Организация и управление риском

Экологические риски

Для снижения экологических рисков проводится постоянный мониторинг химического состава выбросов в атмосферу и сброса сточных вод, уменьшение уровня воздействия на окружающую среду за счет ввода в эксплуатацию нового экологически безопасного технологического оборудования и модернизации существующего оборудования. НЛМК страхует свою ответственность перед третьими лицами в случае наступления аварии при эксплуатации опасных производственных объектов.

Отраслевые риски

Отраслевые риски НЛМК вызваны конъюнктурными изменениями основных сырьевых рынков и рынков готовой продукции.

На НЛМК используется несколько механизмов управления и минимизации рисков, характерных для металлургической отрасли.

Для снижения влияния цикличности ценовой конъюнктуры Компания расширяет сортамент выпускаемой продукции, диверсифицирует поставки металлопродукции по географическому и потребительскому признаку. Данные меры снижают зависимость Компании от негативного изменения цен на отдельные виды продукции, минимизируют возможные потери от ухудшения ситуации в определенной отрасли промышленности, в одном или нескольких географических сегментах. Также эти меры могут быть эффективны при закрытии рынков вследствие применения мер тарифного регулирования и квотирования.

Постоянный мониторинг текущего состояния и отслеживание потенциала роста на разных сегментах рынка позволяют своевременно реагировать на негативные изменения и компенсировать возможные потери путем своевременного перераспределения сбытовых потоков продукции.

НЛМК при поставках продукции на экспорт в каждом географическом сегменте сталкивается с конкуренцией со стороны мировых производителей металлопродукции. Повышая качество стали и проката, отвечая на все запросы потребителей, НЛМК обеспечивает себе необходимый уровень продаж, а также потенциал для увеличения своего присутствия на стратегически важных и привлекательных с финансовой точки зрения рынках. Развитие предприятия как вертикально-интегрированного холдинга позволяет снизить влияние рисков при снабжении сырьевыми материалами.

Для минимизации риска срыва поставок сырья на НЛМК создаются страховые запасы сырья и материалов, которые обеспечивают бесперебойность производственного процесса.

На НЛМК действует стандарт предприятия, регламентирующий определение и утверждение норм запасов основных видов ресурсов для создания и поддержания их на обоснованном уровне.

Предусматривается также увеличение запасов для обеспечения бесперебойной работы в осенне-зимний период.

Договоры на поставку сырья и материалов на НЛМК заключаются только с проверенными, традиционными партнерами, которые являются гарантами бесперебойности поставок и обеспечения качества приобретаемых ресурсов. Проводится мониторинг рынков сырья для исключения риска финансовых потерь из-за непредвиденного роста цен на материалы.

Валютные риски

Так как валютные риски связаны с колебанием курса, было принято решение о диверсификации валютной структуры экспортной выручки, что позволило минимизировать последствия курсовых колебаний EUR/USD.

В Компании обеспечивается пропорциональное распределение платежей по долгосрочным импортным контрактам и использование при расчетах аккредитивов с получением процентного дохода от размещения покрытия по данным операциям в депозиты. Так как подавляющая часть расходов НЛМК является рублевой, существует риск снижения доходности бизнеса в случае значительных колебаний курса рубля по отношению к иностранным валютам.

К числу мер, проводимых Компанией с целью минимизации данных рисков, относятся:

● контроль валютных рисков путем заключения с банками форвардных валютных контрактов;

● размещение временно свободных денежных средств в рублевые и валютные депозиты, что позволяет снизить зависимость от курсовых колебаний с сохранением доходности.

Риск ликвидности

Риск ликвидности, в применении к деятельности Компании, тесно связан с поступлением денежных средств по расчетам за продукцию Компании.

Для минимизации риска осуществляется четкое планирование графика входящих и исходящих денежных потоков с целью выявления возможного дефицита финансовых ресурсов.

Соотношение наиболее ликвидных активов и обязательств НЛМК говорит о высокой платежеспособности и, соответственно, низком риске ликвидности.

Заключение

Я считаю, что тема управление рисками раскрыт полностью и вопросы о методологической основе, политике управления рисками на НЛМК являются составляющими элементами, которые отражают цель курсовой работы. Также я выявила основные определения, относящиеся к теме, поднятой в работе.

Под риском понимается вероятность потерь, связанная с конкретной альтернативой решения. Задача менеджеров заключается не в том, чтобы избегать риска, а в том, чтобы управлять им. Поэтому любая коммерческая операция требует тщательного анализа и оценки риска.

В практике менеджмента руководителям приходится иметь дело с различными видами рисков, основные из них: политический риск, системный, селективный, отраслевой, региональный, риск предприятия, ликвидности, контрагента, законодательный риск, инновационный и другие.

Управление рисками – сравнительно новая и динамично развивающаяся сфера профессиональной деятельности современного менеджмента. В коммерческих организациях создаются специальные должности риск-менеджеров, которые участвуют в анализе, обосновании и принятии рискованных решений.

Создание системы управления риском в организации предполагает:

                  создание эффективной системы оценки и контроля принимаемых решений;

                  выделение специального подразделения или работника, занимающегося управлением рисками;

                  выделение средств и формирование специальных резервов для страхования рисков и покрытия возможных потерь.

Методы управления риском можно разделить на две группы, в одну из которых входят методы предупреждения и ограничения риска (экспертиза решений и оценка уровня риска, лимитирование риска), а в другую – методы компенсации возможных потерь (резервирование средств и страхование).

В качестве организации, по которой я проводила характеристику управления рисками, я выбрала НЛМК.

