Международная конвертируемость валют и валютных курсов

Оглавление

 

1. Введение                                                                                                          2     
2. Взаимосвязь понятий международной валютной системы и международных валютных отношений                                                        3
3. Понятие конвертируемости валюты                                                             6
4. Понятие и функции использования конвертируемости и валютного   курса                                                                                                                 9
5. Экономические условия и организационные основы        конвертируемости                                                                                           13
6. Механизмы конвертируемости                                                                      14
1. Валютный рынок                                                                               14
2. Валютный курс                                                                                  17
7. Понятие и виды валютных ограничений                                                      19                         
8. Валютные ограничения в РФ                                                                         21     
9. Правовое использование иностранной валюты во внешнеторговой деятельности РФ                                                                                              22
10. Заключение                                                                                                      30
11. Список литературы                                                                                         31

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. Введение

Конвертируемость, или обратимость, национальной денежной единицы - это  возможность для участников внешнеэкономических  сделок легально обменивать ее на иностранные  валюты и обратно без прямого  вмешательства государства в  процесс обмена. Степень конвертируемости обратно пропорциональна объему и жесткости практикуемых в стране валютных ограничений. Под ограничениями  понимаются любые действия официальных  инстанций, непосредственно ведущие  к сужению возможностей, повышению  издержек и появлению неоправданных  затяжек в осуществлении валютного  обмена и платежей по валютным сделкам.

Обратимость валюты не есть чисто техническая категория  возможности ее обмена. По сути, это  особый характер связи между национальным и мировым хозяйствами, глубокое интегрирование первого во второе. Обратимость национальной денежной единицы обеспечивает стране долгосрочные выгоды от участия в многосторонней мировой системе торговли и расчетов такие, как:

1) свободный выбор производителями  и потребителями наиболее выгодных  рынков сбыта и закупок внутри  страны и за рубежом;

2) расширение возможности  привлекать иностранные инвестиции  и осуществлять инвестиционную  политику за рубежом;

3) стимулирующее воздействие  иностранной конкуренции на эффективность,  гибкость и приспособляемость  производства к меняющимся условиям;

4) подтягивание национального  производства до международных  стандартов по ценам, издержкам  и качеству;

5) возможность осуществления  расчетов в национальных деньгах;

6) возможность ограниченной  денежной эмиссии национальной  валюты в мировой финансовый  оборот без каких-либо значительных  последствий для данной страны;

7) на уровне народного  хозяйства в целом - специализация  с учетом относительных преимуществ,  наиболее оптимальное и экономное  расходование материальных, финансовых  и трудовых ресурсов.

Конвертируемость национальной валюты требует рыночного типа экономики, так как она основана на свободном  волеизъявлении всех владельцев денежных средств. Кроме того, рыночная экономика  должна быть достаточно зрелой для  противостояния иностранной конкуренции, полноправного участия в международном  разделении труда.

В современном мире лишь ограниченное число стран имеют  полностью конвертируемые валюты: США, ФРГ, Великобритания, Япония, Канада, Дания, Нидерланды, Австрия, Новая Зеландия, Саудовская Аравия, ОАЭ, Оман, Малайзия, Сингапур, Гонконг, Бахрейн, Сейшельские Острова. Это преимущественно либо крупнейшие индустриальные страны, либо основные нефтеэкспортеры, либо страны с развитой и очень открытой экономикой. Даже Франция и Италия не достигли еще полной конвертируемости, сохраняя некоторые ограничения по движению капиталов и кредитов и требования о сдаче экспортных поступлений.

 

2. Взаимосвязь понятий международной валютной системы и международных валютных отношений

Между понятиями международной  валютной системы и международных  валютных отношений существует тесная взаимосвязь. Международные валютные отношения - это совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и  обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств. Отдельные элементы валютных отношений  появились еще в античном мире Древней Греции и Древнем Риме в виде вексельного и меняльного дела. Следующей вехой их развития явились средневековые «вексельные ярмарки» в Лионе, Антверпене и других торговых центрах Западной Европы, где производились расчеты по переводным векселям (траттам). В эпоху феодализма и становления капиталистического способа производства стала развиваться система международных расчётов через банки. Существует прямая и обратная связь между валютными отношения и  воспроизводством. Их объективной основой является процесс общественного воспроизводства, который порождает международный обмен товарами, капиталами, услугами. Состояние валютных отношений зависит oт развития экономики национальной и мировой, политической обстановки, соотношения сил между странами и двух тенденций, присущих международным отношениям, партнерства и противоречий. Международные валютные отношения постепенно приобрели определенные формы организации на основе интернационализации хозяйственных связей.

Валютная система - это  форма организации и регулирования  валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными  соглашениями.

Исторически вначале возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством с  учетом норм международного права. Национальная валютная система является составной  частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и  выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики  и внешнеэкономических связей страны. Национальная валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой - формой организации международных  валютных отношений, закрепленной межгосударственными  соглашениями. Мировая валютная система  сложилась к середине XIX в.

Международная валютная система  зависит от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и  интересам ведущих стран. При  изменении данных условий возникает  периодический кризис международной валютной системы, который завершается ее крушением и созданием новой валютной системы.

