Севременные мировые деньги

 

2. Функции денег

 

Природа и сущность денег  лучше всего познается в изучении их назначения, выполняемых ими функций. (Рис. 2.1.)

Рис.1. Схема функций денег¹⁰

 Функцией называются  свойства вещей, выражающие их  предназначение, способы использования. Основные функции денег это:

- мера стоимости;

- средство обращения;

- средство накопления;

- средство платежа;

- мировые деньги.

Функция денег как  меры стоимости. Эта функция предполагает приравнивание товара к определенной сумме денег, что дает количественное измерение величины стоимости (ценности) товара. Деньги становятся универсальным измерителем всех экономических явлений: товаров, услуг, капитала, долгов, природных ресурсов, интеллектуальной собственности и так далее. Являясь универсальным измерителем, деньги обеспечивают непрерывность производства и потребления, их развитие.¹¹

Для измерения стоимости  товара достаточно мысленно приравнять товар к деньгам, то есть решить, сколько он может стоить. Следовательно, эту функцию выполняют идеальные деньги. У товаропроизводителя не обязательно должны быть наличные деньги, чтобы измерить стоимость своих товаров.

Количественная оценка товара в деньгах называется ценой.

Классическая экономическая  теория считает, что в основе цены, которая устанавливается в ходе обмена товара на другие ценности, лежат затраты на производство этого товара. Цена товара формируется на рынке и при равенстве спроса и предложения на товар и зависит от ценности товара и стоимости денег (при металлических деньгах).

Если между спросом  и предложением нет соответствия на рынке, то цена неизбежно отклоняется  от его стоимости (вверх и вниз), что служит сигналом товаропроизводителям, каких товаров произведено достаточно, а каких в избытке.

При одинаковых ценах  на отдельные виды товаров производители  с более низкими затратами  на изготовление продукции имеют  на рынке определенные преимущества в конкурентной борьбе. И, наоборот, при расходах на производство, превышающих допустимые, возникают убытки, которые могут привести даже к прекращению производства таких товаров. Следовательно, проявляется активное воздействие денег не процесс производства.

При золотом обращении  цены определялись стоимостью товара, так как стоимость товара-денег была относительно постоянна. При бумажно-денежной и банкнотной системах цены выражаются в денежных знаках, не обладающих стоимостью. Поэтому они не отражают точно ценности товара и создают различия в ценах одного и тог же товара, что затрудняет принятие товаропроизводителем правильных рациональных решений.

Функция денег – мера стоимости – реализуется на основе масштаба цен. Масштабом цен при  металлическом обращении называется весовое количество металла, принятое в данной стране за единицу и служащее для измерения цен всех других товаров.¹²

Деньги, как масштаб  цен, устанавливаются государством и выступают как фиксированное  весовое количество металла, изменяющееся со стоимостью этого металла. Первоначальное содержание денежной единицы совпадало с масштабом цен, что нашло отражение в названиях некоторых денежных единиц. Так английский фунт стерлингов в прошлом действительно весил фунт серебра. В ходе исторического развития масштаб цен обособился от весового содержания.

В современных условиях произошел процесс демонетизации золота, то есть утрата им функций денег, в том числе и функции меры стоимости. Золото вытеснено из внутреннего и внешнего оборота неразменными знаками стоимости – кредитными деньгами.

Функция денег как  средства обращения. Деньги в этой функции выступают как средство приобретения необходимых благ и участвуют в непрерывном обороте товаров, услуг и других объектов, способствуя их реализации.¹³

1. Деньги реально присутствуют  в обращении в отличие от  первой функции, где товар оценивается идеально до выхода на рынок. Передача товара покупателю и его оплата осуществляется одновременно, то есть в обращении должны находится наличные деньги.

2. Деньги участвуют  в обращении мимолетно, играя  роль посредников в обмене. Одни  и те же денежные знаки перемещаются от одного товаропроизводителя к другому. Скорость обращения денег велика – чем быстрее совершается оборот, тем меньше требуется наличных денег.

3. Действительные деньги могут  быть заменены на знаки стоимости  (бумажные или кредитные деньги) в связи с кратковременным присутствием денег при оплате приобретаемых товаров. Ныне господствующее положение заняли кредитные деньги, выступающие как покупательское средство, характерное для простого товарного производителя.

