Центральный банк России

В феврале этого года Государственная  Дума предприняла попытки для  принятия во втором чтении новую редакцию закона о ЦБ. В итоге думские  комитеты по бюджету и по кредитным  организациям смягчили поправки в закон. Согласно законопроекта, ЦБ перестал быть органом государственной власти, а от Национального банковского  совета (НБС) полномочия перешли совету директоров. НБС утратил право  утверждать основные направления и  смету ЦБ. Их он будет только рассматривать. НБС будет назначать главного аудитора ЦБ, утверждать правила бухучета и отчетности для ЦБ, решать вопросы, связанные с участием ЦБ в капиталах  других организаций. Главной задачей ЦБ по-прежнему остается проведение самостоятельной курсовой политики.

2. Деятельность ЦБ.

Центральный банк России (ЦБР) является главным банком страны и  выполняет функции банка банков. Все основные полномочия, статус и  особенности деятельности Центрального банка России определяются: 1) Конституцией Российской Федерации; 2) Законом о  Центральном банке России; 3) федеральными законами, действующими в стране и  имеющими отношение к финансовой деятельности.

Деятельность Центрального Банка РФ (ЦБР) регулируется Федеральным  законом “О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)”, который был принят Государственной  Думой 02 декабря 1990 г. В законе зафиксировано, что имущество Банка находится  в собственности государства, и  в своей деятельности он подотчетен законодательным и исполнительным органам государственной власти. Уставный капитал Центрального банка  России - 3 млрд. руб. За счёт своей прибыли  ЦБР формирует резервы и другие фонды различного назначения, порядок  формирования определяет совет директоров.

Наряду с этим Банк представляет собой юридическое лицо, самостоятельно выполняет свои функции и в  текущей деятельности не зависим  от органов государственного управления экономикой. Но независимо от того, принадлежит  ли капитал ЦБ государству, исторически  между банком и правительством сложились  тесные связи, которые особенно усилились  на современном этапе. Правительство  заинтересовано в надежности ЦБ в  силу особой роли последнего в кредитной  системе страны, в проведении его  экономической политики.

Однако тесные связи ЦБ с государством не означают, что  последнее может безгранично  влиять на его политику. ЦБ независимо от принадлежности его капитала является юридически самостоятельным: его имущество  обособлено от имущества государства, ЦБ распоряжается им как собственник. Степень независимости ЦБ от исполнительной власти в разных странах различна. Большей самостоятельностью пользуются банки, по закону подотчетные парламенту (в США, Германии, Швейцарии, Швеции, Голландии, России), меньшей – подотчетные  министерству финансов. Таких банков большинство. Определенная степень  независимости ЦБ от правительства  является необходимым условием эффективности  его деятельности по поддержанию денежно-кредитной и валютной стабильности, которая нередко вступает в противоречие с краткосрочными целями правительства, озабоченного, скажем, приближением очередных выборов. Это особенно важно в плане ограничения возможностей правительства использовать ресурсы ЦБ для покрытия бюджетного дефицита. В 80-90-е годы тенденция независимости ЦБ от правительства усилилась.

В то же время независимость  ЦБ носит относительный характер, поскольку экономическая политика правительства не может быть успешной без согласования и тесной увязки ее основных элементов: денежно-кредитной  и финансовой политики. Поэтому в  долгосрочном плане политика ЦБ прямо  определяется приоритетами макроэкономического  курса правительства. В конечном счете, любой ЦБ в той или иной степени сочетает черты и банка  и государственного органа.

Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления. Структура управления ЦБР образована по вертикальному принципу. Во главе находится Центральный банк России г. Москвы. Территориальные управления ЦБР не являются юридическими лицами и поэтому не имеют права принимать решения, носящие нормативный характер, выдавать гарантии, поручительства и т.д. без разрешения совета директоров головного банка. Расчетно-кассовые центры - это отделения ЦБР на местах, занимающиеся обслуживанием корреспондентских счетов коммерческих банков.