Хотя международная валютная система преследует глобальные мирохозяйственные  цели и имеет особый механизм функционирования и регулирования, она тесно связана  с национальными валютными системами. Эта связь осуществляется через  национальные банки, обслуживающие  внешнеэкономическую деятельность, и проявляется в межгосударственном валютном регулировании и координации  валютной политики ведущих стран. Взаимная связь национальных и международной  валютных систем не означает их тождества, поскольку различны их задачи, условия  функционирования и регулирования, влияние на экономику отдельных  стран и мировое хозяйство. Связь  и различие национальных и мировой  валютных систем проявляются в их элементах.

Основные элементы национальной и мировой валютных систем

• Национальная валютная система
• Международная валютная система
• Национальная валюта
• Резервные валюты, международные счетные валютные единицы
• Условия конвертируемости национальной валюты
• Условия взаимной конвертируемости валют
• Паритет национальной валюты
• Унифицированный режим валютных паритетов
• Режим курса национальной валюты
• Регламентация режимов валютных курсов
• Наличие или отсутствие валютных ограничений, валютный контроль
• Межгосударственное регулирование валютных ограничений
• Национальное регулирование международной валютной ликвидности страны
• Межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности
• Регламентация использования международных кредитных средств обращения
• Унификация правил использования международных кредитных средств обращения
• Унификация основных форм расчетов страны
• Режим национального валютного рынка и рынка золота
• Режим мировых валютных рынков и рынков золота
• Национальные органы, управляющие и регулирующие валютные отношения страны
• Международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование

Основой национальной валютной системы является национальная валюта - установленная законом денежная единица данного государства. Деньги, используемые в МЭО, становятся валютой. В международных расчетах обычно используется иностранная валюта - денежная единица других стран. С  ней связано понятие девиза любое  платежное средство в иностранной  валюте. Иностранная валюта является объектом купли-продажи на валютном рынке, используется в международных  расчетах, хранится на счетах в банках, но не является законным платежным  средством на территории данного  государства (за исключением периодов сильной инфляции). Категория «валюта» обеспечивает связь и взаимодействие национального и мирового хозяйства.

 

3. Понятие конвертируемости валюты

Конвертируемость валюты это способность валюты обмениваться на другие иностранные валюты. Режим  обратимости валют может различаться  для резидентов и нерезидентов, может  распространяться на текущие операции, связанные с повседневной внешнеэкономической деятельностью, и операции, отражающие движение капиталов.

К резидентам в сфере валютных отношений относятся:

а) физические лица, постоянно  проживающие в России, независимо от гражданства, и граждане России, временно находящиеся вне её территории в течение срока менее одного года;

б) юридические лица, созданные  в соответствии с российским законодательством, с местонахождением в России (включая  их филиалы и представительства);

в) предприятия и организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные  в соответствии с российским законодательством, с местонахождением в России (включая  их филиалы и представительства);

г) дипломатические и иные официальные представительства  Российской Федерации, находящиеся  за ее пределами.

Нерезидентами с точки  зрения валютного законодательства являются:

а) физические лица, постоянно  проживающие за границей, независимо от гражданства, и иностранные граждане, находящиеся на территории России менее  одного года;

б) юридические лица, созданные  в соответствии с законодательством  иностранных государств, с местонахождением за пределами России (включая их филиалы и представительства);

в) предприятия и организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные  в соответствии с законодательством  иностранных государств, с местонахождением за пределами России (включая их филиалы и представительства);

г) находящиеся в России иностранные дипломатические и  иные официальные представительства, а также международные организации, их филиалы и представительства.

В зависимости от допускаемой  свободы выбора и действий для  участников внешнеэкономического оборота  существует множество разновидностей и вариантов режима обратимости.

При режиме полной обратимости  все юридические и физические лица, как отечественные, так и  зарубежные, располагая той или иной суммой денег данной страны, независимо от источников и времени их происхождения, имеют возможность совершенно свободно, по своему выбору и усмотрению использовать эти средства на любые нужды и  цели дома или за границей, в том  числе путем беспрепятственного обмена (купли- продажи) на любые иностранные денежные единицы. Другими словами, полная обратимость охватывает все виды внешнеэкономических операций, действует в равной степени в отношении всех категорий юридических и физических лиц, распространяется на все регионы и валюты мира.

Частичная конвертируемость валюты - это национальная валюта стран, в которых применяются валютные ограничения для резидентов и  по отдельным видам обменных операций. Обычно частично конвертируемая валюта обменивается только на некоторые иностранные  валюты и функционирует как средство платежа по отдельным видам международного платежного оборота.

В свою очередь, в зависимости  от места постоянного проживания и деятельности владельца валюты, обратимость может быть внешней  или внутренней. При внешней обратимости  полная свобода обмена заработанных в данной стране денег для расчетов с заграницей предоставляется только иностранцам (нерезидентам), тогда как  граждане и юридические лица этой страны (резиденты) подобной свободой не обладают.

При режиме внутренней конвертируемости есть возможность покупки и продажи  иностранной валюты в обмен на национальную, и на оборот, внутри страны, но пользуются этим правом лишь резиденты  данной страны, тогда как нерезиденты  им не обладают.

Имеются и другие модели частичной конвертируемости, обусловленные  тем или иным сочетанием свобод и  ограничений в отношении различных  видов внешнеэкономической деятельности и ее участников. В каждом отдельном случае они определяются местом страны в системе международных хозяйственных связей, ее конкретными экономическими и валютно-финансовыми возможностями.

 

4. Понятие и функции использования конвертируемости и валютного курса