4. Деньги используются для взаимного контроля участников товарной сделки. При покупке-продаже товара проверяется его качество, цена, сроки поставки.

Функция денег как средство сбережения и накопления, и образования сокровищ. Деньги, являясь всеобщим эквивалентом, и обеспечивая их владельцу получение на рынке любого товара, представляют собой самостоятельный вид богатства. Поэтому у людей возникает стремление к сокровищу. Примером сокровищ могут быть активы, хранящиеся в домашних условиях.

При выполнении деньгами этой функции обменные отношения прерываются, и деньги накапливаются у продавца. Простое сбережение денег не приносит владельцу дохода. При золотом обращении накопление и сбережение денег создавали стихийное регулирование денежного оборота: лишние деньги уходили в сокровище, а недостаток денег пополнялся из сокровищ.

Однако и ныне деньги продолжают играть роль сокровища, сосредотачиваясь в резервах центральных банков, казне государства, правительственных валютных органах. Величина золотого запаса страны свидетельствует о богатстве страны и обеспечивает доверие резидентов и иностранцев к национальной денежной единице. Так, например, золотой запас России составил в 1999 году 13,33 млн. тройских унций, а в 2004 году – 12,44 млн. тройских унций, или 3,7 млрд. долл.¹⁴ (Тройская унция оценена в 300 долл.)  

С заменой действительных денег  на знаки стоимости, которые характеризуются неустойчивостью, накопление и сбережение по мере развития товарного производства возрастают, но приобретают несколько иные формы.¹⁵

Функции денег как средства платежа. Товаропроизводители в силу определенных обстоятельств не всегда продают товары за наличные деньги. Нехватка средств для покупки у хозяйствующих субъектов возникает:

– при  неодинаковой продолжительности  периода производства;

– при сезонном характере изготовления и сбыта ряда товаров.

При таком обмене нет встречного движения денег и товара, погашение  долгового обязательства является завершающим звеном в процессе купли-продажи. Разрыв между товаром и деньгами во времени создает опасность неплатежа должника кредитору.

В условиях развитого товарного  хозяйства деньги и функции средства платежа связывают между собой  множество товаровладельцев. В результате разрыв в одном из звеньев платежной цепи неизбежно приводит к разрушению всей цепи долговых обязательств и возникновению массовых банкротств товаровладельцев.

Решению ускорения платежей между  предприятиями может способствовать расширение использования таких кредитных форм как банковские векселя, электронные деньги и возникшие на их основе кредитные карточки.

Функция мировых денег.¹⁶ Эта функция проявляется во взаимоотношениях между странами или между юридическими и физическими лицами, находящимися в разных странах, в форме внешнеторговых связей, международных займов, оказания услуг внешнему партнеру. Использование денег в качестве мировых является логическим  продолжением четырех предыдущих функций.

Деньги в качестве мировых функционируют  как:

- всеобщее покупательское средство;

- всеобщее платежное средство;

- всеобщая материализация общественного богатства.

Все пять функций денег представляют собой проявление единой сущности денег как всеобщего эквивалента товаров и услуг; они находятся в тесной связи и единстве. Логически и исторически каждая последующая функция предполагает известное развитие предыдущих функций.

 

3. Основные теории денег и их представители.

 

Основоположником монетарной теории является Милтон Фридмен. М. Фридмен  – американский экономист, продолжатель традиции кембриджской школы А. Маршала, - в экономическом исследовании исходит из различия нормативной и позитивной экономической науки.¹⁷

В рамках монетарной теории рыночные отношения представляют собой устойчивую систему, обеспечивающую экономическую систему. В зависимости от реакции рынка на манипулирование денежной массой последователи монетаризма различают две модели денежной политики, а именно краткосрочную и долгосрочную. В краткосрочном плане увеличение денежной массы ведет к понижению процентных ставок и расширению спроса, а, следовательно, к снижению безработицы. Для долгосрочной денежной политики характерны стабилизации инфляции.

Вклад монетарной теории в теорию денег находит отражение  в исследовании механизма обратного воздействия денежного мира на товарный мир, монетарных инструментов и монетарной политики на развитие экономики. Можно сказать что монетаризм – это наука о деньгах и их роли в процессе воспроизводства.

Рассмотрим основные положения монетаризма.

