Центральный Банк и проблемы инфляции в России

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                                      Содержание

 

Введение………………………………………………………………………….3

Глава 1 Инфляция как проявления макроэкономической нестабильности…………………………………………………………………5

1.1 Понятие, причины и последствия инфляции……………………….……..5

1.2 Виды инфляции………………………………………………………………9

1.3 Современное состояние уровня инфляции в России……………………...13

Глава 2 Центральный  Банк и проблемы инфляции в России…………17

2.1 Задачи и функции  Центрального Банка Росси…………….………………17

2.2 Роль Банка России в регулировании инфляции……….………………….20

2.3 Опыт зарубежных стран по регулированию уровня инфляции…….…..25

Заключение ………………………………………………………………….....29

Библиографический список…………………………………………………..32

 

 

 

 

 

 

 

 

                                           Введение  

                                                                                                                                                                                     

  Актуальность выбранной темы заключается в том, что инфляция представляет собой сложнейшее многоаспектное явление социально-экономического характера. Анализу инфляции: её видам, причинам возникновения и путям преодоления посвящена богатейшая отечественная и зарубежная литература, что говорит о серьезном характере этой проблемы для современной экономики. Обилие научных исследований в области инфляции не позволяет, тем не менее, утверждать, что данная тема является хорошо изученной.

         На протяжении 20 века инфляция стала нормой, функционирование ни одной рыночной экономики не обходилось без сопровождения инфляции. Если рассматривать определенные периоды в развитии отдельных стран то можно заметить, что в процессе скорости роста цен они имеют существенные различия. Необходимо отметить, что сам по себе рост цен стал всеобщим и постоянным фактором.

        Центральный банк Российской Федерации является основным исполнителем и проводником денежно-кредитной политики в стране, а так как денежно-кредитное регулирование составляет одно из важнейших звеньев всей экономической политики государства, данная функция представляет, безусловную важность для всей страны.

        Безусловно, возможность Банка России влиять на инфляцию считается одной из самых значимых мер. Но необходимо учитывать тот момент, что борьба с инфляцией в масштабах всей страны не может быть успешной, без учета того, что денежные отношения являются лишь одним из компонентов всей экономической, а также социальной экономики в жизни страны. Другими словами даже самые слаженные и активные действия Центрального Банка не изменять общую картину положения дел, без осуществления других комплексных мер, а в отдельных случаях могут даже оказать обратный эффект. Для нынешнего развития экономики инфляция представляет серьезнейшую проблему. Поэтому и в нашей стране и во многих странах мира практически постоянно идет разработка наиболее эффективных мер по борьбе с инфляцией.

      Объектом исследования является денежно-кредитная политика центрального банка , Предмет исследования –экономическое явление – инфляция.

      Цель курсовой работы – измерение особенностей российской инфляции и способов борьбы Центрального Банка с существующей проблемой. Для достижения поставленной цели нужно решить следующие задачи:

 

- рассмотреть понятие, сущность и причины возникновения инфляции, а также ее последствия для экономики;

- охарактеризовать различные виды инфляции;

- рассмотреть современное состояние уровня инфляции в России;

- определить задачи и функции Банка России;

- выявить роли ЦБ в регулировании денежно-кредитной политики;

- рассмотреть уровень инфляции по опыту зарубежных стран;

       Степень научной разработанности темы.

В исследовании данной темы невозможно не оценить  значение научных  работ известных ученых: Тулина Д. В., Сорокина Д. Е., Жуков Е Ф., Голиченко О. Г., Глазьева С. Ю., и др.

     Методологической основой исследования стала совокупность общенаучных методов и подходов. В ходе выполнения исследования использованы социологический, сравнительно-исторический, институциональный, структурно-функциональный, системный, общелогический методы анализа.

        Структура курсовой работы включает введение, две главы, разделенные на параграфы, заключение, библиографический список.

 

1 Инфляция как проявления макроэкономической нестабильности.