2.1 Органы управления банком:

Национальный банковский Совет (состоит 12 человек). Функции: утверждение годового отчета ЦБ, рассмотрение вопросов совершенствования банковской системы, утверждение общего объема доходов на содержание служащих ЦБ, назначение главного аудитора и рассмотрение его доклада, рассмотрение проекта основных направлений денежно-кредитной политики.

Совет директоров - коллегиальный  орган, определяющий основные направления  деятельности Банка России и осуществляющий руководство и управление Банком России. Основные функции: утверждение  годового отчёта о результатах деятельности ЦБР и представление его в  Государственной Думе;· взаимодействие с правительством в разработке и  обеспечении основных направлений  в области единой кредитно-денежной политики;· утверждение и рассмотрение сметы расходов по ЦБР;· принятие решений: а) о величине резервных требований; б) об установлении общих нормативов для кредитных учреждений; в) об изменении учетной процентной ставки ЦБР; г) об определении лимитов на открытом рынке; д) об участии в деятельности международных организаций; е) о выпуске и изъятии банкнот и монет из обращения; ж) о контроле над объемом денежной массы; з) о формировании резервов внутри самих кредитных учреждений.

2.2 Правовой статус ЦБ.

Центральные банки являются юридическими лицами, имеющими особый статус, отличительный признак которого - обособленность имущества банка  от имущества государства. Хотя формально  это имущество находится, как  правило, в государственной собственности, центральный банк наделен правом распоряжаться им как собственник. Этим центральный банк отличается от государственного банка, имущество  которого контролируется государством.

Правовой статус центральных  банков развитых стран закреплен  в правовых актах: законах о центральных  банках и их уставах, законах о  банковской и кредитной деятельности, в валютном законодательстве. Как  правило, основным правовым актом, регулирующим деятельность центрального банка, является Закон о центральном банке, в  котором определяются его организационно правовой статус, функции, процедура  назначения высшего руководящего состава, взаимоотношения с государством и национальной банковской системой. Данный закон устанавливает полномочия центрального банка как эмиссионного института страны.

Правовой статус ЦБ РФ: Статьей 75 Конституции Российской Федерации установлен особый конституционно-правовой статус ЦБ РФ, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции – защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2). Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации определяются также Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами.

 

 

3. Основные цели деятельности ЦБР.

Основными целями деятельности Банка России являются:

- защита и обеспечение  устойчивости рубля, в том числе  его покупательной способности  и курса по отношению к иностранным  валютам;

- развитие и укрепление  банковской системы Российской  Федерации;

- обеспечение эффективного  и бесперебойного функционирования  системы расчетов.

4. Основными задачами ЦБР являются регулирование денежного обращения, проведение единой денежно - кредитной политики, защита интересов вкладчиков, банков, надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений, осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Центральные банки являются регулирующим звеном в банковской системе, поэтому их деятельность связана  с укреплением денежного обращения, защитой и обеспечением устойчивости национальной денежной единицы и  ее курса по отношению к иностранным  валютам; развитием и укреплением  банковской системы страны; обеспечением эффективного и бесперебойного осуществления  расчетов.

Традиционно перед центральным  банком ставиться пять основных задач. Центральный банк призван быть:

• Эмиссионным центром страны, т.е. пользоваться монопольным правом на выпуск банкнот;
• Банком банков, т.е. совершать операции преимущественно с банками данной страны: хранить их кассовые резервы, предоставлять им кредиты (кредитор последней инстанции), осуществлять надзор, поддерживая необходимый уровень стандартизации и профессионализма в национальной кредитной системе;
• Банкиром правительства – поддерживать государственные экономические программы и размещать государственные ценные бумаги; предоставлять кредиты и выполнять расчетные операции для правительства, хранить (официальные) золотовалютные резервы;
• Главным расчетным центром страны, выступая посредником между другими банками страны при выполнении безналичных расчетов, основанных на зачете взаимных требований и обязательств (клирингов);
• Органом регулирования экономики денежно-кредитными методами.