НЛМК - предприятие полного металлургического цикла. В состав производственных мощностей входят горно-обогатительное, агломерационное, коксохимическое производство, доменное производство, сталеплавильное производство, производство горячекатаного и холоднокатаного проката. Компания имеет современную производственную базу в российской металлургии - около 95% стали выплавляется в кислородных конвертерах, остальное - в электродуговых печах.

Я подробно показала виды риска, которые существуют на НЛМК - валютные, экологические, производственные, отраслевые.

Отраслевые риски на Комбинате связаны с изменениями основных сырьевых рынков и рынков готовой продукции. Изменение обеспечения сырьем, материалами, продукцией и услугами естественных монополий ведет к изменению цен на закупаемые материалы, удорожанию продукции и услуг и т.д. А изменение в поставках готовой продукции может повести за собой цикличность спроса на продукцию черной металлургии, а также риски, которые связаны с возможными финансовыми потерями, характеризующиеся высокой изменчивостью цен на продукцию черной металлургии на мировом и внутренних рынках.

Сейчас Правительство НЛМК в большей степени волнуют вопросы по снижению экологических рисков до минимального уровня. Стратегия бизнеса Комбината в природоохранной сфере направлена на:

- завоевание национального и международного авторитета, как ведущей металлургической компании, гарантирующей сохранение природной среды;

- модернизация и техническое перевооружение основных и вспомогательных производств;

- учет мнения общественности при решении вопросов развития и расширения производства.

Валютные риски особенно важны и требуют оценки при проведении экспортно-импортных операций и операций с валютными ценностями. Они связаны с существенными потерями, обусловленными изменениями курса иностранной валюты.

Производственные риски представляют собой вероятность убытков или дополнительных издержек, связанных со сбоями или остановкой производственных процессов, нарушением технологии выполнения операций, низким качеством сырья или работы персонала. На НЛМК ежегодно проводится комплекс работ по отработке и совершенствованию используемых технологий, а также по повышению надежности производственного оборудования.

В структуре ОАО «НЛМК» должно быть подразделение или хотя бы один человек - владелец полной информации по рискам. Все риски должны быть выявлены, и руководство должно понимать, какие из них компания берет на себя, в какой степени и по каким причинам. Для эффективного функционирования необходимо:

Во-первых, следует выявить и классифицировать все риски;

Во-вторых, эти риски нужно оценить;

В-третьих, компания должна определить, как она будет управлять каждым видом риска, и установить лимиты на каждый риск. И необходимо выстроить эффективную систему контроля и реагирования на риски внутри компании.

И если все эти меры будут приняты, НЛМК сохранит позиции одной из наиболее рентабельных компаний в мировой черной металлургии и достигнуть рекордных финансовых показателей.

Список используемой литературы

1.      Демкин И.В. Управление инновационным риском на основе имитационного моделирования. Часть 2. Основные методы управления инновационным риском // Проблемы анализа риска. – 2006. Том 3. - №1. - с. 53-67.

2.      Макаров В.М. Операционный менеджмент // Центр проектирования эффективного бизнеса. – Москва, 2004.

3.      Франценюк И.В. НЛМК: история и современность // Металлург – 1999. - №10.

4.      Чернышев Б. Менеджмент в сервисной экономике: сущность и содержание // Проблемы теории и практики управления. – 2004. - №1.

5.      Алексеев Г.А., Винников Л.И., Наш Новолипецкий Металлургический. – Воронеж, Центрально – Черноземное книжное издательство, 1990 г.

6.      Буренин А.Н. Задачи с решениями по рынку ценных бумаг, срочному рынку и риск-менеджменту / Буренин А.Н. – М.: НТО им. Академика С.И. Вавилова, 2006. - 413 с.

7.      Виханский О.С. Менеджмент: Учебник / Виханский О.С., Наумов А.И. – М.: Экономисть, 2006.

8.      Воробьев С.Н., Балдин К.В. Управление рисками в предпринимательстве: Дашков и Ко, 2007г. – 772 с.

9.      Воронцовский А.В., Лесных В.В., Радаев Н.Н. Риски в природе, техносфере, обществе и экономике. - М: Деловой экспресс, 2004.

10.       Герчикова И.Н. Менеджмент: учебник. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007.

Дорофеев В.Д. Менеджмент: Учебное пособие / Дорофеев В.Д., Шмелева А.И., Шеспопал Н.Ю. – М: ИНФРА-М, 2008.

11.       Ермасова Н.Б. Риск-менеджмент организации: Альфа – Пресс, 2005. – 240 с.

12.       Круглов М.Г., Шишков Г.М. – Менеджмент качества как он есть. – Эксмо. – 2006. – 544 с.

13.       Кукин П.П., Шлыков В.Н., Пономарев Н.Л., Сердюк Н.И. Анализ и оценка риска производственной деятельности: Высшая школа, 2007г. – 328 с.

14.       Макаревич Л.М. Управление предпринимательскими рисками: Дело и Сервис, 2006г. – 448 с.

15.       Маренков Н.Л., Касьянов В.В. Антикризисное управление. – Учебное пособие, 2004. – 512 с.

16.       Поляков В.Б., Власова М.П. Липецкая Магнитка. – Воронеж, Центрально – Черноземное книжное издательство, 1990 г.

17.       Пятенко С. 9 основ менеджмента. – С-Пб.: Питер, 2004.

18.       Шапкин А.С., Шапкин В.А. Теория риска и моделирование рисковых ситуаций: Дашков и Ко, 2007г. – 880 с.

19.       Шоломицкий А.Г. Теория риска. Выбор при неопределенности и моделирование риска. – М.: Изд. ГУ ВШЭ, 2005. – с. 91-137.

20.       Энциклопедия финансового риск-менеджмента / Под ред. А.А. Лобанова, А.В. Чугунова: Альпина Бизнес Букс, 2009г. – 936 с.

27