- устойчивость частного рыночного хозяйства. Рыночное хозяйство, по мнению монетаристов, стремится к стабильности. Если и появляются нарушения, то вследствие внешнего воздействия. Отметим, что последователи монетаризма являются ярыми антикейнсианцами, призыв которых к вмешательству государства ведет, по их мнению, к нарушению нормального развития хозяйства;

- число государственных  регуляторов сокращается до минимума. Снижается роль административных методов регулирования;

- в качестве главных  регуляторов влияющих на хозяйственную жизнь выступают «денежные импульсы», денежные эмиссии. Фридмен утверждал, что денежные импульсы являются одной из основных настроек экономики. Денежная масса влияет на величину расходов потребителей. Увеличение массы денег приводит к увеличению объемов производства и как следствие к росту цен.

- отказ от краткосрочной  денежной политики. Целью является  длительная политика рассчитанная на постоянное воздействие на экономику, приводящая к росту производственного потенциала.¹⁸

Анализу проблемы денег, денежного обращения посвящена значительная часть работ Фридмена. Можно сказать, что он относится к сторонникам количественной теории денег.¹⁹ В монетаризме деньги определяются как особый товар, основное свойство которых заключается в ликвидности. При наличии денег их можно реализовать, приобретая любой товар. Деньги реализуют особую функцию, они могут исполнять роль регулятора и стабилизатора. Влияние денег распространяется на потребительский спрос, объем и структуру производства, уровень издержек. Различные виды богатства рассматриваются как субституты денег. Обладая богатством, человек, может хранить его в различных формах, таких как деньги, ценные бумаги, предметы потребления длительного пользования, недвижимость. Каждый стремится увеличить свой достаток и решает в какой именно форме его хранить. Желание хранить средства именно в денежной форме вполне понятны, так как, отмечалось ранее, деньги ликвидны. На них в любой момент можно приобрести любой товар. Тем не менее, обладание денежными средствами не приносит само по себе никакого дохода и даже может быть связанно с дополнительными издержками, в случае расходов на хранение, например. Деньги лежащие в бумажнике или сейфе лишают своего обладателя дохода, который может быть получен с приобретением облигаций, вложений в предпринимательскую деятельность. 

  Представители монетарной  теории убеждены, что денежный  спрос определяется потребностями  обмена, иначе говоря, трансакционным  мотивом.

Монетаристы исходят  из того, что главная функция денег  — служить финансовой основой и важнейшим стимулятором экономического развития.

Анализируя монетарную теорию можно сказать, что одним  из предметов ее исследования являются деньги и спрос на них.

Центральной тезис монетаризма  может быть сформулирован как, предложение денег как первоисточник экономической нестабильности.

Базовым принципом для  монетаристской экономической политики является принцип нейтральности денег.²⁰ Суть принципа, по мнению монетаристов заключается в следующем – в долгосрочном периоде реальный ВВП прекратит свой рост. Следовательно, изменение предложения денег не будет оказывать на него воздействия, а повлияет лишь на уровень инфляции.

Деньги в теории монетаристов определяются как особый товар, основное свойство которых заключается в ликвидности.

Деньги выполняют стабилизирующую и регулятивную функции.

Монетаристское объяснение инфляции исходит из количественной теории денег, согласно которой всякое увеличение денежного предложения, превышающее темпы роста валового национального продукта, неизбежно  порождает рост цен.

Монетаристы придерживаются концепции «естественной нормы  безработицы». Под естественной безработицей понимается добровольная безработица, при которой рынок труда находится в равновесном состоянии.

Основателем институционализма  считается американский ученый Т. Веблен (1857 – 1929).²¹ В книге «Теория праздного класса» он впервые обосновал исследовательскую специфику институционализма, заключающуюся в следующем:

- отрицается принцип  индивидуальной оптимизации, при  которой хозяйствующие субъекты следуют приобретенным правилам поведения и социальным нормам, что предопределяет исследование не только экономических, но и многих социальных проблем;

- отрицается методологический  индивидуализм. Утверждается, что  действия отдельных субъектов  в значительной мере определяется ситуацией в экономике в целом, а их цели и предпочтения – социальными факторами;

- основная задача экономической  науки сводится к пониманию  функционирования хозяйства, а не к прогнозу и предсказанию;

- изменяется понятие  экономики как равновесной системы;

- благосклонность к  государственному вмешательству  в рыночную экономику.