Сущность инфляции, ее причины и методы регулирования

• нуллификацию.

Нуллификацией называют объявление государством резко обесценившейся национальной валюты недействительной и введение новой национальной валюты по определенному соотношению (т.е. как при деноминации). Однако от деноминации она отличается тем, что цены и зарплаты в таком же соотношении не пересчитывают. Ценообразование в новой валюте осуществляют заново в зависимости от состояния денежного обращения, доверия к новой валюте и т.п. Понятно, что одной лишь нуллификации для стабилизации денежного обращения недостаточно. Без устранения причин инфляции новая валюта вскоре может начать обесцениваться так же, как и старая.

Итак, самое большее, что удается  достигнуть с помощью денежных реформ, — это некоторое уменьшение остроты проявления инфляционного процесса, т.е. временная дезинфляция. Более целенаправленной, а потому действенной мерой борьбы с инфляцией является такая антиинфляционная политика государства, которая направлена на подавление этого процесса путем устранения причин его возникновения.

Антиинфляционная политика - это комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленных на борьбу с инфляцией. В ответ на взаимодействие факторов инфляции спроса и инфляции издержек оформились две основные линии антиинфляционной политики — политика доходов и дефляционная политика (или регулирование спроса).

«Политика доходов», которая заключается в параллельном контроле над ценами и заработной платой путем полного замораживания или установления пределов их роста. Однако не учитывая экономические корни инфляционного процесса, против которого она направлена, политика доходов переводит проблему из одной плоскости в другую: открытая (ценовая) инфляция переходит в скрытую (подавленную), что отнюдь не является положительным результатом.

Дефляционная политика направлена на подавление инфляции спроса и включает методы ограничения денежного спроса путем снижения государственных расходов, повышения процентной ставки за кредит, усиление налогового пресса, ограничение денежной массы. Но она не способствует экономическому росту, а наоборот, снижает темпы производства и приводит к экономическому кризису. Поэтому большинство правительств отказались от ее проведения.

Методы «шоковой терапии»¹⁰ широко применялись в международной практике при переходе от государственной к рыночной экономике и сопровождались таким антиинфляционным средством, как конфискационная денежная реформа.

По методам проведения реформы  делятся на три типа:

• обмен бумажных денег по дефляционному курсу на новые деньги с целью резкого уменьшения массы бумажных денег;
• временное (полное или частичное) замораживание банковских вкладов населения и предпринимателей;
• сочетание первого и второго методов денежных реформ - использовалось при переходе от военно-государственной к рыночной экономике и получило название «шоковой терапии».

Эффективность методов «шоковой терапии» в решающей степени зависит от того, насколько далека экономика той или иной страны в период ее огосударствления от рыночных структур, особенно от системы независимых производителей. Только в таких условиях срабатывает стимулирующая роль механизма ценообразования. Возникающий первоначально рост цен стимулирует увеличение производства товаров и услуг, быстро ликвидирующее дефициты. В результате происходят параллельное насыщение рынков и относительная стабилизация цен. При чрезмерно разрушенных рыночных структурах рост цен не ведет к адекватной перестройке и развитию производства, а принимает характер длительной и высокой (вплоть до гиперразмеров) инфляции. В данных случаях при «шоковой терапии» применяются дополнительные жесткие меры: замораживание заработной платы, сокращение производства, увеличение безработицы, проведение денежной реформы и др. Все это заметно поднимает социально-экономические издержки «шоковой терапии».

Значительное  место в государственном регулировании  денежного обращения принадлежит  Центральному Банку (ЦБ) в силу его  ключевого положения в национальной системе кредитно-денежных отношений. Главная задача для Банка России в среднесрочной перспективе - плавное снижение инфляции. Одним из антиинфляционных методов является таргетирование - установление ЦБ целевых ориентиров прироста денежной массы. В одних случаях таргетирование сводится к чистой формальности, официальному прогнозу возможного развития ситуации. В других случаях либо устанавливается твердая контрольная цифра допустимого роста по одному или нескольким денежным агрегатам на определенный период времени, либо применяется так называемая "вилка" - устанавливаются верхний и нижний допустимый предел. Таргетирование выполняет функцию индикатора, указывающего на необходимость проведения тех или иных изменений.