Главной же задачей центрального банка является сохранение стабильной покупательной способности национальной денежной единицы и обеспечение  бесперебойности денежных платежей и расчетов в стране. Так, Немецкий федеральный банк обязан в соответствии с законом «обеспечивать стабильность национальной валюты»; главная цель Банка Франции – сохранять  «стабильность цен». В соответствии со статьей 3 Федерального закона «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)» целями деятельности Банка  России являются: защита и обеспечение  устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации  и обеспечение эффективного и  бесперебойного функционирования платежной  системы. Для этого ЦБ РФ наделяется функциями и полномочиями высшего  органа государства по разработке и  осуществлению денежно – кредитной  политики.

5. Банк России выполняет следующие функции:

1) во взаимодействии с  Правительством Российской Федерации  разрабатывает и проводит единую  государственную денежно-кредитную  политику, направленную на защиту  и обеспечение устойчивости рубля;

2) монопольно осуществляет  эмиссию наличных денег и организует  их обращение;

3) является кредитором  последней инстанции для кредитных  организаций, организует систему  рефинансирования;

4) устанавливает правила  осуществления расчетов в РФ;

5) устанавливает правила  проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности  для банковской системы;

6) осуществляет государственную  регистрацию кредитных организаций;  выдает и отзывает лицензии  кредитных организаций и организаций,  занимающихся их аудитом;

7) осуществляет надзор  за деятельностью кредитных организаций;

8) регистрирует эмиссию  ценных бумаг кредитными организациями  в соответствии с федеральными  законами;

9) осуществляет самостоятельно  или по поручению Правительства  Российской Федерации все виды  банковских операций, необходимых  для выполнения основных задач  Банка России;

10) осуществляет валютное  регулирование, включая операции  по покупке и продаже иностранной  валюты; определяет порядок осуществления  расчетов с иностранными государствами;

11) организует и осуществляет  валютный контроль как непосредственно,  так и через уполномоченные  банки в соответствии с законодательством  Российской Федерации;

12) принимает участие в  разработке прогноза платежного  баланса Российской Федерации  и организует составление платежного  баланса Российской Федерации;

13) в целях осуществления  указанных функций проводит анализ  и прогнозирование состояния  экономики Российской Федерации  в целом и по регионам, прежде  всего денежно-кредитных, валютно-финансовых  и ценовых отношений; публикует  соответствующие материалы и  статистические данные.

Для реализации возложенных  на него функций ЦБР участвует  в разработке экономической политики Правительства Российской Федерации.

Банк России консультирует  Министерство финансов РФ по вопросам графика выпуска государственных  ценных бумаг и погашения государственного долга с учетом их воздействия  на состояние банковской системы  и приоритетов единой государственной  денежно-кредитной политики.

Некоторые функции ЦБ в  современных условиях  рассмотрим подробнее:

• монопольная эмиссия банкнот;
• «банк банков»;
• банк правительства;
• регулирование денежно-кредитной системы;
• главный расчетный центр страны.

Функции центрального банка  зачастую переплетаются, из одной вытекает другая, если этого требует достижение поставленной цели или решения какой-либо определенной задачи.

• Монопольная эмиссия банкнот.

Во всех странах с течением времени соответствующим ЦБ было монополизировано право печатать и  выпускать деньги. Правда, право  чеканки монет было частично предоставлено  Центральному банку, а частично соответствующему правительству. Однако и в этом случае монеты запускаются в оборот через  Центральный банк.

Банкноты только Центрального банка являются неограниченно “законным  платежным средством” и тем самым  средством погашения долгов. Также  Центральный банк устанавливает  правила обращения с денежной массой и создает систему резервных  фондов наличности. В условиях усиливающейся  инфляции это означает сохранение централизованной системы лимитирования и оперативного регулирования наличной эмиссии. Средствами, находящимися в резервных фондах, могут распоряжаться только Правление  Центрального банка и его областные  управления. Только с их разрешения денежные знаки могут быть перемещены из резервных фондов в оборотную  кассу (или операционную кассу филиалов банков, при которых не открыты  резервные фонды). Собственно эта  операция и означает эмиссию –  выпуск наличных денег в обращение. Перемещение денежных знаков из оборотной  кассы в резервные фонды обусловливает  изъятие денег из обращения. Эта  операция, в соответствии с правилами  кассового регулирования, осуществляется автоматически – при превышении лимитов оборотных (операционных) касс.