которой входят пять дочерних банков: ООО КБ «Востокбизнесбанк», ОАО «Читапромстройбанк», ОАО «Супербанк», ОАО «МеТраКомБанк», ОАО БАНК «ЮГО-ВОСТОК». Банк имеет разветвленную региональную сеть, включающую: Головной офис, 37 филиалов, 100 дополнительных офисов, 6 кредитно-кассовых офисов, 26 операционных офисов и 11 операционных касс Головного банка; 5 основных офисов, 13 филиалов, 39 дополнительных офисов и 15 операционных касс дочерних банков , всего офисов насчитывается более 250. Основные и дополнительные офисы действуют в 172 городах и населенных пунктах России.

2.2 Проведение реорганизации в ОАО «ТрансКредитБанк»

 

10 сентября 2009 года в Москве под председательством  Т.В. Парамоновой состоялось заседание  Совета директоров ОАО "ТрансКредитБанк".

Совет директоров принял решение рекомендовать внеочередному  общему собранию акционеров банка принять  решение реорганизовать ОАО "ТрансКредитБанк" в форме присоединения к нему 4-х дочерних кредитных организаций: ОАО "МеТраКомБанк" (г. Ростов-на-Дону), ОАО Банк "Юго-Восток" (г. Воронеж), ОАО "Читапромстройбанк" (г. Чита), ОАО "Супербанк" (г. Благовещенск). На заседании утверждено обоснование  условий и порядка реорганизации  ОАО "ТрансКредитБанк", содержащихся в договоре о присоединении данных кредитных организаций.

Определено, что внеочередное общее собрание акционеров ОАО "ТрансКредитБанк" состоится 26 октября 2009 года в Москве. Основными вопросами его повестки дня станут рассмотрение вопросов о  реорганизации ОАО "ТрансКредитБанк" и утверждении договора присоединения, а также об увеличении уставного  капитала ТрансКредитБанка путем размещения дополнительных акций посредством  конвертации в них акций присоединяемых кредитных организаций.

Как сообщалось ранее, 20 августа 2009 года Федеральная  антимонопольная служба РФ приняла  решение об удовлетворении ходатайства  ОАО "ТрансКредитБанк" о присоединении 4-х дочерних финансовых институтов.

Планируется, что процесс объединения завершится в конце 2009 года, сообщила пресс-служба ОАО "ТрансКредитБанк".

23 декабря  2009 года Управление ФНС России  по г. Москве внесло в Единый  государственный реестр юридических  лиц записи:

- о реорганизации  ОАО«ТрансКредитБанк» в форме  присоединения к нему четырех  дочерних банков: ОАО «МеТраКомБанк» (г. Ростов-на-Дону), ОАО Банк «Юго-Восток»  (г. Воронеж), ОАО «Читапромстройбанк»  (г. Чита), ОАО «Супербанк» (г.  Благовещенск);

- о прекращении  деятельности ОАО «МеТраКомБанк», ОАО Банк «Юго-Восток», ОАО  «Читапромстройбанк», ОАО «Супербанк»  путем их реорганизации в форме  присоединения к ОАО «ТрансКредитБанк»;

- о государственной  регистрации изменений в учредительных  документах ОАО «ТрансКредитБанк», связанных с его реорганизацией.

В Книгу государственной регистрации кредитных организаций Банка России внесены записи о том, что 23 декабря 2009 года открыты следующие филиалы ОАО "ТрансКредитБанк":

     - филиал Открытого Акционерного  Общества "ТрансКредитБанк" в  г. Чите (порядковый номер 2142/43);

     - филиал Открытого Акционерного  Общества "ТрансКредитБанк" в  г. Благовещенске (порядковый номер 2142/44);