                1.1  Понятие, причины и последствия инфляции

 

       Как экономическое явление инфляция существует уже давно. Возможно, она появилась, чуть ли не одновременно с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана. В экономической науке этот термин стал употребляться, начиная с XIX века, после массового введения правительствами многих государств в обращение бумажных денег, и особенно широкое употребление получил в XX веке после I мировой войны. Наиболее лаконичное определение инфляции - повышение общего уровня цен, наиболее общее - переполнение каналов обращения денежной массы сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен.

        В наше время на вопрос, «что такое инфляция», экономисты разных стран отвечают по-разному:

- Инфляция - переполнение каналов денежного обращения избыточными бумажными деньгами, вызывающими их обесценение по отношению к золоту, товарам, иностранной валюте, сохраняющей реальную прежнюю ценность или обесценившейся в меньшей степени;

- Инфляции - дисбаланс спроса и предложения, других пропорций национального хозяйства, проявляющийся в росте цен;

-   Инфляция - любое обесценение бумажных денег;

- Инфляция - многофакторный процесс, не имеющий однозначного толкования.

         Если обобщить все выше перечисленные понятие в одно определение, то получится, что инфляция - это денежный феномен, выраженный в устойчивом и непрерывном росте цен, вызванном избытком денежной массы в обращении. Данный вид проблемы возникает в случае если кассовая наличность предпринимателей и потребителей (предложение денег) превышает реальную потребность (спрос на деньги). ¹

          Рассматривая причины инфляции, можно  провести различия между двумя ее видами: инфляцией покупателей (инфляцией спроса) и инфляцией продавцов (инфляцией издержек). В сущности, это две, чаще взаимосвязанные, но не равнозначные причины инфляции: одна - со стороны спроса (избыток денежных средств у покупателей), другая - со стороны предложения (рост производственных издержек).

          Инфляция спроса обусловливается «разбуханием» денежной массы и в связи с этим платежеспособного спроса при данном уровне цен в условиях недостаточного эластичного производства, способного быстро реагировать на потребности рынка. Совокупный спрос, превышающий производственные возможности экономики, вызывает повышение цен.

         Примером такой инфляции был СССР конца 80-начала 90-х годов, когда заработная плата населения росла, а объем производства потребительских и других товаров и услуг снижался.

         При инфляции спроса в платежном обороте существует определенный «навес» избыточной массы денежных средств по сравнению с ограниченным предложением, что и вызывает повышение цен и обесценение денег.

Основной причиной повышения  цен является увеличение совокупного  спроса.

         Инфляцию издержек необходимо рассматривать, прежде всего, с позиции роста цен под воздействием увеличивающихся издержек производства, в основном это касается увеличения заработной платы. За счет увеличения цен на товары происходит уменьшение реальных доходов населения, следовательно, становится необходимой индексация заработной платы. Повышение такого вида инфляции приводит к крайне нежелательным последствиям: приводит к росту издержек на производство продукции, значительному сокращению прибыли, объемов выпуска продукции по действующим ценам. Чтобы хоть как то сохранить прибыль производители вынуждены повышать цены. Возникает инфляционная спираль: возрастание цен требует увеличения зарплаты, увеличение зарплаты влечет за собой повышение цен - теория «инфляционной спирали» заработной платы и цен.

Инфляция издержек может  проявить себя лишь в случае, когда  происходит увеличение издержек на единицу  продукции, следствием чего и является повышение цен. Но в данном случае необходимо отметить, что зарплата персонала является только одним из звеньев составления цены. Большая часть случаев повышения цен на производимую продукцию происходит при удорожании сырья, энергоносителей, а также транспортных услуг. Повышение материальных затрат во всем мире - закономерный процесс, в связи с удорожанием добычи, транспортировки сырьевых ресурсов и энергоносителей, и это всегда будет влиять на рост издержек производства. Противодействующим фактором выступает использование новейших технологий, снижающих затраты на единицу продукции.

         Одной из главных причин повышения цен является падение совокупного производства или рост издержек производства.