Влияние ЦБ значительно, но отнюдь не имеет определяющего значения. Проводя  политику по обузданию инфляции в  масштабах целого государства, необходимо помнить, что денежные отношения  не оторваны от других сфер экономической  и социальной жизни страны.

 

 

 

 

Заключение

 

Таким образом, инфляция – это переполнение каналов  денежного обращения избыточной денежной массой, необеспеченной массой товаров и услуг, что проявляется  в обесценении денег и росте  цен. Она оказывает негативное влияние  на экономическую, политическую, социальную и другие сферы жизни общества.

В зависимости  от разных факторов существуют такие  виды инфляции как инфляция спроса и инфляция издержек, ползучая, галопирующая, гиперинфляция, сбалансированная и  несбалансированная, ожидаемая и  неожидаемая, открытая и подавленная. В экономике чаще всего происходит взаимодействие и переплетение этих видов, и она развивается как  полномасштабная инфляция.

Современной инфляции присущ ряд отличительных  особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас - повсеместный, всеохватывающий; если раньше она охватывала больший и меньший период, т.е. имела периодический характер, то сейчас – хронический.

Инфляция является многофакторным процессом. Она может возникнуть под действием как денежных факторов (объем денежной массы, импортируемая инфляция, которую вызывают понижение валютного курса денежной единицы, которое повышает рыночные цены импортируемых потребительских товаров, и чрезмерное расширение денежной массы и т.д.), так и неденежных (падение роста производительности труда, снижение объемов производства, монополизм и т.д.)

В настоящее время наблюдается снижение темпов инфляции по сравнению с прошедшим годом. Но продолжают повышаться цены на продовольственные товары, автомобильный бензин, услуги пассажирского транспорта и многие другие товары и услуги; возросли реальные располагаемые денежные доходы населения, но темпы роста потребительских расходов населения превышают темпы роста доходов; увеличился объем инвестиций, укрепляется номинальный курс рубля.

В зависимости  от темпов инфляция имеет свои плюсы  и минусы. Небольшие темпы инфляции содействуют временному оживлению конъюнктуры посредством росту цен и нормы прибыли. По мере роста инфляция наносит серьезный ущерб стабильности предприятий и финансовых учреждений, экономическому развитию страны, ее населению, подрывают доверие народа к правительству.

Роль  Центрального Банка в регулировании  инфляционных процессов велика. Он может воздействовать на них с  помощью прямых и косвенных методов, а также политики таргетирования, т.е. установление целевых ориентиров, сдерживающих рост денежной массы, что позволяет своевременно принимать решения о необходимых регулирующих мероприятиях.

В настоящее  время инфляция - один из самых болезненных  и опасных процессов, негативно воздействующих на финансовую, денежную и экономическую систему в целом.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список  использованной литературы

 

1. Вестник Банка России, №15, 2006.
2. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова и др.; Под ред. Академ. РАЕН Е.Ф. Жукова. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003.
3. Журнал «Бюджетные организации. Экономика и учет», №7, 2006.
4. Общая теория денег и кредита: Учебник для вузов / Под ред. Академ. РАЕН Е.Ф. Жукова. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001.
5. Семенюта О.П. Деньги, кредит, банки в РФ. Учебное пособие. - М.: «Контур», 1998.
6. Усов В.В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция: учеб. Пособие – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.
7. www.cbrf.ru

 

 

 

 

 

 

 

¹ Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова и др.; Под ред. Академ. РАЕН Е.Ф. Жукова. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003, с. 61

² Сементюта О.П. Деньги, кредит, банки в РФ. Учебное пособие. - М.: «Контур», 1998, с.31

³ Усов В.В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция: учеб. Пособие – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.

⁴ Общая теория денег и кредита: Учебник для вузов / Под ред. Академ. РАЕН Е.Ф. Жукова. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001.

⁵ Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова и др.; Под ред. Академ. РАЕН Е.Ф. Жукова. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003, с.62

⁶ Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова и др.; Под ред. Академ. РАЕН Е.Ф. Жукова. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003, с.63

⁷ Вестник Банка России, №15, 2006, с. 6-10

⁸ www.cbrf.ru

⁹ Общая теория денег и кредита: Учебник для вузов / Под ред. Академ. РАЕН Е.Ф. Жукова. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001

¹⁰ Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова и др.; Под ред. Академ. РАЕН Е.Ф. Жукова. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003, с.71