         Инфляция спроса и инфляция издержек взаимосвязаны и взаимообусловлены, их трудно четко подразделить. Избыточная денежная масса в экономике всегда порождает повышенный спрос, вызывая неравновесие рынков в сфере совокупного спроса и совокупного предложения, реакцией на которое выступает рост цен. Являясь продуктом разбалансированного денежного рынка, инфляция спроса распространяется дальше, поражая производство и потребление, деформируя потребительский спрос, усиливая неравномерность и непропорциональность развития различных сфер хозяйствования, приводя, в конечном счете, к инфляции издержек.

        Наряду с этими двумя причинами инфляции, существуют также внешние и внутренние причины:

 

- К внешним причинам относятся, сокращение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо внешнеторгового и платежного балансов. Инфляционный процесс в частности в нашей стране усиливало падение цен на мировом рынке на топливо и цветные металлы, составляющие важную статью нашего экспорта, а также неблагоприятная конъюнктура на зерновом рынке в условиях значительного импорта зерновых;

- К внутренним причинам именно в России можно отнеси, деформацию народнохозяйственной структуры, выражающейся в существенном отставании отраслей потребительского сектора при явно гипертрофированном развитии отраслей тяжелой индустрии, в особенности военного машиностроении. Также к отечественным реалиям можно отнести неспособность преодолеть инфляцию порождающуюся недостатками хозяйственного механизма. В условиях централизованной экономик практически отсутствовала обратная связь, не было эффективных экономических рычагов, которые были способны регулировать соотношение между денежной и товарной массой; что касается административных ограничителей, то они «работали» недостаточно эффективно. В системе финансового планирования определяющую роль играл Госплан, а не Минфин и не Госбанк, которые «работали» под него, подкрепляя плановые задания финансовыми и денежными ресурсами без каких-либо ограничений. ²

Можно выделить следующие негативные последствия инфляционных процессов:

- снижение реальных доходов населения (при неравномерном росте номинальных доходов);

- обесценение сбережений населения (повышение процентов на вклады, как правило, не компенсирует падение реальных размеров сбережений);

- потеря у производителей заинтересованности в создании вещественных товаров (увеличивается выпуск товаров низкого качества, сокращается производство относительно дешевых товаров);

- усиление диспропорций между производством промышленной и сельскохозяйственной продукции;

- ограничение продажи сельскохозяйственных продуктов в силу снижения заинтересованности, в ожидании повышения цен на продовольствие;

- ухудшение условий жизни преимущественно у представителей социальных групп с твердыми доходами (пенсионеров, студентов, чьи доходы формируются за счет госбюджета). ³

 

2.  Виды инфляции

 

      Существует несколько видов инфляции. Прежде всего, те которые выделяют с позиции темпа роста цен. В теории и практике различают несколько наиболее часто возникающих, так называемых «уровней» инфляции.

      Для ползучей или как ее еще называют умеренной инфляции характерны, темпы роста в пределах 10% в год. Данный вид инфляции распространен в развитых странах таких как США, Япония, также в странах Западной. В странах Европейского Союза за последние несколько лет инфляция составила около 3-3,5%.

      Большинство экономистов современной науки допускают, что ползучая инфляция является необходимым звеном для развития нормального развития экономики. С помощью умеренной инфляции появляется возможность при постоянно изменяющихся спросе и предложении, достаточно эффективно корректировать цены.

     Гиперифляция - цены растут астрономически, расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим, разрушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия (МВФ за гиперинфляцию сейчас принимает 50%-й рост цен в месяц). При галопирующей инфляции цены растут бешенными темпами от 20% до 200% в год.

      Когда в стране присутствует инфляция большого масштаба ведение практически любого вида бизнеса невозможно. А для возрождения бизнеса необходимо разрабатывать различные стратегии выживания. Рецепт выживания таков: автономность и самодостаточность, упрощение производства, сокращение внешних связей, натурализация базовых элементов внутрифирменного хозяйствования. Все чаще промышленным предприятия приходится заводит свои теплицы, свинофермы и даже мини электростанции, усиливать акцент на бартерных и клиринговых операциях. В раскручивании спирали гиперинфляции чрезвычайную роль также играют инфляционные ожидания. ⁴